Presentación Digital Proyectos

EMPEÑOS DEL SUR SA DE CV

TRANSMISOR DE DINEROPLD/FT

Empezar

Organigrama

Indice

03

06

05

02

01

04

Listas de Riesgo

Reportes

Organismos y Autoridades

Enfoque Basado en Riesgos

Politica de Identificación y Conocimiento

Conceptos

Cadena de Información

Indice

09

08

07

Penas y Sanciones

Sistema Automatizado

Estructuras Internas

LAVADO DE DINERO

+info

ARTICULO 400 BIS CPF

I.Adquiera, enajene, administre, custodie, posea, cambie, convierta, deposite, retire, dé o reciba por cualquier motivo, invierta, traspase, transporte o transfiera.II. Oculte, encubra o pretenda ocultar o encubrir

ETAPAS DE LAVADO DE DINERO

COLOCACIÓN

El lavador introduce sus fondos ilegales en el sistema financiero

ESTRATIFICACION

Implica el envío de dinero a través de diversas transacciones financieras para cambiar su forma, dificultando su rastreo.

INTRODUCCIÓN

Reinserción de los fondos ilegales en la economía. Los fondos aparecen como legítimos y pueden ser reutilizados.

+info

+info

+info

ARTICULO 139 CPF

Consiste en la aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que tengan como fin provocar alarma, temor o terror en la población o en un grupo o sector de ella, para atentar contra la seguridad nacional o presionar a la autoridad para que tome una determinación

FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

TRANSMISOR DE DINERO 81-A Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito.

FUNCIONES

+info

Recibir en el territorio nacional recursos en moneda nacional o divisas, por cualquier vía o medio, para transferirlos al extranjero, a otro lugar dentro del territorio nacional o para entregarlos en el lugar acordado, al beneficiario designado, lo anterior a cambio del pago de una contraprestación o comisión.

'Balsas solo ofrece el servicio de pago de envios, no genera ordenes de pago

ORGANISMOS Y AUTORIDADES

GAFI

Grupo de Accion Financiera Internacional , creado en el año de 1989,Mexico es miembro desde el año 2000

SHCP

Secretaria de Hcienda y Credito Publico

CNBV

Comión Nacional Bancaria de y de Valores

UIF

+info

Unidad de Inteligencia Fiananciera Su misión es contribuir exitosamente a: Impedir la realización de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

+info

+info

+info

POLITICA DE IDENTIFICACION Y CONOCIMIENTO

+info

Identificación

Balsas debe elaborar y observar una política de identificación del Usuario, la cual comprenderá, cuando menos, los lineamientos establecidos en las Disposiciones aplicables

POLITICA DE IDENTIFICACION Y CONOCIMIENTO

+info

Conocimiento

El conocimiento del Usuario implica saber más de su comportamiento transaccional y de su identidad,

Balsas cuenta con 4 umbrales de operacion en los que se establecen los datos,documentos y formatos a recabar

DE 1 A 1,999 USD

2,000 A 2,999

DE 5,000 EN

3,000 A 4,999

UMBRALES DE OPERACION INDIVIDUALES

DE 1,000 QUE ACUMULEN 5,000 USD O MAS

DE 500 QUE ACUMULEN 3,000 USD O MAS

UMBRALES DE OPERACION ACUMULADOS

FID ESPECIAL

Cuestionario para extranjeros

Formato de Propietario Real

Formato de identificacion FID

FORMATOS

ENFOQUE BASADO EN RIESGOS

Es la metodología para llevar a cabo una evaluación de riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo a los que Balsas se encuentra expuesta derivado de los productos, servicios, prácticas o tecnologías con las que opera, estableciendo en la misma, procesos para la Identificación, Medición y Mitigación de los riesgos, considerando al menos:

Clientes y/o Usuarios, Países y Áreas Geográficas, Productos y/o Servicios, Transacciones y Canales de Envío vinculados con las operaciones de la entidad, así como la Evaluación Nacional de Riesgos y sus actualizaciones

REPORTES REGULATORIOS

OPERACIONES INUSUALES/24 HORAS

Es la operación, actividad o conducta de un Usuario que no concuerde con sus antecedentes o actividad conocida o con su perfil transaccional habitual

OPERACIONES FRACCIONADAS

Se da cuando un mismo usuario, en un mes calendario, en forma acumulada iguala o supera la cantidad de 5,000 dólares o su equivalente en moneda nacional con operaciones individuales iguales o superiores a 1,000 dólares o su equivalente en moneda nacional.

OPERACIONES RELEVANTES

Son las operaciones que se realizan con: billetes y monedas metálicas de curso legal en México o en cualquier otro país, cheques de viajero y/o monedas acuñadas en platino, oro y plata, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a 5,000 dólares de los Estados Unidos de América

INTERNAS PREOCUPANTES

Es la Operación, actividad, conduct de los accionistas, socios, propietarios,dueños, directivos, funcionarios, apoderados y empleados que, por sus características, pudiera contravenir, vulnerar o evadir la aplicación la Ley o las Disposiciones, o aquella que, por cualquier otra causa, resulte dubitativa por considerar que pudiese favorecer o no alertar sobre la actualización de los supuestos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

+info

Oficial de Cumplimiento

ESTRUCTURAS INTERNAS

Comite de Comunicacion y Control

Es un órgano colegiado el cual tiene funciones y obligaciones en Materia de prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo,lo integra un Presidente, Secretario y el Oficial de Cumplimiento

Es un funcionario que ocupa un cargo dentro de las tres jerarquías inmediatas inferiores a la del Director General y que desempeña funciones y obligaciones en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, es el responsable de vigilar el cumplimiento de lo establecido en la legislación y asentado en los manuales de politicas y procedimientos de la empresa.

CADENA DE INFORMACION

Sucursales

Depto.envios

Oficial de Cumplimiento

Comite de C.C

'El oficial de cumplimiento sigue siendo el responsable del monitoreo de las operaciones y detecciones oportunas de alguna inusualidad

PENAS Y SANCIONES

LAVADO DE DINERO5 a 15 años de prisión y de 1,000 a 5,000 días de multa.

FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO15 a 40 años de prisión y de 400 a 1,200 días de multa

Ejem. Red de empresas de fachada, la venta de un yate que se adquirió en la etapa de estratificación.

El lavado de dinero es el proceso a través del cual, es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunos delítos o actividades ilegales (siendo las más comunes: Tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude, trata de personas, prostitución, extorsión, piratería, evasión fiscal y terrorismo).

Su mandato es fijar estándares (Recomendaciones) y promover la implementación efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional.

Actualmente Balsas tiene 33 sucursales en los estados de Guerrero,Michoacan,Oxaca,Puebla y Estado de Mexico pagando envios a personas fisicas en moneda nacional.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), es un órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), con facultades en materia de autorización, regulación, supervisión y sanción sobre los diversos sectores y entidades que integran el sistema financiero en México,

Ejem. Depósitos bancarios en efectivo, inversión en instrumentos financieros.

Tiene como misión proponer, dirigir y controlar la política del Gobierno Federal en materia financiera, fiscal, de gasto, de ingresos y deuda pública, con el propósito de consolidar un país con crecimiento económico de calidad, equitativo, incluyente y sostenido, que fortalezca el bienestar de las y los mexicanos.

Es la instancia central nacional para: • Recibir reportes de operaciones financieras y avisos de quienes realizan actividades vulnerables; • Analizar las operaciones financieras y económicas y otra información relacionada; y • Diseminar reportes de inteligencia y otros documentos útiles para detectar operaciones probablemente vinculadas con el lavado de dinero (LD) o el financiamiento al terrorismo (FT), y en su caso, presentar las denuncias correspondientes ante la autoridad competente.

Ejem. Transferencias bancarias, compra de bienes raíces o bienes de lujo.

De 24 Horas Corresponde a una operación inusual que debe reportarse en un plazo no mayor a 24 horas a partir de que se tuvo conocimiento de dicha operación (Lista de Personas Bloqueadas