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DSAC fiche 10
Asuna Fudjiwata
Created on September 13, 2024
bts banque oral
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Transcript
CHOUAIB Wafa
EPREUVE E.42: Fiche 10: La gestion des risques au quotidien
Session 2025
SOMMAIRE:
BNP Paribas
I_ Contexte de l'agence et diagnostic commercial
II_ Gestion des risques et ouverture de compte
I_ Contexte de l'agence et diagnostic commercial
La ville d'Ambarès et Lagrave:
BNP Paribas
Nombre d'habitants: 16 798
Revenus/ an en moyenne d'un ménage : 21 780 € nets
Taux de chômage: 12,8%
LA ZONE DE CHANLANDISE:
BNP Paribas
ZONE PRIMAIRE:
Rayon : ~ 1 à 2 km autour de l'agence. Population Estimée : 1 km : ~2 132 habitants 2 km : ~8 527 habitants
ZONE SECONDAIRE:
Rayon : ~4-5 km autour de l'agence Population Estimée : 4 km : ~34 126 habitants 5 km : ~53 308 habitants
PLAN DE LA CONCURRENCE:
BNP Paribas
ORGANIGRAMME:
BNP Paribas
DIRECTEUR D'AGENCE
Wilfried MAHOUTO
CONSEILLER DE PROXIMITE
CONSEILLER PROFESSIONNEL
CONSEILLERE DE PROXIMITE
CONSEILLERE AFFINITE
CONSEILLERE PROFESSIONNELLE
Mathieu VANGOETHEN
Celine SIMONNOT
Nathan BERTRAND
Emilie TATON
Victoria SENECAUX
STAGIAIRE
STAGIAIRE
Dilara GUNDAY
Wafa CHOUAIB
Diagnostic Externe de l'Agence
Opportunités:
Menaces
L'évolution démographique favorable
Le taux de chômage en baisse
De nombreux concurrents
Plusieurs lignes de bus et parkings au alentour
marché du vendredi
Diagnostic Interne de l'Agence
Faiblesses:
Forces:
Horaires d'ouverture flexibles
Absence de rénovation de l'agence
compétence de l'équipe de conseillers de clientèle
Clientèle vieillissante
Bonne gestion de l'agence par le DIA
Absence de parking privé
II_ Gestion des risques et ouverture de compte
ENTREE EN RELATION: ouverture de compte
LES RISQUES:
BNP Paribas
- Risque d'usurpation d'identié - Risque de non-conformité - Risque de blanchiment
LES ENJEUX :
BNP Paribas
- Résponsabilité bancaire - Enjeu financier - Réputation
LA REGLEMENTATION :
BNP Paribas
- Vérification de l'identité:
l’article L.561-1 du Code Monétaire et Financier Loi de lutte contre le blanchiment d’argent du 1er janvier 2009
- Interrogation des fichiers FCC et FICP:
l’article L.561-1 du Code Monétaire et Financier.
- Vérification de la provenance des fonds:
Loi de lutte contre le blanchiment d’argent du 1er janvier 2009
- Régulation des découverts bancaires:
Loi Lagarde de 2011
Illustration de la situation:
Objet de sa visite: Délais trop longs à la Banque Postale
- ETAPE 1: Utitilisation des 4P - ETAPE 2: Interrogation du FCC/ FICP - ETAPE 3: Contrôle des justificatifs
RESULTATS :
BNP Paribas
POUR LA BANQUE
- Gestion des risques
A TITRE PERSONNEL
- Ouverture de compte - Gestion des risques - Vérification de conformité - Gestion client