Juego de Mesa BanCoppel

JUEGO DE MESA PLD ABM

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¡Arrastra las fichas!

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Tiene conferidas facultades para la apertura de cuentas, contratos y suscripción de títulos de crédito, cheques, etc.: a) Fiduciario b) Cliente cotitular c) Representante legal.

El Oficial de Cumplimiento tiene las siguientes funciones: Elaborar la Política General de Identificación y Conocimiento de Clientes y Usuarios Definir programas de capacitación Enviar los reportes de operaciones inusuales a la autoridad. ¿Verdadero o Falso?

Los bancos que pueden participar en el SPID ( transferencias interbancarias en dólares americanos), son aquellos únicamente autorizados por Banco de México. ¿Verdadero o Falso?

La agrupación de operaciones sospechosas se realizan y se clasifican en: Moneda ____________ y ________________ con divisas. a) nacional, extranjera b) nacional, efectivo c) extranjera, efectivo

Son los elementos mediante los cuales se puede detectar una operación inusual, excepto: a) Empleado b) Sistema c) Proceso d) Cliente

Para que BanCoppel pudiera operar a través del SPID (operaciones en dólares) tendría que contar con al menos una cuenta en dólares americanos, aperturada en un Banco de EUA que proporcione el servicio de corresponsal. ¿Verdadero o Falso?

¿Como se le llama a la persona que sin ser el titular de una cuenta bancaria en BanCoppel, aporta recursos (depósitos) a ésta de manera regular? a) Beneficiario b) Proveedor de recursos c) Representante Legal

Los siguientes son los elementos que integran el programa de PLD, excepto: a) Órganos de Control b) Políticas y procedimientos c) Capacitación y auditoría d) OFAC/ Departamento del Tesoro de EUA

Los clientes cotitulares presentan ambos sus documentos al contratar una cuenta de ahorro, su común denominador es que ambos tienen la capacidad para disponer del saldo de la cuenta. ¿Verdadero o Falso?

Las siglas del OFAC en español significan : Oficina de Control de Bienes Extranjeros depende del Departamento del Tesoro de EUA ¿Verdadero o Falso?

Es efectuada por los cliente o usuarios de una Entidad con monedas de oro, plata o platino, efectivo, cheques de viajero o moneda de otro país por montos iguales o superiores a los 7500 USD o su equivalente en cualquier moneda: a) Operación inusual b) Operación relevante c) Operación interna preocupante.

Es un órgano colegiado compuesto por funcionarios de distintas áreas de un Banco (Entidad) s) El Oficial de Cumplimiento b) El Consejo de Administración c) El Comité de Comunicación y Control d) El Comité de Auditoría.

El Stripping es una mala práctica consistente en la remoción o modificación de palabras clave en una transferencia internacional, como pudiera ser que va al país de IRAN y le ponen INAR y de esta manera burlan los filtros del OFAC. ¿Verdadero o Falso?

La etapa de Integración de Lavado de Dinero, busca incorporar recursos ilícitos a la economía formal, con la finalidad de disponer de estos libremente. ¿Verdadero o Falso?

¿Cómo se le llama a la persona física o moral que recibe el beneficio que resulta del objeto del fideicomiso que le dejaron como herencia hasta que cumpla 18 años? a) Fideicomisario b) Usuario c) Beneficiario d) Fideicomitente

El Comité de Comunicación y Control (CCC) tiene las siguientes funciones básicas: Votar y dictaminar operaciones inusuales para enviar reporte a la SHCP Verificar que el sistema contenga la lista de personas bloqueadas Podrá designar al Oficial de Cumplimiento. ¿Verdadero o Falso?

Uno de los objetivos de la OFAC consiste en ejecutar los programas de sanciones económicas impuestas por Reino Unido. ¿Verdadero o Falso?

La OFAC supervisa que ciudadanos latinoamericanos no puedan involucrarse en la ejecución de actividades y operaciones que pretendan llevarse a cabo con los sujetos o Entidades incluidas en las sanciones. ¿Verdadero o Falso?

Doña Juanita que vende quesadillas al momento de aperturar una cuenta efectiva digital nos mencionó que era su única fuente de ingresos la venta de sus productos, pero Enrique nuestro cajero mixto noto que todos los días nos trae depósitos de $10,000. En este caso nos referimos a que es una Operación Relevante. ¿Verdadero o Falso?

BanCoppel tiene la obligación de capacitar por lo menos una vez al año en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo a sus empleados. ¿Verdadero o Falso?

¿Quién se encarga de aprobar los criterios, medidas y procedimientos de la Política General para la identificación del cliente? a) El comité de Comunicación y control. b) El Oficial de Cumplimiento c) El Área de Análisis d) El Comité de Auditoría

El riesgo reputacional es el efecto de la sanción administrativa, penal o multa a la Entidad o Sucursal. ¿Verdadero o Falso?

La integración de un expediente del cliente, depende del producto o servicio, además conocer: -Tipo de cliente y nivel de riesgo en que se ubicará el mismo -Recabar y conservar la información. ¿Verdadero o Falso?

Aprobar la política general del conocimiento del cliente y sus criterios, es una de las funciones del:a) Comité de Comunicación y Control b) Comité de Auditoría c) Oficial de Cumplimiento

Verificar los sistemas automatizados, votar y dictaminar, reportar las operaciones inusuales a la SHCP y designar al Oficial de Cumplimiento, son algunas de las funciones de: a) La Comisión Nacional, Bancaria y de Valores (CNBV) b) Comité de Comunicación y Control c)Auditor externo d) Consejo de Administración

Elaborar la política general de identificación y conocimiento de clientes y usuarios además de ejecutar lo que instruya el Comité de Comunicación y Control, son algunas de las responsabilidades del: a) Auditor Externo b) Oficial de Cumplimiento c) Consejo de administración

Las obligaciones que debe tener BanCoppel al identificar un cliente al momento de una apertura son: Recabar datos Integrar el expediente del cliente Conservar los datos y documentos. ¿Verdadero o Falso?

La importancia del registro correcto de la información de un cliente en nuestro sistema es permitir afirmar que el cliente está plenamente identificado y que se puede evitar homonimias y duplicidades. ¿Verdadero o Falso?

Es el sistema de pagos mediante el cual las instituciones bancarias operan transferencias interbancarias en dólares americanos. a) SIB b) PIB c) SPID

Los recursos de procedencia ilícita, son recursos de distintos delitos, excepto: a) Delitos fiscales b) Tráfico de armas c) Tráfico de drogas d) Comercio formal

Cuando un asesor financiero no reporta las operaciones inusuales, podemos ser acreedores de la sanción de 10 a 100% del monto de la multa que nos establece la Ley. ¿Verdadero o Falso?

¿Cómo se le llama a la persona que se beneficia de la operativa de una cuenta bancaria y de los recursos de esta, al tener uso, disfrute y aprovechamiento de los mismos? a) Representante Legal b) Proveedor de recursos c) Propietario real

El Riesgo Operacional es aquel que puede provocar pérdidas debido a errores humanos, procesos internos inadecuados o defectuosos, fallas en los sistemas y como consecuencia de acontecimientos externos. ¿Verdadero o Falso?

El concepto de un Beneficiario es una persona física o moral, quien es nombrado por el titular para que en caso de su fallecimiento , haga ejercicio de sus derechos para cobrar los fondos de su cuenta efectiva digital por mencionar un ejemplo. ¿Verdadero o Falso?

Son responsabilidades del Oficial de Cumplimiento, excepto: a) Enviar los reportes inusuales a la autoridad. b) Cerrar transacciones con los clientes c) Definir programas de capacitación. d) Dar seguimiento a los reportes y avisos.

En la etapa de colocación de Lavado de Dinero, busca insertar por medio de una o varias personas las ganancias ilícitas al Sistema Financiero. ¿Verdadero o Falso?

Consiste en recabar datos y documentos que permiten conocer a la persona física o moral con la cual BanCoppel (Entidad) interactuara. a) Actividades del cliente b) Identificación del cliente c) Interacción con el cliente.

El artículo 400 bis del Código Penal Federal tipifica el delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita. ¿Verdadero o Falso?

Las etapas que se pueden identificar en el Lavado de Dinero son: Integración, Colocación, Estratificación, excepto: Incorporación. ¿Verdadero o Falso?

Es la persona física que utiliza los servicios como el pago de su servicio de luz, así como el pago de sus productos Arabela, entre otros en BanCoppel pero no posee una cuenta con la misma. a)Usuario b) Cliente c) Empresario d)Propietario

El SPID es el sistema que se utiliza y aplica para operar las transferencias que se ejecutan por las Entidades partiendo de las cuentas de depósitos en dólares americanos, aperturadas por clientes persona física con domicilio en la República Mexicana. ¿Verdadero o Falso?

BanCoppel (conocido como la Entidad) es responsable de la identificación del cliente al momento de aperturar una cuenta de débito o crédito. ¿Verdadero o Falso?

El OFAC sanciona a países, grupos de personas y personas que se encuentran vinculadas con actividades ilícitas, como el narcotrafico y terrorismo. ¿Verdadero o Falso?

El promotor de BanCoppel debe cotejar los documentos (INE, comprobante de domicilio, etc.) que nos presenta un cliente previo a la apertura de la cuenta efectiva digital que le solicitó el cliente. ¿Verdadero o Falso?

Una de las funciones que realiza SHCP respecto a la Prevención de Lavado de Dinero es emitir y actualizar la lista de personas bloqueadas. ¿Verdadero o Falso?

Para determinar el grado de riesgo de un cliente, BanCoppel (la Entidad) necesita conocer algunos elementos, por consiguiente es importante integrar correctamente el expediente del cliente con la información que aportó desde el inicio de la apertura de su cuenta (el origen). ¿Verdadero o Falso?