Actief Klantbeheer wegwijzer

Actief Klantbeheer Wegwijzer

Start

Hoe & Wat?

Ontdek hoe Actief Klantbeheer je kantoor kan versterken​

zo gebruik je ’t

Disclaimer Deze wegwijzer is bedoeld om jou, als adviseur, te ondersteunen bij het verkennen van verschillende mogelijkheden op het gebied van klantbeheer. We hebben ons best gedaan om bij elke Actief Klantbeheer-oplossing meerdere voorbeelden te geven. Het kan echter zijn dat we relevante toepassingen missen. Help ons de wegwijzer voor Actief Klantbeheer actueel te houden door je suggesties te sturen naar info@hdn.nl

Het Hoe en Wat van de Actief Klantbeheer wegwijzer! ​

Wegwijzer om drempels bij Actief Klantbeheer weg te nemen Van harte welkom bij de wegwijzer voor Actief Klantbeheer. Op basis van onderzoek door Stichting Actief Klantbeheer onder 300 adviseurs zijn zeven drempels geïdentificeerd waar zij tegenaan lopen bij actief klantbeheer. Praktische tips In deze wegwijzer richten we ons op Actief Klantbeheer en beantwoorden we de meest voorkomende vragen onder adviseurs. Ontdek waardevolle inzichten en adviezen. Daarnaast delen adviseurs hun ervaringen over hoe zij succesvol zijn gestart en geven zij tips om veelvoorkomende uitdagingen te overwinnen. Op de volgende pagina’s bespreken we diverse uitdagingen. Kies de uitdaging die het meest relevant is voor jou, klik op de opties en ontdek praktische oplossingen die je kunnen ondersteunen bij het succesvol toepassen van Actief Klantbeheer.

Deze wegwijzer is een samenwerking tussen: ​

Disclaimer Deze wegwijzer is bedoeld om jou, als adviseur, te ondersteunen bij het verkennen van verschillende mogelijkheden op het gebied van klantbeheer. We hebben ons best gedaan om bij elke Actief Klantbeheer-oplossing meerdere voorbeelden te geven. Het kan echter zijn dat we relevante toepassingen missen. Help ons de wegwijzer voor Actief Klantbeheer actueel te houden door je suggesties te sturen naar info@hdn.nl

Disclaimer Deze wegwijzer is bedoeld om jou, als adviseur, te ondersteunen bij het verkennen van verschillende mogelijkheden op het gebied van klantbeheer. We hebben ons best gedaan om bij elke Actief Klantbeheer-oplossing meerdere voorbeelden te geven. Het kan echter zijn dat we relevante toepassingen missen. Help ons de wegwijzer voor Actief Klantbeheer actueel te houden door je suggesties te sturen naar info@hdn.nl

Navigatiegids

Klik hier om terug te keren naar de startpagina met een overzicht van alle uitdagingen. Keer hiermee terug naar de vorige pagina binnen de uitdaging waar je mee bezig bent. Gebruik deze pijl om door te gaan naar de volgende pagina met aanvullende informatie of een vervolg op de huidige uitdaging. Klik op dit icoon om naar de contactpagina te gaan. Hier kun je ideeën en feedback met ons delen. Deze cirkels met bedrijfslogo's verwijzen naar onze partners en bedrijven die oplossingen leveren. Klik op een logo om naar de website van de betreffende partner te gaan.

Deze advieswijzer is ontwikkeld met een interactieve tool waarmee je als adviseur eenvoudig tussen verschillende uitdagingen en oplossingen kunt navigeren. Op de startpagina kun je altijd terugkeren door op het huis-icoon te klikken. Op de startpagina vind je zeven uitdagingen. Klik op een uitdaging om de bijbehorende oplossingen, praktijkvoorbeelden en uitleg te verkennen. Met de pijlen (vooruit en terug) navigeer je soepel door elke casus. Heb je een uitdaging helemaal doorlopen? Ga dan terug naar de startpagina om de volgende uitdaging aan te pakken en nieuwe inzichten op te doen!

Altijd beschikken over ​ actuele klantdata​?​

55% van de adviseurs geeft in het onderzoek van Stichting Actief Klantbeheer aan problemen te hebben met het up-to-date houden van klantgegevens. Met automatische, actuele klantdata krijg je direct inzicht in de nieuwste ontwikkelingen van jouw klant, waardoor je altijd goed voorbereid bent om snel en effectief in te spelen op de veranderende behoeften van je klanten.​

Lees het verhaal van Patrick!

​Klik op een van de onderstaande opties om te ontdekken hoe je altijd toegang hebt tot actuele klantdata

Actuele gegevens van de klant in je software!​

Doorrekening van beheersignalen in softwarepakketten​

Actueel inzicht in data van de klant in je software!

Met één druk op de knop kun je klantgegevens direct updaten in je softwarepakket.​ ​ Voordelen:​

• Geen gedoe meer met handmatig gegevens opzoeken in adviesportalen of het doorsturen naar de geldverstrekker.​

• Doordat het bericht direct in jouw softwarepakket wordt ingelezen, is het niet meer nodig om gegevens handmatig over te typen via het intermediair portaal van de geldverstrekker.​
• Binnen vijf minuten zijn de klantgegevens up-to-date in jouw softwarepakket.​

​ Meerdere softwarepakketten bieden de mogelijkheid om deze gegevens direct in jouw pakket te laden, zodat je altijd de meest actuele en volledige klantinformatie tot je beschikking hebt. Dit helpt je om direct in te spelen op beheersignalen en kansen bij je klanten.​ ​

Lees het verhaal van Patrick!

Hoe begin ermee? Kies het softwarepakket dat voor jou relevant is en bekijk de instructievideo om aan de slag te gaan, of ga naar HDN/Actief Klantbeheer voor meer informatie.​​

Actief Klantbeheer

Missen we iets?

HDN​

Ockto Brondata

Fastlane

Accelerate​

Figlo

Elements

Doorrekening van beheersignalen in softwarepakketten​

Bij een hypotheekaanvraag worden klantgegevens meestal eenmalig ingevoerd en daarna niet meer bijgewerkt. Diverse softwarepakketten onderkennen deze uitdaging en bieden nu de mogelijkheid om klantgegevens automatisch te updaten door middel van levensloopberekeningen. Op basis van deze bijgewerkte gegevens worden beheersignalen gegenereerd, zodat de adviseur proactief kan inspelen op de behoeften van de klant. Deze signalen zijn essentieel om op het juiste moment contact op te nemen met de klant. Wanneer je gebruikmaakt van CRM-functionaliteit, kun je deze signalen ook inzetten om automatisch lijsten te genereren van klanten die een beheer- of adviesgesprek nodig hebben.​ Voordelen van doorrekeningen:

• Veel adviespakketten berekenen automatisch kansrijke beheersignalen.
• CRM-functionaliteiten zorgen ervoor dat de meest urgente of kansrijke klanten bovenaan de lijst staan.
• Open de juiste pagina in je pakket en krijg het meest actuele inzicht!​

Lees het verhaal van Patrick!

Voorbeelden van doorrekeningen Klik op een pakketnaam om meer te weten.

Fastlane

Missen we iets?

PortefeuilleSignalen​

Figlo

Smartcare​

Elements

Wat zegt de adviseur?

Het belang van actuele data​ Baar Advies maakt gebruik van een krachtig hulpmiddel: de beheerberichten van HDN, beter bekend als het informatiebericht (IA en IX).​ ​ “Met deze berichten kun je via HDN direct de meest actuele hypotheekgegevens van je klant inzien. Met slechts drie klikken en binnen 10 minuten zijn alle gegevens volledig up-to-date in onze adviessoftware.”​ ​ Deze gegevens omvatten onder andere:​

• De oorspronkelijke hypotheek­som​
• Risicoklasse​
• Energieklasse​
• Het nog openstaande bedrag​
• De resterende looptijd​
• Rente en rentevastperiode van alle leningdelen​

​ “Een fantastische tool die ik elke adviseur van harte kan aanbevelen!"​

Afronden

Meer grip op je tijd ​ als adviseur?​

Lees het verhaal van Jan!

Advies geven is dynamisch en uitdagend. Je helpt klanten met concrete financiële vragen, zoals een nieuwe hypotheek of verzekeringsproduct. Maar soms kunnen beheervraagstukken meer tijd innemen dan je zou willen.​

Gelukkig zijn er manieren om je tijd efficiënter te gebruiken, zodat je nog meer uit je advieswerkkunt halen. Laten we eens kijken naar enkele slimme tips die je snel resultaat opleveren. Klik om meer te weten! ​

Efficiënt werken betekent meer tijd en aandacht voor je klanten!​

Door je werk slimmer te organiseren, kun je meer tijd vrijmaken voor wat je het liefste doet: adviseren! Hier zijn enkele eenvoudige maar effectieve stappen: Standaardiseer je proces: Maak actief klantbeheer onderdeel van je vaste routine. Door specifieke tijden in je agenda te reserveren voor klantbeheer (zoals het beantwoorden van e-mails, het voorbereiden van klantadviezen, en het opstellen van rapporten), werk je efficiënter en creëer je meer rust in je dag. Gebruik je softwarepakketten: Veel pakketten hebben beheersignalen en de mogelijkheid om jouw klantendatabase door te nemen en beheermogelijkheden naar boven te halen. ​

• Financiële planning software, zoals Figlo of MoneyGuidePro, kan helpen bij het sneller creëren van gedetailleerde financiële plannen en scenario's. ​
• Robo-advisors en geautomatiseerde tools voor portefeuillebeheer kunnen helpen bij het geven vaninzichten en portfolio-aanbevelingen. Hiermee bespaar je tijd op onderzoek en data-analyse. ​

• CRM-software: Gebruik een Customer Relationship Management (CRM) systeem om klantinformatie, afspraken, en interacties bij te houden. Veel CRM-systemen kunnen je herinneren aan belangrijke taken en deadlines.

Lees het verhaal van Jan!

Neem contact op met je leverancier als je nog niet duidelijk hebt hoe jouw pakket je werk kan ondersteunen. ​

Figlo

Suppsonic

Missen we iets?

Elements

MoneyGuide Pro

Kost het Toch te veel tijd? ​

Overweeg uitbesteding​

Veel processen binnen actief klantbeheer kunnen geautomatiseerd worden, zoals het versturen van jaarlijkse rapporten over de situatie van de klant of automatische mailings met updates. ​ ​ Chatbot:​ Je hoeft alleen maar te selecteren welke klanten op welk moment benaderd moeten worden, en vervolgens verloopt het proces automatisch. De chatbot vraagt jouw klanten of het huidige beeld nog klopt en of zij behoefte hebben aan een adviesgesprek.​ Resultaten gerapporteerd door chatbot-leverancier Dialog Group:​

• Een kwart van de benaderde klanten start de reis.​
• 1 op de 10 heeft behoefte aan advies.​
• Dus van bijvoorbeeld 100 klanten willen uiteindelijk 10 klanten een advies van jou.​

De leads worden rechtstreeks bij jou aangeleverd of automatisch ingepland in jouw agenda.​ Actief klantbeheer als dienst inhuren​ Er zijn bedrijven die in opdracht van jou, de klanten in je portefeuille kunnen contacteren, nabellen en, indien gewenst, zelfs een (deel)advies geven. Voor starters in actief klantbeheer kan dit een ideale instap zijn. Je kunt namelijk de diensten geleidelijk aan zelf overnemen totdat je het volledige proces zelfstandig uitvoert.​ ​

Lees het verhaal van Jan!

Voorbeelden van deze bedrijven zijn: ​

Missen we iets?

Dialog Group

Ontdek hoe je met AI eenvoudig professionele e-mails kunt maken!

Helder​ Beheerd​

Flexfront

Gebruik AI om je uitnodiging voor Actief Klantbeheer te maken

Waarom niet slimmer werken en tijd besparen? Veel taken, zoals het opstellen van e-mailsjablonen, kun je eenvoudig uitbesteden of automatiseren. Door slimme technologie zoals AI-tools te gebruiken, bespaar je kostbare tijd die je kunt besteden aan klantgesprekken.

Lees het verhaal van Jan!

Ga naar ChatGPT, log in en stel de volgende vraag: "Kun je een zakelijk e-mailsjabloon opstellen voor een check-up van de financiële positie op [datum] in [locatie]? De mail moet gericht zijn aan klanten en een verzoek bevatten om deelname te bevestigen. Gebruik placeholders voor de klantnaam, evenementnaam, tijd, en contactgegevens." Pas de mail waar nodig aan en verstuur de mail direct naar jouw klantenbestand.

Wat zegt de expert?

"De tijd is schaars voor een adviseur, dus het is logisch om je te focussen op waar je het meeste waarde kunt bieden. Maar dat betekent niet dat je je klantrelatie niet moet onderhouden."​ ​ Voorbereiding van de klant loont​ Veel klanten komen onvoorbereid naar een gesprek. Een goede voorbereiding bespaart tijd voor zowel de klant als de adviseur. Het opstellen van een standaardtemplate met veelvoorkomende vragen en deze vooraf versturen, helpt enorm.​ Outsourcen van klantbeheer​ Automatiseringspartijen hebben onderzoek gedaan naar hoe klanten het beste reageren. Deze partijen kunnen jouw klantbeheer deels of volledig overnemen en contact houden met je klanten, zodat jij je kunt richten op de leads en het advieswerk. Dit bespaart tijd en geeft de klant de aandacht die hij verdient.​ Een voorbeeld​ Voor een verzekeraar met ongeveer 130.000 klanten hebben wij het klantbeheer opgezet met behulp van chatbot Joyce. Joyce vraagt automatisch naar de huidige stand van zaken van de klant en of er behoefte is aan verder contact. Door samen te werken met gedragspsychologen hebben we ervoor gezorgd dat klanten de interactie met de chatbot zelfs aangenamer vonden dan een telefonisch gesprek. Bovendien kon de verzekeraar de adviseurs inzetten voor noodzakelijk advies, in plaats van tijd te besteden aan klanten die geen behoefte hadden aan contact.​

Afronden

Actuele klantgegevens ophalen op een vertrouwde manier? ​

Als adviseur is het beschermen van de privacy van de financiële gegevens van je klanten essentieel. Je gaat hier bewust en zorgvuldig mee om binnen de wettelijke kaders. Maar hoe verhouden deze regels zich tot het delen van data? Wat kan en mag?​

AFM Principes voor doorlopende ondersteuning van klanten​

Praktische tips voor Privacy en AVG​

AFM Principes voor doorlopende ondersteuning van klanten​

De wettelijke zorgplicht vereist dat financiële ondernemingen hun klanten zorgvuldig behandelen gedurende de gehele looptijd van een financieel product. De AFM vindt het belangrijk dat financiële ondernemingen verder gaan dan de minimale gedragsnormen van de zorgplicht en hun klanten helpen grip te houden op hun financiële situatie. Hoe dit precies wordt ingevuld, is afhankelijk van het specifieke product, de dienst, of de omstandigheden. Om financiële ondernemingen hierbij te ondersteunen, heeft de AFM de Principes voor de doorlopende ondersteuning van klanten opgesteld.​ ​ Principe 1: Formuleer je ambitie over klantzorg in de beheerfase en bepaal een aanpak​ De AFM vindt het belangrijk dat financiële ondernemingen nadenken over welke rol zij willen spelen voor hun bestaande klanten en hoe zij hen helpen om hun doelen te blijven behalen. Deze ambitie bepaalt hoe de dienstverlening in de beheerfase wordt ingericht.​ ​ Principe 2: Maak duidelijk aan de klant wat hij mag verwachten en wat niet​ De AFM vindt het essentieel dat klanten tijdig weten wat zij wel en niet kunnen verwachten. Waar mogelijk moeten hierover heldere afspraken worden gemaakt, die gedurende de beheerfase zo nodig herhaald worden.​ ​ Principe 3: Breng dit in de praktijk en toets, evalueer en verbeter je dienstverlening doorlopend​ De AFM benadrukt dat financiële ondernemingen continu moeten toetsen of hun dienstverlening klanten daadwerkelijk helpt en deze in de beheerfase blijven ontwikkelen en verbeteren.​

Wil je meer weten? Kijk dan op de website van de AFM:​

Praktische tips voor Privacy en AVG​

Door transparant te zijn over hoe je klantdata gebruikt, maak je je klanten bewust van de voordelen voor hun financiële welzijn. Hier zijn enkele tips om privacy en compliance eenvoudig te waarborgen:​ ​

• Klanten informeren en betrekken: Betrek je klant actief bij het verzamelen en gebruiken van hun gegevens. Zij kunnen jou alles vertellen over hun huidige situatie maar ook toestemming geven om gegevens op te halen. ​
• Een goed moment om dit te bespreken is tijdens het afsluiten van de eerste hypotheek. Je kan dan met de klant bespreken hoe het gedurende de looptijd van de hypotheek zal verlopen. Hoe jij actuele data kunt benutten en hoe dit in het voordeel van de klant is. ​
• Wees transparant en informeer je klanten welke maatregelen je neemt om hun privacy te beschermen. ​
• Je zou het in je privacy voorwaarden kunnen opnemen in je communicatie in de mail. ​
• Plaats ook in je algemene voorwaarden hoe jij met de data omgaat. ​
• Daarnaast kan je ook de afspraken vastleggen in de dienstverleningsovereenkomst met de klant. ​
• Leg ook uit waarom je de data nodig hebt en dat dit in hun belang is. ​
• Minimaliseer gegevensverzameling: Verzamel alleen de data die je écht nodig hebt en beveilig deze goed, bijvoorbeeld met tweefactorauthenticatie (2FA).​
• Trek op met de geldverstrekker: Het is ook in het belang van de geldverstrekker dat de klant gedurende de looptijd geholpen wordt bij financiële vraagstukken. Ook zij beschikken over data en willen dit als nodig delen. Zij hebben ook goed nagedacht wanneer ze zaken wel en wanneer niet mogen delen. Mocht je twijfels hebben wat er voor een specifiek dossier mag, kan je dit ook met de geldverstrekker bespreken.

​

Download het kader voor extra uitleg Wegwijzer Actief Klantbeheer.

Waarom Actief Klantbeheer je meer ​oplevert dan je denkt!​

Lees het verhaal van Maaike!

Actief klantbeheer opent deuren naar nieuwe kansen zonder hoge kosten van het binnenhalen van nieuwe leads. Jouw bestaande klanten zijn immers niet alleen potentiële nieuwe leads, maar ook ambassadeurs van jouw advieskantoor.​

Succesvolle Verdienmodellen​

Praktische case​

Welke verdienmodellen zien we in de markt?​

Verschillende adviespartijen hebben succesvolle verdienmodellen gevonden die niet alleen financiële voordelen bieden, maar ook hun marketing versterken. Hier zijn een paar modellen die momenteel goed werken in de markt:​

• Dienstenpakket: Bied klanten een duidelijk overzicht van de diensten die ze krijgen. Denk hierbij aan de periodieke check-ups en financiële reviews van de persoonlijke situatie. ​

Verdienmodellen:​

• Eenmalige fee voor gehele de looptijd: Bij het afsluiten van een hypotheek kan een vast bedrag voor service worden meegefinancierd. Voordeel hiervan is dat de inkomsten meteen binnen zijn en dat je een duidelijke serviceovereenkomst met de klant hebt gesloten. ​
• Abonnementsmodel: Een vast bedrag per maand of jaar voor doorlopend financieel advies en begeleiding zorgt voor voorspelbare inkomsten en langdurige klantrelaties.​
• Fee-only advies: Transparant en eenvoudig. Klanten betalen per adviesgesprek een vast bedrag, wat vertrouwen opbouwt.​

• Marketing: Je kan natuurlijk financieel investeren in je eigen promotie, maar waarom zou je je eigen klantenbestand niet benutten als jouw vertegenwoordigers. Kantoren die actief inzetten op klantbeheer merken een toename in klanten doordat het huidige klantenbestand positief praat over het kantoor. Mond-tot-mondreclame is een zeer effectieve manier om nieuwe klanten te werven. ​

​

Lees het verhaal van Maaike!

Ontdek op de volgende pagina praktijkvoorbeelden van deze verdienmodellen.

Verdienmodellen​

Praktische case

Stel je hebt je klantdata op orde door uitvragen bij de klant of via het informatiebericht van HDN. Of je ontvangt beheersignalen van de geldverstrekker of beheersignalen vanuit jouw pakket. De ervaring leert dat 30% van deze klanten een latente behoefte heeft aan een gesprek. Stel dat je 100 klanten hebt met een beheersignaal en dat je deze gedurende het jaar benadert met de vraag of er een behoefte is. Dat betekent dat er ongeveer 30 klanten zijn die positief reageren en graag een gesprek willen. Durf dit gesprek ook door te belasten, tenzij je dit in je abonnement hebt geregeld.

Lees het verhaal van Maaike!

Een voorbeeld van een som zou dan kunnen zijn:

• Je rekent een uurprijs van €150.
• Gemiddeld ben je 4 uur kwijt per klant.

Je komt dan uit op: 30 x €150 x 4 = €18.000,- Je hebt je klanten geholpen en een mooie opbrengst ontvangen voor jouw toegevoegde waarde.

Wat zegt de adviseur?

"Wat ik doe voor mijn klanten heeft (toegevoegde) waarde, en daar mag voor betaald worden."​ ​ Actief klantbeheer is een doorlopend proces. Maandelijks stuur ik een nieuwsbrief en jaarlijks een beheercheck per mail. Door regelmatig contact te houden, blijf ik top-of-mind bij mijn klanten.​ Klanten weten precies wat ze van mij kunnen verwachten. Ik werk deels met vaste tarieven en deels met een uurtarief, waarbij ook advies zonder vervolgactie waarde heeft. Dit wordt altijd eerlijk en transparant gecommuniceerd.​ ​ Net als bij een jaarlijkse APK-keuring voor de auto, roep ik op tot een jaarlijkse financiële check-up. Dit helpt om levensveranderingen, zoals scheidingen, verbouwingen of gezinsuitbreiding, tijdig op te vangen en de financiële gezondheid van de klant te waarborgen.​ ​

Afronden

Eenvoudig je kennis actueel houden?​

Lees het verhaal van Ewald!

Actief klantbeheer vraagt om je kennis op het gebied van wet- en regelgeving, software en risicomanagement actueel te houden. Door jezelf continu te blijven ontwikkelen, kun je je klanten optimaal van dienst zijn en ben je altijd voorbereid op veranderingen in de markt.​

Blijf op de hoogte van marktontwikkelingen!​

Verken de mogelijkheden van jouw softwarepakketten!​

Blijf scherp: Risicomanagement en continue verbetering​

Blijf op de hoogte van marktontwikkelingen!​

Door voortdurend te leren, blijf je op de hoogte van de nieuwste marktontwikkelingen en wetgeving. Dit geeft je niet alleen een voorsprong, maar biedt ook kansen voor nieuwe adviesgesprekken.​ ​ Marktkennis via PE-trainingen: Blijf up-to-date met trainingen van gerenommeerde instituten zoals Dukers & Baelemans, Lindehaege, of Nibe.​ Veranderende wet- en regelgeving: Zorg dat je altijd op de hoogte bent van wijzigingen in relevante wet- en regelgeving, zodat je je klanten tijdig en correct kunt adviseren.​ ​

Lees het verhaal van Ewald!

Kijk op de volgende sites om up-to-date te blijven:​

Brancheverenigingen en beroepsorganisaties​ ​

Nieuwsbrieven en alerts​ van toezichthouders ​ ​

Vaktechnische platforms ​

Doorrekening van beheersignalen in softwarepakketten​

Bij een hypotheekaanvraag worden klantgegevens meestal eenmalig ingevoerd en daarna niet meer bijgewerkt. Diverse softwarepakketten onderkennen deze uitdaging en bieden nu de mogelijkheid om klantgegevens automatisch te updaten door middel van levensloopberekeningen. Op basis van deze bijgewerkte gegevens worden beheersignalen gegenereerd, zodat de adviseur proactief kan inspelen op de behoeften van de klant. Deze signalen zijn essentieel om op het juiste moment contact op te nemen met de klant. Wanneer je gebruikmaakt van CRM-functionaliteit, kun je deze signalen ook inzetten om automatisch lijsten te genereren van klanten die een beheer- of adviesgesprek nodig hebben.​ Voordelen van doorrekeningen:

• Veel adviespakketten berekenen automatisch kansrijke beheersignalen.
• CRM-functionaliteiten zorgen ervoor dat de meest urgente of kansrijke klanten bovenaan de lijst staan.
• Open de juiste pagina in je pakket en krijg het meest actuele inzicht!​

Lees het verhaal van Ewald!

Voorbeelden van doorrekeningen Klik op een pakketnaam om meer te weten.

Fastlane

Missen we iets?

PortefeuilleSignalen​

Figlo

Smartcare​

Elements

Blijf scherp: Risicomanagement en continue verbetering​

Actief Klantbeheer betekent niet alleen het opvolgen van beheersignalen, maar ook het effectief beheren van risico’s en voldoen aan wet- en regelgeving. Tegelijkertijd is het belangrijk om te blijven leren van je klanten en collega’s om je adviespraktijk verder te versterken.​ ​

• Risicomanagement: Volg trainingen over verduurzaming, leennormen en beleggingsrisico’s, zodat je voorbereid bent op toekomstige uitdagingen en marktveranderingen. Dit zorgt ervoor dat jouw advies altijd relevant en up-to-date is.​
• Compliance en AVG: Zorg ervoor dat je altijd voldoet aan de laatste wet- en regelgeving en de privacy van je klanten beschermt. Door compliant te blijven, bouw je vertrouwen op bij je klanten en versterk je je reputatie.​
• Klantfeedback: Vraag regelmatig feedback aan je klanten om inzicht te krijgen in hoe zij jouw dienstverlening ervaren. Dit biedt je de kans om jouw aanpak continu te verbeteren.​
• Doelen review​: In je strategie heb je bepaalde doelstellingen geformuleerd. Evalueer in hoeverre je deze hebt bereikt. Je kunt hiervoor je CRM-pakket gebruiken, maar ook de input van klanten of andere bronnen. Op basis van jouw resultaten kun je bijsturen en verbeteren.

• Spar met collega’s: Deel ervaringen met collega-adviseurs. Door van elkaar te leren, kunnen jullie samen de dienstverlening naar een hoger niveau tillen.​

Lees het verhaal van Ewald!

Wat zegt de opleider?

Vanuit de stichting zien wij dat adviseurs verder op weg moeten worden geholpen op het gebied van actief klantbeheer. Op basis van het meest recente onderzoek blijkt dat, naast theoretische kennis, ook een praktische invulling van de noodzakelijke vaardigheden essentieel is.​ ​ Nieuwe opleiding Actief Klantbeheer​ Samen met de deelnemers van de Kamer, Lindenhaege, Infinance, Dukers en Baelemans & Helderbeheerd, zijn wij druk bezig met het samenstellen van een passende opleiding voor de adviseur. Deze opleiding zal een combinatie van kennis en toepassing bieden. Niet alleen wordt er gewerkt aan een plan voor actief klantbeheer, maar ook aan praktische tips die je helpen in je dagelijkse praktijk. ​ 2025​ De verwachting vanuit Stichting Actief Klantbeheer is dat deze opleiding in de eerste helft van 2025 door de verschillende opleiders zal worden aangeboden.​ ​ ​

Afronden

Hoe zet je de eerste stap in Actief Klantbeheer?​

Lees het verhaal van Mark!

De eerste stap zetten is volgens het onderzoek van Actief Klantbeheer moeilijk. Meerdere adviseurs geven aan wel te willen, maar niet te weten waar te beginnen. Veel klanten keren na het afsluiten van hun hypotheek niet direct terug. Uit onderzoek blijkt echter dat het loont om in het zicht van de klant te blijven. Door een goed klantbeheerplan op te stellen, zorg je ervoor dat klanten bij jou terugkomen voor nieuwe adviezen en langdurige relaties.

Een praktijkgericht stappenplan om te beginnen​

Blijf scherp: Risicomanagement en continue verbetering​

Een praktijkgericht stappenplan om te beginnen​

In samenwerking met brancheorganisaties hebben we een helder stappenplan opgesteld. Volg deze eenvoudige stappen om jouw actief klantbeheer naar een hoger niveau te tillen:​

• Ontwikkel een helder klantbeheerplan: Stel duidelijke doelen op, zoals het genereren van meer vaste inkomsten of het verhogen van klantloyaliteit, en bepaal hoe je deze wilt bereiken.​
• Segmenteer je klanten en diensten: Niet alle klanten hebben dezelfde behoeften. Categoriseer ze op basis van levensfase, vermogensniveau, of doelen, en bied hen gepersonaliseerde diensten aan.​
• Bepaal de manier van communiceren: Kies de beste communicatiemiddelen om in contact te blijven met je klanten, zoals telefoon, e-mail, of zelfs workshops.​
• Creëer een voorspelbare en proactieve communicatiecyclus: Zorg voor regelmatige en proactieve communicatie om altijd verbonden te blijven met je klanten. Dit helpt je om klantrelaties te versterken en hun behoeften continu te volgen.​

​ Aan de slag!​ Wacht niet langer en start vandaag nog met je plan. Actief klantbeheer draait om actie ondernemen en consistentie.​ ​​ ​

Lees het verhaal van Mark!

Brancheverenigingen als Adfiz hebben hier ook stappenplannen voor:

Blijf scherp: Risicomanagement en continue verbetering​

Actief Klantbeheer betekent niet alleen het opvolgen van beheersignalen, maar ook het effectief beheren van risico’s en voldoen aan wet- en regelgeving. Tegelijkertijd is het belangrijk om te blijven leren van je klanten en collega’s om je adviespraktijk verder te versterken.​ ​

• Risicomanagement: Volg trainingen over verduurzaming, leennormen en beleggingsrisico’s, zodat je voorbereid bent op toekomstige uitdagingen en marktveranderingen. Dit zorgt ervoor dat jouw advies altijd relevant en up-to-date is.​
• Compliance en AVG: Zorg ervoor dat je altijd voldoet aan de laatste wet- en regelgeving en de privacy van je klanten beschermt. Door compliant te blijven, bouw je vertrouwen op bij je klanten en versterk je je reputatie.​
• Klantfeedback: Vraag regelmatig feedback aan je klanten om inzicht te krijgen in hoe zij jouw dienstverlening ervaren. Dit biedt je de kans om jouw aanpak continu te verbeteren.​
• Doelen review​: In je strategie heb je bepaalde doelstellingen geformuleerd. Evalueer in hoeverre je deze hebt bereikt. Je kunt hiervoor je CRM-pakket gebruiken, maar ook de input van klanten of andere bronnen. Op basis van jouw resultaten kun je bijsturen en verbeteren.

• Spar met collega’s: Deel ervaringen met collega-adviseurs. Door van elkaar te leren, kunnen jullie samen de dienstverlening naar een hoger niveau tillen.​

Lees het verhaal van Mark!

Wat zegt de adviseur?

“Een plan en een duidelijke dienstomschrijving zijn de basis.” Vijf jaar geleden zijn we begonnen met het opzetten van een structuur om meer zekerheid te creëren. Ons doel? Vaste inkomsten genereren en minder afhankelijk zijn van marktfluctuaties.​ ​ Reactief werken met piepsignalen is niet genoeg. Door proactief te plannen, voorkom je dat klantbeheer ondergesneeuwd raakt in de waan van de dag.​ ​ Wij kijken breder dan alleen de hypotheek. Met ons pakket, Financieel Voorwaarts, bieden we brede ondersteuning: van belastingadvies en schadeverzekeringen tot vermogensbeheer. Zo versterken we de band met onze klanten.​ ​ “De eerste stap zetten hoeft niet alleen.” Actief klantbeheer kan in stappen en deels worden uitbesteed, zodat je direct de voordelen ervaart zonder alles zelf te doen.​ ​

Afronden

Hoe interesseer je de klant voor Actief Klantbeheer?​

Lees het verhaal van Remco!

Actief klantbeheer biedt veel voordelen voor jouw klanten, zoals proactieve begeleiding en regelmatige updates van hun financiële situatie. Deze voordelen wil je op een duidelijke en overtuigende manier te communiceren.​

Het juiste moment om actief klantbeheer te introduceren​

Proactief Klantbeheer

Het juiste moment om actief klantbeheer te introduceren​

Het eerste adviesgesprek is hét moment om Actief Klantbeheer te introduceren. Nadat je het gesprek hebt afgerond, kun je samen met de klant bespreken hoe het vervolg eruit zal zien en wat de voordelen van Actief Klantbeheer zijn.​

1. Benadruk uiteraard de relevantie van actief beheer en de voordelen; toetsen of het product nog steeds goed/het beste bij je past ook na life events/verandering. ​
2. Personaliseer je aanpak door te focussen op de individuele doelen van de klant. ​
3. Spreek vaste momenten af en bespreek in welke vorm je jouw service wil bieden. ​
4. Laat resultaten zien met voorbeelden van andere klanten waarmee je geholpen hebt. ​
5. Bespreek ook de financiering van jouw actief klantbeheer service. Mocht je hier een vast bedrag voor rekenen, dan kan dit meegefinancierd worden in de hypotheek. Andere mogelijkheden zijn een uur kosten, of een periodieke fee. ​

​

Lees het verhaal van Remco!

Let op! Benader je klanten niet allemaal tegelijk.

Proactief Klantbeheer ​

Actief klantbeheer draait om het proactief inspelen op belangrijke veranderingen in de financiële situatie van je klant. Door beheersignalen tijdig op te volgen en jaarlijkse check-ups in te plannen, zorg je ervoor dat de klant altijd goed is voorbereid en jij geen kansen mist om hen te helpen.​

• Proactief klantbeheer: Gebruik beheersignalen om klanten te informeren over veranderingen zoals dalende rentepercentages of levensgebeurtenissen zoals gezinsuitbreiding of een baanwissel. Dit biedt niet alleen een kans om hen te helpen, maar ook om nieuwe financiële plannen te bespreken.​
• Voorbeeld: Een klant bellen 6 maanden voordat zijn risicoklasse daalt, zodat hij weet dat zijn maandlasten dalen. Dit opent de mogelijkheid om bijvoorbeeld een verbouwing te bespreken.​

​

• Jaarlijkse financiële check-up: Net zoals je elk jaar naar de tandarts gaat, is een jaarlijkse financiële controle essentieel. Gedurende het leven van je klant veranderen er veel dingen die van invloed zijn op hun financiële situatie. Door een vaste jaarlijkse afspraak te maken of een geautomatiseerde check-up te sturen, blijf je op de hoogte en kun je tijdig advies geven.​
• Gebruik automatisering: Verstuur jaarlijks een geautomatiseerde mailing met vragen en gebruik de antwoorden om gerichte opvolging te doen.​

Lees het verhaal van Remco!

Wat zegt de adviseur?

Het simpelste wat er is: een nieuwsbrief Bij Voep begint klantbeheer meteen bij de welkomstmail na het afsluiten van een hypotheek. Daarna houden we elk kwartaal contact via een eenvoudige, geautomatiseerde nieuwsbrief. Zo blijft de klant ons zien en weet altijd waar ze ons kunnen vinden.​ ​ Wij hoeven geen nieuwe klanten. Met behulp van portefeuillesignalen en goede segmentering kennen we onze klanten door en door. Onze bestaande klanten leveren al voldoende werk op; te veel nieuwe klanten zou de kwaliteit van onze service onder druk zetten.​ ​ Je betaalt toch niet voor marketing?! Abonnementen? Niet nodig. Wij leveren kwaliteit en nazorg, en onze klanten zorgen voor de rest. Dankzij hun tevredenheid krijgen we nieuwe aanvragen zonder extra marketingkosten.​ ​ Ben je wel ondernemer? Geen interesse in proactief klantbeheer? De waarde van ons bedrijf zit in onze klantdata. Met ons CRM houden we data actueel en automatiseren we updates. Dit zorgt voor een stabiele inkomstenstroom en toekomstbestendigheid.​ ​ Oproep aan geldverstrekkers: Data actueel houden blijft lastig. We hopen dat meer geldverstrekkers het Informatiebericht gaan ondersteunen, zodat klantdata eenvoudiger gedeeld kan worden. Hiermee maken we samen klantbeheer efficiënter.​ ​

Afronden

Bedankt

dat je de tijd hebt genomen om deze wegwijzer door te nemen. We hopen dat de tips en inzichten je ondersteunen bij het succesvol toepassen van Actief Klantbeheer. Door samen te werken en ervaringen te delen, kunnen we continu verbeteren en blijven groeien. Veel succes en plezier in je verdere stappen naar Actief Klantbeheer!

Neem contact op of deel je input!

mkranenburg@hdn.nl

06 15 96 03 16

info@hdn.nl