Diagrama del proceso de constitución de una institución de banca múlti

1.3 - Evidencia 1. Diagrama del proceso de constitución de una institución de banca múltiple

Derecho Bancario

RAUL ARIEL DAVILA ESPINOSA 1879340GRUPO 044

INSTALACIÓN Y PREPARACIÓN OPERATIVA

Establecimiento de Infraestructura: Adquirir y adecuar oficinas y equipos necesarios. Contratación de Personal: Reclutar y capacitar al personal clave

CAPITALIZACIÓN Y FINANCIAMIENTO

Aporte de Capital Social: Recaudar y aportar el capital mínimo requerido. Obtención de Recursos Adicionales: Buscar fuentes adicionales de financiamiento si es necesario.

OBTENCIÓN DE LICENCIA Y PERMISOS

Preparación de la Solicitud: Reunir documentos necesarios, como el plan de negocios y pruebas de solvencia financiera. Solicitud a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV): Presentar la solicitud formal para obtener la licencia de funcionamiento. Cumplimiento de Requisitos Regulatorios: Asegurar el cumplimiento de las normativas de capital mínimo, estructura organizacional, etc.

CONSTITUCIÓN LEGAL

Elección de la Forma Jurídica: Decidir el tipo de entidad. Redacción de Estatutos Sociales: Crear documentos legales que describan la estructura y operación de la institución. Registro de la Sociedad: Inscripción en el Registro Público de Comercio y obtención del RFC.

INVESTIGACIÓN Y PLANIFICACIÓN

Análisis del Mercado: Evaluar la demanda de servicios financieros y analizar la competencia. Elaboración del Plan de Negocios: Definir la misión, visión, productos y servicios, estrategias financieras y proyecciones

Diagrama del proceso de constitución de una institución de banca múltiple

SUPERVISIÓN Y CUMPLIMIENTO

Monitoreo Continuo: Asegurar el cumplimiento continuo con regulaciones y políticas internas. Reportes Regulatorios: Enviar informes periódicos a la CNBV y otras autoridades competentes.

APERTURA OFICIAL Y OPERACIONES

Apertura de la Institución: Lanzamiento oficial y comienzo de operaciones. Inicio de Actividades: Comenzar a ofrecer los productos y servicios financieros.

IMPLEMENTACIÓN DE SISTEMAS Y PROCEDIMIENTOS

Desarrollo e Instalación de Sistemas Tecnológicos: Implementar sistemas de gestión bancaria y seguridad. Elaboración de Políticas y Procedimientos: Definir procedimientos operativos y de control interno.

Diagrama del proceso de constitución de una institución de banca múltiple