operaciones honduras

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¡vamos!

CONTENIDO

• Optimización del Control de Fraude: Desde febrero del presente año, ante una disminución considerable en el volumen de casos de fraude detectados, se implementó un programa de auditorías y revisiones aleatorias para identificar posibles brechas en nuestros filtros actuales.
• Focalización Geográfica: Se priorizaron las inspecciones en los distritos de El Paraíso, Puerto Lempira y Santa Rosa de Copán, al identificar indicadores atípicos y riesgos potenciales de fraude.
• Sinergia Interdepartamental: En colaboración con el área de Cobros, se está ejecutando un análisis de correlación para identificar distritos con bajo índice de recuperación (mal payback), con el objetivo de activar auditorías profundas en las zonas de mayor riesgo.

El paraíso y puerto lempira

Alcance e Impacto de la Revisión Evaluamos de manera integral los casos aprobados mediante procesos automatizados y gestión de agentes, identificando tres vectores críticos de afectación: riesgo de fraude materializado, deterioro en el índice de payback y brechas en la calidad de la revisión originaria. Conclusiones Clave: Eficiencia Operativa: Al refinar los filtros de validación de información y los flujos de seguimiento, mitigaremos de forma proactiva el riesgo de fraude, protegiendo los indicadores del negocio. Aseguramiento de Calidad: La ejecución de revisiones periódicas y profundas reforzará el cumplimiento de las políticas de aprobación vigentes, elevando el estándar de control en cada transacción.

SANTA rosa de copán

Monitoreo de Seguridad: Investigación por Aperturas No Autorizadas Se realizó un seguimiento exhaustivo a los usuarios registrados en este distrito, derivado de alertas previas sobre presunta suplantación de identidad para la apertura de cuentas sin consentimiento. Hallazgos Principales: Mitigación del Riesgo: A la fecha, no se han detectado patrones atípicos ni casos adicionales que generen sospecha en la zona. Caso de Estudio Detectado: Se identificó un único registro vinculado a una recomendación en redes sociales (Facebook) por parte de una usuaria (Minell). El proceso no procedió a desembolso debido al incumplimiento de políticas bancarias, ya que la solicitante no poseía una cuenta titular individual, sino una cuenta mancomunada (Banco de Occidente).

uSUARIOS EN MORA 30 DÍAS

Control de Riesgo y Cobros Desarrollamos un modelo de trabajo conjunto con el área de Cobros para mapear los distritos y departamentos con mayores índices de morosidad. Esta visibilidad permite activar auditorías profundas y optimizar el seguimiento de las solicitudes en zonas críticas. Objetivos de la Segmentación:

• Perfilamiento del Usuario: Identificar variables socioeconómicas clave como tipo de empleo, sector (formal vs. informal) y zona residencial.
• Análisis Demográfico: Correlacionar el comportamiento de pago con rangos de edad y género.
• Mitigación Geográfica: Desglosar la data a nivel de distrito y departamento para focalizar los esfuerzos de prevención en las regiones de mayor criticidad.

Distritos con mora 30 días

Reporte de sistema, créditos brindados desde febrero, y se encuentran en mora de 30 días al 18 de mayo.

Departamentos con mora 30 días

Reporte de Cobros

Reporte de sistema

Consistencia en el Comportamiento de la MorosidadAunque los datos se presentan segmentados de forma mensual —lo que genera fluctuaciones naturales en las cifras periódicas—, el análisis demuestra una tendencia constante y concentrada en los mismos distritos con mayor índice de morosidad.

Información wallet

Tengo: Permite retirar e ingresar dinero a través de su red de "Puntos Tengo".

Dilo: Muy comercial y vinculada a Banco Atlántida, facilita recargas y retiros masivos en cajeros y corresponsales.

Tigo Money: Billetera de Tigo; ofrece pagos, recargas y transferencias interbancarias vía ACH.

PREGUNTAS

1. ¿Los usuarios que no tienen firma en el DNI registran una línea impresa o ese espacio permanece en blanco?
2. ¿Cómo se debe gestionar el análisis y tratamiento del símbolo de discapacidad en los DNI?
3. Respecto al tipo de empleo en el país, ¿qué porcentaje corresponde al sector formal y cuánto al informal?
4. Cuando en el campo de empleo especifican "Variedades" o "Inversiones", ¿es común que los emprendimientos en Honduras se presenten bajo estas denominaciones?
5. Hemos notado el ingreso de solicitudes de "secretarias" en diversos distritos; ¿es habitual este tipo de empleo dentro de las dependencias del gobierno?
6. En el caso de los negocios propios, ¿cuál es la probabilidad de que estén legalmente registrados u operen en la informalidad?
7. Respecto al enlace para la consulta en línea del DNI, ¿podemos considerarlo una fuente completamente confiable, dado que presenta inconsistencias de información de manera frecuente?
8. ¿Cuáles son las "zonas rojas" o de mayor riesgo delincuncial más conocidas en el país?
9. A las personas que cuentan con una beca, ¿se les proporciona algún tipo de fondo o estipendio para sus gastos personales?
10. ¿Cuáles son los tatuajes más representativos y cuáles son los nombres de las pandillas más comunes en Honduras?
11. Respecto a las wallets que operan en Honduras, ¿podrías ampliarnos la información sobre su funcionamiento, específicamente en lo relacionado con los pagos y desembolsos que podríamos realizar a través de ellas?
12. Las empresas Gildan y Lear Corporation, son comunes en el país?

¡Gracias!