Métier de chargé de clientèle

Chargé de clientèle

Conseiller bancaire

Par NAVARRO Victor, LAKHCHOUCHNY Saber, MEJANE Tom, RAMI Joudia

SOMMAIRE

Introduction

Formations et diplômes

01

06

Salaire et évolution de carrière

07

Questions posées au professionel

02

Environnement de travail

08

Madame LAFONT

03

Missions et responsabilités

Qualités personnelles

04

09

Compétences requises

Conclusion

05

10

Questions posées au professionel

Quelles sont les missions et les responsabilités auxquelles vous pouvez faire face ?

Quelles sont les compétences requises pour exceller dans ce métier ?

Quelles sont les différentes formations et différents diplômes pour y accéder ?

La rémunération évolue-t-elle avec l’expérience ?

Et comment fonctionne l’évolution de carrière ?

Dans quel environnement travaillez-vous ?

Y a t il des qualités personnelles à avoir, si oui lesquelles ?

Madame LAFONT

Introduction

Le conseiller bancaire est le principal contact des clients au sein des établissements financiers.

Sa mission consiste à accompagner les particuliers et les entreprises dans la gestion de leurs finances en proposant des solutions adaptées.

Grâce à sa connaissance des produits bancaires et à ses compétences relationnelles, il établit une relation de confiance durable, visant à répondre aux objectifs financiers de ses clients.

Missions et responsabilités

Les missions et responsabilités d’un conseiller bancaire (Chargé de clientèle)

1. Gestion d’un portefeuille client développer, gérer et fidéliser un portefeuille de clients. Assurer le suivi des comptes et répondre aux besoins de la clientèle.

2. Conseil et accompagnement financier, analyser les besoins et conseiller sur des solutions financières adaptées (épargne, crédits, placements, gestion de patrimoine). Accompagner les clients dans le montage de dossiers (crédit, assurances).

3. Vente de Produits et Services Bancaires Proposer et commercialiser des produits financiers adaptés au profil du client. atteindre les objectifs commerciaux fixés par l’établissement.

4. Analyse financière et gestion des risques, évaluer la capacité de remboursement des clients et prévenir les risques (impayés, autorisations de découvert). Vérifier la conformité des opérations et analyser les dossiers de crédit.

6. Gestion administrative et réglementaire, mettre à jour les dossiers clients et respecter les obligations légales. Veiller à la conformité des opérations et se tenir informé des évolutions du secteur bancaire

5. Prospection et développement commercial prospecter de nouveaux clients et contribuer au développement de l’agence.

Compétences requises

Techniques

Connaissance des produits bancaires

Analyse financière et gestion des risques

Maîtrise des outils numériques

Relationnelles

Capacité de persuasion et gestion des conflits

Ecoute active et excellent relationnel

Adaptabilité et discrétion

Commerciales

Atteinte des objectifs

Prospection, fidélisation, et négociation

Orientation résultats

Gestionnelles

Gestion du temps et multitâche

Rigueur

Formations et diplômes

Un diplôme de niveau Bac+2 minimum est généralement requis, comme :

BTS MCO (Management Commercial Opérationnel)

BTS Commerce ou Finance

DUT Finance ou Commerce

Des formations de niveau supérieur sont également appréciées :

Licence professionnelle en banque et finance

Master en gestion ou sciences financières

Salaire et évolution de carrière

Voici un diagramme illustrant l'évolution du salaire annuel brut d'un conseiller bancaire en fonction de son expérience.

Les salaires augmentent avec l'ancienneté, allant d'environ 25 000 € pour un débutant à 50 000 € pour un profil confirmé.

30 000

40 000

25 000

50 000

Junior

Confirmé

Débutant

Intermédiaire

Environnement de travail

Lieu : principalement en agence bancaire

Horaires : généralement réguliers, avec parfois du travail le samedi

Déplacements : occasionnels pour rencontrer des clients

Qualités personnelles

Capacité à travailler sous pression

Sens de l’écoute et du conseil

Atteindre des objectifs

Adaptabilité face aux évolutions

Capacité d'analyse

Excellente communication (écrite et orale)

Sens aigu des affaires

Aptitude à travailler en équipe

Pour conclure

Merci pour votre attention