Operaciones Internas Preocupantes

Operaciones Internas Preocupantes

Son actividades o prácticas dentro de una organización que pueden indicar problemas potenciales o riesgos significativos.De manera mas formal, se refiere a:

• las operaciones, actividades, conductas o comportamientos que pudieran contravenir, vulnerar o evadir los controles establecidos por Solvento para favorecer o no alertar sobre fondos y/o recursos que provienen o tienen como destino operaciones y/o actos ilícitos.
• que son realizadas por o en las que participan cualquiera de los accionistas, socios, directivos, funcionarios, apoderados y empleados de Solvento

Las operaciones internas preocupantes:

¿que es una operacion interna preocupante?

Ejemplos de Operaciones Internas Preocupantes

Fugas de Información Sensible

Cumplimiento Deficiente

Participacion en Transacciones u Operaciones Inusuales

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Cuando ocurren estas operaciones, es señal de advertencia de que algo podría estar mal en la gestión o en los controles internos de Solvento.

Errores y/o fallas en los registros contables, financieros, operacionales, ventas, etc.

Ejemplos de Operaciones Internas Preocupantes

Actividades de Negocio Inusuales

Violaciones de Seguridad Interna

Resistencia al Cambio y Falta de Transparencia

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Cuando ocurren estas operaciones, es señal de advertencia de que algo podría estar mal en la gestión o en los controles internos de Solvento.

Personal empleado y/o que presta servicios

Revisar y actualizar políticas y procedimientos para adaptarse a cambios en el entorno regulatorio y operativo.

Revisión de Políticas

Capacitar al personal sobre prácticas adecuadas, políticas internas y la importancia de reportar actividades sospechosas.

Capacitación y Conciencia

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Investigar cualquier irregularidad detectada y tomar medidas correctivas para abordar los problemas identificados y aplicar sanciones

Investigación y Acción Correctiva

Implementar sistemas de monitoreo para identificar y analizar anomalías o actividades inusuales, asi como valuar la efectividad de los controles internos y la adherencia a las políticas..

Monitoreo y Detección

Manejar operaciones internas preocupantes de manera efectiva ayuda a mantener la integridad, la eficiencia y la conformidad dentro de la organización, promoviendo un entorno operativo saludable y sostenible.

¿Cómo Manejar Operaciones Internas Preocupantes?

Si detectas y no avisas, te vuelves complice, y las sanciones internas son adicionales a posibles responsabilidades penales -ayudar a, ocultar, encubrir, prentender impedir conocer el origen, destino, localización, destino o propiedad-.Las sanciones por lavado de dinero (CPF Art. 400Bis) son:

• Prision de 5 a 15 años
• Multa de 1,000 a 5,000 dias de salario minimo

y por financiamiento al terrorismo (CPF Art. 139 Quáter) son:

• Prision de 15 a 40 años
• Multa de 400 a 1,200 dias de salario minimo

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Ante cualquier conducta sospechosa de algún cliente, de carácter transaccional, de informacion o documental, avisa a traves del canal del buzón, o de forma escrita a tu superior.

Levanta la mano

¡Gracias!

Descripción: Hay personal corrupto y/o negligentes y/o coludidos, fallas en la debida diligencia del personal nuevo, conflictos internos recurrentes.Implicaciones: Puede reflejar problemas de cultura organizacional, mando deficiente o riesgos de seguridad interna.

Requisitos para trabajar en el sistema financiero:

• Contar con la calidad técnica y experiencia necesarias,
• Honorabilidad para llevar a cabo las actividades asignadas

• Declarar la información relativa a cualquier otra entidad financiera donde previamente ha laborado.
• No haber sido sentenciado por delitos patrimoniales o inhabilitado para ejercer el comercio

Descripción: Conductas o decisiones empresariales que no se alinean con la estrategia o objetivos de la empresa, como relaciones comerciales de alto riesgo o cambios abruptos en operaciones.Implicaciones: Podría señalar actividades sospechosas o riesgos de decisiones mal fundamentadas.

Descripción: Resistencia a la implementación de nuevas políticas o a la divulgación de información relevante dentro de la empresa.Implicaciones: Puede indicar falta de compromiso con las mejores prácticas, o intentar ocultar problemas internos.

¡Que fluya la comunicación!

Descripción: Incidentes de seguridad cibernética, como acceso no autorizado a sistemas o brechas de datos.Implicaciones: Amenazas a la integridad y confidencialidad de la información, y posibles pérdidas financieras.

Descripción: El personal no atiende las alertas y/o facilita/es omiso en la ocurrencia de operaciones que no coinciden con el patrón normal de negocios, como transferencias grandes o frecuentes a cuentas desconocidas,.Implicaciones: Pueden ser indicativas de lavado de dinero, evasión fiscal o malversación de fondos.

¿Por que ocurre?

Descripción: Discrepancias o errores en los registros contables, informes financieros y conciliaciones.Implicaciones: Podrían señalar fraude, mal manejo de recursos o falta de controles adecuados.

Descripción: Falta de adherencia a políticas y procedimientos internos, o a regulaciones externas.Implicaciones: Exposición a sanciones legales, multas y daños a la reputación.

Descripción: Acceso no autorizado o divulgación de datos confidenciales o sensibles de la empresa.Implicaciones: Riesgo de pérdidas financieras, daño a la reputación y problemas legales.

• Solvento ha obtenido la Certificación ISO 27001, si bien no es infalible, otorga certeza de tener protocolos de actuación para proteger la información de toda la empresa.

Beneficios

• Prevención de Problemas Mayores: Aborda problemas antes de que se agraven, evitando daños mayores a la organización.
• Mejora de la Eficiencia Operativa: Optimiza los procesos internos y corrige deficiencias.
• Protección de la Reputación: Minimiza el riesgo de daño a la reputación de la organización.
• Cumplimiento Regulatorio: Asegura que la organización cumpla con las regulaciones y estándares aplicables.