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SARLAFTMódulo 1: Introducción al SARLAFT

01

¡Bienvenido!

En este curso, vamos a:

Fortalecer nuestros conocimientos sobre el Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos.​

Financiación del Terrorismo

Resolución 2328 expedida por la Superintendencia de Transporte

Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.

SARLAFT

SARLAFTMódulo 2: Conceptos clave de LA/FT/FPADM

01

Se intenta dar apariencia de legalidad a bienes obtenidos de actividades ilícitas

Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

Facilitar recursos para la fabricación, adquisición o distribución

De armas químicas, biológicas, nucleares o radiológicas

Provee, recauda o gestiona

SARLAFTMódulo 2: Conceptos clave de LA/FT/FPADM

01

¿Contraparte?

Es clave conocer a las contrapartes y beneficiarios finales

Es la persona que realmente se beneficia de una transacción

Clientes, proveedores, empleado o socio

SARLAFTMódulo 2: Conceptos clave de LA/FT/FPADM

01

Código Penal Colombiano

Prisión de 10 a 30 años y multa de 650 a 50.000 SMLV

Lavado de activos

Riesgo legal

Financiación del terrorismo

Prisión de 13 a 22 años y multa de 1.300 a 15.000 SMLV

Riesgo reputacional

Riesgo operativo

Riesgo de contagio

Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

Prisión de 10 a 30 años

SARLAFTMódulo 3: Delitos fuente

01

Artículo 323 del Código Penal

Administración de recursos relacionados con actividades terroristas

Favorecimiento de contrabando de hidrocarburos

Delitos contra el sistema financiero

Contrabando de hidrocarburos

Enriquecimientoilícito

Tráfico de armas

Tráfico de migrantes

Tráfico de menoresde edad

Tráfico dedrogas tóxicas

Delitos contra la administración pública

Fraude aduanero

Trata de personas

Secuestro extorsivo

Favorecimiento y facilitación del contrabando

Estupefacientes o sustancias sicotrópicas

Financiación del terrorismo

Rebelión

Extorsión

Contrabando

SARLAFTMódulo 3: Delitos fuente

01

Nucleares: Generan explosiones masivas mediante reacciones nucleares, con efectos devastadores y radiactivos. Un ejemplo son las bombas atómicas.

Químicas: Utilizan sustancias tóxicas para causar daño o la muerte a personas, animales o el medio ambiente.

Biológicas: Emplean microorganismos como virus, bacterias o toxinas para propagar enfermedades y epidemias.

SARLAFTMódulo 3: Delitos fuente

01

Un cliente que contrata un servicio de traslado de vehículos adquiridos con dinero de origen ilícito, sin que se logre justificar su procedencia.​

Al firmar un contrato con un cliente o proveedor que figura en listas restrictivas o vinculantes.​

Un cliente o proveedor que no entregue documentos o que los entregue alterados para ocultar el verdadero origen de los fondos utilizados en la operación.

SARLAFTModulo 4: Etapas

01

¿Cómo funcionan estos delitos en la práctica?

Financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva​

Financiación del terrorismo

Lavado de activos

SARLAFTMódulo 5: Contrapartes y beneficiarios finales

01

Clientes: Personas o empresas que adquieren nuestros servicios de transporte o activos.

Herramientas paraidentificación de contrapartes

Proveedores: Empresas o individuos que suministran bienes o servicios, principalmente transporte (conductores y otros)

-Procedimientos

-Manuales

Empleados: Personas vinculadas a Matrase o al grupo Inchcape mediante contrato laboral.

-Formatos

Socios o accionistas: Personas con participación en el capital de la empresa y en la toma de decisiones estratégicas.

-Sistema de gestión documental

SARLAFTMódulo 6: La Debida Diligencia​

01

Debida Diligencia​

SARLAFTMódulo 7: Tipos de listas y su función

01

¿Qué tipos de listas existen?​

-Lista Restrictiva

-Lista Vinculante

-Lista Inhibitoria

-Lista Informativa

SARLAFTMódulo 8: Señales de alerta

01

Se consideran PEP a:

SARLAFTMódulo 8: Señales de alerta

01

Los PEP representan un riesgo alto porque tienen acceso a recursos públicos y pueden influir en decisiones gubernamentales.

SARLAFTMódulo 8: Señales de alerta

01

Aplicamos medidas de Debida Diligencia Avanzada para evaluar a nuestros clientes, proveedores y socios

RC-PR-06 Procedimiento para PEP

SARLAFTMódulo 8: Señales de alerta

01

Pero si me encuentro con uno en un proceso de vinculación o actualización, ¿qué debo hacer?

Si la persona se niega a proporcionar información o la entrega incompleta, inconsistente o difícil de verificar.

SARLAFTMódulo 8: Señales de alerta

01

Cualquier PEP debe contar con la autorización previa del Compliance Officer o del Compliance Lead Team Colombia

¿Y si alguien oculta que es PEP?

SARLAFTMódulo 9: Personas Expuestas Políticamente (PEP)​

01

Son situaciones o comportamientos que pueden indicar actividades inusuales

¿Qué pasa si ya estamos trabajando con una contraparte y surge algo sospechoso?

SARLAFTMódulo 9: Personas Expuestas Políticamente (PEP)​

Ejemplos

01

• Inconsistencias al momento de la carga vs lo solicitado inicialmente.​

• Cliente solicita cambios inesperados en el destino.​

• Comportamiento de los transportadores sospechosos.​

• Un Conductor insista en la asignación de una carga especifica, sin justificación alguna. ​

• Un conductor realice desvíos en rutas no autorizados​.

• Transacciones con cualquier contraparte que no tengan una justificación clara.​

• Transacciones en efectivo con grandes montos​.

• Pago en efectivo por parte de clientes.

• Contrapartes con una estructura compleja, para identificar beneficiarios.​

SARLAFTMódulo 9: Personas Expuestas Políticamente (PEP)​

Ejemplos

01

• Cambios inesperados en la información financiera de las contrapartes.​

• Contrapartes que se reúsen a proporcionar información.​

• Contrapartes que usen terceros para llevar a cabo cualquier tipo de relacionamiento con Matrase.​

• Cualquier patrón de evasión. ​

• Transportadores de carga que buscan permanecer por períodos de tiempo prolongados en el mismo lugar, sin que se presenten reportes de fallas mecánicas o bajo circunstancias que imposibiliten el transcurso normal de las rutas de viaje.​

• Realizar operaciones o enviar/recibir carga hacia o desde jurisdicciones de alto riesgo, tanto nacionales como internacionales, incluyendo aquellas identificadas por el GAFI como países no cooperantes.

RC-DO-02 - Catálogo de señales de alerta

SARLAFTMódulo 10: Operaciones inusuales y sospechosas

01

¿Pero todas las operaciones inusuales son sospechosas?

¿Y qué es exactamente una operación inusual?

SARLAFTMódulo 10: Operaciones inusuales y sospechosas

01

¡Entiendo! Entonces, si detecto una operación inusual, debo reportarla de inmediato.

Todos los colaboradores tenemos la obligación de reportarlas

RC-PR-02 - Procedimiento operaciones inusuales y sospechosas

Entiendo, pero ¿quién determina eso?

¿Y a quién se lo informo?

SARLAFTMódulo 11: Responsabilidades del colaborador

01

Debes:​

✔ Conocer y cumplir el manual y las políticas establecidas en materia de LA/FT.​

✔ Identificar y reportar cualquier operación inusual.​

✔ En caso de ser necesario, colaborar con las autoridades competentes.​

✔ Participar en los programas de capacitación.

SARLAFTMódulo 12: Buenas practicas

1. Identifique plenamente a todas sus contrapartes​2. Documente cada operación de forma clara y completa​3. Monitoree operaciones inusuales o de alto riesgo​4. Detecte señales de alerta y verifique la coherencia de la información​5. Implemente controles preventivos y detectivos en sus procesos​6. Consulte antecedentes de nuevas contrapartes antes de vincularlas​7. Solicite referencias confiables antes de establecer relaciones comerciales​8. Realice todos los pagos a través del sistema financiero​9. Verifique el origen de los fondos antes de recibirlos

01

SARLAFTMódulo 13: Cierre del curso

01

Tu acción hace la diferencia para evitar que los riesgos se materialicen

Construimos juntosuna cultura de cumplimiento

En Matrasecontamos contigo

SARLAFT

Reporte de Novedades y Señales de Alerta

Las operaciones inusuales pueden presentarse en cualquier momento del proceso: durante la revisión documental, al consultar listas restrictivas o incluso en las entrevistas. Si se detectan inconsistencias, señales de alerta o riesgos elevados en cualquiera de estas etapas, el caso debe reportarse de inmediato al Oficial de Cumplimiento y al Compliance Team Lead Colombia.​

Análisis de Documentación y Perfil de Riesgo

Se valida la veracidad, consistencia y actualización de la información recibida. ​

Identificación de la Necesidad de Vinculación / Actualización

Se determina la necesidad de vincular a un cliente, proveedor o aliado estratégico, asegurando que la relación comercial esté justificada y alineada con el objeto social de Matrase SAS. ​

Comprender la normativa del SARLAFT y cómo se aplica en Matrase SAS, reforzando nuestros conocimientos sobre los riesgos y controles.

• No es solo un requisito, sino una herramienta clave para proteger nuestra empresa y prevenir riesgos.​

Objetivo del curso

¡comencemos!

Financiación fondos para actividades terroristas

Obtener fondos para actividades terroristas

Obtencion de fondos:

Introducción de capital ilícito en el sistema financiero

Estratificación:

Ocultar el origen ilícito del dinero y mover las transacciones a otros destinos para encubrir su procedencia

Uso de fondos:

Utilizar el dinero para llevar a cabo actividades terroristas

Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

Financiación del terrorismo

Lavado de activos

Puede provenir de fuentes ilegales o legales (donaciones, negocios legítimos, etc.).

Proviene de actividades ilegales (narcotráfico, corrupción, contrabando, etc.).

Puede provenir de fuentes ilegales o legales (donaciones, negocios legítimos, etc.).

Origen del dinero

Financiar la fabricación, adquisición o distribución ilegal de armas químicas, biológicas, nucleares o radiológicas.

Financiar actividades terroristas o grupos extremistas.

Hacer que el dinero ilícito parezca legal.

Propósito

Representa una amenaza para la seguridad global y puede generar sanciones internacionales.

Afecta la economía y las instituciones financieras.

Pone en riesgo la seguridad y el orden público.

Impacto

Se oculta el origen del dinero mediante movimientos financieros complejos.

Se canalizan recursos para la compra y distribución de armas de destrucción masiva.

Se usa el dinero para apoyar acciones violentas o ilegales.

Proceso

Sostener organizaciones criminales

Apoyar el desarrollo y proliferación de armas de destrucción masiva.

Legalizar sus ganancias

Interés

Lista Vinculante:

Son aquellas bases de datos nacionales e internacionales que recogen información, reportes y antecedentes de diferentes organismos, tratándose de personas naturales y jurídicas, que pueden presentar actividades sospechosas, investigaciones, procesos o condenas por los delitos de Lavado de Activos y Financiación del terrorismo.

Consultas en Listas y Verificación de Antecedentes

Se consultan por medio de la plataforma definida por la organización y se verifican antecedentes. ​

Financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva​

Aquisición de fondos

Movimiento de fondos

Conversión y Mezcla de fondos​

Uso de fondos

Lista Inhibitoria:

Es una base de datos que contiene información sobre personas y empresas que están relacionadas con corrupción.

En Matrase contamos con

• El manual SARLAFT (RC-MN-01), Politicas Sarlaft (RC-PO-01)

• Procedimiento de Debida Diligencia de Proveedores (RC-PR-03)

• Procedimiento de Debida Diligencia de Clientes (RC-PR-04)

• Procedimiento de Debida Diligencia de Empleados(RC-PR-05)​

Decisión del Oficial de Cumplimiento

El Oficial de Cumplimiento evalúa la información y define si la vinculación puede continuar.

• Si la vinculación es aprobada, se procede con la creación de la contraparte en los sistemas internos.
• Si es rechazada, se debe analizar si es necesario realizar un reporte de operación sospechosa (ROS) ante la UIAF.

Lista Informativa:

Contiene datos de carácter público o reportes de prensa sobre personas o entidades que, si bien no tienen sanciones formales, podrían representar un riesgo reputacional o de otro tipo para la compañía y deben ser usados únicamente para el análisis de riesgo de nuestra contraparte.

Definición de Vinculación y Seguimiento Periódico

Con base en la decisión final, se permite o se bloquea la vinculación de la contraparte.​

Solicitud de Información y Documentación

Se requiere el diligenciamiento del Formato de Vinculación, junto con la documentación anexa obligatoria según el tipo de contraparte. ​

Lista restrictiva:

Es una base de datos que contiene información sobre personas o entidades que están bajo sanciones, restricciones o prohibiciones. Estas listas son usadas para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Organización criminal

Dinero lavado

Delito

Lavado de activos

Ocultar el dinero

Ganancia del delito

Disimilar su existencia

Alejar el dinero

Generación de Reporte (si aplica)

En caso de detectar elementos que puedan estar relacionados con Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo o Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FPADM), se genera el reporte ante las autoridades competentes. ​

RC-PR-06 - Procedimiento para PEP

1. Presidente de la República, Vicepresidente de la República, consejeros, directores y subdirectores de departamento administrativo, ministros y viceministros.​ 2. Secretarios Generales, Tesoreros, Directores Financieros de (i) los Ministerios, (ii) los Departamentos Administrativos, y (iii) las Superintendencias o quien haga sus veces.​ 3. Presidentes, Directores, Gerentes, Secretarios Generales, Tesoreros, Directores Financieros de: (i) los Establecimientos Públicos, (ii) las Unidades Administrativas Especiales, (iii) las Empresas Públicas de Servicios Públicos Domiciliarios, (iv) las Empresas Sociales del Estado, (v) las Empresas Industriales y Comerciales del Estado y (vi) las Sociedades de Economía Mixta.​ 4. Superintendentes y Superintendentes Delegados.​ 5. Generales de las Fuerzas Militares y de la Policía Nacional, Inspectores de la Policía Nacional. Así como los Oficiales y Suboficiales facultados para ordenar el gasto o comprometer recursos de las instituciones públicas.​ 6. Gobernadores. Alcaldes, Diputados, Concejales, Tesoreros, Directores Financieros y Secretarios Generales de: (i) gobernaciones, (ii) alcaldías, (iii) concejos municipales y distritales, y (iv) asambleas departamentales.