Progressivité CPAT modifiable

CONSEILLER PATRIMONIAL

Progressivité des apprentissages Certification professionnelle

RNCP 37863

Bloc 1 - Optimiser le portefeuille de clients patrimoniaux

• Effectuer une veille réglementaire, tendancielle, concurrentielle au moyen d'outils digitaux (outils d'alerte, de veille concurrentielle, de veille tendancielle, règlementaire etc.), en organisant une remontée d’informations dans le but d’identifier des opportunités pour l’entreprise
• Caractériser le portefeuille client en le segmentant au moyen d’indicateurs de performance et détecter des oppo rtunités de développement afin d’optimiser le portefeuille de clients patrimoniaux

• Mettre en œuvre des préconisations opérationnelles afin de répondre à une situation caractérisée en mobilisant les techniques appropriées, en suivant et en mesurant l’efficacité des actions
• Communiquer pour promouvoir les actions préconisées en tenant compte des spécificités de la clientèle, de la diversité des publics et des attentes de la cible

• Améliorer la fidélisation client par des actions adaptées à l’entreprise et appropriées à la clientèle pour accroitre l’Indice de Recommandation Client (IRC) et/ou le Net Promoter Score dans l’objectif de développer le portefeuille client grâce à la recommandation

Septembre

Mai

Janvier

Juillet

Mars

Novembre

Bloc 3 - Définir la stratégie patrimoniale

• Exploiter le diagnostic patrimonial pour déterminer les leviers de constitution, valorisation ou optimisation du patrimoine, et apprécier les stratégies possibles avec les risques associés. Faire appel à un expert si nécessaire pour garantir un service de qualité.
• Émettre des recommandations sur l’épargne bancaire et financière pour optimiser le patrimoine du client, y compris en cas de handicap.
• Proposer des préconisations pour l’immobilier de rapport afin d’optimiser le patrimoine, y compris en cas de handicap.
• Formuler des recommandations liées à la prévoyance (invalidité et handicap) pour optimiser le patrimoine.
• Émettre des recommandations pour la préparation de la retraite afin d’anticiper le retrait professionnel, y compris en cas de handicap.
• Proposer des recommandations pour l’optimisation fiscale et la réduction de la charge fiscale, y compris en cas de handicap.
• Formuler des recommandations pour la transmission du patrimoine privé et professionnel, y compris en cas de handicap.

Bloc 2 - Etablir un diagnostic patrimonial

• Mettre en place une relation de confiance avec le client en tenant compte de ses spécificités, y compris en termes de handicap, et expliquer la démarche du bilan patrimonial pour définir des objectifs clairs.
• Découvrir les éléments clés de la situation du client (fiscal, financier, immobilier, assurantiel, prévoyance, professionnel, personnel) pour établir des constats patrimoniaux pertinents.
• Utiliser les données fournies par le client (financières, fiscales, successorales, immobilières, professionnelles, assurancielles, retraite, prévoyance) pour réaliser un bilan patrimonial de premier niveau.
• Évaluer les conséquences financières, fiscales et juridiques d'événements tels que la retraite, le divorce ou le décès pour anticiper les évolutions de la situation financière du client.
• Établir et rédiger un constat patrimonial de premier niveau en intégrant tous les éléments fournis, y compris via des interactions avec le conseiller clientèle, pour caractériser la situation du client.

Plus d'informations : https://ypareo.carrel.fr/netypareo/index.php/pedagogie/cahier-de-textes/bilan/liste-periodes/