Gestion de riesgos

Gestión de Riesgos de PLD-FT

Resumen

Metodología EBR

El Enfoque Basado en Riesgos (EBR) es una metodología utilizada para identificar, evaluar y gestionar los riesgos que podrían afectar el logro de los objetivos de Solvento. Se centra en los riesgos más significativos en lugar de tratar todos los riesgos por igual. Este enfoque permite a Solvento asignar recursos de manera más eficiente y priorizar acciones para mitigar los riesgos que tienen el mayor potencial de impacto.

Identificación de Riesgos

Conocer el grado de exposición al riesgo de una Entidad cuando pueda llegar a realizar se una operación de LD o FT, dado el tipo de operaciones que maneja.

• Descripción: El primer paso es identificar todos los riesgos potenciales que podrían afectar los objetivos de la organización.
• Métodos: Entrevistas, cuestionarios, análisis histórico, y evaluación de procesos.

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Medición de Riesgos

Utilizar una metodología para la medición de los riesgos que establezca una relación entre losindicadores y el elemento al que pertenecen, asignando un peso en función de su importancia, así como asignar un peso a cada uno de los elementos en función de su importancia para describir los Riesgos de Solvento.

• Descripción: Evaluar los riesgos identificados en términos de probabilidad de ocurrencia e impacto potencial.
• Métricas: Utilizar matrices de riesgo, análisis cualitativos y cuantitativos.
• Objetivo: Priorizar los riesgos según su gravedad para enfocar los recursos y esfuerzos en los más críticos.

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Implementación de Controles

Identificar los Mitigantes que Solvento tiene implementados al momento del diseño de la metodología, debiendo considerar todas las políticas, criterios, medidas y procedimientos internos, así como su efectiva aplicación, a fin de establecer el efecto que estos tendrán sobre los indicadores y elementos de Riesgo, así como sobre elRiesgo de la Entidad.

• Descripción: Implementar controles y procedimientos para gestionar y mitigar los riesgos identificados.
• Tipos de Controles:
• Preventivos: Diseñados para evitar que ocurra un riesgo.
• Detectivos: Diseñados para identificar cuando ocurre un riesgo.
• Correctivos: Diseñados para corregir problemas después de que ocurre un riesgo.

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Implementación de la metodología.

Solvento ha implementado la metodología diseñada y de los resultados de la misma a conoce los Riesgos a los que se encuentra expuesta.En esta etapa deberá asegurarse de:I. Que no existan inconsistencias entre la información que incorporen a esta y la que obre en sus sistemas automatizados.II. Utilizar, al menos, la información correspondiente al total del número de Clientes, número de operaciones y monto operado correspondiente a un periodo que no podrá ser menor a 12 meses.III. Modificar la metodologia cuando detecte mayores o nuevos Riesgos, introduzca nuevos productos, estableca otros Mitigantes , etc.

Evaluación del grado de riesgo del cliente

La medicion del nivel de de riesgo de clientes es un proceso estructurado que ayuda a identificar, evaluar y gestionar los riesgos asociados con las relaciones con los clientes.

4 niveles de riesgo

• Bajo
• Medio Bajo
• Medio
• Alto

Evaluación inicial del cliente

Reevaluacion del riesgo

• Sube el grado de riesgo.
• Mismo grado de riesgo.
• Baja el grado de riesgo

La reevaluación se realiza a los 6 meses

Auditoria

Revisiones internas periodicas

Se audita la eficacia de los controles y mitigantes.

El modelo de evaluacion del riesgo de los clientes:

Conclusiones

El modelo EBR de evaluacion de riesgos es:

• Una metodología utilizada para identificar, evaluar y gestionar los riesgos que podrían afectar el logro de los objetivos de una organización.
• Es fundamental para una gestión efectiva de riesgos y es aplicable en diversos contextos, desde la gestión empresarial hasta la seguridad y la conformidad regulatoria

• Es una herramienta que ayuda a las organizaciones a evaluar y gestionar los riesgos asociados con sus clientes
• Al utilizar datos y análisis, permite a Solvento predecir problemas potenciales y tomar decisiones informadas para minimizar impactos negativos.
• Es parte del modelo EBR.

¡GRACIAS!

• Canales de envio y transacciones.

Características propias de los canales de envío o distribución, así como de las transacciones realizadas por los Clientes y/o Usuarios del Sujeto Supervisado que los haga más susceptibles a estar vinculados con la realización de operaciones de LD/FT

• Zonas geograficas.

Características propias de los países y de las áreas geográficas nacionales relacionados con las operaciones del Sujeto Supervisado que los haga más susceptibles a estar vinculados con la realización de operaciones de LD/FT

Identificacion de riesgos

Elementos de Riesgos en Solvento

• Productos y servicios.

Características propias de cada servicio y producto con el que opera que faciliten la realización de operaciones de LD/FT,

• Clientes y/o Usuarios.

Características propias del tipo de Clientes y/o Usuarios con los que opera que los haga más susceptibles a estar vinculados con la realización de operaciones de LD/FT

• Calculo del Riesgo Inherente.

• Valoración del impacto del evento.

Metodología de medición de riesgos

Componentes de la medición

• Evaluación de la probabilidad de ocurrencia.

Metodología de medición de riesgos

Componentes de la medición

• Calculo del Riesgo Inherente.
• Valoración de los controles/mitigantes.
• Calculo del Riesgo Residual y nivel de riesgo.