PRESENTATION FINALE 1 .pptx

Défi Immole patrimoine du client et le risque pour la banque

La formation de l’environnement du crédit patrimonial destiné à l’étudiant en écoles de commerce ou de professionnel de l’immobilier

SOMMAIRE

01

ANALISER LE MARCHE DE LA FORMATION

02

FAIRE RECONNAITRE SON ACTIVITE DE FORMATION

03

METTRE EN OEUVRE UNE DEMARCHE DE QUALITE

04

CONCEVOIR LE PROGRAMME DE FORMATION

ANIMER LES ACTION DE FORMATION

05

LE PLAN DE DÉVELOPPEMENT

06

Analyser le marché de la formation professionnelle dans son domaine d’expertise

01

Mon domaine d’expertise

Je suis Expert Crédit au sein du département des engagements d’une banque privée, et je remarque que les Banquiers Privée bien qu’ils soient expérimentés, ainsi que les stagiaires et alternants présentent des lacunes et un manque de connaissances de l’offre crédit bien que cela soit un véhicule essentiel à deux exigences de la banque : L’accroissement de la clientèle  La collecte d’avoirs financiers par la vente de produits d’épargne

• Il y a donc un réel besoin de formation à la source que ce soit en école de commerce ou en cycle universitaire, de développer ces compétences stratégiques de la connaissance du crédit et ses règlementations qui évoluent constamment, nous parons ici des directives de la Banque de France relative au crédit et aux assurances.

Je cible les élèves d’écoles de commerce principalement mais pas seulement, je vais également chercher une niche, les Intermédiaires en opération bancaire (Courtiers et familly Office) dans le but de développer leur connaissance en étude bilancielle attendue par les établissements bancaires lors de l’étude du dossier de prêt. J’ai décidé d’aborder les thématiques suivantes : la connaissance client, le montage du dossier de crédit, l’étude financière, le bilan, le risque bancaire Les ateliers de formations se dérouleront soit en distanciel ou en présentiel Cette formation est complémentaire à mon activité car c’est une valeur ajoutée à mon cursus et mon poste d’Expert crédit qui intègre la formation des collaborateurs sur les sujets de crédits

La grille tarifaire

Courtiers Crédit et autres intermédiaires en opérations bancaires

Ecoles de commerce et enseignements supérieur / BTS Licences & Masters

CADRE UNIVERSITAIRE Cours et ateliers Sessions atelier en journée Session ateliers en demi journée

CADRE PROFESSIONNEL Sessions ateliers en groupe Sujets techniques et réglementaires

Taux horaire 60 euros

taux horaire 40 euros

Tarifs basés sur différents sites de références tel que ténors mais aussi et principalement sur mes contacts avec différentes écoles De commerces. Je facture à l’heure et je laisse la prise en charge du matériel à l’école ou autre client (matériel de projection : Écran tv, micro si besoin) Je me réserve d’augmenter mes tarifs suivant la demande spécifique de mon client surtout en termes de mis à jour de la règlementation bancaire.

LE MARCHÉ DE LA FORMATION

Les références des organismes de formation concurrents sont : 1 - TENOR (bien que potentiel client) 2 – Les personnels de banques en cessation d’activité 3- les formateurs comme moi désirant transmettre leurs connaissances bancaires Mon offre se démarque de part mon expérience dense dans le métier du crédit (Courtage Crédit - LOA – immobilier retail – immobilier pro du pro – immobilier patrimonial) – je suis également toujours en poste et je me positionne sur une formation pratique, patrimoniale et professionnelle, mon offre est actuelle, globale et complète – Les formations pourront être également dispensées en Anglais – Ces atouts me donne une réelle connaissance du risque à 360° - mes concurrents se basent essentiellement sur des parties bien définies tels que l’étude du bilan par exemple. Les facteurs favorables sont l’importance de la connaissance crédit qui est un véhicule essentiel pour les banques et leur parc de compte, je suis actuellement accompagné de la renommée de la troisième banque privée indépendante française, le nombre florissant d’écoles de commerce et leur filières patrimoniales est une réelle opportunité de  développer mon entreprise/activité

Structurer et faire reconnaître son activité de formation

02

Obtenir son dna

En amont de mes actions afin d’obtenir un numéro de déclaration d’activité, le NDA, j’ai dû considérer le type de structure à créer pour conduire mon activité de formation. Je précise que mon employeur, banque privée, est très sensible à la détention de mandat social par ses collaborateurs – la micro-entreprise est l’option cohérente avec la politique de conformité de mon employeur. Ce statut me permet une gestion plus simple sans être impliqué dans les coûts divers du type : impôts sur les sociétés et charges sociales – le portage salarial et la sous-traitance sont d’autres options mais couteuses et double emploi avec mon activité actuel au vu de la protection sociale dont je bénéficie avec un contrat de travail en CDI – seule la prestation de retraite diffère mais je pourrais verser des BNC dans un PERIN pour pallier cela.

DECLARATION NDA

La première convention de formation professionnelles, dans mon cas : CONTRAT DE PRESTATION DE SERVICE avec l’école de commerce, et un justificatif de la première prestation

Justificatif relatif aux titres et qualités des personnes qui interviennent dans la réalisation de la prestation

Créer une structure et obtenir un SIREN, mon option sera la micro-entreprise

Le livret un extrait de casier judiciaire

En tant qu’auto-entrepreneur je suis dispense de statuts

LE BILAN PÉDAGOGIQUE ET FINANCIER À REMETTRE ANNUELLEMENT

LES DOCUMENTS A PRODUIRE POUR UNE PRESTATION DE FORMATION

Un programme de formation construit et détaillé

Faire signer une convention de formation

Feuille d’émargement et une attestation de fin de formation

Un règlement intérieur si j’accueil du public et un livret d’acceuil

--> dans mon car un contrat de formation

ERP si je reçois des bénéficiaires dans mes locaux, dans mon cas je serai chez mon client école de commerce ou locaux de courtiers crédits – je suis donc dispensé de ces formalités

LE FINANCEMENT DE LA FORMATION

 CPF

 CPF de transition (Plan de Sauvegarde de l’Emploi : Plan de Départ Volontaire

FONDS PROPRES

FRANCE TRAVAIL : AIF Aide Individuelle à la formation/ CSP Contrat de Sécurisation Professionnelle

 AFPR Action de Formation Préalable au Recrutement

POEI Préparation Opérationnelle à l’Emploi Individuelle

Mettre en œuvre une démarche qualité de l’activité de formation

03

QUALIOPI L’ECOSYSTÈME VS MON PROJET Je reconnais l’obligation règlementaire, cependant éloignée de ma future activité de formateur et intervenant au sein du milieu des grandes écoles. Ceci en sous traitant et via le véhicule professionnel de la micro-entreprise. De ce fait les formations délivrées ne seront pas certifiantes car en support de la formation global du cursus des élèves/apprenants. Cependant je me réfère au dispositif car je pourrais y adhérer dans le futur et y être contraint par une règlementation et ainsi éviter une mise en conformité ‘le jour J’

CERTIFICATION QUALIOPIprocessus qualité et se faire auditer

Le critères 4, qualité et les trois indicateurs associés

• Critère 4 : Adéquation des moyen pédagogiques, techniques et d’encadrement des prestations lors de la mise en œuvre des actions :
• 17 – les prestations seront délivrées dans un établissement recevant le public : écoles de commerces et Société de courtages – ces structures bénéficient de moyens techniques qui sont favorables à l’enseignement/formation et possèdent toutes les habilitations requises pour recevoir des étudiants pour l’un et des clients/public pour l’autre
• 18 – Je suis le principale et seul intervenant et j’assure le programme de formation,
• 19 – je mets en place des supports de cours sous Powerpoint avec des références littéraires. Je mets à disposition des références règlementaires sur les sujets de la Banque de France, l’étude patrimoniale, les Lois finances les formations sont basées sur des cas pratiques avec des références au documents bancaires, étude réelle de cas de crédit/risques crédit et quizz – Le référentiel ou ouvrages de l’école de commerce sur les mécanismes du patrimoine seront un support essentiel aux apprenants pour valider leurs acquis.

Le critères 5, qualité et les deux indicateurs associés

• Critère 5 : qualification et professionnalisation des personnels chargés des prestations :
• 21 – J’analyse les besoins des apprenants selon leur niveau de connaissance et spécialisation sur le sujet patrimonial/crédit. J’échange avec la direction de formation de l’école de commerce sur ce sujet ce qui me permettra de cibler l’information à transmettre aux apprenants. Aussi j’observe les besoins spécifiques des apprenants pour palier et adapter mes supports à différentes situations d’handicap.
• 22- A ce jour je projet ma structure en entreprise individuelle, cependant j’entends développer ma structure et je veillerais au développement de mes salariés et, au vu de l’activité particulières du crédit et du vaste choix de formation, il sera exigé la mise à jour des connaissances règlementaires AMF, les lois finances par exemple, via le compte CPF et les formations à distance organisées par ma structure avec une des références du crédit First Education.

CONCEVOIR LE PROGRAMME de formation

04

LE FICHIER COMPLET EST TÉLÉCHARGÉ SUR LE SITE POUR LECTURE

Animer les actions de formation

05

MA POSTURE EN TANT QUE FORMATEUR

Posture de facilitateur

Sécuriser, Rendre acteur, Valoriser, Impliquer

Via des ateliers participatifs

les points de vigilance

Lors de l’apprentissage et l’échange avec les apprenants il est important d’être attentif à sur certains points, il faut :  Éviter les stéréotypes et étiquettes  Prendre en compte les nuances  Éviter les préjugés et rester ouvert

être vigilant pour maintenir l’implication du groupe

Utiliser les différents profils et personnalités de chacun comme une force :

• 1 reformuler une idée pour permettre au autre participants de prendre la parole lorsque quelqu’un domine les échanges
• 2 laisser s’exprimer un expert dans le domaine du crédit mais garder mon rôle d’animateur
• 3 varier le rythme et les sujets pour l’apprenant qui pourrait ne pas être concentré
• 4 challenger les interventions d’un individu réfractaire et prendre du recul en laissant le groupe s’exprimer et lui apporter une réponse
• 5 les questions ouvertes sont requises pour des participants qui n’osent pas prendre la parole

MA POSTURE EN TANT QUE FORMATEUR

REFORMULER

L’EXPERT S’EXPRIME

VARIER LE RYTHME

CHALLENGER

QUESTIONS OUVERTES

le public en situation de handicapPOP UP

• Adaptations pour les personnes en situation de handicap visuel :

Je prends en compte les instructions de l’école quant aux besoins des apprenants et j’adapte ces instructions en fonction de mes supports de formation En présentiel fournir les supports de formation en version numérique (compatibles avec les lecteurs d’écran comme NVDA ou JAWS). imprimer les documents en gros caractères (police ≥ 16, sans serif) et sur papier mat pour éviter les reflets Décrire oralement les éléments visuels (schémas, tableaux, vidéos) Proposer une aide à la prise de notes (dictaphone, synthèse vocale) Adapter l’agencement de la salle pour faciliter les déplacements (guidage, marquage tactile En visio conférence ( s’il a lieu) vérifier la compatibilité de la plateforme avec les logiciels de synthèse vocale. Partager des documents accessibles (formats Word ou PDF balisé). Donner des consignes et descriptions à l’oral au lieu de s’appuyer uniquement sur des supports visuels. Activer la commande vocale ou le sous-titrage automatique si possible.

LE PUBLIC EN SITUATION DE HANDICAP

Je prends en compte les instructions de l’école quant aux besoins des apprenants et j’adapte ces instructions en fonction de mes supports de formation

En présentiel

En Visio conférence ( s’il a lieu)

Le plan de dÉveloppement DE L’OFFRE

06

Le plan de développement et de l’offre de formation

Les méthodes de développement: 1 La sous-traitance 2 La prospection (écoles de commerce) 3 Mon environnement bancaire 4 Les réseaux sociaux

Le plan de développement et de l’offre de formation

Les méthodes de développement de mon offre sont ‘naturelles’ car je suis actuellement en poste et entouré de mes futures clients (étudiants et courtiers en crédit). Donc cela ne génère par un flux important de fonds et de moyens. Seule la persona est essentielle pour identifier l’offre adéquat et qui correspond aux besoins de mes futurs clients 1 Au vu de mon statut d’auto-entrepreneur, je suis projette la sous-traitance comme moyen de développer mon activité de formation. Ceci me permettre de maintenir les coûts de prospection et ainsi les besoins des clients et mon expertise seront identifiées. Ici je me réfère à Tenor par exemple. 2-Aussi, je projette de contacter les écoles de commerce en direct, car il s’agit de décrire son programme de formation et mon expertise, l’école pourra également proposer de développer ou créer des sujets enseignés dans son cursus. Les contacts téléphoniques et physiques seront accompagnés de email de prospection Les prescripteurs sont un réseau naturel dans mon environnement. j’ai demandé à des étudiants en école de commerce que je forme sur le crédit de me ‘référencer’ à leur direction d’étude, aussi les courtiers avec qui j’échange, me demande également des formations sur certains sujet d’étude de crédit. La présence sur LinkedIn avec une référence à ma formation sur mon profil est un moyen percutant pour une visibilité maximale car il allie l’expertise professionnel et par conséquent la formation et les connaissances en vigueur de l’activité du crédit.