Decisiones Financieras

Julio García CPA PMP® MBA 🇲🇽

Finance Business Partner

SALÓN 203

AULA VI

FZ1011.202

" Decisiones Financieras "

" Decisiones Financieras "

¡ Bienvenid@s Módulo !

• Profesor de Investigación_ Fundación IMEF

Miembro Financiero Global: FINANCE ALLIANCE

MI EXPERIENCIA En los últimos 12 años, Julio (nacionalidad mexicana) se convirtió en socio comercial senior en la gestión de la transnacional BOSKALIS, líder en la construcción marítima internacional de proyectos complejos. Con trayectoria de trabajo en el mundo corporativo. Apoyando a la gerencia en temas estratégicos y operativos. Asumiendo roles desde Controller de Proyectos, Contador de Oficina, Contador Financiero Sr, Líder de Cuentas por Pagar México hasta Tesorero Regional México Centroamérica y Caribe. En entornos desafiantes de múltiples proyectos.

Finance Business Partner

Julio Garcia

@senior- financial-jcga

@jc_ceo_mx

julio.garcia@tec.mx

@senior- financial-jcga

Finance Alliance Awards 2023

DATOS DE CONTACTO

• CEO fundador de J&C Financial / Finance Business Partner : CFO FPA & Treasury.

• Presidente Comsión de Finanzas IMCP ( Instituto Mexicano de Contadores Públicos) Sur de Veracruz.

• Profesor Càtedra Escuela de Negocios : División Contabilidad y Finanzas & Coordinador Programa Valuación de Empresas & Mentor HUG, IMEF , FA, FB

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3. Respeto Dado que el salón de clases es un entorno para la discusión libre de ideas, es importante mantener un ambiente de respeto mutuo en todas las interacciones, tanto con compañeros como con el profesor o la profesora.

2. Reglas de evaluación Conocer y seguir las políticas del curso presentadas por el profesor o profesora, así como el peso de las actividades que conforman la evaluación final del curso, es fundamental para el éxito académico.

1. Puntualidad, asistencia y permanencia Llegar a tiempo (dentro de los 10 primeros minutos) a todas las sesiones de clase y actividades programadas, es requerido para el buen desarrollo del curso y para considerar asistencia en la clase. Se espera la asistencia y permanencia de los estudiantes para no perder contenidos importantes, y por ello, deberán cumplir con una asistencia mínima del 80% de las clases para tener derecho a la evaluación final

Para asegurar una experiencia educativa óptima y fomentar el trabajo con exigencia y calidad académica, en la Escuela de Negocios del Tecnológico de Monterrey nos regiremos bajo las siguientes políticas de clase, a las que los y las estudiantes deberán apegarse, como parte de su formación académica.

POLITICAS DE CLASE

7. Preparación previa Llegar a clase con la preparación adecuada, habiendo revisado los materiales y lecturas asignadas.

6. Integridad académica Actuar honestamente, respetar y dar crédito al valor y el esfuerzo con el que se elaboran las ideas propias, las de los compañeros y de los autores, así como asumir la responsabilidad en la construcción de un ambiente de aprendizaje justo y confiable.

5. Cumplimiento de tareas y actividades Entregar el 100% de las tareas y las actividades en el tiempo y forma señalados, siguiendo las instrucciones proporcionadas, con el nivel de calidad y el compromiso esperado de un estudiante universitario. No se reciben actividades, exámenes o tareas de manera extemporánea

4. Participación activa Participar activamente en clases, discusiones y actividades es crucial para un aprendizaje efectivo, esto requiere del uso de la competencia de análisis y pensamiento crítico donde la preparación, investigación, lectura, reflexión son vitales para aportar valor al contenido del curso.

POLITICAS DE CLASE

ASPECTOS GENERALES DEL PROFESOR : - Bienestar Personal.- Se fomentará el bienestar en el aula y fuera. - Mentorias.- Disponibilidad 5 Week.

10. Actitud proactiva Mantener una actitud proactiva y positiva frente a los desafíos y las oportunidades que presenta el proceso de enseñanza-aprendizaje

9. Colaboración Fomentar el trabajo en equipo y la colaboración con los compañeros para un mejor aprendizaje colectivo.

8. Uso adecuado de tecnología Utilizar la tecnología de manera responsable y solo para fines educativos durante las clases, bajo señalamiento expreso del profesor o profesora. Durante la clase, está prohibido el uso de redes sociales, mensajería instantánea o realizar cualquier actividad no relacionada con la sesión.

POLITICAS DE CLASE

"La verdadera prosperidad empresarial no se basa en acumular grandes recursos, sino en tomar decisiones financieras inteligentes y estratégicas."

" Decisiones Financieras "

¡ Bienvenid@s Módulo !

¿ Cual es tu mejor habilidad financiera ?

10 minutos

En tu vida cotidiana, ¿ haz llevado a la práctica una decisión financiera ?. Menciona tu experiencia.

¿ Cual es tu nombre ?

Cuéntame de ti...

FORO DE DISCUSIÓN: CANVAS

Conociéndonos...

" aspectos claves del modúlo "

Es una materia de 5 semanas que te ayudará a dar tus primeros pasos para tomar decisiones básicas de inversión y financiamiento a través de situaciones simuladas. Situación Problema La definida por el CIC Cada situación problema está diseñada por etapas, tienes que revisar cada una en la semana indicada y con esto podrás relacionar el contenido teórico con tus actividades en la sección de contenidos o tareas y el texto de la situación problema.

OBJETIVO

Este módulo busca empoderar a los estudiantes mediante la adquisición de conocimientos financieros esenciales, promoviendo la investigación y la práctica. Se fomenta un sentido de propósito y responsabilidad social, preparando a los estudiantes para enfrentar desafíos financieros y contribuir positivamente a su entorno.

JUSTIFICACIÓN

Jueves 01 de Mayo ( 9:00 a.m to 11:00 hrs) .

Jueves 24 de Abril ( 9:00 a.m to 11:00 hrs) .

Martes 22 de Abril( 9:00 a.m to 11:00 hrs.)

Martes 29 de Abril( 9:00 a.m to 11:00 hrs.)

14 al 8 de abril RECESO - SEMANA SANTA

Jueves 27 de Marzo ( 9:00 a.m to 11:00 hrs) .

Jueves 10 de Abril ( 9:00 a.m to 11:00 hrs) .

Jueves 03 de Abril ( 9:00 a.m to 11:00 hrs) .

Martes 08 de Abril( 9:00 a.m to 11:00 hrs.)

Martes 01 de Abril ( 9:00 a.m to 11:00 hrs) .

Martes 25 de marzo ( 9:00 a.m to 11: 00 hrs )

CALENDARIO

Procedimentales

1. Conversión de tasas.
2. Generación de tablas de amortización.
3. Evaluación y comparación de diferentes opciones de inversión y financiamiento, a través de simuladores, Excel o calculadora financiera, tomando en consideración el valor del dinero en el tiempo (VPN, TIR, CAT, GAT).
4. Cálculo y selección del costo de cada una de las fuentes de financiamiento consideradas.
5. Estimación y aplicación al proyecto de la mezcla óptima deuda/capital.

Actitudinales Pensamiento Crítico

Conceptuales 1. Valor del dinero en el tiempo

• Interés simple y compuesto.
• Tasa nominal, tasa efectiva.
• Tasas equivalentes.
• Anualidades vencidas.
• Tablas de amortización.

2. Decisiones de financiamiento

• Fuentes de financiamiento.
• Costo de las fuentes de financiamiento.
• Riesgo de las decisiones de financiamiento.

3. Decisiones de inversión

• Proceso de evaluación de proyectos de inversión.
• Métodos para evaluación financiera de proyectos.
• Riesgo en las decisiones de inversión.

4. Decisiones financieras

• Impacto de las decisiones en la estructura financiera de la empresa.
• Costo de capital.
• Impacto de las decisiones financieras en el valor de la empresa.

TEMARIO GENERAL

• Fundamentos de Finanzas Corporativas. Ross, Stephen A./ Westerfield, Randolph W./ Jordan, Bradford D.
• Matemáticas financieras. Héctor M. Vidaurri.

Bibliografia Sugerida:

Assessment Argumentativo (Week 5). 20%

Plan de Evaluación CANVAS

Examen del módulo final : (Week 5). 40%

Actividades Integradoras :-Tareas y actividades en clase asignadas por tu profesor 25% - Disertación Temática del Módulo (Formato Individual) Investigación, Desarrollo del Tema y Defensa del Tema 5% - Situación Problema CIC : " El Primer Empleo de Emma " (Recomendacion: Acceder al CIC para adentrarse al CASO.En la Sesión 6 se realiza el primer avance en clase y Sesión 8 la parte final). (Formato Individual) 10%

La evaluación de la materia incluirá:

Evaluación : Módulo

Enfoque: participativo , colaborativo, inclusivo, de respeto, pensamiento crítico, pensamiento analítico y pensamiento estratégico.

Colaboración de alumnos en la investigación, lectura y seguimiento del marco conceptual por cada tema.

APRENDEDORES

PROFESOR

Sesiones Sincronicas: : diapositivas, videos, dinamicas y liderazgo financiero.

Una sesión Extraordinaria

¿ Por qué debería AHORRAR dinero ?

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Discusión en Equipo

Formato Grupal Intrucciones. Sigue las Indicaciones de tu Profesor, Respecto al CASO DE ESTUDIO DE " ANDREA" Entregable Sube tus recomendaciones ( PDF, WORD, EXCEL o PIZARRA ) 90% Presentalo breve al Profesor 10%

Situación Problema_Gestión del Efectivo: CASO DE ESTUDIO DE " ANDREA"

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"La grandeza está en las cosas sencillas, esas que, con el tiempo, demuestran su verdadero valor."

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" El Valor del Dinero a través del Tiempo "

" El Crédito "

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30 minutos

📖 Contexto: Sofía es una joven de 18 años que acaba de cumplir la mayoría de edad y se encuentra en una etapa crucial de su vida financiera. Su papá le ha ofrecido 10 mil pesos para ayudarla a emprender su propio negocio, pero ella sabe que necesitará más dinero para que su emprendimiento sea exitoso, lo que la llevará a considerar la opción de un crédito. Además, su mamá, al enterarse de que ya cumplió 18 años, está dispuesta a integrarla como auxiliar en su empresa familiar, lo que podría hacerla candidata a un crédito de nómina. Sofía también quiere obtener mejores artículos personales, como un plan de renta y un iPhone de primera generación. Ya ha hecho su presupuesto, pero desea tomar el financiamiento como una herramienta sana, no solo para sus emprendimientos, sino también para mejorar su calidad de vida personal. Está considerando varias opciones de crédito, pero como no tiene experiencia previa en finanzas, le resulta difícil decidir cuáles serían sus opciones. El equipo de analistas financieros (ustedes) deberá ayudar a Sofía a entender los diferentes tipos de crédito, explicándole de manera clara y accesible tanto las opciones a corto plazo como las opciones a largo plazo que podrían ser útiles en el futuro, como un crédito para la compra de una casa. Es importante que el equipo le sugiera principalmente opciones a corto plazo para sus necesidades actuales, pero también le ayude a visualizar la posibilidad de un crédito a largo plazo en el futuro, cuando busque establecer una base financiera más sólida, como en la compra de una casa u otros proyectos grandes.

Caso: Sofía y su Primera Decisión Financiera

• Video: Cuidando el Valor del Dinero.

• Catedrá: Tasa de Interés ( Realizar tus anotaciones ).

• Disertación 1- "Investigación de Conceptos Financieros: Interés Simple/ Compuesto" (EQ.1-10 min)

• Práctica: Interés Simple y Compuesto.

• Disertación 1- "Investigación de Conceptos Financieros: Tasa Nominal,Equivalente y Efectiva " ( EQ.1-10 min).

• Practica:Tasa de Interés Nominal, Equivalentes y Efectiva.

• A1_ Resolución de Problemas Financieros: Interés Simple, Interés Compuesto y Tipos de Tasas

Agenda del Dia

" Tasa de Interes "

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Disertación 1- "Investigación de Conceptos Financieros: Interes Simple/ Compuesto" ( EQ.1)

10 minutos

" Tasa de Interes "

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Práctica: Interes Simple y Compuesto.

Disertación 1- "Investigación de Conceptos Financieros: Tasa Nominal,Equivalente y Efectiva " ( EQ.1)

10 minutos

Practica:Tasa de Interés Nominal, Equivalentes y Efectiva.

Disertación 2- "Investigación de Anualidades Vencidas y Tablas de Amortización " ( EQ.2 )

kkkkkk

10 minutos

Anualidades

Amortizacion

Caso de Estudio: Asesoría Financiera para el Sr. Mario

08.04.2025 23:59

T1_ Resolución de Problemas Financieros: Interés Simple, Interés Compuesto, Tipos de Tasas y Amortizaciones

ENTREGABLE. EXCEL ANEXO I, II, III Y IV : 90% RESUMEN EJECUTIVO: 10% FORMATO DIGITAL o PAPEL0 1/2 cuartilla ( PDF o Imagen Conclusiones de lo Aprendido de la Sesión, Incluyendo el PONENTE INVITADO ).

08.04.2025 11:00

CASO_ ¿ Cuanto Vale Mi Emprendimiento ? ANEXO 1 ANEXO 2 ANEXO 3 ANEXO 4

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" Decisiones de Financiamiento "

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Costo de Capital del Proyecto

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¿ Cuanto Vale mi Emprendimiento ?

- WACC Proyecto.- WACC Empresa Privada.- - WACC/ CAPM Empresa Mercado Accionario.

¿ Que le da valor a una empresa ?

- WACC Proyecto. - WACC Empresa Privada. - WACC / CAPM Empresa Mercado Accionario.

Viernes 05 de Abril ( 07:00 a.m to 11:00 hrs) .

Martes 09 de Abril ( 07:00 a.m to 11:00 hrs) .

Lunes 08 de Abril ( 07:00 a.m to 9:00 hrs) .

Jueves 04 de Abril ( 07:00 a.m to 09:00 hrs.)

Miércoles 03 de Abril ( 7:00 a.m to 11:00 hrs) .

Martes 02 de Abril( 07:00 a.m to 11: 00 hrs )

ANEXO 1

WACC de la Empresa

ANEXO 2

ENTREGABLE. EXCEL ANEXO I, II, III Y IV : 90% RESUMEN EJECUTIVO: 10% FORMATO DIGITAL o PAPEL0 1/2 cuartilla ( PDF o Imagen Conclusiones de lo Aprendido de la Sesión, Incluyendo el PONENTE INVITADO ).

09.04.2025 23:59

CASO_ ¿ Cuanto Vale Mi Emprendimiento ? ANEXO 1 ANEXO 2 ANEXO 3 ANEXO 4

Viernes 05 de Abril ( 07:00 a.m to 11:00 hrs) .

Martes 09 de Abril ( 07:00 a.m to 11:00 hrs) .

Lunes 08 de Abril ( 07:00 a.m to 9:00 hrs) .

Jueves 04 de Abril ( 07:00 a.m to 09:00 hrs.)

Miércoles 03 de Abril ( 7:00 a.m to 11:00 hrs) .

Martes 02 de Abril( 07:00 a.m to 11: 00 hrs )

Entonces, Dijo el Consultor:

Entonces, Dijo el Consultor:

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Retroalimentación...

" El Costo de Capital: Fundamento Estratégico del Éxito Empresarial "

"RETO Impulsando el Valor ": Empresa Reciente Creación Parte 1

10.04.2025 to 21.04.2025 - NO PRORROGA

Avance Situación Problema: El Primer Trabajo de Emma

Proyectos de Inversión

Conceptos Fundamentales

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" Decisiones Financieras "

• RETRO: Conceptuales_ Viabilidad Financiera de Proyectos de Inversión y Ejercicio muestra.

• Reporte Final de Situación Problema- ( Viabilidad Financiera EMMA ) to 9:30 to 11:00 _24.04.2025 ( Excel y Reporte )

• Assessment eLumen 20% : 24.04.2025 to 25.04.2025 15:00 hrs ( NO PRORROGA ).

• ÚLTIMA SESION MARTES 29.04.2025 - EXAMEN FINAL

Agenda del Dia

RETRO: Viabilidad Financiera de Proyectos de Inversión

24.04.2025 11:00 a.m

Reporte Final de Situación Problema- ( Viabilidad Financiera EMMA )

25.04.2025 15:00 p.m

Assessment eLumen - CASO EMMA)

27.04.2025 23:59 p.m

ECOA P2

• Recomendaciones.
• EXAMEN FINAL 9:15 to 11:00 a.m
• Video Integrador del Bloque 29.04.2025 23:59

• Revisa en CANVAS tu Plan de Evaluación y tus Calificaciones Finales, después del aviso no hay cambios.

Agenda del Dia

• Profesor de Investigación_ Fundación IMEF

Miembro Financiero Global: FINANCE ALLIANCE

MI EXPERIENCIA En los últimos 12 años, Julio (nacionalidad mexicana) se convirtió en socio comercial senior en la gestión de la transnacional BOSKALIS, líder en la construcción marítima internacional de proyectos complejos. Con trayectoria de trabajo en el mundo corporativo. Apoyando a la gerencia en temas estratégicos y operativos. Asumiendo roles desde Controller de Proyectos, Contador de Oficina, Contador Financiero Sr, Líder de Cuentas por Pagar México hasta Tesorero Regional México Centroamérica y Caribe. En entornos desafiantes de múltiples proyectos.

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Finance Alliance Awards 2023

DATOS DE CONTACTO

• CEO fundador de J&C Financial / Finance Business Partner : CFO FPA & Treasury.

• Presidente Comsión de Finanzas IMCP ( Instituto Mexicano de Contadores Públicos) Sur de Veracruz.

• Profesor Càtedra Escuela de Negocios : División Contabilidad y Finanzas & Coordinador Programa Valuación de Empresas & Mentor HUG, IMEF , FA, FB

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EXAMEN FINAL

OBJETIVO: Conceptualizar el marco teórico del presupuesto en FORMATO INDIVIDUAL. INSTRUCCIONES : A) Debes leer el siguiente documento _ Lectura Presupuesto_ CONDUSEF.pdfDownload Lectura Presupuesto_ CONDUSEF.pdf • Desarrolla una interpretación y plasmalo en una síntesis donde resumas lo aprendido, en un máximo de 1 1/2 Cuartilla. Entregable : A considerar que se está solicitando una síntesis en una versión abreviada de cierto texto con la información o los contenidos más importantes bajo tus palabras en primera persona. NOTA: Interpretaciones con IA, será NULO. Documento Integrador.docx Download Documento Integrador.docx( SUBIR EN CANVAS INDIVIDUAL ). 100%

Actividad PREVIA al Arranque: Gestión del Dinero

OBJETIVO: Conceptualizar el marco teórico del presupuesto en FORMATO INDIVIDUAL. INSTRUCCIONES : A) Debes leer el siguiente documento _ Lectura Presupuesto_ CONDUSEF.pdfDownload Lectura Presupuesto_ CONDUSEF.pdf • Desarrolla una interpretación y plasmalo en una síntesis donde resumas lo aprendido, en un máximo de 1 1/2 Cuartilla. Entregable : A considerar que se está solicitando una síntesis en una versión abreviada de cierto texto con la información o los contenidos más importantes bajo tus palabras en primera persona. NOTA: Interpretaciones con IA, será NULO. Documento Integrador.docx Download Documento Integrador.docx( SUBIR EN CANVAS INDIVIDUAL ). 100%

Actividad PREVIA al Arranque: Gestión del Dinero

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AULA VI

FZ2002B.102

Cultura Financiera

• Marco General: " Finanzas Empresariales para Financieros " ( Sintesis Individual ).

• Actividad: Plan de Gestión de Costos para la Aceptación de un Proyecto ( Grupal_ Excel ).

• T2_M2 "El Ahorro de Doña Mary" 25.02.2025 7:00 a.m ( Infografía_GRUPAL )

Agenda del Dia

• Visita de Financial Business

Realiza una INFOGRAFÍA _ GRUPAL

" T2_M2 "El Ahorro de Doña Mary"

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Aula VI 105

FZ2002B.102

Comenzamos...

Realiza una Sintesis

Para FINANCIEROS

" Presupuestos Empresariales "

Entregable: 1@ Reporte de Excel y 2@ en una pestaña una justificación del porque es viable tu proyecto.

Actividad: Plan de Gestión de Costos para la Aceptación de un Proyecto

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Cultura Financiera

T2_M2 "El Ahorro de Doña Mary

¡ GRACIAS

• Marco General: Disertación: EQ.1 "Inversiones".

• Entorno y Aspectos Claves en la Cotización de las Acciones .

• Inversiones para Principiantes ( Broker de Lünngo ).

• RECESO 9:00 to 9:30
• Marco General: Disertación: EQ.1 " Endeudamiento & Crédito ".
• ¿ Endeudamiento vs Crédito ?

• T3_M2

Agenda del Dia

• Eduardo Reymundo ( Broker de Lünngo )

25.02.2025

Disertación : " Inversiones " EQ.1

25.02.2025

" Entorno y Aspectos Claves en la Cotización de las Acciones "

Para entender el contexto de una empresa, es necesario revisar desde la macroeconomia los elementos que se utilizan para comprender los principales indicadores como el Producto Interno Bruto (PIB), desempleo e inflación, asi como la interacción de los diferentes actores para mantener esos indicadores en control. Revisemos el caso GRUMA, el deterioro de su subsidiaria en venezuela.

GRUMA: Construyendo negocios alrededor del mundo

Contexto

GRUMA es una organización que constantemente monitorea factores relacionados con el entorno económico, político, social, ambiental y legal de los lugares donde se establece para asegurar su permanencia en el mercado. El mundo globalizado enfrenta problemáticas cuyos resultados afectan las decisiones de gobiernos y de empresas. El entorno de GRUMA empata con esta situación. Si la vemos más de cerca descubriremos factores macroeconómicos, globales y regionales reflejados en su dinámica. Fundada en 1949, GRUMA S.A.B. de C.V. (“GRUMA”) es uno de los productores más grandes de harina de maíz y tortillas en el mundo. GRUMA se dedica principalmente a la producción de harina de maíz y tortillas. Con marcas líderes en la mayoría de sus mercados, opera principalmente en los Estados Unidos, México, Centroamérica, Europa, Asia y Oceanía y cuenta con alrededor de 20,500 empleados y 74 plantas. En 2017, GRUMA logró ventas netas de aproximadamente US$3,700 millones, de las cuales el 73% provinieron de las operaciones en el extranjero. Con esta extensa presencia internacional, su problemática principal es estar expuesta a diferentes culturas, estilos de vida y diversos factores sociales, políticos, financieros y fiscales.

GRUMA tiene la capacidad de monitorear factores relacionados con el entorno económico, político, social, ambiental y legal. Por ejemplo: condiciones económicas generales de los países donde operan y el mundo, volatilidad de los precios de sus materias primas, iniciativas y políticas gubernamentales, variaciones en tipos de cambios y tasas de interés. Dado que la empresa tiene una extensa presencia internacional, su directiva pone especial atención a los indicadores macroeconómicos que indican la evolución de una economía o un país. Por ejemplo, en el año 2015 ya tuvieron un descalabro en su subsidiaria ubicada en Venezuela, hecho provocado principalmente por un contexto macroeconómico complejo, con precios de petróleo bajos y una economía denominada hiperinflacionaria, haciendo que GRUMA reconociera una pérdida por deterioro de 4362 millones de pesos.

GRUMA: Construyendo negocios alrededor del mundo

Contexto

Una forma de comprender el entorno global y las variables involucradas en la macroeconomía que tienen repercusión en las empresas, es aplicando un análisis PESTEL, conoce en que consiste.

Los 3 Objetivos de la Macroeconomia

Para la macroeconomía sus temas prioritarios se resumen en los siguientes objetivos. 1. Incrementar el producto interno bruto (PIB), que se refiere al indicador de ingreso de un país (para generar producción y riqueza). 2. Disminuir el desempleo (para que la población en edad productiva genere ingresos, gasto, consumo, ahorro e inversión). 3. Disminuir o mantener estable la inflación (para incentivar la inversión productiva, disminuir la incertidumbre y mejorar la distribución de la riqueza y el bienestar entre la población).

Los 3 Objetivos de la Macroeconomía

" Análisis Fundamental "

" Análisis Técnico "

25.02.2025

" Prueba 1: Alternativas de solución para diagnóstico M2"

25.02.2025

Disertación : " Endeudamiento & Crédito " EQ.1

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Cultura Financiera

27.02.2025

T3_ M2 Conociendo al sujeto de estudio

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FZ2002B.102

Cultura Financiera

27.02.2025

" Buro de Crédito "

" SEGURIDAD SOCIAL "

Disertación : " El Retiro, Seguros & Fianzas " EQ.2

" EL RETIRO "

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FZ2002B.102

Cultura Financiera

28.02.2025

Disertación : " Emprendimiento " EQ.3

¿ Que le da valor a una empresa ?

¿ Que poblemas de valoración, presentarían las empresas jovenes ?

Propósito: Tres equipos de Agencias Calificadoras Profesionales han sido asignados voluntariamente para apoyar a una empresa de nueva creción. El director del proyecto les solicita una propuesta para determinar el WACC de la Empresa y el Valor de la Empresa.

Actividad 3. M2 "RETO" Impulsando el Valor: Valuación Empresa Reciente Creación

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Cultura Financiera

28.02.2025

" Entendiendo las Contribuciones en México "

28.02.2025

Disertación : " Impuestos " EQ.3

28.02.2025

" Cumpliendo con el SAT: Guía para Estudiantes del Tec "

CANVAS

M2 Video Integrador : FINANZAS PERSONALES: HOY 23:59 ECOA (10 to 12.03.2025)

SORTEO CertificaciónBLOOMBERG

MI EXPERIENCIA En los últimos 12 años, Julio (nacionalidad mexicana) se convirtió en socio comercial senior en la gestión de la transnacional BOSKALIS, líder en la construcción marítima internacional de proyectos complejos. Con trayectoria de trabajo en el mundo corporativo. Apoyando a la gerencia en temas estratégicos y operativos. Asumiendo roles desde Controller de Proyectos, Contador de Oficina, Contador Financiero Sr, Líder de Cuentas por Pagar México hasta Tesorero Regional México Centroamérica y Caribe. En entornos desafiantes de múltiples proyectos.

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Julio Garcia

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@jc_ceo_mx

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Finance Alliance Awards 2023

DATOS DE CONTACTO

• CEO fundador de J&C Financial / Finance Business Partner : CFO FPA & Treasury.

• Miembro Financiero Global: FINANCE ALLIANCE

• Presidente Comsión de Finanzas IMCP ( Instituto Mexicano de Contadores Públicos) Sur de Veracruz.

• Mentor ITESM CEM HUG, IMEF , FA, FB

• Profesor Càtedra : ITESM

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" Despertando el Espiritu Emprendedor "

" Finanzas Personales "

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SALÓN 311

AULA lV

FZ202B.103

Cultura Financiera

" Encuentra tu Propósito".

Actividad para CANVAS:

" Encuentra tu Propósito".

" De lo Personal a lo Profesional "

Por necesidad.

Lorem ipsum dolor

Por oportunidad.

Lorem ipsum dolor

Emprendedor Social.

Lorem ipsum dolor

Intrapreniur.

Lorem ipsum dolor

Enterpreniur

Lorem ipsum dolor

" Una Persona que imagina desarrolla y realiza visiones " ( Filion 1991 )

Emprendedor

Gestiona un Plan de Costos para la aceptación de un proyecto de inversión.

CASO DE ESTUDIO_ Resolver

Ejecuta tu propuesta excel y sube en CANVAS 85% + 15% Resumen Ejecutivo.

- Tiempo de Inicio: 24.02.2024 to 26.02.2024 ( 3 dias ). - Se requieren 12 horas x dia = 36 horas del proyecto. - Objetivo: Estudio de analisis financiero de un proyecto. - La estructura de la propuesta requiere : Sueldos, Asesorias externas y Otros Gastos.

Gestiona un plan de costos con los siguientes requisitos del proyecto:

El director del proyecto, les solicita una propuesta para su aceptación a los diferentes equipos.

Un grupo de Profesionales en Finanzas, solicita una participación a un Proyecto de Inversión de urgencia.

Actividad 2.2.2 CASO DE ESTUDIO_ Aceptación de Proyecto

PLAN DE ACCIÓN PARA AHORRAR

kkkkkk

ACTIVIDAD 2.4 CRÉDITO

CANVAS

FORMATO_ EN EQUIPO. FASE 1: 1@ Intégrate en equipo que te asignó el profesor. Gestiona el espacio en el siguiente LINK, MIRO. 2@ Coloca el nombre de los integrantes y prepara la gestión diseñando atractivamente tu espacio correspondiente, para la recopilación de los siguientes datos: 15 PREGUNTAS 3@ Recopila los datos mencionados y sube una foto por cada integrante del equipo de tu espacio concluido de las especificaciones mencionadas en CANVAS. Nota: Al concluir todo el equipo, confirmar al profesor. FASE 2: Pasará a presentar todo el equipo, hacer una excelente presentación. ( 8 Slide Máximo ) NO LEER. 30% - Se tomará en cuenta : gestión de personas, comunicación, seguridad y fidelidad de la información. Entregable EN CANVAS: FORMATO: INDIVIDUAL ( FOTOGRAFÍA DEL ESPACIO MIRO ) 70%

Actividad 2.4 Crédito

ACEPTACIÓN DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN.

FORMATO: Individual. Actividad 1@. Lee las siguientes Lecturas y realiza un resumen de 2 cuartillas de lo aprendido por cada tema , en total 4 hojas. ( SUBIR EN CANVAS ) - Seguros.pdf Download Seguros.pdf - Retiro.pdfDownload Retiro.pdf ENTREGABLE: vence 29.02.2024 23:59 hrs Formato digital : Actividad 1@ 100% La entrega debe tener una portada donde contenga los siguientes datos: o Logo del TEC o Nombre de la materia o Nombre del profesor o Nombre del alumno y matrícula o Nombre de la actividad o Fecha de entrega

Tarea 2.6 Seguros & Fianzas

"EXAMEN_ BLOQUE II "

Julio García CPA PMP® MBA 🇲🇽

Finance Business Partner

SALÓN 311

AULA lV

FZ2002B.103

Cultura Financiera

Actividad Integradora - VIDEO 02.03.2024 13:00 Hrs

Julio García CPA PMP® MBA 🇲🇽

Finance Business Partner

Gracias ...

" CULTURA FINANCIERA "

¡ Fin Bloque II !

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Módulo finalizado

¡Buen trabajo!

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Ejemplos de posibles amenazas u oportunidades - Para realizar un análisis PESTEL se deben tener claros los conceptos involucrados para definir correctamente las problemáticas, estos son algunas definiciones para tomar en cuenta: • Aspectos políticos: Son los cambios de gobierno, las iniciativas gubernamentales, los programas sociales, los cambios en impuestos, la política fiscal y la firma de convenios internacionales. • Aspectos económicos: Son los cambios en la tendencia del sector, los cambios en la inflación, la tasa de desempleo, las tasas de interés de referencia, los tipos de cambio o divisas y los mercados financieros. •

Asesores de Negocios con Causa Social: - Prospección y fidelización de clientes comprometidos con el bienestar de la niñez. - Evidenciar el impacto de la educación financiera en la calidad de vida de la niñez y cada vez más el medio ambiente. - Atraer y Mantener Asesores de Negocios Comprometidos que comprendan y promuevan el bienestar de la niñez. - Modelo de Negocio Social. Objetivos: - Crear conciencia de NO sobre endeudamiento ( BÚRO de Crédito )

Aspectos sociales: Son los cambios culturales, la modificación de hábitos de consumo, los cambios en el nivel educativo de la población, los ingresos per cápita, las tendencias sanas y los movimientos geográficos de la población. Aspectos tecnológicos: Son las innovaciones tecnológicas, la investigación y desarrollo de nuevos productos, el costo para acceder a nuevas tecnologías o formas de distribución. Aspectos ecológicos o ambientales: Es el cambio climático y todas sus consecuencias: temperaturas más cálidas, tormentas intensas, propagación de enfermedades, olas de calor más fuertes, cambios de los ecosistemas, etc. • Aspectos legales: Son los cambios en la regulación y en los métodos judiciales, entre otros.

1. ¿Qué he aprendido? Principales conceptos e ideas.
2. ¿Cómo lo he aprendido? Pasos seguidos para aprenderlo: trabajo en grupo, investigación, análisis de información, profundización, etc.
3. ¿Qué ha sido lo más fácil? ¿y lo más difícil?
4. ¿Para qué me ha servido? Utilidad de lo aprendido
5. ¿En qué otras situaciones puedo utilizarlo? Extrapolación de lo aprendido a otras asignaturas, a la vida cotidiana, etc

• Cada quien investiga y desarrolla su tema. ( Subir " Documento Integrador " en CANVAS en formato individual en la fecha asignada ) 90%.

• Cada quien defiende su tema.Disertación 10%.
• El profesor elegirá al azar a cualquier alumno para que defienda su investigación.El alumno seleccionado deberá explicar los conceptos y ejemplos, respondiendo preguntas y aclarando dudas.

VS

F2

F1

1. ¿Qué he aprendido? Principales conceptos e ideas.
2. ¿Cómo lo he aprendido? Pasos seguidos para aprenderlo: trabajo en grupo, investigación, análisis de información, profundización, etc.
3. ¿Qué ha sido lo más fácil? ¿y lo más difícil?
4. ¿Para qué me ha servido? Utilidad de lo aprendido
5. ¿En qué otras situaciones puedo utilizarlo? Extrapolación de lo aprendido a otras asignaturas, a la vida cotidiana, etc

• Cada quien investiga y desarrolla su tema. ( Subir " Documento Integrador " en CANVAS en formato individual en la fecha asignada ) 90%.

• Cada quien defiende su tema.Disertación 10%.
• El profesor elegirá al azar a cualquier alumno para que defienda su investigación.El alumno seleccionado deberá explicar los conceptos y ejemplos, respondiendo preguntas y aclarando dudas.

ENTREGABLE: ACTIVIDAD 2 WORD INDIVIDUAL : Opinion de analista de inversiones_ Actividad 2. 50%

1. ¿Qué he aprendido? Principales conceptos e ideas.
2. ¿Cómo lo he aprendido? Pasos seguidos para aprenderlo: trabajo en grupo, investigación, análisis de información, profundización, etc.
3. ¿Qué ha sido lo más fácil? ¿y lo más difícil?
4. ¿Para qué me ha servido? Utilidad de lo aprendido
5. ¿En qué otras situaciones puedo utilizarlo? Extrapolación de lo aprendido a otras asignaturas, a la vida cotidiana, etc

VS

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1. ¿Qué he aprendido? Principales conceptos e ideas.
2. ¿Cómo lo he aprendido? Pasos seguidos para aprenderlo: trabajo en grupo, investigación, análisis de información, profundización, etc.
3. ¿Qué ha sido lo más fácil? ¿y lo más difícil?
4. ¿Para qué me ha servido? Utilidad de lo aprendido
5. ¿En qué otras situaciones puedo utilizarlo? Extrapolación de lo aprendido a otras asignaturas, a la vida cotidiana, etc

3@ Al terminar la reflexión individual, los participantes pueden discutir esto en grupos para obtener diferentes perspectivas. 5 min - Cada grupo identifique las áreas en las que podrían mejorar sus hábitos financieros y sugerir posibles cambios. - Cada grupo presenta su plan de acción ante los demás, explicando las razones detrás de sus decisiones y destacando las estrategias de ahorro propuestas. 10%

2@ En un documento en blanco, reflexiona sobre tus gastos mensuales, ingresos y metas financieras a corto y largo plazo. ( FORMATO INDIVIDUAL_ SUBIR EN CANVAS ) 30%

Plan de acción para ahorrar ( TRABAJO EN EQUIPO ) 10 min 1@ Ahorra con propósito (haz una lista corta con sus nombres, de las cosas que compraste e ingresos que recibiste esta semana ). (INDIVIDUAL ) 10%

FLUJOS DE EFECTIVO

TOTAL EGRESOS

Total Gasto Variable

Gasto Variable

Total Gasto Fijo

Gasto fijo

Gasto

TOTAL INGRESOS

Total Ingreso Variable

Ingreso Variable

Total Ingreso Fijo

Ingreso fijo

Ingreso

Forecast

El Costo de Capital Promedio Ponderado (CCPP) es un indicador financiero, que tiene el proposito de englobar en una sola cifra expresada en terminos porcentuales, el costo de las diferentes fuentes de financiamiento que usará una empresa para fondear algún proyecto en especifico. Para muchas empresas esta es la tasa de referencia más utilizada para descontar flujos de efectivo y para evaluar la rentabilidad de proyectos de inversión. Está resulta ser Útil en tres puntos de vistas: - Desde el punto de vista del Activo: tasa que descuenta el flujo de caja esperado. - Desde el punto de vista del Pasivo: el costo económico que representa para la empresa tener deuda. - Desde el punto de vista de la inversión: por los retornos que se esperan al invertir en patrimonio neto o deuda de la empresa.

¿Cómo realizar un Análisis PESTEL? El primer paso de un análisis PESTEL es hacerse las preguntas que darán la idea de cuáles son los aspectos más relevantes que afectan a tu organización. Según la EAE Business School Harvard Deusto (2015), son las siguientes: • ¿Cuál es la situación política del país y cómo puede afectar a la industria? (P) • ¿Cuáles son los factores económicos predominantes? (E) • ¿Qué importancia tiene la cultura en el mercado y cuáles son sus determinantes? (S) • ¿Qué innovaciones tecnológicas pueden aparecer y afectar la estructura del mercado? (T) • ¿Cuáles son las preocupaciones ambientales para la industria? (E) • ¿Existen legislaciones vigentes que regulen la industria o puede haber algún cambio en esta normativa? (L)

Si tienes contratada tarjeta de crédito a tu nombre como titular o algún otro servicio que le reporte a Buró (tarjeta departamental, plan de celular o servicio de internet, teléfono o cable en casa) , consigue tu reporte de buró de crédito, en caso de que aún no lo tengas, consigue el de alguien de tu confianza para poder realizar el análisis correspondiente. NOTA: ESTA ES UNA ACTIVIDAD PERSONAL CUYO REPORTE DE CRÉDITO NO SE ENTREGARÁ AL PROFESOR POR NINGÚN MOTIVO, ÚNICAMENTE EL ANÁLISIS ES PARA FINES ACADÉMICOS Y DE COMPRENSIÓN DEL REPORTE. ( El profesor en la siguiente sesión te cuestionará acerca de la finalidad del REPORTE ). Verifica en la siguiente liga https://www.burodecredito.com.mx/

ENTREGABLE: ACTIVIDAD 2 WORD INDIVIDUAL : Opinion de analista de inversiones_ Actividad 2. 50%

Actividad 2@ ACEPTACIÓN DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN. Con el Feedback del Profesor y el siguiente material de conceptos. @ Herramientas Valuacion .pdf - Emite tu opinión como analista de inversiones del siguiente proyecto de inversión de emprendimiento : Inversión Inicial, Estructura del WACC, TIR vs WACC, Periodo de Recuperación. Concluye si lo aceptarias si o no, explicando tus puntos de vistas. ACEPTACIÓN DEL PROYECTO.pdf

1. ¿Qué he aprendido? Principales conceptos e ideas.
2. ¿Cómo lo he aprendido? Pasos seguidos para aprenderlo: trabajo en grupo, investigación, análisis de información, profundización, etc.
3. ¿Qué ha sido lo más fácil? ¿y lo más difícil?
4. ¿Para qué me ha servido? Utilidad de lo aprendido
5. ¿En qué otras situaciones puedo utilizarlo? Extrapolación de lo aprendido a otras asignaturas, a la vida cotidiana, etc

1. ¿Qué he aprendido? Principales conceptos e ideas.
2. ¿Cómo lo he aprendido? Pasos seguidos para aprenderlo: trabajo en grupo, investigación, análisis de información, profundización, etc.
3. ¿Qué ha sido lo más fácil? ¿y lo más difícil?
4. ¿Para qué me ha servido? Utilidad de lo aprendido
5. ¿En qué otras situaciones puedo utilizarlo? Extrapolación de lo aprendido a otras asignaturas, a la vida cotidiana, etc

1. ¿Qué he aprendido? Principales conceptos e ideas.
2. ¿Cómo lo he aprendido? Pasos seguidos para aprenderlo: trabajo en grupo, investigación, análisis de información, profundización, etc.
3. ¿Qué ha sido lo más fácil? ¿y lo más difícil?
4. ¿Para qué me ha servido? Utilidad de lo aprendido
5. ¿En qué otras situaciones puedo utilizarlo? Extrapolación de lo aprendido a otras asignaturas, a la vida cotidiana, etc

• Cada quien investiga y desarrolla su tema. ( Subir " Documento Integrador " en CANVAS en formato individual en la fecha asignada ) 90%.

• Cada quien defiende su tema.Disertación 10%.
• El profesor elegirá al azar a cualquier alumno para que defienda su investigación.El alumno seleccionado deberá explicar los conceptos y ejemplos, respondiendo preguntas y aclarando dudas.

• Cada quien investiga y desarrolla su tema. ( Subir " Documento Integrador " en CANVAS en formato individual en la fecha asignada ) 90%.

• Cada quien defiende su tema.Disertación 10%.
• El profesor elegirá al azar a cualquier alumno para que defienda su investigación.El alumno seleccionado deberá explicar los conceptos y ejemplos, respondiendo preguntas y aclarando dudas.

1. ¿Qué he aprendido? Principales conceptos e ideas.
2. ¿Cómo lo he aprendido? Pasos seguidos para aprenderlo: trabajo en grupo, investigación, análisis de información, profundización, etc.
3. ¿Qué ha sido lo más fácil? ¿y lo más difícil?
4. ¿Para qué me ha servido? Utilidad de lo aprendido
5. ¿En qué otras situaciones puedo utilizarlo? Extrapolación de lo aprendido a otras asignaturas, a la vida cotidiana, etc

1. ¿Qué he aprendido? Principales conceptos e ideas.
2. ¿Cómo lo he aprendido? Pasos seguidos para aprenderlo: trabajo en grupo, investigación, análisis de información, profundización, etc.
3. ¿Qué ha sido lo más fácil? ¿y lo más difícil?
4. ¿Para qué me ha servido? Utilidad de lo aprendido
5. ¿En qué otras situaciones puedo utilizarlo? Extrapolación de lo aprendido a otras asignaturas, a la vida cotidiana, etc