Ética y cumplimiento
CumplimientoLey 7786Acuerdo SUGEF 13-19
EMPEZAR
repaso!!
mapa
mapa
Entidades supervisadas
Bancos y entidades financieras.
01
Remeseras - transferencia de pagos
Operadoras de pensiones
Actividades no financieras
Puestos de bolsa
Aseguradoras
Casinos - comerciantes de metales y piedras preciosas
Ley 7786 -art 15 y 15 bis
casas de empeño // personas que se dedican a la compra y venta de inmuebles
actividades no financieras
Organizaciones con transacciones en países alto riesgo.
Otorgan facilidades crediticias.
Abogados, notarios, contadores que se dediquen: Compra y venta de inmueble, administración de dinero de sus clientes, compra y venta de personas jurídicas.
INSERT YOUR VIDEO HERE
Buscamos prevenir!
FUENTES DE LAVADO DE DINERO
Narcotráfico: Venta de drogas ilegales que generan grandes cantidades de efectivo para ser blanqueadas.
Crimen organizado: Múltiples actividades ilegales usadas para lavar
Corrupción y soborno: Se usan estructuras financieras para ocultar pagos ilicitos. Ejemplo: Constructora Odebrecht
Trata de personas y explotación sexual: El dinero se disfraza por negocios fachadas con flujos de efectivo y transferencias.
Facturación falsa
Empresas fechada
Compra y venta de bienes raíces
Mecanismos
Estructuración
Name
Préstamos ficticios para justificar los flujos de dinero.
Uso de efectivo en negocios intensivos de dinero ej: Restaurantes,
There's no creativity without fun,No innovation without creativity,No success without innovation.Are you ready to do awesome things?
Etapas del lavado de dinero
Colocación
Estratificación
Integración
+info
Se da cuando el lavador introduce ganancias ilícitas en el sistema
Consiste en mover los fondos con el fin de distanciarlos del origen delictivo
Reintroducir el dinero en la economía con apariencia de ser fondos legítimos
FUENTES DE financiamiento del terrorismo
02
01
Legal - Donaciones individuales: Fondos de simpatizantes ideológicos. Se pueden mover por organizaciones de caridad falsas
Legal - Organizaciones sin fines de lucro: Se usan como fachadas o para desviar recursos. Ayuda humanitaria mal canalizada.
Ilegal - Contrabando de armas y explosivos: Se pueden usar para obtener dinero o intercambio de favores logísticos.
Ilegal - Trata de personas y explotación sexual. Tráficos de drogas
04
03
financiamiento de armas de destrucción masiva
02
01
Fuente de apoyo. Comercio informal, rutas de contrabando (triángulo de norte), puede facilitar el movimiento de componentes o materiales.
Centroamerica no produce, desarrolla ni posee armas de destrucción masiva.
Fuente de apoyo. Exportaciones e importaciones falsas por medio de las cuales se mueven componentes tecnólogicos como fertilizantes, químicos.
Fuente de apoyo. Zonas francas o puertos mal controlados que pueden ser usados de medio.
04
03
¿Cómo nos protegemos ante el lavado de dinero?
Con polÍticas y procedimientos en:
Conocimiento del colaborador
Conozca a su cliente
Reportes al regulador
Debida diligencia
Sistemas de monitoreo de transacciones
Clasificación de los clientes por riesgo
Nombre autor/a
Identificación de actividades inusuales
ROS
¿QUÉ PASA SINO CUMPLIMOS CON LA LEY?
De un 5% hasta 50% del monto total
De la transacción efectuada
MULTAS!
- Cuando no registren, en el formulario diseñado por SUGEF, el ingreso o el egreso de las transacciones, iguales o superiores a US $10.000,00.
- Cuando no registren en el formulario diseñado por SUGEF de las transacciones múltiples.
De 2 a 100 salarios base por
- Por no inscribirse en Sugef.
- No tener procedimientos para prevenir LC/FT/FADM.
- No realizar el proceso de conocimiento del cliente (asociado), debida diligencia y origen de los fondos.
- No tener controles sobre PEPs, y países de mayor riesgo
- No mantener disponibles los registros de los clientes.
- No reportar al ICD operaciones sospechosas, o intentadas.
- No entregar información a los órganos de supervisión y fiscalización en la firma y plazos establecidos.
LES AGRADECEMOS REALIZAR LA EVALUACIÓN NOTA MÍNIMA: 70
¡Gracias!
Cumplimiento somos todos y todas
Capacitación Cumplimiento-sin preguntas
Vivi
Created on November 8, 2024
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Ética y cumplimiento
CumplimientoLey 7786Acuerdo SUGEF 13-19
EMPEZAR
repaso!!
mapa
mapa
Entidades supervisadas
Bancos y entidades financieras.
01
Remeseras - transferencia de pagos
Operadoras de pensiones
Actividades no financieras
Puestos de bolsa
Aseguradoras
Casinos - comerciantes de metales y piedras preciosas
Ley 7786 -art 15 y 15 bis
casas de empeño // personas que se dedican a la compra y venta de inmuebles
actividades no financieras
Organizaciones con transacciones en países alto riesgo.
Otorgan facilidades crediticias.
Abogados, notarios, contadores que se dediquen: Compra y venta de inmueble, administración de dinero de sus clientes, compra y venta de personas jurídicas.
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Buscamos prevenir!
FUENTES DE LAVADO DE DINERO
Narcotráfico: Venta de drogas ilegales que generan grandes cantidades de efectivo para ser blanqueadas.
Crimen organizado: Múltiples actividades ilegales usadas para lavar
Corrupción y soborno: Se usan estructuras financieras para ocultar pagos ilicitos. Ejemplo: Constructora Odebrecht
Trata de personas y explotación sexual: El dinero se disfraza por negocios fachadas con flujos de efectivo y transferencias.
Facturación falsa
Empresas fechada
Compra y venta de bienes raíces
Mecanismos
Estructuración
Name
Préstamos ficticios para justificar los flujos de dinero.
Uso de efectivo en negocios intensivos de dinero ej: Restaurantes,
There's no creativity without fun,No innovation without creativity,No success without innovation.Are you ready to do awesome things?
Etapas del lavado de dinero
Colocación
Estratificación
Integración
+info
Se da cuando el lavador introduce ganancias ilícitas en el sistema
Consiste en mover los fondos con el fin de distanciarlos del origen delictivo
Reintroducir el dinero en la economía con apariencia de ser fondos legítimos
FUENTES DE financiamiento del terrorismo
02
01
Legal - Donaciones individuales: Fondos de simpatizantes ideológicos. Se pueden mover por organizaciones de caridad falsas
Legal - Organizaciones sin fines de lucro: Se usan como fachadas o para desviar recursos. Ayuda humanitaria mal canalizada.
Ilegal - Contrabando de armas y explosivos: Se pueden usar para obtener dinero o intercambio de favores logísticos.
Ilegal - Trata de personas y explotación sexual. Tráficos de drogas
04
03
financiamiento de armas de destrucción masiva
02
01
Fuente de apoyo. Comercio informal, rutas de contrabando (triángulo de norte), puede facilitar el movimiento de componentes o materiales.
Centroamerica no produce, desarrolla ni posee armas de destrucción masiva.
Fuente de apoyo. Exportaciones e importaciones falsas por medio de las cuales se mueven componentes tecnólogicos como fertilizantes, químicos.
Fuente de apoyo. Zonas francas o puertos mal controlados que pueden ser usados de medio.
04
03
¿Cómo nos protegemos ante el lavado de dinero?
Con polÍticas y procedimientos en:
Conocimiento del colaborador
Conozca a su cliente
Reportes al regulador
Debida diligencia
Sistemas de monitoreo de transacciones
Clasificación de los clientes por riesgo
Nombre autor/a
Identificación de actividades inusuales
ROS
¿QUÉ PASA SINO CUMPLIMOS CON LA LEY?
De un 5% hasta 50% del monto total
De la transacción efectuada
MULTAS!
De 2 a 100 salarios base por
LES AGRADECEMOS REALIZAR LA EVALUACIÓN NOTA MÍNIMA: 70
¡Gracias!
Cumplimiento somos todos y todas