TDFP EMPRESAS CONSULTA 2025

TALLER DE FINANZAS PERSONALES

CONSULTA octubre 2025

¿QUÉ SON LAS FINANZAS PERSONALES?

Quién soy?

9 años ayudando a las personas a mejorar sus finanzas personales y lograr sus metas financieras. Gerente de agencia en despacho Be.Sight. Talleres y conferencias en IJALDEM, CANACO, Centro de Valores, COPARMEX, Secretaría de Igualdad Sustantiva MyH, ITESO, otras instituciones educativas y empresas.

FSCP® CLI MFin

PRESUPUESTO MENSUAL

La suma de todos tus gastos mensuales (fijos y variables) Es el monto que necesitas saber para poder saber el número de tu LIBERTAD FINANCIERA

EGRESOS

Gastos fijos: Compromisos mensuales Gastos variables: Estilo de vida

• Grandes: Representan el 80%
• Continuos: Se pagan todos los meses
• Hormiga: No se ven. Compras compulsivas.
• Imprevistos

PRESUPUESTO MENSUAL

Ejercicio

EGRESOS RECOMENDACIONES

Detectar gastos que se puedan eliminar, disminuir o cambiar, para tener mayor flujo de efectivo Al disminuir gastos, este monto lo separas y lo reubicas para ahorro e inversión

INGRESOS

Ingreso activo: Ingreso por trabajo Ingreso pasivo: Ingreso por negocios o inversiones

PATRIMONIO Y RIQUEZA

Activos: Un bien que tenemos y puede generar o convertirse en dinero Pasivos: Deuda que tenemos y nos quita dinero

LIBERTAD FINANCIERA

Tener la opción de dejar de trabajar y tener cubiertos tus gastos mensuales Meta: Tener activos que nos generen ingresos pasivos. (Mínimo 4 ideal 7)

RIQUEZA NETA

Activos - Pasivos = Riqueza neta

RIQUEZA NETA

Ejercicio

MANEJO DE DEUDAS

Deudas buenas = Inversiones para crecer tu patrimonio Deudas malas = Gastos en estilo de vida

MANEJO DE DEUDAS

• A quién? Cuánto? Interés?
• De dónde saldrá el dinero
• Revisar cual es el que te genera más intereses y eliminalo
• Paga las deudas más pequeñas
• Buscar la manera de generar dinero extra

ADMINISTRACIÓN DEL DINERO

• Compromisos mensuales 50%
• Libertad financiera 10%
• Educación 10%
• Proyectos 10%
• Diversión 10%

• Donación 5%
• Respaldo 5%

Ed.

L.F.

Pr.

Div.

C.M.

Don.

RECETA DE LA RIQUEZA

SALIR DE DEUDAS

ADMINISTRAR BIEN TU $

BLINDARTE VS IMPREVISTOS

AHORRO E INVERSIÓN

3 ESCENARIOS PROBABLES

VIVIR MUCHO

SALUD ADVERSA

VIVIR POCO

SEGUROS

BLINDARTE CONTRA IMPREVISTOS

SEGUROS PERSONALES

• Salud
• Incapacidad total y permanente
• Fallecimiento

SEGURO CONTRA DAÑOS

• Casa o negocio
• Nuestros transportes
• Maquinaria y equipo

AHORRO

- Mínimo 10% de tus ingresos - Separar tus metas a CP, MP y LP - Buscar instrumento de inversión de acuerdo al plazo - Cuidarse de la inflación

INVERSIÓN

¿QUÉ TENGO QUE SABER A LA HORA DE INVERTIR? - Tipo de inversión - Tasa - Nivel de riesgo - Forma de los pagos de rendimientos - Plazo

Ganancia de capital

Ganas por el crecimiento del valor de la inversión

CETES

Nombre: Certificado de la tesorería Emisor: Gobierno Inversión mínimo: $100 Plazo: 28, 91, 182 y 360 días Rendimiento: 10.65% hasta un 11.08% Dónde lo compro? cetesdirecto.com

SEGURO DOTAL

Emisor: Compañías de seguro Inversión mínimo: $1,000 aprox (depende de la moneda) Plazo: 10, 15 o 20 años Rendimiento: Aprox 8% Dónde lo compro? José Luis Sierra

SEGURO DE RETIRO

Emisor: Compañías de seguro Inversión mínimo: $1,500 aprox (depende de la moneda) Plazo: Desde hoy hasta tu edad de retiro Rendimiento: Aprox 8% Dónde lo compro? José Luis Sierra

BOLSA DE VALORES

Emisor: Diferentes empresas Inversión mínimo: $500 Plazo: El tiempo que tu quieras. Recomendable mínimo 3 años Rendimiento: Variables Dónde lo compro? Casa de bolsa GBM

CRIPTOMONEDAS

Inversión mínimo: $1,000 aprox (depende de la moneda) Plazo: Variable Rendimiento: Súper ultra variable Dónde lo compro? Bitso / Binance

TUS METAS

Ejercicio

“No voy detrás del dinero, voy detrás de un sueño: SER LIBRE!” Robert Kiyosaki

Gracias!

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