GUIA PRIMER SOLICITUD VIDA

LLENADO SOLICITUD DE VIDA

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Guía para el llenado

GLOSARIO

Guía de suscripción

DOCUMENTACIÓN REQ.

Formatos

GLOSARIO

(Dar clic sobre la palabra necesaria)

Solicitante 1 / solicitante 2.

Indemnización por muerte accidental con pérdida de miembros.

Domicilio fiscal.

Garantia de ahorro por fallecimiento.

Domicilio particular.

Protección adicional por fallecimiento.

Vidas conjuntas.

Protección adicional por invalidez.

Contratante.

Beneficio de exención de pago de primas por fallecimiento.

Programa actualiza.

Pago único.

Coberturas básicas.

Fideicomiso.

Coberturas adicionales.

Plan de rentas.

Plan.

Esquema de rendimiento.

Plazo del seguro.

Vida inversión.

Plazo del pago.

Capitaliza.

Prima de ahorro.

Plan profesional.

Cobertura I / cobertura II.

Ahorro garantizado por supervivencia.

Beneficiarios.

Supervivencia / Ahorro / Retiro.

Beneficiarios contingentes.

Fallecimiento.

Donación de primas.

Invalidez sin espera.

Cobertura mujer / Doble cobertura mujer.

Beneficio de exención de pago de primas por invalidez.

Indemnización por muerte accidental.

PÁGINA 1

DATOS DEL SOLICITANTE Fecha: Ingrese día del llenado de la solicitud en el formato solicitado(dd/mm/aaaa). Las fechas de examen son requeridas únicamente para planes específicos; por favor consulte con su figura de servicio. Datos personales del solicitante: Nombre completo (según aparece en su identificación oficial). Fecha de nacimiento, CURP, RFC, Estado civil. Nacionalidad, domicilio completo (calle, número, colonia, municipio, estado y código postal). En caso de declarar un domicilio diferente al registrado en la INE, se deberá anexar comprobante de domicilio. Teléfono de contacto y correo electrónico.

PÁGINA 1

INFORMACIÓN LABORAL Nombre de empresa donde trabaja. Teléfono (10 dígitos). Ingresos mensuales. (Hasta 15 veces el ingreso anual para la suma asegurada o 10% del ingreso anual como prima máxima). Domicilio del lugar de trabajo. Giro de la empresa. Puesto e indicación de actividades (si es independiente indicarlo). Indicar ocupaciones anteriores, en caso de ser la misma ingresar "MISMA". Responder la pregunta si/no, sobre exposiciones, en caso afirmativo indicar frecuencia. Responder sobre cargos gubernamentales. En caso afirmativo llenar cuestionario correspondiente.

PÁGINA 1.

DATOS DEL SOLICITANTE 2 Solo si aplica.

(VIDAS CONJUNTAS)

Llenar solicitud de manera homologa al solicitante 1.

PÁGINA 2.

DATOS DEL CONTRATANTE

Datos del contratante persona física. Este apartado solo debe llenarse cuando el contratante sea distinto al solicitante. Contratante en caso de ser persona moral. En caso de que el contratante sea una persona moral este será el apartado destinado para declararlo.

PÁGINA 3.

Domicilio fiscal del contratante.

Debe declararse tal como esta en constancia de situación fiscal si requerimos hacer uso de la factura.

PÁGINA 3.

PROGRAMA ACTUALIZA.

Se refiere a la actualización de un plan ya existente del solicitante.

PÁGINA 3.

COBERTURAS.

En este apartado debemos ingresar las protecciones contratadas conforme a la cotización previa en NAUTILUS. Se debe completar plan solicitado, plazo de pago y plazo de seguro . Seleccionar prima de ahorro en caso de plan capitaliza (la encontraras en la hoja 2 de cotización) En caso de planes flexibles seleccionar cobertura I / II. Seleccionar tipo de moneda. Señalar recuadro de protecciones y suma asegurada de estas al lado derecho. Prima de ahorro solo aplica para capitaliza.

Ejemplos

PÁGINA 4.

CONTINUACIÓN DE COBERTURAS.

Seleccionar opción de liquidación de las coberturas indicadas en página anterior como pago único. (esto puede ser modificado posteriormente) Ingresar esquema de rendimiento en caso de solicitar plan VIDA INVERSIÓN. (caso contrario no es necesario) Ingresar estrategia de rendimiento en caso de solicitar plan CAPITALIZA. (caso contrario no es necesario) Ingresar Datos de asegurado de Ahorro garantizado en caso de solicitar plan PROFESIONAL. (caso contrario no es necesario) Indicar objetivo de ahorro en caso de VIDA A TUS SUEÑOS / CAPITALIZA. Responder la pregunta SI/NO se desea utilizar el máximo deducible en automático. .

PÁGINA 4.

CONTINUACIÓN DE COBERTURAS.

Seleccionar opción de liquidación de las coberturas indicadas en página anterior como pago único. (esto puede ser modificado posteriormente) Ingresar esquema de rendimiento en caso de solicitar plan VIDA INVERSIÓN. (caso contrario no es necesario) Ingresar estrategia de rendimiento en caso de solicitar plan CAPITALIZA. (caso contrario no es necesario) Ingresar Datos de asegurado de Ahorro garantizado en caso de solicitar plan PROFESIONAL. (caso contrario no es necesario) Indicar objetivo de ahorro en caso de VIDA A TUS SUEÑOS / CAPITALIZA. Responder la pregunta SI/NO se desea utilizar el máximo deducible en automático. .

PÁGINA 4.

COBRANZA.

Ingresar forma de pago (mensual solo puede ser pago domiciliado). Ingresar via de pago, si es tu primer solicitud debe ser "agente". En caso de querer programar aportaciones adicionales indicar monto, moneda, periodicidad y conducto. Responder pregunta SI/NO se desea utilizar el esquema de autofinanciable.

PÁGINA 5.

BENEFICIARIOS.

En este apartado deberás indicar los datos de los beneficiarios. ( estos deben ser familiares en línea directa y existir un interés asegurable) Nombre completo. Parentesco. Suma asegurada (en porcentaje). Fecha de nacimiento (dd/mm/aaaa). Indicar beneficiario de Ahorro garantizado en caso de solicitar plan PROFESIONAL. Indicar domicilios de beneficiarios en caso de ser distinto al del solicitante.

PÁGINA 5.

INFORMACIÓN DE LOS SOLICITANTES.

En este apartado debes responder las preguntas indicadas sobre los hábitos del solicitante. Debes indicar el número de solicitante que responde. En caso de respuesta afirmativa se deberá ingresar (clase, frecuencia, cantidad, desde cuándo).

PÁGINA 6.

INFORMACIÓN DE LOS SOLICITANTES (CONTINUACIÓN)

Deberás seleccionar el número de solicitante que esta respondiendo. Se deberá indicar peso y altura (kg y m). Se deben de responder las preguntas de la E a la M. Llenar sección de cobertura mujer solo en caso de solicitarlo y ser mujer.

PÁGINA 7.

INFORMACIÓN DE DEPORTES O AFICIONES.

Se deberán responder las preguntas correspondientes y completar especificaciones en caso afirmativo. (Verificar si aplica cuestionario correspondiente)

PÁGINA 7.

INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA.

Aplica para sumas aseguradas superiores a 12 millones.

PÁGINA 8.

LEYENDAS INFORMATIVAS. (Verificar)

PÁGINA 9.

DONACIÓN DE PRIMAS. (Aplica cuando el contratante es distinto al asegurado.)

PÁGINA 9.

ENTREGA CONTRACTUAL.

Este apartado refiere a la entrega referente a este contrato de manera al solicitante, en caso afirmativo se deberá ingresar una dirección electrónica a donde llegaría la información.

PÁGINA 10.

SECCIÓN AGENTE.

Debes indicar hace cuanto tiempo conoces al solicitante. Señalar Si/No lo recomiendas. Séñalar Si/No tienes parentesco con el solicitante. Séñalar la finalidad del seguro.

DATOS DE AGENTE.

Deberas ingresar: CUA DA Nombre de agente Distribucion (100%)

DATOS DE IDENTIFICACIÓN.

Ingresar Tipo de identificación. Ingresar entidad emisora. Ingresar folio de identificación.

RECOMENDACIONES.

• Verificar datos ingresados.

• Enviar solicitud a revisión a tu figura de servicio antes de ser firmada.

FORMATOS.

Se anexan ligas de formatos comunmente requeridos, en caso de no encontrar el necesario consultar con figura de servicio.

• SOLICITUD DE SEGURO DE VIDA INDIVIDUAL.

• CUESTIONARIO DE MOTOCICLISMO.

• CUESTIONARIO DE AUTOMOVILISMO

• ANEXO DE SOLICITUD DE SEGURO.

• CUESTIONARIO DE DIABETES (SOLICITANTE)

• CUESTIONARIO COVID.

• CUESTIONARIO DIABETES (MEDICO)

• CUESTIONARIO PARA TRABAJADORES DE GOBIERNO.

• CUESTIONARIO HIPERTENSIÓN. (SOLICITANTE)

• FORMATO RESIDENTES EN EXTRANJERO (PF)

• CUESTIONARIO HIPERTENSIÓN (MEDICO)

• FORMATO RESIDENTES EN EXTRANJERO (PM)

• CONVENIO DE USOS DE SERVICIOS ELECTRÓNICOS.

• CARTA ACEPTACIÓN CAPITALIZA

• FORMATO ÚNICO DE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE

• FORMATO DE COTEJO

EJEMPLOS LLENADO CONTRA COTIZACIÓN

Trasciende

Capitaliza

LLENADO CONTRA COTIZACIÓN TRASCIENDE

LLENADO CONTRA COTIZACIÓN CAPITALIZA

Adicionalmente debes elegir la estrategia de rendimiento en porcentaje en pagina 4 de solicitud.

Pagina 2: Prima de ahorro ( segun forma de pago)

Plan profesional:

Producto diseñado para asegurar metas profesionales o patrimoniales. (consultar guía de productos de vida individual)

Capitaliza:

Modalidad en la que la aseguradora garantiza un crecimiento del ahorro. (consultar guía de productos de vida individual)

Protección adicional por invalidez:

Suma adicional en caso de invalidez total y permanente.

Vidas conjuntas.

Modalidad en la que dos personas quedan aseguradas bajo la misma póliza.

Indemnización por muerte accidental con pérdida de miembros:

Indemnización si el asegurado pierde extremidades u órganos a causa de un accidente.

DOCUMENTACIÓN REQUERIDA

Documentacion debe llevar leyenda de cotejo o utilizar formato de cotejo que encontraras en la seccion Formatos.

Fideicomiso.

Acuerdo legal para que un tercero administre los recursos de la póliza.

Vida inversion:

Combina protección de vida con inversión para generar rendimientos. (consultar guía de productos de vida individual)

Solicitante 1 / solicitante 2:

Persona(s) que desea(n) contratar el seguro y sobre la(s) cual(es) recaerá la cobertura.

Garantía de ahorro por fallecimiento:

El ahorro acumulado se entrega a beneficiarios si el asegurado fallece antes de la fecha prevista.

Prima de ahorro:

Parte de la prima total que se destina al fondo de ahorro o inversión. (planes capitaliza)

Indemnizacion por muerte accidental:

Pago adicional si el fallecimiento ocurre por accidente.

Beneficiarios:

Personas designadas para recibir la suma asegurada o beneficios en caso de fallecimiento. Estos deben ser en linea recta. Existir interes asegurable

Donacion de primas:

(Solo aplica cuando el contratante es distinto al asegurado.) Voluntad para donar las primas correspondientes al Seguro que se solicita a favor de mi familiar en línea recta (hijo, nieto, padre, abuelo) o cónyuge de conformidad con el artículo 2332 del Código Civil Federal.

Supervivencia / ahorro / retiro:

Beneficio que se paga si el asegurado vive al final del plazo contratado.

Plan de rentas:

Esquema que permite recibir pagos periódicos del ahorro acumulado.

Cobertura I / Cobertura II.

Opciones específicas de protección para productos Flexibles que la aseguradora detalla.

Invalidez sin espera.

Pago de la suma asegurada si el asegurado queda incapacitado de forma permanente.

Plan:

Tipo de seguro elegido (por ejemplo: TRASCIENDE, CONSOLIDA, PROFESIONAL, etc.).

Primer solicitud

Si es tu primer solicitud esta se ingresaría por “clave puente” contactar a tu figura de servicio para requisitar dicho apartado.

Ahorro garantizado por supervivencia:

Monto garantizado si el asegurado vive al final del plazo.

Plazo del seguro:

Tiempo durante el cual la póliza estará vigente.

Programa actualiza.

Opción de la aseguradora para actualizar coberturas o beneficios de con los que ya contaba el solicitante.

Coberturas basicas:

Beneficios mínimos incluidos en el plan principal.

Protección adicional por fallecimiento:

Monto extra que se otorga además de la suma asegurada básica.

Esquema de rendimiento:

Esquema según los fondos, intereses o inversiones elegidos.

Cobertura mujer / Doble cobertura mujer.

Protección especial para padecimientos propios de la mujer; la “doble” incrementa la suma asegurada.

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Contratante.

Persona física o moral que paga la póliza y es responsable del contrato.

Beneficio de exencion de pago de primas por invalidez.

La aseguradora asume el pago de las primas si el asegurado queda inválido.

Beneficiarios contingentes:

Es la persona o entidad que recibe la suma asegurada solo si el beneficiario principal no puede cobrarla. Es decir, entra en acción “en caso de contingencia”, por ejemplo: Si el beneficiario principal fallece antes.

Fallecimiento:

Cobertura que paga una suma asegurada a los beneficiarios en caso de muerte del asegurado.

Pago unico:

Modalidad en la que la prima se cubre de una sola vez al inicio.

Domicilio fiscal.

Dirección registrada ante el SAT para efectos de impuestos.

Coberturas adicionales:

Protecciones opcionales que el cliente puede agregar por un costo extra.

Domicilio particular.

Dirección de residencia habitual del solicitante.

Beneficio de exención de pago de primas por fallecimiento:

Si el contratante muere, la aseguradora continúa pagando la póliza.

Plazo del pago:

Periodo en el que el contratante se compromete a pagar las primas.

Requisitos generales

· La solicitud puede llenarse a mano o en computadora. · En caso de llenarse en computadora descargar documento, (no llenar en navegador). · En caso de llenarse a mano: Únicamente utilizar tinta negra. · La escritura debe ser clara y legible, sin tachaduras ni enmendaduras. · La firma debe ser autógrafa (no se acepta firma digital, escaneada o estampada). · Las 10 hojas de la solicitud deben estar firmadas por el solicitante.

Primer solicitud:

Si es tu primer solicitud, esta se ingresara por "clave puente", Contactar a tu figura de servicio quien otorgara los datos para llenar esta sección.