CSyR_M6_T2_FinBe ABC_Proceso o

Tema 2

Proceso operativo

Módulo VI

Al finalizar el tema conocerás cuál es el proceso a seguir con FinBe ABC para solicitar un crédito simple o revolvente, a fin de resolver las dudas que puedan surgir durante la solicitud.

Objetivo

PM

PM

Info

Info

Institucional

Documentos

Aplica para crédito revolvente.

PFAE

Análisis PAD (clave CIEC)

PFAE

Info

Para el análisis simplificado y tradicional los checklist que existen son:

Consulta la Biblioteca virtual para mayor información

Comencemos revisando los documentos requeridos para crédito simple y revolvente:

Comencemos revisando los documentos requeridos. Además del régimen fiscal del cliente, el checklist varía de acuerdo con la forma en la que se va a evaluar al cliente, puedes encontrarlos en la biblioteca virtual.

Dispersión del crédito

Generación del contrato

Crédito

Entrevista virtual

Cotización

Admisión

Proceso

El proceso para solicitar un crédito simple o revolvente con FinBe ABC se compone de 6 etapas que te mostramos a continuación:

Cuando se evalúe al cliente, mediante un análisis PAD, se agrega un paso extra.

Info

Si tu cliente está de acuerdo con los resultados, pasa a la siguiente etapa.

Una vez que hayas perfilado al cliente y que corrobores que cumple con las políticas de la institución, puedes solicitar una cotización del crédito con un asesor de FinBe ABC.

Proceso

Cotización

Régimen fiscal bajo el que se encuentre tu cliente, PFAE o PM.

Tipo de análisis que se vaya a efectuar: simplificado o tradicional.

Comienza a integrar el expediente, recuerda que la documentación va a depender de 2 aspectos:

Proceso

Admisión

Proceso

Una vez que se cuente con el expediente completo, se agenda una entrevista virtual para conocer al cliente, esta se lleva a cabo por un ejecutivo de FinBe ABC.

Entrevista virtual

Solicitud de información adicional

Proceso rechazado

Proceso autorizado

En esta parte del proceso pueden presentarse 3 posibles escenarios:

El expediente pasa al área de revisión y admisión a créditos. Recuerda que el tiempo de respuesta depende de: el análisis por el que se va a evaluar al cliente y el expediente completo y correcto.

Info

Info

Info

Proceso

Crédito

Da clic en el foco para más información

Se valida la firma del contrato y la dispersión del crédito se hace en un plazo de 48 a 72 hrs.

Dispersión del crédito

Cuando se trate de un contrato con garantía hipotecaria éste se instrumentará ante un Notario Público autorizado por FinBe ABC.

Proceso

El contrato deberá ser firmado de manera física.

Generación del contrato

Conclusión

Como pudiste observar el proceso que se lleva con FinBe ABC es fácil de seguir, considera que los tiempos de respuesta dependerán del tipo de análisis y, lo más importante, que el expediente esté completo. Ten en cuenta estos dos aspectos para que el proceso avance de manera oportuna.

Se te comunicará cuál es la documentación adicional requerida para continuar, una vez que la entregues se dará respuesta en 48 hrs.

Después de la cotización el cliente deberá ingresar su CIEC en el portal de FinBe ABC para analizar su viabilidad, posteriormente se le notificará el resultado y si la respuesta es favorable, se continúa con el proceso.

Este se solicita cuando las ventas de la empresa son mayores a 500 MDP anuales.

Checklist institucional

Continúa con el siguiente paso, generación del contrato.

Recuerda que este análisis solo se lleva a cabo

Análisis PAD

Se te comunicarán los motivos por los cuales no es posible continuar con la operación.

Importante: Las firmas deberán ser del RL y CP con leyenda bajo protesta de decir la verdad

• Solicitud de crédito
• Estados financieros (último ejercicio) firmados con analíticas o balanza de comprobación
• Estados financieros parciales firmados con analíticas o balanza de comprobación
• 3 estados de cuenta completos (PDF)
• Comprobante de domicilio fiscal (teléfono, luz o agua menor a 3 meses)
• Comprobante de domicilio operativo diferente al fiscal(teléfono, luz o agua menor a 3 meses)
• Comprobante de domicilio particular (teléfono, luz o agua menor a 3 meses)
• Identificación oficial vigente de participantes (INE, pasaporte o FM2)
• Acta de matrimonio

Importante: Las firmas deberán ser del RL y CP con leyenda bajo protesta de decir la verdad

• Solicitud de crédito
• Estados financieros (último ejercicio) firmados con analíticas o balanza de comprobación
• Estados financieros parciales firmados con analíticas o balanza de comprobación
• 3 estados de cuenta completos (PDF)
• Comprobante de domicilio fiscal (teléfono, luz o agua menor a 3 meses)
• Comprobante de domicilio operativo diferente al fiscal(teléfono, luz o agua menor a 3 meses)
• Comprobante de domicilio particular (teléfono, luz o agua menor a 3 meses)
• Acta Constitutiva, últimos poderes, asambleas y escritura del último cuadro accionario
• Identificación oficial vigente de participantes (INE, pasaporte o FM2)
• Acta de matrimonio

Los gastos notariales son cubiertos por el cliente.