Caso 5 de Acreditación Promotor

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¡Bienvenido a la etapa final de tu plan de capacitación como Promotor de Crédito Grupal!

Para continuar con tu acreditación, realiza los siguientes pasos para visualizar y descargar el caso desde tu DM:

El siguiente contenido está dirigido al colaborador que se encuentra en proceso de formación, es propiedad de Banco Compartamos S.A., Institución de Banca Múltiple. Está estrictamente prohibida la reproducción parcial o total del mismo, sin la autorización expresa de Banco Compartamos S.A., Institución de Banca Múltiple.

1. En esta pantalla en el apartado de Contenido da clic en Maximizar.

2. Ahora con la pantalla completa selecciona el botón de Abrir para poder descargar el caso en PDF.

3. ¡Listo! podrás visualizar el caso completo. Léelo con atención.

¡Te deseamos mucho éxito!

¡Te sugerimos imprimir y tener a la mano tu caso!

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En esta fase pondremos a prueba todo lo que has aprendido en tus cursos, así como aquello que has podido conocer en campo.

Instrucciones:A continuación, te compartimos un caso en el que deberás ayudar a un Promotor a resolver algunas dudas sobre procesos, la metodología y llenado de formatos. Presta mucha atención ya que al finalizar deberás responder unas preguntas.

El siguiente contenido está dirigido al colaborador que se encuentra en proceso de formación, es propiedad de Banco Compartamos S.A., Institución de Banca Múltiple. Está estrictamente prohibida la reproducción parcial o total del mismo, sin la autorización expresa de Banco Compartamos S.A., Institución de Banca Múltiple.

Importante:1. Solo podrás realizar tu acreditación en este día.2. Considera que cuentas únicamente con tres intentos para aprobar tu acreditación. Te invitamos a consultar a Capi, Capa en corto y las guías de Producto en Intranet en caso de tener dudas o querer reforzar un tema.3. Tu evaluación está conformada por 20 preguntas, de estas 10 estarán relacionadas al caso, podrás identificarlas como "Pregunta del caso".

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Daniel es un Promotor de Crédito Grupal que se incorporó no hace mucho al Banco y también a tu equipo. Hoy se ha acercado contigo, ya que aún se le dificulta resolver rápida y adecuadamente algunas problemáticas con sus grupos. Confía en que tu experiencia y retroalimentación le ayudarán a mejorar.Al iniciar el día y llegar a Oficina Daniel se acerca contigo y te comparte el Dato del Solicitante de uno de sus clientes que pasará a

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consulta, te pide revisarlo y decirle alguna retroalimentación de su llenado para considerarlo y que no se lo rechacen:

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También aprovecha para compartirte la Solicitud de Consentimiento de uno de sus clientes, te cuenta que este adquirió el SCP en Modalidad Individual y Paquete Base.

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Te cuenta que este cliente no quiso adquirir la Modalidad Familiar, ya que su madre es una persona de la tercera edad (tiene 79 años) y sus hijos son menores de edad y sabe que es complicado poder asegurar a ese tipo de personas. Daniel al no recordar las características de los Asegurados Familiares no le brindó mayor información.Antes de salir a campo tienen teamback con su Líder. En esta sesión revisan puntos importantes, por ejemplo, les indica que ha ido en incremento el número de aclaraciones de pago debido a un error de los clientes al momento de pagar. Les pide que en conjunto piensen en cómo podrían ayudar a evitarlo. También les indica que se está buscando que un mayor número de clientes desembolsen sus créditos en las cuentas de ahorro de casa y que hagan uso de la APP Compartamos, por lo que los cuestiona si tienen conocimiento sobre las ventajas y beneficios que esta app les ofrece a los clientes.

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Para finalizar les indica que hay acuses pendientes por entregar a Operaciones de las tarjetas de regalo entregadas a los clientes como beneficio de la campaña Invito y Gano y les pide recuperarlos en el día.Al salir, antes de que tomes tu camión para iniciar tus visitas, escuchas que Daniel te llama, se acerca y te cuenta que una clienta le acaba de llamar, ya que se enteró que una conocida que pertenece a otro grupo pudo solicitar un Crédito Adicional Plus y ella quiere saber si cuenta con la oferta. Daniel recuerda que una forma de saberlo es a través de los listados y otra por medio de su DM, solo que no recuerda dónde ingresar para visualizarlo y te pide ayuda. Resuelves su duda y cada uno sigue su camino.Al dirigirte con tu primer grupo, te encuentras a Lupita, presidenta del grupo “Muñecas”. Te cuenta que ha conocido a una nueva vecina y que le gustaría integrarla a su grupo por lo que te pide información de cómo realizarlo. Su grupo desembolsó hace dos semanas un crédito a 5 meses y en frecuencia semanal. Tu siguiente parada es con tu grupo“Los Chávez”, se trata de una visita de Recuperación-Seguimiento. Al llegar ves que casi todo el grupo se encuentra presente, solo hace falta una clienta, sin embargo, en la reunión anterior pidió la autorización del grupo para no asistir ya que tenía una junta escolar de sus hijos, por lo que hizo valer la política correspondiente. Los saludas y tomas su asistencia, todo comienza bien, sin embargo, al llegar el momento de que el Comité recaude los pagos de todos los integrantes un cliente indica que no juntó la totalidad de su pago, ya que tuvo que cerrar su negocio durante dos semanas debido a un incendio que se suscitó en el local de un lado y que afecto parte del suyo. El resto de los integrantes se resisten a ayudarlo. Platicas con el resto de los integrantes sobre esta situación para resolverla y que no se vean afectados en el comportamiento de su crédito.

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