Renovación Anticipada

Renovación ANTICIPADA

¿Tu cliente quiere renovar de manera anticipada ?

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Generación de Oferta

Aplicar renovación

Aprobación

Renovaciones

Perfil de la persona

Mis Clientes

Instrumentación

Desembolso

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Requisitos

Seguros

Forma de desembolso

Entrega y Pago

Condiciones y referencias

Considera que para aplicarla, tu cliente no debe contar con un pago en exceso y no estar en el día de su exigibilidad

• Referencias

• Plazos y beneficios

Recuerda que la fecha de desembolso debe ser "futura", por lo que marcará un error en caso de ingresar fechas antiguas.

La fecha de primer pago se calcula en automático. Sólo podras editarla cuando quieras cambiar la fecha de primer pago por ficha movil.

Verifica que los horarios de los desembolsos, siempre estén dentro del horario laboral.

Una vez generada la oferta, debes capturar el seguro básico.

Esta sección se habilitará sólo de ser necesario aplicar TER o Cuestionario Ampliado.

La TER no es obligatoria en todos los casos, solo en los casos de que el monto de la segunda cuota supere la capacidad de pago

1. En el campo "Cuanto recibo", es importante que indiques la cantitad total que cliente recibirá, descontando el saldo pendiente que tiene, por ejemplo:

• Monto solicitado: $ 75,000
• Monto pendiente: $15,000
• Cuánto recibo: $60,000

Al capturar el monto debes de considerar múltiplos de 500 y en la suma final montos cerrados.

60,000

El módulo de "Registro de persona" de momento se encuentra inhabilitado hasta nuevo aviso, por lo que si necesitas retomar un proceso debe der ser desde "Mis Prospectos".

Sección Renovaciones

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En la pantalla de información del cliente, seleccióna el menú hamburguesa (tres puntos), selecciona "Renovaciones" para validar la viabilidad de la renovación.

En la pantalla de detalle del crédito, podrás visualizar el monto restante del crédito actual, para que lo consideres en el monto total de la renovación.

Perfil de la persona

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Va arrojar el mensaje Proceso de venta activo, da clic en el botón "Ir a perfil de renovación" para que te habilite los campos y puedas comenzar la captura.

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Recuerda que la aprobación le puede llegar al SubGOS o GOS dependiendo del monto.

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SubGOS/ GOS: rechazar una oferta significa que ya no se continuará con el proceso, "rechazar no es modificar"

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Una vez que el aprobador tiene la solicitud de crédito, el Asesor ya no puede realizar ninguna edición.

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Asesor: al haber modificaciones en la oferta por parte del Aprobador, comunícale al prospecto, si está de acuerdo vuelve a enviar a aprobar.

Aplicar para renovación

Si el cliente aplica para la renovación de acuerdo a los detalles del crédito da clic en botón "Aplicar Renovación".

En esta sección es indispensable que captures las 2 referencias obligatorias "familiar y comercial" en la referencia comercial solo debe ser proveedor o cliente.

Referencias: La sección de notas es obligatoria y deben capturar, ya que deben servir al SubGos /Gos para contactar a la referencia.

Referencia amigo: una vez seleccionada este tipo de referencia, se debe colocar el tiempo de conocerlo.

Inicio de renovación

Ingresa al modúlo "Mis clientes" y selecciona el cliente a renovar.

Los medios disponibles para desembolsar son:

ODP

TDD

Recuerda que debe de tener una TDD activa para poder desembolsar por este medio.

Si al seleccionar TDD como medio de dispersión no te aparecen los datos de la tarjeta, da clic en el botón "Actualizar".

Un día antes de que vayas a instrumentar el crédito, es importante que envíes al cliente a la apertura de la cuenta a OS o Sucursal.

Después de que se haya realizado la instumentación del crédito ya puedes solicitar al ADOS la impresión del kit de crédito y ordenes de pago.Para el tema de las fichas de pago , solicitalas al ADOS un día después de la instrumentación

El día del desembolso ingresa a la APP y da clic en la opción "Firma de documentos físicos".

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Selecciona cada uno de los documentos y da clic en el botón "Finalizar"

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Es importante que des clic en el botón dispersar crédito, para cerrar el proceso con el cliente.

Si quieres desembolsar créditos al día hábil siguiente, deberás instrumentar antes de 5:00 p.m. Y 6 p.m. para créditos de 2 días en adelante.

La "instrumentación" se detona al seleccionar Generar crédito para el cual correran 4 pasos, mismos que tardan unos segundos en ejecutarse.

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Instrumentación

Para poder generar la oferta, es importante que ingreses en el módulo de "Mis prospectos", en la sección "En seguimiento".