Banco Nacional de Comercio Exterior
Préstamos
Préstamos a exportadores: 3.74%-8% anual Préstamos a PyMEs: 8%-15% anual
- PyMEs mexicanas que quieran internacionalizarse
https://www.bancomext.com/empresas-que-apoyamos/exportadores/
Caja Popular Mexicana
Créditos
- Crédito hipotecario: 9.6%-10.08% sin IVA.
- Crédito credinámico: 22.3% sin IVA
Compromiso en la inclusión financiera y el bienestar económico de las comunidades
https://www.cpm.coop/necesitas-credito
Factores determinantes
Los factores que influyen en la determinación de una tasa de interés son variados.
- Factores macroeconómicos
- Política Monetaria: Las decisiones de los bancos centrales sobre la tasa de interés influyen en la economía.
- Inflación: La tasa de inflación esperada afecta las tasas de interés.
- Factores microeconómicos
- Riesgo Crediticio: El riesgo de incumplimiento de pagos influye en las tasas de interés.
- Plazo: Las tasas de interés varían según el plazo de la inversión o préstamo.
https://universidadeuropea.com/blog/diferencia-macroeconomia-microeconomia/
Garantías y requisitos
as garantías financieras se consideran destinadas a garantizar el cumplimiento de las obligaciones adquiridas, y varían dependiendo de cuál sea el activo o las condiciones exactas que se suscriban entre el prestamista y el prestatario.
Historial crediticio
Una buena calificación en tu historial crediticio es uno de los principales requisitos para acceder a un préstamo personal o un crédito hipotecario. La razón principal por la que las entidades bancarias lo consultan es para evaluar los riesgos o beneficios de otorgar estos préstamos.
¿Cómo mejorar mi historial crediticio?
- Conoce tu capacidad de pago: tus deudas no deberían exceder el 30% de tus ingresos.
- Puntualidad en los pagos:Al ser responsable con las fechas de pago, estarás demostrando solidez financiera.
https://www.bbva.mx/educacion-financiera/creditos/ppi-que-es-un-historial-crediticio.html
Crédito PyMEx
Financiamiento hasta 3 millones de dólares (USD). Mediante intermediarios financieros, se ofrecen apoyos a empresas o personas físicas con actividad empresarial exportadora e importadora, directa o indirecta.
- Financiamiento flexible y acorde a tus necesidades.
- Acceso a productos especializados en comercio exterior.
- Bajas tasas de interés.
- Crédito de largo plazo.
- Manejo de cuentas en dólares y pesos.
https://www.gob.mx/bancomext/acciones-y-programas/credito-pymex-pequena-y-mediana-empresa-exportadora-e-importadora
Regulación financiera
Es un conjunto de normas y leyes que buscan proteger y promover la estabilidad del sistema financiero, así como garantizar la confianza de los inversores y consumidoresAutoridades Reguladoras en México
- Banco de México (Banxico): Es el banco central de México y tiene como objetivo principal mantener la estabilidad monetaria y financiera.
- Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV): Regula y supervisa a las instituciones financieras, incluyendo bancos, aseguradoras y casas de bolsa.
- Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF): Regula y supervisa al sector de seguros y fianzas.
- Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (CONSAR): Regula y supervisa el sistema de ahorro para el retiro.
https://mx.advfn.com/organismos-reguladores-del-sistema-financiero-mexicano
Servicios financieros digitales
Son soluciones tecnológicas que permiten a los usuarios realizar operaciones financieras de manera segura, eficiente y accesible a través de Internet y dispositivos móviles.
Tipos de Servicios Financieros Digitales
- Banca en línea y móvil
- Pagos electrónicos (tarjetas de crédito/débito, transferencias, etc.)
- 3. Transferencias de dinero (remesas)
- 4. Préstamos y créditos en línea
- 5. Inversiones y gestión de activos
- 6. Seguros en línea
- Gestión de cuentas y facturación electrónica.
- Servicios de pago móvil (mobile payments).
- Criptomonedas y wallets digitales.
- Asesoramiento financiero y planificación patrimonial en línea
https://www.sydle.com/es/blog/fintech-627e6eb5f808231099908baf
Beneficios
- Acceso 24/7 desde cualquier lugar
- Mayor eficiencia y velocidad en las transacciones
- Menores costos y comisiones
- Mayor seguridad y protección de datos
- Personalización y automatización de servicios
- Acceso a información financiera en tiempo real
- Mejora en la experiencia del cliente
Ejemplos de SFD
- PayPal
- Stripe
- Square
- Revolut
- Nubank
- BBVA Mobile
- Santander Online
Desafíos
- Seguridad y protección de datos
- Regulación y cumplimiento normativo
- Adopción y educación financiera
- Competencia y innovación
- Integración con sistemas tradicionales
- Riesgos de fraude y ciberataques
- Acceso a Internet y conectividad
https://www.sydle.com/es/blog/fintech-627e6eb5f808231099908baf
Bancolombia Pymes es tu aliado estratégico para el crecimiento de tu empresa. Contamos con una amplia experiencia en el sector y te ofrecemos: Cuentas corrientes y de ahorro: Adaptadas a las necesidades de tu negocio. Crédito: Para capital de trabajo, inversión y expansión. Tributos: Pago de impuestos y gestión de nóminas. Comercio exterior: Financiamiento y gestión de operaciones internacionales. Herramientas digitales: Para una gestión eficiente de tus finanzas.
https://www.bancolombia.com/empresas/necesidades/pymes/pyme-bancolombia
CIFIN, ahora conocido como TransUnion, es una central de información financiera en Colombia. Imagina que es un historial crediticio donde se registran tus deudas, pagos, y cómo has manejado tu dinero.
- Acceso a créditos: Un buen historial crediticio te abre las puertas a mejores tasas de interés y condiciones en préstamos para vivienda, carros, estudios y más.
- Prevención de fraudes: Te ayuda a detectar si alguien está usando tu nombre para solicitar créditos sin tu autorización.
- Mejora de tu perfil financiero: Conocer tu reporte te permite tomar decisiones más informadas sobre tus finanzas y trabajar en mejorar tu historial.
https://www.transunion.co/
Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) Función principal: Es el ente gubernamental encargado de supervisar y controlar las instituciones financieras, como bancos, compañías de seguros, fondos de pensiones y corporaciones financieras. Banco de la República Función principal: Es el banco central de Colombia y tiene como objetivo fundamental preservar la estabilidad monetaria. Ministerio de Hacienda y Crédito Público Función principal: Es el ente rector de la política fiscal y financiera del país. Autorregulador del Mercado de Valores (AMV) Función principal: Es una entidad privada sin ánimo de lucro que se encarga de la autorregulación del mercado de valores en Colombia.
https://www.superfinanciera.gov.co/
https://www.banrep.gov.co/es
https://amvcolombia.org.co/
https://www.minhacienda.gov.co/webcenter/portal/Minhacienda
Kickstarter no es un banco. Es una plataforma de financiamiento colectivo diseñada para ayudar a creadores a llevar a cabo proyectos creativos. Los creadores establecen una meta de financiamiento y un plazo, y si alcanzan esa meta, reciben los fondos recaudados.
Facilitar la creación: Kickstarter busca proporcionar una plataforma donde los creadores puedan encontrar el apoyo financiero necesario para realizar sus proyectos, sin pasar por los canales tradicionales de financiamiento. Fomentar la creatividad: La plataforma se centra en proyectos creativos e innovadores, desde películas y juegos hasta arte y tecnología. Crear una comunidad: Kickstarter fomenta una comunidad de creadores y patrocinadores que comparten una pasión por proyectos únicos y originales.
https://help.kickstarter.com/hc/es
Bancolombia es una de las instituciones financieras más grandes de Colombia. Se dedica a ofrecer una amplia gama de servicios bancarios a personas y empresas, desde cuentas de ahorro y corrientes hasta créditos, inversiones y seguros. Como entidad, Bancolombia busca facilitar las transacciones financieras de sus clientes, promover el crecimiento económico y social, y fortalecer la confianza en el sistema financiero colombiano.
https://www.bancolombia.com/
Los valores de los créditos otorgados por la Fundación de la Mujer suelen ser accesibles y adaptados a las necesidades de las microempresarias. Sin embargo, como mencioné anteriormente, los montos pueden variar significativamente. Algunos factores que influyen en el valor del crédito son: Tipo de negocio: Los créditos pueden estar destinados a diferentes tipos de negocios, desde microempresas hasta emprendimientos más grandes. Garantía: Se puede solicitar una garantía para asegurar el pago del crédito. Plan de negocios: La viabilidad del proyecto y la capacidad de pago de la solicitante son evaluadas. Programa específico: Cada programa de crédito puede tener sus propias condiciones y límites.
https://www.fng.gov.co/directorio/fundacion-de-la-mujer-por-colombia
Sesiones 3 y 4 COIL_Barrón Vargas y Sandoval Roa
COIL; Barrón y Roa
Created on October 22, 2024
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Banco Nacional de Comercio Exterior
Préstamos
Préstamos a exportadores: 3.74%-8% anual Préstamos a PyMEs: 8%-15% anual
https://www.bancomext.com/empresas-que-apoyamos/exportadores/
Caja Popular Mexicana
Créditos
- Crédito credinámico: 22.3% sin IVA
Compromiso en la inclusión financiera y el bienestar económico de las comunidadeshttps://www.cpm.coop/necesitas-credito
Factores determinantes
Los factores que influyen en la determinación de una tasa de interés son variados.
https://universidadeuropea.com/blog/diferencia-macroeconomia-microeconomia/
Garantías y requisitos
as garantías financieras se consideran destinadas a garantizar el cumplimiento de las obligaciones adquiridas, y varían dependiendo de cuál sea el activo o las condiciones exactas que se suscriban entre el prestamista y el prestatario.
Historial crediticio
Una buena calificación en tu historial crediticio es uno de los principales requisitos para acceder a un préstamo personal o un crédito hipotecario. La razón principal por la que las entidades bancarias lo consultan es para evaluar los riesgos o beneficios de otorgar estos préstamos.
¿Cómo mejorar mi historial crediticio?
https://www.bbva.mx/educacion-financiera/creditos/ppi-que-es-un-historial-crediticio.html
Crédito PyMEx
Financiamiento hasta 3 millones de dólares (USD). Mediante intermediarios financieros, se ofrecen apoyos a empresas o personas físicas con actividad empresarial exportadora e importadora, directa o indirecta.
https://www.gob.mx/bancomext/acciones-y-programas/credito-pymex-pequena-y-mediana-empresa-exportadora-e-importadora
Regulación financiera
Es un conjunto de normas y leyes que buscan proteger y promover la estabilidad del sistema financiero, así como garantizar la confianza de los inversores y consumidoresAutoridades Reguladoras en México
https://mx.advfn.com/organismos-reguladores-del-sistema-financiero-mexicano
Servicios financieros digitales
Son soluciones tecnológicas que permiten a los usuarios realizar operaciones financieras de manera segura, eficiente y accesible a través de Internet y dispositivos móviles.
Tipos de Servicios Financieros Digitales
https://www.sydle.com/es/blog/fintech-627e6eb5f808231099908baf
Beneficios
Ejemplos de SFD
Desafíos
https://www.sydle.com/es/blog/fintech-627e6eb5f808231099908baf
Bancolombia Pymes es tu aliado estratégico para el crecimiento de tu empresa. Contamos con una amplia experiencia en el sector y te ofrecemos: Cuentas corrientes y de ahorro: Adaptadas a las necesidades de tu negocio. Crédito: Para capital de trabajo, inversión y expansión. Tributos: Pago de impuestos y gestión de nóminas. Comercio exterior: Financiamiento y gestión de operaciones internacionales. Herramientas digitales: Para una gestión eficiente de tus finanzas.
https://www.bancolombia.com/empresas/necesidades/pymes/pyme-bancolombia
CIFIN, ahora conocido como TransUnion, es una central de información financiera en Colombia. Imagina que es un historial crediticio donde se registran tus deudas, pagos, y cómo has manejado tu dinero.
https://www.transunion.co/
Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) Función principal: Es el ente gubernamental encargado de supervisar y controlar las instituciones financieras, como bancos, compañías de seguros, fondos de pensiones y corporaciones financieras. Banco de la República Función principal: Es el banco central de Colombia y tiene como objetivo fundamental preservar la estabilidad monetaria. Ministerio de Hacienda y Crédito Público Función principal: Es el ente rector de la política fiscal y financiera del país. Autorregulador del Mercado de Valores (AMV) Función principal: Es una entidad privada sin ánimo de lucro que se encarga de la autorregulación del mercado de valores en Colombia.
https://www.superfinanciera.gov.co/
https://www.banrep.gov.co/es
https://amvcolombia.org.co/
https://www.minhacienda.gov.co/webcenter/portal/Minhacienda
Kickstarter no es un banco. Es una plataforma de financiamiento colectivo diseñada para ayudar a creadores a llevar a cabo proyectos creativos. Los creadores establecen una meta de financiamiento y un plazo, y si alcanzan esa meta, reciben los fondos recaudados.
Facilitar la creación: Kickstarter busca proporcionar una plataforma donde los creadores puedan encontrar el apoyo financiero necesario para realizar sus proyectos, sin pasar por los canales tradicionales de financiamiento. Fomentar la creatividad: La plataforma se centra en proyectos creativos e innovadores, desde películas y juegos hasta arte y tecnología. Crear una comunidad: Kickstarter fomenta una comunidad de creadores y patrocinadores que comparten una pasión por proyectos únicos y originales.
https://help.kickstarter.com/hc/es
Bancolombia es una de las instituciones financieras más grandes de Colombia. Se dedica a ofrecer una amplia gama de servicios bancarios a personas y empresas, desde cuentas de ahorro y corrientes hasta créditos, inversiones y seguros. Como entidad, Bancolombia busca facilitar las transacciones financieras de sus clientes, promover el crecimiento económico y social, y fortalecer la confianza en el sistema financiero colombiano.
https://www.bancolombia.com/
Los valores de los créditos otorgados por la Fundación de la Mujer suelen ser accesibles y adaptados a las necesidades de las microempresarias. Sin embargo, como mencioné anteriormente, los montos pueden variar significativamente. Algunos factores que influyen en el valor del crédito son: Tipo de negocio: Los créditos pueden estar destinados a diferentes tipos de negocios, desde microempresas hasta emprendimientos más grandes. Garantía: Se puede solicitar una garantía para asegurar el pago del crédito. Plan de negocios: La viabilidad del proyecto y la capacidad de pago de la solicitante son evaluadas. Programa específico: Cada programa de crédito puede tener sus propias condiciones y límites.
https://www.fng.gov.co/directorio/fundacion-de-la-mujer-por-colombia