Capacitación Cumplimiento-sin preguntas

ética y cumplimiento

EMPEZAR

cumplimientoLey 7786Acuerdo SUGEF 13-19

Actividades no financieras

Remeseras - transferencia de pagos

Aseguradoras

Operadoras de pensiones

Puestos de bolsa

Bancos y entidades financieras.

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entidades supervisadas

Ley 7786 -art 15 y 15 bis

actividades no financieras

Casinos - comerciantes de metales y piedras preciosas

casas de empeño // personas que se dedican a la compra y venta de inmuebles

Organizaciones con transacciones en países alto riesgo.

Otorgan facilidades crediticias.

Abogados, notarios, contadores que se dediquen: Compra y venta de inmueble, administración de dinero de sus clientes, compra y venta de personas jurídicas.

Ser un medio para:

• Financiar la proliferación de armas de destrucción masiva.

• Financiar temas de terrorismo.

• Lavar dinero.

Somos un equipo!

buscamos prevenir!

Objetivo aparentar que los recursos o activos tiene origen en una actividad legítima.

Delito que tiene como fin ocultar el origen ilícito de los recursos obtenidos por medio de actividades ilegales , consiguiendo ganancias para una persona o grupo criminal

¿qúe es lavado de dinero?

Next

Lavado de dinero

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+info

Reintroducir el dinero en la economía con apariencia de ser fondos legítimos

Consiste en mover los fondos con el fin de distanciarlos del origen delictivo

Se da cuando el lavador introduce ganancias ilícitas en el sistema

integración

estratificación

colocación

etapas del lavado de dinero

ETAPAS DEL LAVADO DE DINERO

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Incluye petróleo, recursos naturales, propiedades, documentos legales, instrumentos financieros que faciliten los actos terroristas

No importa el tipo de origen, los grupos terroristas siempre buscan ocultar la fuente y el uso.

Principal diferencia con el Lavado de dinero: el origen de los fondos puede ser lícito o ilícito.

Es otorgar o recaudar fondos para llevar a cabo actos que apoyen a terroristas u organizaciones terroristas.

FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERCIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA

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¿Cómo nos protegemos ante el lavado de dinero?

ROS

Identificación de actividades inusuales

con polÍticas y procedimientos en:

Sistemas de monitoreo de transacciones

Reportes al regulador

Conocimiento del colaborador

Clasificación de los clientes por riesgo

Debida diligencia

Conozca a su cliente

Nombre autor/a

proceso de conozca a su cliente

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Clientes que pagan por anticipado la totalidad de la deuda sin que exista explicación sobre el origen del dinero.

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Clientes que realizan varios abonos por montos bajos y de manera continua a sus créditos por medio de efectivo y no tienen justificación del origen del dinero.

Clientes con líneas de crédito por montos altos que no guardan relación con su tamaño y su presencia en el mercado.

Clientes que modifican su perfil de transacciones en corto tiempo, y no es acorde a sus ingresos.

SEÑALES DE ALERTA

SEÑALES DE ALERTA - OPERACIONES INUSUALES - ROS

Fuente: Informe de tipologías- GAFILAT

Señales de alerta: 1. Aumento del patrimonio.2. Ampliación de terreno 3. Mejoras sustanciales en las fincas.

Clasificación y descripción de las técnicas utilizadas por las organizaciones criminales para dar apariencia de legalidad a los fondos de procedencia lícita o ilícita y transferirlos de un lugar a otro o entre personas para financiar sus actividades criminales.

tIPOLOGÍA

TIPOLOGÍAS

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Debe ser firmado por la persona que físicamente realiza la transacción y enviarlo a la Oficial de Cumplimiento.

Completar todos los espacios del formulario ROE (Reporte de operacione en efectivo)

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No se permite dividir el pago para evitar completar el formulario. Esto es una señal de alerta

Registra las transacciones únicas en efectivo realizadas por montos de $10000 0 más, o su equivalente en colones u otra moneda

reporte de operaciones en efectivo

¿qUÉ PASA SINO CUMPLIMOS CON LA LEY?

De la transacción efectuada

• Cuando no registren, en el formulario diseñado por SUGEF, el ingreso o el egreso de las transacciones, iguales o superiores a US $10.000,00.
• Cuando no registren en el formulario diseñado por SUGEF de las transacciones múltiples.

MULTAS!

de un 5% hasta 50% del monto total

• Por no inscribirse en Sugef.
• No tener procedimientos para prevenir LC/FT/FADM.
• No realizar el proceso de conocimiento del cliente (asociado), debida diligencia y origen de los fondos.
• No tener controles sobre PEPs, y países de mayor riesgo
• No mantener disponibles los registros de los clientes.

• No reportar al ICD operaciones sospechosas, o intentadas.

• No entregar información a los órganos de supervisión y fiscalización en la firma y plazos establecidos.

de 2 a 100 salarios base por

lES AGRADECEMOS REALIZAR LA EVALUACIÓN nOTA MÍNIMA: 70

cumplimiento somos todos y todas

¡gracias!