Stori
Fernanda
Created on September 25, 2024
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Dominando el Mercado Financiero Mexicano
Curso microaprendizaje
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Índice
1. Introducción
2. Objetivo
3. Conceptos Básicos
4. Instrumentos clave en México
3.1
3.2
3.3
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
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¿Qué es el Mercado Financiero Mexicano?
¿Qué es un Instrumento Financiero?
¿Cuáles son los Tipos de Instrumentos Financieros?
¿Qué es el Mercado Financiero Mexicano?
¿Qué es un Instrumento Financiero?
¿Cuáles son los Tipos de Instrumentos Financieros?
¿Qué es el Mercado Financiero Mexicano?
¿Qué son las Acciones y cuál es su relación con las empresas?
¿Qué son los Bonos y cuál es su función como fuente de financiamiento?
¿Qué son los Fondos de Inversión y su Diversificación de Riesgos?
¿Qué son los Derivados y cuál es su uso como Gestionador de Riesgos?
¿Qué es un Crédito y cuáles son sus diferentes modalidades?
¿Qué son las Acciones y cuál es su relación con las empresas?
¿Qué son los Bonos y cuál es su función como fuente de financiamiento?
¿Qué son los Fondos de Inversión y su Diversificación de Riesgos?
¿Qué son los Derivados y cuál es su uso como Gestionador de Riesgos?
¿Qué es un Crédito y cuáles son sus diferentes modalidades?
¿Qué es el Mercado Financiero Mexicano?
1. Introducción
¡Bienvenid@s al mundo financiero mexicano!
En este módulo, aprenderemos sobre los instrumentos financieros más usados en México. Descubriremos cómo funcionan, para qué sirven y cómo se usan en la vida real. ¡Prepárense para ejemplos y casos prácticos que les ayudarán a entenderlo todo!
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Ahora que has visto el video, responde las siguientes preguntas:
2. Objetivo
Al finalizar el módulo de aprendizaje, los agentes internos y de BPO serán capaces de identificar los instrumentos financieros más conocidos y utilizados en México para que estos, logren distinguir su función y uso dentro del contexto mexicano.
3. Conceptos básicos
3.1 ¿Qué es un Instrumento Financiero?
Para poder comprender mejor el significado de lo que es un Instrumento Financiero, vamos a usar un ejemplo muy sencillo, pero que nos ayudará a entender más rápido:¿Conoces el juego de mesa Monopoly?
Haz clic en los cuadrantes verdes y conoce más:
Préstamos (Hipotecas): En monopoly hipotecar una propiedad es como pedir un préstamo. Recibes dinero a cambio de la propiedad, pero debes pagarlo con intereses.
Renta (Ingresos): En monopoly cobrar renta a tus oponentes cuando caen en tus propiedades es como recibir ingresos de tus inversiones.
Acciones (Propiedades): En monopoly comprar una propiedad es como comprar una accion de una empresa. Mientras más propiedades tengas, mas rentas puedes cobrar a tus oponentes cuando caen en ellas.
Préstamos (Hipotecas): En monopoly hipotecar una propiedad es como pedir un préstamo. Recibes dinero a cambio de la propiedad, pero debes pagarlo con intereses.
Renta (Ingresos): En monopoly cobrar renta a tus oponentes cuando caen en tus propiedades es como recibir ingresos de tus inversiones.
Acciones (Propiedades): En monopoly comprar una propiedad es como comprar una accion de una empresa. Mientras más propiedades tengas, mas rentas puedes cobrar a tus oponentes cuando caen en ellas.
BONOS (Dinero en el banco): Tener dinero en el banco es como tener bonos. El dinero te da seguridad y te permite comprar propiedades o pagar deudas.
BONOS (Dinero en el banco): Tener dinero en el banco es como tener bonos. El dinero te da seguridad y te permite comprar propiedades o pagar deudas.
Entonces, un Instrumento Financiero es...
Es una herramienta que te ayuda a invertir, obtener dinero ahorrar y generar ingresos
3.2 Tipos de Instrumentos
Instrumentos de Deuda
Estos representan un préstamo que el emisor realiza al comprador. El comprador recibe intereses por el préstamo y el emisor debe devolver el capital vencido de este instrumento.
Instrumentos de Capital
Estos representan la propiedad de la parte de una empresa. El comprador adquiere un derecho a participar en las ganacias de la empresa y a votar en las decisiones de la misma.
Instrumentos Derivados
Su valor depende del precio de un activo subyancente, como una acción, un bono o una materia prima. Se utilizan para gestionar riesgos, especular o cubrir posiciones.
Haz clic en todos los cuadrantes (grandes y pequeños) y conoce más:
Estos representan un préstamo que el emisor realiza al comprador. El comprador recibe intereses por el préstamo y el emisor debe devolver el capital vencido de este instrumento.
Estos representan un préstamo que el emisor realiza al comprador. El comprador recibe intereses por el préstamo y el emisor debe devolver el capital vencido de este instrumento.
Estos representan la propiedad de la parte de una empresa. El comprador adquiere un derecho a participar en las ganacias de la empresa y a votar en las decisiones de la misma.
Estos representan la propiedad de la parte de una empresa. El comprador adquiere un derecho a participar en las ganacias de la empresa y a votar en las decisiones de la misma.
Su valor depende del precio de un activo subyancente, como una acción, un bono o una materia prima. Se utilizan para gestionar riesgos, especular o cubrir posiciones.
Su valor depende del precio de un activo subyancente, como una acción, un bono o una materia prima. Se utilizan para gestionar riesgos, especular o cubrir posiciones.
Bonos Emitidos por gobiernos, empresas o instituciones.
Bonos Emitidos por gobiernos, empresas o instituciones.
Letras de Cambio Emitidas por empresas para financiar operaciones a corto plazo.
Letras de Cambio Emitidas por empresas para financiar operaciones a corto plazo.
Préstamos hipotecarios: Otorgados por bancos para la compra de inmuebles.
Préstamos hipotecarios: Otorgados por bancos para la compra de inmuebles.
Acciones preferentes Tienen prioridad en la distribución de dividendos y en caso de liquidación de la empresa.
Futuros Contratos para comprar o vender un activo a un precio determinado en una fecha determinada.
Opcciones Conceden el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo a un precio determinado en una fecha determinada.
Swaps Intercambio de flujos de efectivo entre dos partes.
Acciones preferentes Tienen prioridad en la distribución de dividendos y en caso de liquidación de la empresa.
Acciones Emitidas por empresas para financiar su crecimiento.
Acciones Emitidas por empresas para financiar su crecimiento.
Futuros Contratos para comprar o vender un activo a un precio determinado en una fecha determinada.
Opcciones Conceden el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo a un precio determinado en una fecha determinada.
Swaps Intercambio de flujos de efectivo entre dos partes.
3.3 ¿Qué es el Mercado Financiero Mexicano?
El mercado financiero mexicano es el conjunto de instituciones, mercados e instrumentos que permiten la intermediación de recursos financieros entre deudores y acreedores.
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Mercado Financiero Mexicano
Mercados financieros
Intermediarios financieros
Instrumentos financieros
El Mercado Financiero Mexicano se compone de diferentes factores:Haz clic en cada uno de los circulos con ilustraciones y conoce más:
Mercado de valores, mercado cambinario, mercado de deuda.
Bancos, casas de bolsa, fondos de inversión, compañías de seguros.
Mercado de valores, mercado cambinario, mercado de deuda.
Bancos, casas de bolsa, fondos de inversión, compañías de seguros.
Acciones, bonos, derivados.
Acciones, bonos, derivados.
Bancos, casas de bolsa, fondos de inversión, compañías de seguros.
Mercado de valores, mercado cambinario, mercado de deuda.
Acciones, bonos, derivados.
Con base en los aprendizajes anteriores, responde las siguientes preguntas:
4. Instrumentos Clave en México
4.1 ¿Qué son las acciones y cuál es su relación con las empresas?
Para poder comprender mejor el tema sobre las acciones y su impacto con las empresas, veamos un ejemplo simple de nuestra vida cotidiana.¿Te gusta la pizza?
Imagina que una empresa representa a una empresa. Cada rebanada de la pizza es una accion.Si compras una rebanada, eres dueño de una parte de la pizza (empresa).Si la pizza (empresa) es exitosa y vende muchas rebanadas (acciones), el valor de tu rebanada (accion) aumenta.
Haz clic en cada una de las ilustraciones y conoce más:
Accion
Empresa
¡Tus rebanadas aumentan!
Empresa
Empresa
Entonces...
Al comprar acciones de una empresa, te conviertes en accionista y tienes derecho a una parte de las ganacias.
4.2 ¿Qué son los bonos y cuál es su función como fuente de financiamiento?
¿Recuerdas cómo comprabas tu primera bicicleta? ¡Vamos a usar un ejemplo similar para entender un concepto financiero clave!
Necesidad del financiamiento
Empresa necesita dinero para un proyecto (comprar una bicicleta)
Emisión de Bonos
La empresa pide dinero prestado a un inversor (amigo) El dinero prestado se llama "Bono" ($500)
Rendimiento del Bono
La empresa paga un interés adicional al inversor (amigo) por el prestamo. Este interés se llama "rendimiento del bono"
Haz clic en cada una de los cuadrantes y conoce más:
Empresa necesita dinero para un proyecto (comprar una bicicleta)
Empresa necesita dinero para un proyecto (comprar una bicicleta)
La empresa pide dinero prestado a un inversor (amigo) El dinero prestado se llama "Bono" ($500)
La empresa pide dinero prestado a un inversor (amigo) El dinero prestado se llama "Bono" ($500)
La empresa paga un interés adicional al inversor (amigo) por el prestamo. Este interés se llama "rendimiento del bono"
La empresa paga un interés adicional al inversor (amigo) por el prestamo. Este interés se llama "rendimiento del bono"
Por lo tanto...
Las empresas emiten bonos para obtener capital.Los inversores prestan dinero a la empresa a cambio de un rendimiento.
4.3 ¿Qué son los Fondos de Inversión y su Diversificación de Riesgos?
Imaginemos un ejemplo...
Imagina que tienes...
Haz clic en cada una de los cuadrantes y conoce más:
Los fondos de inversión funcionan de manera similar. En lugar de invertir todo tu dinero en una sola acción o empresa, el fondo de inversión divide el dinero en diferentes acciones, bonos, o incluso bienes raíces.
Ahora imagina que tú, en lugar de apostar todo a un solo número, decides dividir tu dinero en diferentes números. Es más probable que ganes algo.
Imagina que tienes un amigo que es muy bueno jugando a la lotería. Cada semana, él apuesta todo su dinero a un solo número. A veces gana mucho, pero otras veces pierde todo.
Imagina que tienes un amigo que es muy bueno jugando a la lotería. Cada semana, él apuesta todo su dinero a un solo número. A veces gana mucho, pero otras veces pierde todo.
Los fondos de inversión funcionan de manera similar. En lugar de invertir todo tu dinero en una sola acción o empresa, el fondo de inversión divide el dinero en diferentes acciones, bonos, o incluso bienes raíces.
Ahora imagina que tú, en lugar de apostar todo a un solo número, decides dividir tu dinero en diferentes números. Es más probable que ganes algo.
Imagina que tienes un amigo que es muy bueno jugando a la lotería. Cada semana, él apuesta todo su dinero a un solo número. A veces gana mucho, pero otras veces pierde todo.
Ahora imagina que tú, en lugar de apostar todo a un solo número, decides dividir tu dinero en diferentes números. Es más probable que ganes algo.
Los fondos de inversión funcionan de manera similar. En lugar de invertir todo tu dinero en una sola acción o empresa, el fondo de inversión divide el dinero en diferentes acciones, bonos, o incluso bienes raíces.
¿Por qué es importante la Diversificación?
Haz clic en cada una de los cuadrantes y conoce más:
Si una sola accion o empresa tiene un mal desempeño, el impacto en tu inversión será menor porque tienes dinero invertido en otras empresas.
Si una sola accion o empresa tiene un mal desempeño, el impacto en tu inversión será menor porque tienes dinero invertido en otras empresas.
Al invertir en diferentes activos, es maás probable que al menos algunos de ellos tengan un buen desempeño.
Al invertir en diferentes activos, es maás probable que al menos algunos de ellos tengan un buen desempeño.
Si una sola accion o empresa tiene un mal desempeño, el impacto en tu inversión será menor porque tienes dinero invertido en otras empresas.
Al invertir en diferentes activos, es maás probable que al menos algunos de ellos tengan un buen desempeño.
Los Fondos de inversión diversifican el riesgo al invertir en diferentes activos y aumenta las posibilidades de obtener ganancias.
4.4 ¿Qué son los Derivados y cuál es su uso como Gestionador de Riesgos?
¿Derivados? ¿Has escuchado este término?Observemos el siguiente ejemplo
Haz clic en cada una de los cuadrantes y conoce más:El precio del café en el mercado
Un agricultor de café se asegura del precio de su venta para su cosecha de café en el futuro
Un agricultor de café se asegura del precio de su venta para su cosecha de café en el futuro
Él firma un contrato de futuros con un comprador, acrodando vender su café a un precio específico en una fecha.
Él firma un contrato de futuros con un comprador, acrodando vender su café a un precio específico en una fecha.
Un agricultor de café se asegura del precio de su venta para su cosecha de café en el futuro
Él firma un contrato de futuros con un comprador, acrodando vender su café a un precio específico en una fecha.
Este contrato de futuros es un derivado, ya que su valor depende directamente del precio del café (el activo subyacente)
Este contrato de futuros es un derivado, ya que su valor depende directamente del precio del café (el activo subyacente)
Este contrato de futuros es un derivado, ya que su valor depende directamente del precio del café (el activo subyacente)
Si el precio del café sube en el futuro, el agricultor se beneficia, ya que vendió su café a un precio mucho más alto de lo que valdría en el mercado.
Si el precio del café sube en el futuro, el agricultor se beneficia, ya que vendió su café a un precio mucho más alto de lo que valdría en el mercado.
Si el precio del café baja, agricultor se ve perjudicado, pero al menos tiene asegurado un precio de venta.
Si el precio del café baja, agricultor se ve perjudicado, pero al menos tiene asegurado un precio de venta.
Si el precio del café sube en el futuro, el agricultor se beneficia, ya que vendió su café a un precio mucho más alto de lo que valdría en el mercado.
Si el precio del café baja, agricultor se ve perjudicado, pero al menos tiene asegurado un precio de venta.
El ejemplo anterior es desarrollado con base en un derivado que puede usarse para gestionar el riesgo asociado con un activo subyacente.
El contrato de frutos de cafe no tiene valor mismo y este depende complentamente del precio del café.El agricultor utiliza este derivado para protegerse de la volatilidad del precio del café y asegurar un ingreso estable.En términos financieros, un derivado es un instrumento financiero cuyo valor depende del valor de otro activo subyacente.
4.5 ¿Qué es un Crédito y cuáles son sus diferentes modalidades?
¿Todos aqui saben que es un crédito?
Necesitas un refrigerador nuevo, pero no tienes el dinero. Puedes pedir un crédito a la tienda, pagándolo en cuotas con un pequeño interés. ¡Es como pedir prestado para comprar lo que necesitas!
Haz clic en cada una de los cuadrantes y conoce más:
Crédito personal: Se usa para cubrir gastos personales como viajes, estudios, eventos o compras sin un fin específico.
Crédito personal: Se usa para cubrir gastos personales como viajes, estudios, eventos o compras sin un fin específico.
Crédito hipotecario: Se utiliza para comprar una vivienda.
Crédito hipotecario: Se utiliza para comprar una vivienda.
Crédito automotriz: Se utiliza para comprar un vehículo.
Crédito automotriz: Se utiliza para comprar un vehículo.
Crédito para nómina: Se otorga a empleados con un descuento directo en su salario.
Crédito para nómina: Se otorga a empleados con un descuento directo en su salario.
Crédito empresarial: Se utiliza para financiar las operaciones de una empresa.
Crédito empresarial: Se utiliza para financiar las operaciones de una empresa.
Crédito de tarjeta de crédito: Se utiliza para realizar compras en comercios, con un límite de crédito establecido.
Crédito de tarjeta de crédito: Se utiliza para realizar compras en comercios, con un límite de crédito establecido.
Crédito personal: Se usa para cubrir gastos personales como viajes, estudios, eventos o compras sin un fin específico.
Crédito hipotecario: Se utiliza para comprar una vivienda.
Crédito automotriz: Se utiliza para comprar un vehículo.
Crédito para nómina: Se otorga a empleados con un descuento directo en su salario.
Crédito empresarial: Se utiliza para financiar las operaciones de una empresa.
Crédito de tarjeta de crédito: Se utiliza para realizar compras en comercios, con un límite de crédito establecido.
PLAN DE SEGUIMIENTO
El prototipo del módulo de aprendizaje se diseñará utilizando la plataforma Genially. Se incluirán los elementos mencionados en el plan de contenidos, como videos explicativos, cuestionarios interactivos y ejemplos prácticos.
PLAN DE SEGUIMIENTO
Plan de Seguimiento: 1) Evaluación continua: Se implementará un sistema de evaluación continua a través de los cuestionarios interactivos dentro del módulo y una evaluación final por medio de FORMS.2) Posteriormente, se realizará una evaluación entre pares sobre la aplicación de los nuevos contenidos en las funciones laborales de los asesores.3) Revisión de contenido: El contenido del módulo se revisará y actualizará periódicamente para asegurar su relevancia y precisión. 4) Retroalimentación de los usuarios: Se recopilarán comentarios de los usuarios a través de una sección de comentarios dentro del módulo o una encuesta al final.