Diagrama bancario

Diagrama del proceso de constitución de una intitución de banca múltiple.

6. Implementación de Infraestructura Operativa y Tecnológica.

4.Constitución legal de la sociedad.

2. Evaluación por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

7. Inicio de Operaciones.

5. Integración de Órganos de Gobierno y Administración.

3.Obtención de la autorización.

1.Solicitud de autorización

Presentar una solicitud formal para organizar y operar una institución de banca múltiple.

Documentación requerida:

- Plan general de funcionamiento de la sociedad, que incluya las operaciones a realizar conforme al artículo 46 de la Ley de Instituciones de Crédito.- Relación de los probables consejeros, director general y principales directivos, acompañada de información que acredite que cumplen con los requisitos establecidos en la Ley de Instituciones de Crédito. - Estatutos sociales propuestos para la institución. - Estudio de factibilidad económica y financiera. - Relación de accionistas, indicando el monto de su participación y origen de los recursos. - Manual de políticas y procedimientos en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. - Descripción de la estructura organizacional y de control interno. - Programas de capacitación para el personal. - Información en materia de riesgo tecnológico. - Información en materia de servicios de inversión, en caso de que la institución planee ofrecerlos.

Una vez que la CNBV considera que se han cumplido todos los requisitos, emite la autorización para la constitución de la institución de banca múltiple.Documentación recibida: Oficio de autorización emitido por la CNBV.

La CNBV revisa la documentación presentada para verificar el cumplimiento de los requisitos legales y regulatorios. Posible resultado: - Solicitud de información adicional o aclaraciones. - Observaciones que deben ser subsanadas por los solicitantes.

Formalizar la constitución de la sociedad ante notario público, conforme a la legislación mercantil aplicable. Documentación requerida: - Escritura constitutiva de la sociedad. - Registro ante el Registro Público de Comercio. - Obtención del Registro Federal de Contribuyentes (RFC).

Establecer la infraestructura necesaria para la operación de la institución, incluyendo sistemas tecnológicos y oficinas. Documentación requerida: - Contratos de arrendamiento o adquisición de inmuebles. - Contratos con proveedores de tecnología y servicios. - Políticas y procedimientos operativos.

Designar formalmente a los miembros del consejo de administración, director general y principales directivos.

Documentación requerida:

- Actas de asamblea y sesiones del consejo de administración donde se realicen las designaciones.- Aceptación de cargos por parte de los designados.

Una vez cumplidos todos los requisitos anteriores, la institución puede iniciar operaciones y ofrecer servicios al público.

Documentación requerida:

- Aviso de inicio de operaciones presentado a la CNBV.- Publicación del inicio de operaciones en el Diario Oficial de la Federación y en un periódico de amplia circulación.