Métier de chargé de clientèle

Par NAVARRO Victor, LAKHCHOUCHNY Saber, MEJANE Tom, RAMI Joudia

Conseiller bancaire

Chargé de clientèle

Madame LAFONT

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09

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06

05

04

03

02

01

Conclusion

Questions posées au professionel

Qualités personnelles

Environnement de travail

Salaire et évolution de carrière

Formations et diplômes

Compétences requises

Missions et responsabilités

Introduction

SOMMAIRE

Y a t il des qualités personnelles à avoir, si oui lesquelles ?

Dans quel environnement travaillez-vous ?

Et comment fonctionne l’évolution de carrière ?

La rémunération évolue-t-elle avec l’expérience ?

Quelles sont les différentes formations et différents diplômes pour y accéder ?

Quelles sont les compétences requises pour exceller dans ce métier ?

Quelles sont les missions et les responsabilités auxquelles vous pouvez faire face ?

Questions posées au professionel

Madame LAFONT

Grâce à sa connaissance des produits bancaires et à ses compétences relationnelles, il établit une relation de confiance durable, visant à répondre aux objectifs financiers de ses clients.

Sa mission consiste à accompagner les particuliers et les entreprises dans la gestion de leurs finances en proposant des solutions adaptées.

Le conseiller bancaire est le principal contact des clients au sein des établissements financiers.

Introduction

6. Gestion administrative et réglementaire, mettre à jour les dossiers clients et respecter les obligations légales. Veiller à la conformité des opérations et se tenir informé des évolutions du secteur bancaire

5. Prospection et développement commercial prospecter de nouveaux clients et contribuer au développement de l’agence.

4. Analyse financière et gestion des risques, évaluer la capacité de remboursement des clients et prévenir les risques (impayés, autorisations de découvert). Vérifier la conformité des opérations et analyser les dossiers de crédit.

3. Vente de Produits et Services Bancaires Proposer et commercialiser des produits financiers adaptés au profil du client. atteindre les objectifs commerciaux fixés par l’établissement.

2. Conseil et accompagnement financier, analyser les besoins et conseiller sur des solutions financières adaptées (épargne, crédits, placements, gestion de patrimoine). Accompagner les clients dans le montage de dossiers (crédit, assurances).

1. Gestion d’un portefeuille client développer, gérer et fidéliser un portefeuille de clients. Assurer le suivi des comptes et répondre aux besoins de la clientèle.

Les missions et responsabilités d’un conseiller bancaire (Chargé de clientèle)

Missions et responsabilités

Atteinte des objectifs

Gestion du temps et multitâche

Relationnelles

Maîtrise des outils numériques

Analyse financière et gestion des risques

Connaissance des produits bancaires

Techniques

Commerciales

Orientation résultats

Prospection, fidélisation, et négociation

Rigueur

Gestionnelles

Adaptabilité et discrétion

Capacité de persuasion et gestion des conflits

Ecoute active et excellent relationnel

Compétences requises

Un diplôme de niveau Bac+2 minimum est généralement requis, comme :

BTS Commerce ou Finance

BTS MCO (Management Commercial Opérationnel)

DUT Finance ou Commerce

Master en gestion ou sciences financières

Licence professionnelle en banque et finance

Formations et diplômes

Des formations de niveau supérieur sont également appréciées :

Les salaires augmentent avec l'ancienneté, allant d'environ 25 000 € pour un débutant à 50 000 € pour un profil confirmé.

Voici un diagramme illustrant l'évolution du salaire annuel brut d'un conseiller bancaire en fonction de son expérience.

Confirmé

Intermédiaire

Junior

Débutant

50 000

40 000

30 000

25 000

Salaire et évolution de carrière

Horaires : généralement réguliers, avec parfois du travail le samedi

Déplacements : occasionnels pour rencontrer des clients

Environnement de travail

Lieu : principalement en agence bancaire

Atteindre des objectifs

Sens aigu des affaires

Excellente communication (écrite et orale)

Capacité d'analyse

Aptitude à travailler en équipe

Sens de l’écoute et du conseil

Capacité à travailler sous pression

Adaptabilité face aux évolutions

Qualités personnelles

Pour conclure

Merci pour votre attention