Want to create interactive content? It’s easy in Genially!
Comité de suivi PERO Deloitte
DAV MARKETING
Created on September 11, 2025
Start designing with a free template
Discover more than 1500 professional designs like these:
Transcript
Votre PERO
Plan Epargne Retraite Obligatoire Comité de suivi avril 2026
Sommaire
1. Fonctionnement de votre PERO
- Principe et caractéristiques PERO
- Gestion financière de votre PERO
2. Reporting 2025
- Encours au 31/12/2025
- Versements réalisés en 2025
- Performance des fonds
3. Performence de la gestion financière
4. Accompagnement et services
- Accompagnement
- Services ARIAL CNP ASSURANCES
Leader de la retraite supplémentaire collective ARIAL CNP ASSURANCES Chiffres clés
Texte eventuel
+ info
ARIAL CNP ASSURANCES
Avantages de votre PERO
Possibilité de déduire les versements volontaires du revenu net imposable au moment de chaque versement
Déblocage anticipé possible avant la retraite pour l’achat de la résidence principale
Bénéficier du support en euros d'ARIAL CNP ASSURANCES
Sortie en rente pour profiter d’un revenu régulier et/ou en capital pour financer un projet
Fonctionnement de votre PERO
GESTION de votre PERO
ARIAL CNP ASSURANCES
5. RETRAITE
4. INVESTISSEMENT
3. VERSEMENTS
2. COTISATIONS
1. Mise en place
LIQUIDATION
GESTION
VERSEMENTS
COTISATIONS
Date d'effet
Retraite
Financière
Volontaires
Obligatoires
1er janvier 2026
Rente / Capital
Vous pouvez modifier votre gestion financière à tout moment
Ponctuels / programmés
Taux de cotisations : Périodicité :
Bénéficiaires :
+ Info
+ Info
+ Info
+ Info
+ Info
VOS DISPOSITIFS synthèse
ARIAL CNP ASSURANCES
SOURCES D’ALIMENTATION
Cas de sortie anticipée
Versements volontaires déductibles / non déductibles*
Epargne disponible au moment du départ à la retraite OU cas de déblocage anticipé
Votre PERO
*La déductibilité des versements volontaires est possible uniquement dans un PER.
Sortie en rente ou capital
Plan d'Epargne Retraite Obligatoire
Transfert PERCO / PERCOL
+ Achat de la résidence principale
Vous pouvez choisir la gestion libre ou la gestion pilotée par horizon Chacune inclut un fonds à capital garanti : le Fonds EURO
Versements obligatoires
Epargne disponible à la retraite OU cas de déblocage anticipé
Sortie en rente
Transfert Art 83, Madelin, PERP, PERIN
VOS DISPOSITIFS financiers
ARIAL CNP ASSURANCES
PERO
- Vous effectuez vous-même vos placements sur les fonds proposés, selon :
- Votre profil d’investisseur,
- Vos objectifs,
- Votre horizon de placement.
Gestion libre
- Vous déléguez la gestion de vos avoirs
- Gestion automatisée et personnalisée de votre épargne :
- Optimisation du rendement
- Sécurisation progressive de votre épargne en fonction de votre âge : plus vous approchez de votre départ en retraite, plus votre épargne est investie sur des fonds sécurisés.
Gestion pilotée
Vous pouvez répartir vos avoirs entre la gestion libre et la gestion pilotée
Répartition de votre encours
20%
80%
Encours total au 31/12/2025
X XXX XXX €
Gestion Libre
Gestion Pilotée par Horizon
Part UC sur encours :
Part de l'encours sur la gestion Libre
Part de l'encours sur la gestion Pilotée par Horizon
' Reporting,2025'
Données au 31/12/2025
VOS DISPOSITIFS financiers
ARIAL CNP ASSURANCES
1 GRILLE PILOTEE HORIZON RETRAITE SOCIETALE
3 GRILLES PILOTEES HORIZON RETRAITE
Grille Prudente
Grille Equilibre
Grille Dynamique
6 fonds pour la gestion libre
- XXXXXXXXX
- XXXXXXXXX
- XXXXXXXXX
- XXXXXXXXX
- XXXXXXXXX
- XXXXXXXXX
VOS DISPOSITIFS financiers
ARIAL CNP ASSURANCES
PERO : Support Euros
Ce support offre une garantie du capital brut de frais associée à un rendement régulier. Les versements effectués sur ce support, ainsi que les intérêts techniques et la participation aux bénéfices attribués chaque année, vous sont définitivement acquis. Le support est adossé à deux actifs solides et complémentaires : celui de LA MONDIALE et celui de CNP Assurances.
VOS DISPOSITIFS financiers
ARIAL CNP ASSURANCES
Exemple de reporting UC
Ce support financier est un Fonds investi dans des actions cotées à l’échelle internationale (cible 80%) et des actions non cotées au travers d’une exposition inédite en private equity (cible 20%) combinant des stratégies de capital innovation, de capital développement et de capital transmission. Ce fonds offre une réelle opportunité de diversification.
Allocation stratégque d'actifs
Performances nettes glissantes
de 50% à 100%
de 0% à 40%
de 0% à 50%
Monétaire
Actions Internationales cotées
Actions non cotées
Indicateur synthétique de risque
Le calcul de l’Indicateur Synthétique de Risque, tel que défini par le règlement PRIIPs, s’appuie à la fois sur la mesure du risque de marché et du risque de crédit. Il part de l'hypothèse que vous conserverez le produit pendant la période de détention recommandée. Il est calculé périodiquement et peut évoluer dans le temps. L’indicateur de risque est présenté sur une échelle numérique de 1 (le moins risqué) à 7 (le plus risqué).
Risque le plus élevé
Risque le plus faible
VOS DISPOSITIFS financiers
ARIAL CNP ASSURANCES
Exemple de reporting UC
Ce support financier est un Fonds investi dans des actions cotées à l’échelle internationale (cible 80%) et des actions non cotées au travers d’une exposition inédite en private equity (cible 20%) combinant des stratégies de capital innovation, de capital développement et de capital transmission. Ce fonds offre une réelle opportunité de diversification.
Performance
Indicateur synthétique de risque
Risque le plus élevé
Risque le plus faible
+ info
Performances de la gestion financière
Commentaire marchés financiers sur 2025 xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Texte XX% texte.
VOS DISPOSITIFS financiers
ARIAL CNP ASSURANCES
Performances des Fonds
Commentaire marché Données au 31/12/X
5 ans
1 an
3 ans
10 ans
SRI
Depuis le 01/01/X
XXXXXXX
x%
x%
x%
x%
x%
1/7
XXXXXXX
x%
x%
x%
x%
x%
2/7
XXXXXXX
x%
x%
x%
x%
x%
2/7
XXXXXXX
x%
x%
x%
x%
x%
3/7
x%
x%
x%
x%
XXXXXXX
4/7
Accompagnement et Services
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Texte XX% texte.
VOTRE PERO
Supports pédagogiques à votre disposition
- Votre guide PERO
- Votre guide retraite
- Fiches pédagogiques
- Fiscalité du PERO
- FAQ
Comment fonctionne mon PERO
Communications auprès des assurés
Réunion d'information
Mars 2026 Communication sur votre Espace Client
Septembre 2026 Campagne Filib
01/01/2026
Mai 2026 Communication sur le transfert collectif
Octobre 2026 Communication versements volontaires
Décembre 2025 Communication assurés
Date d'effet de votre contrat
Ouverture de votre espace client transmission de vos identifiants
Prise de rdv avec un expert !
Email d'information sur la visibilité du transfert sur l'Espace Client
Nous vous Informerons de la mise en place de votre PERO avec votre Notice et guide
Nous vous enverrons votre fiche DSN pour le paramétrage du traitement de cotisations obligatoires des assurés
Email d'information sur les versements volontaires
Cette communication partira après le traitement de la première cotisation obligatoire sur votre PERO ; cela vous permettra de la visualiser sur votre espace client
Parallèlement, nous communiquerons sur l'arrêt des versements programmés
Votre espace entreprise
VOS INTERLOCUTEURS
XXXXXX
XXXX
XXXXX
xxxxx
XXXXX
Marketing et Communication
Inspecteur
Juriste
Attaché commercial
Gestionnaire
Votre interlocutrice privilégiée
Il vous accompagnera dans la préparation de votre PERO et le règlementaire
Il vous accompagnera au quotidien
Il vous accompagnera au quotidien dans les actes de gestion et le suivi des assurés
Il vous accompagnera dans la mise en place de votre PERO et la communication
Des questions sur votre dispositif de retraite supplémentaire ?
- Nos conseillers vous accompagnent au :
- Ou sur votre espace client :
Merci
Pour votre écoute !
COTISATIONS
Obligatoires
Vous bénéficiez d’un compte individuel alimenté par des versements obligatoires
X CLOSE
write a great title
A great subtitle here
You can add additional content that excites the brain of your audience: videos, images, links, interactivity... Whatever you want!
write a great title
A great subtitle here
The window allows you to add more extensive content. You can enrich your genially by incorporating PDFs, videos, text…
Contrat
PERO
Contrat PERO souscrit par CATERPILLAR auprès de l’assureur ARIAL CNP ASSURANCES
X CLOSE
Consulter
VERSEMENTS
Volontaires
Vous pouvez faire des versements volontaires, ponctuels ou programmés, ou transférer des jours de CET
X CLOSE
write a great title
A great subtitle here
The window allows for adding broader content. You can enrich your genially by incorporating PDFs, videos, text…
VOTRE GESTION
Financière
investis sur le support choisi proposées au contrat. Vous pouvez modifier, à tout moment, votre gestion financière .
X CLOSE
Une qualité de gestion régulièrement récompensée
- 2024 Quantalys
- 2024 Lipper
- 2023 Le Revenu
write a great title
A great subtitle here
You can add additional content that excites your audience's brain: videos, images, links, interactivity... Whatever you want!
Consulter
LIQUIDATION
Retraite
Une fois à la retraite, vous récupérez votre épargne sous forme de rente et/ou de capital, selon le compartiment d’épargne concerné.
X CLOSE