Operaciones inusuales

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Operaciones Inusuales

Es la Operación o conducta de un Cliente

1. Que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida por o declarada a Solvento,
2. Que no concuerde con el perfil transaccional inicial o habitual de dicho Cliente,
3. Respecto al origen o destino de los recursos,
4. Respecto al monto, frecuencia, tipo o naturaleza de sus Operaciones, sin que exista una justificación razonable para su realización,
5. Aquellas Operaciones que realice o pretenda realizar un Cliente con Solvento, de las que se considere que los recursos involucrados provienen o tienen como destino operaciones y/o actos ilícitos.
6. Cuando se encuentre en Lista de Personas Bloqueadas.

¿que es una Operacion Inusual?

Uso de Estructuras Complejas de Propiedad

Depósitos en Efectivo Significativos

Transacciones No Coherentes con el Perfil del Cliente

Transacciones con Países de Alto Riesgo

Uso de Múltiples Cuentas

CambioS en el Perfil TransaccionAL

Transferencias de Dinero en Grandes Cantidades

Transacciones Frecuentes y Rápidas

No son las unicas, pero son las mas usadas por los delincuentes para lavar dinero o financiar terrorismo.Si identificas una conducta sospechosa, debes informar a traves de los canales digitales, callar te vuelve complice.

Conductas que pueden alertar posibles operaciones

Como Identificar y Manejar Operaciones Inusuales

1. Monitoreo Continuo: Implementar sistemas de monitoreo para detectar y analizar transacciones inusuales.
2. Revisión de Datos: Realizar revisiones periódicas de las actividades de los clientes para identificar patrones sospechosos.
3. Capacitación del Personal: Asegurar que el personal esté capacitado en la identificación de señales de alerta y en el manejo adecuado de las operaciones inusuales.
4. Procedimientos de Reporte: Establecer y seguir procedimientos claros para reportar actividades sospechosas a las autoridades pertinentes.

Si lo detectas y no avisas, te vuelves complice, y las sanciones internas son adicionales a posibles responsabilidades penales -ayudar a, ocultar, encubrir, prentender impedir conocer el origen, destino, localización, destino o propiedad-.Las sanciones por lavado de dinero son:

• Prision de 5 a 15 años
• Multa de 1,000 a 5,000 dias de salario minimo

• Prision de 15 a 40 años
• Multa de 400 a 1,200 dias de salario minimo

Ante cualquier conducta sospechosa de algún cliente, de carácter transaccional, de informacion o documental, avisa a traves del canal del buzón, o de forma escrita a tu superior.

Levanta la mano

gracias

Descripción: Movimientos de dinero hacia o desde países conocidos por su alto riesgo de lavado de dinero o financiación del terrorismo.Indicadores: Transferencias hacia paises con regulaciones laxas, o a regiones locales con alta incidencia delictiva, o altos movimientos a zonas fronterizas.

Descripción: Operaciones que no se alinean con la naturaleza de negocio o el historial financiero del cliente.Indicadores: Actividades financieras que no coinciden con el perfil esperado del cliente o su historial.

Descripción: Movimientos de grandes sumas de dinero sin una justificación clara.Indicadores: Transacciones que superan el umbral normal de la cuenta o sin una razón económica aparente.

Descripción: Múltiples transacciones de entrada y salida de dinero en un corto período.Indicadores: Actividad inusualmente alta en cuentas que generalmente tienen poco movimiento.

Descripción: Cambios abruptos en el patrón de transacciones del cliente.Indicadores: Un cliente que pasa de realizar transacciones menores a transacciones de alto valor sin explicación.

Descripción: El cliente utiliza varias cuentas a nombre de diferentes personas o entidades para realizar transacciones.Indicadores: Operaciones simultáneas o repetitivas entre cuentas vinculadas de manera indirecta.

Descripción: Grandes depósitos en efectivo, especialmente si se realizan en sucursales distintas y de manera sistemática.Indicadores: Entradas de efectivo frecuentes y grandes que no tienen una justificación clara.

Descripción: Entidades o individuos que utilizan estructuras corporativas complejas para ocultar la identidad real.Indicadores: Empresas con estructuras de propiedad enredadas o a través de múltiples capas de entidades.