Bienvenue dans l'aventure

Mon Budget Au Carré!

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B R A V O

Vous allez enfin maîtriser vos dépenses et atteindre vos objectifs. La 1ère partie du coaching consiste à faire un état des lieux de votre budget. Regardez la vidéo ci-dessous :

MON BUDGET AU CARRE

CHEQUES / RETRAITS / FRAIS BANCAIRES

CARTE BANCAIRE

PRETS ET DETTES

REVENUS

CONCLUSION

Décrypter mon budget

En 10 étapes

VIREMENTS

PRELEVEMENTS

FAISONS CONNAISSANCE

PREPARATION

BIENVENUE( -> clique ici )

Ce que vous allez apprendre à faire dans cette partie :

• Faire le point sur vos revenus et vos dépenses
• Identifier les catégories et les montants de dépenses
• Clarifier le montant de vos dettes

Next

Pourquoi cette étape est importante ? Il est essentiel de partir de votre situation financière actuelle pour pouvoir prendre conscience des habitudes qui font que votre budget est déséquilibré. Ce constat va me permettre de trouver les solutions pour changer vos méthodes, et ainsi de corriger cette tendance. Et surtout de ne plus reproduire les mêmes erreurs dans le futur. J’ai conçu ce coaching pour qu’il soit le plus simple possible, très fluide, pour que chacun soit capable de le réaliser, à son rythme, quelque soit votre situation. Si vous bloquez sur un point, revenez vers moi que je vous aide à avancer.

MON BUDGET AU CARRE

Nous ferons le point ensemble sur ce bilan, pour poursuivre avec Budget BOOST, afin de mettre en place les diverses actions correctives. Ce coaching sera donc adapté à VOTRE situation personnelle

Comment procéder ? Suivez pas à pas chaque étape du dossier, dans l’ordre indiqué

Next

- Complétez scrupuleusement les tableaux. Ces données détermineront votre futur coaching personnalisé (budget BOOST) il est donc important d’être le plus précis possible. - Certaines parties (comme les CB) demandent un peu plus de temps. Pour vous faciliter les choses, je vous indique le temps nécessaire pour chaque action - Reportez bien les montants dans le tableau récap' et renvoyez-moi le fichier en ajoutant votre prénom ( ex : tableau recap cecilia ) Sous 5 à 7 jours, je vous présenterai le bilan de cette analyse puis

MON BUDGET AU CARRE

Pourquoi le fait de participer activement à cette analyse vous permettra de mieux cerner les axes d'amélioration ?

chapitre 1 terminé

Tout simplement car elle va déclencher la prise de conscience de votre comportement passé, et de vos dépenses mensuelles, de leur cumul. ET CETTE ETAPE est essentielle pour passer à l’action. Votre engagement dans cette démarche est la clé de votre succès. Avec votre détermination, je sais que vous allez réussir haut la main ce challenge que vous vous êtes fixé. Vous allez transformer votre situation budgétaire en peu de temps, en suivant cette formation. Et n’oubliez pas : je suis là pour vous accompagner à chaque étape si besoin. Maintenant, à vous de jouer!

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CHEQUES / RETRAITS / FRAIS BANCAIRES

CARTE BANCAIRE

PRETS ET DETTES

REVENUS

CONCLUSION

ETAPE 2 :PREPARATION

VIREMENTS

PRELEVEMENTS

FAISONS CONNAISSANCE

PREPARATION

BIENVENUE

Le matériel nécessaire :

Les documents à imprimer

• Des stylos
• Des fluos pour surligner ( plein de couleurs !! )
• Une calculatrice

suite

MISSION 1 : PREPARATION

15:00

• Vos 3 derniers relevés de compte courant (prendre TOUS les

comptes courants, même ceux où il n’y aurait que quelques opérations)

• Le worbook ICI
• Le doc " situation et dettes de ..."
• Le tableau à compléter avec vos données complétées

• Vos tableaux d’amortissements (si vous avez des encoursde crédits, immo, conso, réserves d’argent... Ils sont disponibles sur vos applis bancaires, ou en version papier selon le cas )

MON BUDGET AU CARRE

MISSION : PREPARATION

chapitre 2 terminé

Une ambiance propice S’installer dans un endroit calme, sans distraction. Couper les notifications de son téléphone pour rester totalement concentré(e) Prévoir du temps Pour tout faire, comptez 4 à 5 heures au total, avec la possibilité de découper en 2 ou 3 séances pour plus de flexibilité Et mon petit + Un bon café pour se motiver !

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CHEQUES / RETRAITS / FRAIS BANCAIRES

CARTE BANCAIRE

PRETS ET DETTES

REVENUS

CONCLUSION

ETAPE 3 :FAISONS CONNAISSANCE

VIREMENTS

PRELEVEMENTS

FAISONS CONNAISSANCE

PREPARATION

BIENVENUE

MISSION 2 : FAISONS CONNAISSANCE

chapitre 3 terminé

15:00

Pour commencer en douceur, je vous propose de remplir la première partie du document 1 qui sera à me retourner. Cette petite présentation va me permettre de mieux connaître votre situation, et m'aidera ainsi à vous faire un bilan détaillé et personnalisé de votre budget Répondez aux questions du document "doc 1" PARTIE 1 situation L'enregistrer sous "doc1 situation dettes de votre prenom" Ce document sera à me retourner pour que je rédige le bilan VIDEO A REGARDER :

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CHEQUES / RETRAITS / FRAIS BANCAIRES

CARTE BANCAIRE

PRETS ET DETTES

REVENUS

CONCLUSION

ETAPE 4 :PRELEVEMENTS

VIREMENTS

PRELEVEMENTS

FAISONS CONNAISSANCE

PREPARATION

BIENVENUE

suite

Petite vidéo explicative :

MISSION : PRELEVEMENTS

60:00

Sur vos relevés :

• Surlignez avec une couleur fluo tous les débits de la catégorie prélèvements.
• Remplir le WORKBOOK tableau n°1, complétez chaque mois, selon votre relevé.
• Bien reporter TOUTES les échéances mensuelles.
• Si plusieurs lignes pour un “poste” (exemple : 3 abonnements tél dans votre famille) = mettre 2 lignes séparées (-> ex: ligne tel mr - ligne tel mme - ligne tel enfant....)
• Une fois le tableau complété, reporter les montants et intiulés dans le tableau récap'

MON BUDGET AU CARRE

TABLEAU 1 A COMPLETER /PRELEVEMENTS

chapitre 4 terminé

-> si vous avez plusieurs banques, prenez un relevé par mois meme si les dates ne coïncident pas totalement ( ex relevés sg vont du 20/10 au 19/11 et les relevés CIC du 28/10 au 27/11 ) : prenez pour le mois d'OCTOBRE le relevé entier meme s'il est "coupé". L'important est d'avoir un mois complet, on y retrouvera toutes les opération sur 1 mois, c'est ce qui est important.

MISSION : PRELEVEMENTS

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CHEQUES / RETRAITS / FRAIS BANCAIRES

CARTE BANCAIRE

PRETS ET DETTES

REVENUS

CONCLUSION

ETAPE 5:VIREMENTS

VIREMENTS

PRELEVEMENTS

FAISONS CONNAISSANCE

PREPARATION

BIENVENUE

suite

MISSION : VIREMENTS

30:00

Avec une autre couleur, vous surlignerez maintenant les virements mensuels (loyer/ épargne/ argent pour les enfants...) que vous avez exécutés, qu’ils soient ponctuels ou permanents Puis reportez chacun dans le WORKBOOK tableau n°2, comme pour les prélèvements. - NE PAS INDIQUER LES VIREMENTS ENTRE VOS COMPTES COURANTS (EX COMPTE PERSO VERS COMPTE JOINT...) - NOTER LES VERSEMENTS VERS EPARGNE - LISTER LES VIREMENTS VERS D'AUTRES PERSONNES

MON BUDGET AU CARRE

TABLEAU 2 A COMPLETER /les virements

MISSION : VIREMENTS

chapitre 5 terminé

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CHEQUES / RETRAITS / FRAIS BANCAIRES

CARTE BANCAIRE

PRETS ET DETTES

REVENUS

CONCLUSION

ETAPE 6 :CHEQUES / RETRAITS & FRAIS BANCAIRES

VIREMENTS

PRELEVEMENTS

FAISONS CONNAISSANCE

PREPARATION

BIENVENUE

Petite vidéo explicative :

suite

MISSION CHEQUES / RETRAITS / FRAIS BANCAIRES

30:00

Les chèques/ retraits / frais bancaires -> DEVINEZ ? le même principe :

• une couleur pour surligner les chèques
• une autre pour les retraits
• et une dernière pour les frais de votre banque (carte bleue, agios, commissions....)

Surlignez et notez dans le WORKBOOK tableau n°3 !(astuce : votre banque doit reporter le total de vos frais bancaires du mois en fin de relevés pour vous y retrouver plus facilement ) Une fois le tableau complété, reportez les montants et intitulés dans le tableau récap'

MON BUDGET AU CARRE

TABLEAU 3 A COMPLETER /CHEQUES CARTES RETRAITS

MISSION CHEQUES / RETRAITS / FRAIS BANCAIRES

chapitre 6 terminé

MON BUDGET AU CARRE

VIREMENTS

CHEQUES / RETRAITS / FRAIS BANCAIRES

CARTES BANCAIRES

PRETS ET DETTES

REVENUS

CONCLUSION

ETAPE 7:CARTES BANCAIRES

VIREMENTS

PRELEVEMENTS

FAISONS CONNAISSANCE

PREPARATION

BIENVENUE

suite

MISSION CARTES BANCAIRES

90:00

A ce stade, il ne devrait vous rester sur le relevé "que" les dépenses en carte bleue. Je vous préviens, c’est le plus long, en général, car c’est là qu’on a le plus de lignes. Il vous faudra répartir chaque carte dans des catégories différentes. PRENEZ UNE COULEUR PAR CATEGORIE pour vous faciliter la tache. J’ai pré-déterminé plusieurs catégories “de base”, mais vous pouvez en rajouter et modifier si besoin ( voire sous-catégoriser ). Portez attention à bien mettre chaque dépense dans la catégorie appropriée car cela nous permettra ensuite d’avoir une analyse précise. Ce se sera la base pour notre travail d’après. Savoir dans quoi vous dépensez votre argent est essentiel pour un coaching approprié !

MON BUDGET AU CARRE

suite

MISSION CARTES BANCAIRES

Les grandes catégories de dépenses sont :

• Courses alimentaires ( courses, drives, bouchers, boulangerie...)
• Resto et bars
• Sorties (parcs/ bowling, ciné...)
• Shopping ( vêtements - chaussures... au choix vous pouvez ici tout mettre ensemble, OU sous-catégoriser si vous voulez plus de précision sur une dépense particulière)
• Beauté (- soins : esthéticienne - coiffeur...)
• Déplacements : essence/ parking/ autoroute....garagiste...
• Santé (docteur/ pharmacie...)

MON BUDGET AU CARRE

suite

MISSION CARTES BANCAIRES

Une catégorie à ajouter éventuellement est la suivante : je l’appelle “addiction”. Ici notez les frais qui vont revenir souvent, qui sont liés à une dépense que vous faites régulièrement et qui peut impacter le budget ( exemple : tabac/ consultation voyance/ jeux en ligne/ .... à vous de définir si une ces catégories vous concerne.) Ainsi vous saurez exactement le budget qui lui est consacré. Vous aurez ici un tableau récap et des tableaux pour noter ligne par ligne, pour mieux vous y retrouver Allez courage, on y va !

MON BUDGET AU CARRE

le but de ce travail : faire le bilan de vos achats en carte bleue, pour déterminer quel impact sur le budget On va ici travailler sur la repartition de chaque opération, c'est à dire catégoriser chaque débit de carte (courses/ sorties/ déplacement....) (astuce : choisissez une couleur par poste de dépense : détail en page suivante ) surlignez et notez dans le WORKBOOK tableau n° 4 ! Une fois le tableau complété, reporter les montants et intitulés dans le tableau récap'

suite

MISSION CARTES BANCAIRES

MON BUDGET AU CARRE

Aide : reportez vos depenses dans ces fiches pour faire le total /mois

TABLEAU / cartes par catégorie

MISSION PRETS ET DETTES

chapitre 7 terminé

30:00

MON BUDGET AU CARRE

Aide : reportez vos dépenses dans ces fiches pour faire le total /mois

TABLEAU / cartes par catégorie

MISSION PRETS ET DETTES

chapitre 7 terminé

30:00

MON BUDGET AU CARRE

CHEQUES / RETRAITS / FRAIS BANCAIRES

CARTE BANCAIRE

PRETS ET DETTES

REVENUS

CONCLUSION

ETAPE 8 :PRETS ET DETTES

FAISONS CONNAISSANCE

PREPARATION

BIENVENUE

suite

MISSION PRETS ET DETTES

30:00

Reprenez vos tableaux d'amortissements pour chaque prêt en cours : + d'infos sur cette vidéo : Nous allons faire le point sur vos dettes : vos encours de prêts, mais aussi ce que vous devez éventuellement ( un emprunt d’argent à un parent ? Un découvert....) Surlignez sur vos relevés et notez les montants dans le tableau du workbook "DETTES"! (astuce : vous pouvez souvent avoir ces renseignements sur vos applis bancaires )

MON BUDGET AU CARRE

Une fois le tableau complété, reportez les montants et intitulés dans le tableau SITUATION ET DETTES / doc 1 partie 2

MISSION PRETS ET DETTES

chapitre 8 terminé

MON BUDGET AU CARRE

CHEQUES / RETRAITS / FRAIS BANCAIRES

CARTE BANCAIRE

PRETS ET DETTES

REVENUS

CONCLUSION

ETAPE 9 :REVENUS

VIREMENTS

PRELEVEMENTS

FAISONS CONNAISSANCE

PREPARATION

BIENVENUE

suite

MISSION 9 : REVENUS

15:00

Dans cette partie, vous allez lister tout ce qui arrive en positif sur votre compte. Vous pouvez avoir des salaires, des remboursements, des pensions, des ventes (vinted...) caf, .... Regroupez par catégorie, si vous percevez plusieurs versements du même organisme ( comme par ex : remboursement sécu) Une fois le tableau complété, reportez les montants et intitulés dans le tableau récap' , partie " revenus"

MON BUDGET AU CARRE

TABLEAU REVENUS >>>

MISSION 9 : REVENUS

chapitre 9 terminé

Une fois le tableau complété, reportez les montants et intitulés dans le tableau récap' , partie " revenus"

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CHEQUES / RETRAITS / FRAIS BANCAIRES

CARTE BANCAIRE

PRETS ET DETTES

REVENUS

CONCLUSION

ETAPE 10 :CONCLUSION

VIREMENTS

PRELEVEMENTS

FAISONS CONNAISSANCE

PREPARATION

BIENVENUE

suite

CONCLUSION : FELICITATIONS

Vous avez terminé avec brio votre décorticage de budget ! Maintenant, vous n’avez plus qu’à :

• reporter ces résultats dans le tableau récap

(le nommer doc2 tab recap de + votre prénom)

• m’envoyer ce document ainsi que le DOC 1 FICHE SITUATION

pour que je puisse faire l’analyse Je sais, ce travail était un peu fastidieux mais nécessaire : il va vous permettre de changer les choses, de maîtriser vos dépenses, et ainsi de pouvoir épargner. Avec mon œil avisé je vais vous concocter le coaching parfait pour vous propulser au top du budget maîtrisé !

MON BUDGET AU CARRE

CONCLUSION

J'ai terminé

Comment me retourner les documents ? Je vous invite à me retourner vos documents ( doc1 situation et dette + doc 2 tab recap ) dès que vous avez terminé, à l’adresse suivante : pinheirocec@gmail.com Quand aurais-je mon analyse ? Je reviens vers vous sous quelques jours, puis nous fixons un rv pour faire le point de votre budget Et après ? PASSEZ A L’ACTION : avec le coaching BUDGET BOOST, pour enfin obtenir un budget qui vous satisfait à 100% C'est dans cette 2ème partie que vous mettrez en place les changements pour apprendre à :

• dépenser moins MIEUX
• suivre votre budget en toute facilité et économiser grâce à une structure précise
• vous libérer du stress financier
• un suivi de 3 mois inclus dans ce programme pour un soutien indispensable

MON BUDGET AU CARRE