Meilleure proposition

Meilleure

proposition

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Rappel

Le courtier

Proposer les contrats les mieux adaptés au profil des assurés

Terme de protection

Terme de garantie

Terme de tarif

Rappel

Le courtier

Proposer les contrats les mieux adaptés au profil des assurés

Terme de protection

Terme de garantie

Terme de tarif

Meilleure proposition

Possible à l’échéance principale grâce à :- Loi Châtel - Loi Hamon

Rappel

Mandat de courtarge

Matérialise la mission

Rappel

Mandat de courtarge

Donne mandat à LSA

Matérialise la mission

En pratique

Vérification du compte client

En pratique

Vérification du compte client

Mise à jour des données

En pratique

Process souscription à appliquer

Loi Hamon

Loi Châtel

En pratique

Process souscription à appliquer

Loi Hamon

Loi Châtel

En pratique

Date d'effet de la MP

Echéance du contrat

Date d'effet de la MP

Date d'échéance principale

< 2 mois

En pratique

Date d'effet de la MP

Date d'effet de la MP

Echéance du contrat

Date d'échéance principale

< 2 mois

Sélection du prochain jour calendaire ayant le même "jour" que l'échéance principale

> 2 mois

En pratique

Date d'effet de la MP

Date d'effet de la MP

Echéance du contrat

Date d'échéance principale

< 2 mois

Sélection du prochain jour calendaire ayant le même "jour" que l'échéance principale

> 2 mois

En pratique

Date d'effet de la MP

Particularité des contrats éligibles à la Loi Hamon

Mettre en place la MP au même jour dans le mois que la police remplacée (résiliation "Amiable")

En pratique

Date d'effet de la MP

Particularité des contrats éligibles à la Loi Hamon

Mettre en place la MP au même jour dans le mois que la police remplacée (résiliation "Amiable")

Loi Châtel

Loi Hamon

Le conseiller résilie la police actuelle et émet la nouvelle police sur le même code client.

En pratique

Date d'effet de la MP

Particularité des contrats éligibles à la Loi Hamon

Mettre en place la MP au même jour dans le mois que la police remplacée (résiliation "Amiable")

Loi Châtel

Loi Hamon

Le conseiller résilie la police actuelle et émet la nouvelle police sur le même code client.

En résumé

Origine de l'acte de la meilleure proposition

Doc à réclamer

Acte de gestion

CAS

A l'occasion d'un avenant

Demander un justificatif selon le process Avenant

Avenant sans changement de CIE

En résumé

Origine de l'acte de la meilleure proposition

Doc à réclamer

Acte de gestion

CAS

Avenant sans changement de CIE

Demander un justificatif selon le process Avenant

A l'occasion d'un avenant

Suite à une sollicitation du client

Proposition de Meilleure proposition

En résumé

Origine de l'acte de la meilleure proposition

Doc à réclamer

Acte de gestion

CAS

A l'occasion d'un avenant

Demander un justificatif selon le process Avenant

Avenant sans changement de CIE

Suite à une sollicitation du client

Proposition de Meilleure proposition

Suite à une proposition du conseiller suite à une demande hors Situations 1 et/ou 2

Pastille rouge (respect du scoring) Mono vers groupement (forçage du chargement jusque 0€)

En résumé

Origine de l'acte de la meilleure proposition

Doc à réclamer

Acte de gestion

CAS

A l'occasion d'un avenant

Demander un justificatif selon le process Avenant

Avenant sans changement de CIE

Suite à une sollicitation du client

Proposition de Meilleure proposition

Suite à une proposition du conseiller suite à une demande hors Situations 1 et/ou 2

Pastille rouge (respect du scoring) Mono vers groupement (forçage du chargement jusque 0€)

En résumé

Exclusions

Contrat de moins d'1 an Avenant avec changement de compagnie

En résumé

Contrat de moins < 1 an Avenant avec changement de compagnie

Exclusions

Contrat dont la date anniversaire est dans moins de 2 mois

Date d'effet à l'échéance principale

Date d'effet

En résumé

Contrat de moins < 1 an Avenant avec changement de compagnie

Exclusions

Contrat dont la date anniversaire est dans moins de 2 mois

Date d'effet à l'échéance principale

Date d'effet

Contrat dont la date anniversaire est dans plus de 2 mois

Date d'effet à la prochaine échéance mensuelle

En résumé

Contrat de moins < 1 an Avenant avec changement de compagnie

Exclusions

Contrat dont la date anniversaire est dans moins de 2 mois

Date d'effet à l'échéance principale

Date d'effet

Contrat dont la date anniversaire est dans plus de 2 mois

Date d'effet à la prochaine échéance mensuelle

En pratique

groupement vers groupement

Côté comptabilité / Solde à réclamer

Fractionnement par chèque : annuel/ semestriel

Loi Châtel

Envoi lien de paiement « Montant libre »

En pratique

groupement vers groupement

Côté comptabilité / Solde à réclamer

Fractionnement par chèque : annuel/ semestriel

Loi Châtel

Envoi lien de paiement « Montant libre »

Loi Hamon

• Si cotisation réglée jusqu’à la date de mise en place de la MP

Envoi lien de paiement « Montant libre » :

Loi Hamon

En pratique

groupement vers groupement

Côté comptabilité / Solde à réclamer

Fractionnement par chèque : annuel/ semestriel

Loi Châtel

Envoi lien de paiement « Montant libre »

Loi Hamon

Envoi lien de paiement « Montant libre » :

• Si cotisation réglée jusqu’à la date de mise en place de la MP

• Si cotisation non réglée jusqu’à la date de mise en place de la MP

Le conseiller demande à la comptabilité le « transfert de fond » de suffixe en suffixe

En pratique

groupement vers groupement

Côté comptabilité / Solde à réclamer

Fractionnement par chèque : annuel/ semestriel

Loi Châtel

Envoi lien de paiement « Montant libre »

Loi Hamon

Envoi lien de paiement « Montant libre » :

• Si cotisation réglée jusqu’à la date de mise en place de la MP

• Si cotisation non réglée jusqu’à la date de mise en place de la MP

Le conseiller demande à la comptabilité le « transfert de fond » de suffixe en suffixe

En pratique

Côté comptabilité / Solde à réclamer

Fractionnement par prélèvement annuel/semestriel

Loi Châtel / Loi Hamon

Informer l’assuré qu’un prélèvement immédiat interviendra sur son compte bancaire

En pratique

Côté comptabilité / Solde à réclamer

Fractionnement par prélèvement annuel/semestriel

Loi Châtel / Loi Hamon

Informer l’assuré qu’un prélèvement immédiat interviendra sur son compte bancaire

Comptabilité

La demande interne « Solde à prélever / déduire sur contrat semestriel ou annuel »

Le « transfert de fond » de suffixe en suffixe

En pratique

Côté comptabilité / Solde à réclamer

Fractionnement par prélèvement annuel/semestriel

Loi Châtel / Loi Hamon

Informer l’assuré qu’un prélèvement immédiat interviendra sur son compte bancaire

Comptabilité

La demande interne « Solde à prélever / déduire sur contrat semestriel ou annuel »

Le « transfert de fond » de suffixe en suffixe

En pratique

Côté comptabilité / Solde à réclamer

Fractionnement par prélèvement mensuel

Loi Châtel / Loi Hamon

Informer l’assuré de l’ajustement de son prochain prélèvement

Comptabilité

Le « transfert de fond » de suffixe en suffixe

La demande interne « Ajustement de prélèvement »

En pratique

Côté comptabilité / Solde à réclamer

Fractionnement par prélèvement mensuel

Loi Châtel / Loi Hamon

Informer l’assuré de l’ajustement de son prochain prélèvement

Comptabilité

Le « transfert de fond » de suffixe en suffixe

La demande interne « Ajustement de prélèvement »

En pratique

Côté comptabilité / Solde à réclamer

mono vers groupement

Fractionnement par prélèvement mensuel

Prendre le règlement qui correspond au 1er versement

Le solde restant sur le contrat mono sera remboursé à l’assuré

Faire saisir la quittance de ristourne à la comptabilité + demander le remboursement

Paiement confié

Loi Châtel / Loi Hamon

En pratique

Côté comptabilité / Solde à réclamer

mono vers groupement

Fractionnement par prélèvement mensuel

Prendre le règlement qui correspond au 1er versement

Le solde restant sur le contrat mono sera remboursé à l’assuré

Faire saisir la quittance de ristourne à la comptabilité + demander le remboursement

Paiement confié

Loi Châtel / Loi Hamon

Faire demande de remboursement directement à la compagnie

Paiement non confié

En pratique

Côté comptabilité / Solde à réclamer

mono vers groupement

Fractionnement par prélèvement mensuel

Prendre le règlement qui correspond au 1er versement

Le solde restant sur le contrat mono sera remboursé à l’assuré

Faire saisir la quittance de ristourne à la comptabilité + demander le remboursement

Paiement confié

Loi Châtel / Loi Hamon

Faire demande de remboursement directement à la compagnie

Paiement non confié

En pratique

Suivi des pièces manquantes

Sur WEBLSA

Vérifications

- Dates d'échéances / motifs - Les antécédents d'assurance - Le CRM

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CAS 1 - Meilleure proposition groupement vers groupement : Si le Mandat de courtage initial n’a pas été signé, il convient de faire signer : - le nouveau devis - le mandat de résiliation - accord de souscription (webcourrier Loi Hamon LR de notification à l'assureurn°308 ou fiche client)

CAS 2 - Meilleure proposition groupement vers mono ou l'inverse : Le mandat de courtage ne nous autorise pas à transférer une police en dehors des produits groupements, il est donc nécessaire : d'avoir le mandat de résiliation + l’accord de souscription signés (webcourrier Loi Hamon LR de notification à l'assureurn °308ou fiche client)

CAS 3 - Meilleure proposition groupement vers groupement ou groupement vers mono et inversement : Si le Mandat de courtage initial n’a pas été signé, il convient de faire : - signer le nouveau devis - le courrier de résiliation (webcourrier Courrier changement de compagnie - meilleure proposition N°125)

CAS 1 - Meilleure proposition groupement vers groupement : Si le Mandat de courtage initial n’a pas été signé, il convient de faire signer : - le nouveau devis - le mandat de résiliation - accord de souscription (webcourrier Loi Hamon LR de notification à l'assureurn°308 ou fiche client)

CAS 2 - Meilleure proposition groupement vers mono ou l'inverse : Le mandat de courtage ne nous autorise pas à transférer une police en dehors des produits groupements, il est donc nécessaire : d'avoir le mandat de résiliation + l’accord de souscription signés (webcourrier Loi Hamon LR de notification à l'assureurn °308ou fiche client)

CAS 3 - Meilleure proposition groupement vers groupement ou groupement vers mono et inversement : Si le Mandat de courtage initial n’a pas été signé, il convient de faire : - signer le nouveau devis - le courrier de résiliation (webcourrier Courrier changement de compagnie - meilleure proposition N°125)

CAS 1 - Meilleure proposition groupement vers groupement : Si le Mandat de courtage initial n’a pas été signé, il convient de faire signer : - le nouveau devis - le mandat de résiliation - accord de souscription (webcourrier Loi Hamon LR de notification à l'assureurn°308 ou fiche client)

CAS 2 - Meilleure proposition groupement vers mono ou l'inverse : Le mandat de courtage ne nous autorise pas à transférer une police en dehors des produits groupements, il est donc nécessaire : d'avoir le mandat de résiliation + l’accord de souscription signés (webcourrier Loi Hamon LR de notification à l'assureurn °308ou fiche client)

CAS 3 - Meilleure proposition groupement vers groupement ou groupement vers mono et inversement : Si le Mandat de courtage initial n’a pas été signé, il convient de faire : - signer le nouveau devis - le courrier de résiliation (webcourrier Courrier changement de compagnie - meilleure proposition N°125)

CAS 1 - Meilleure proposition groupement vers groupement : Si le Mandat de courtage initial n’a pas été signé, il convient de faire signer : - le nouveau devis - le mandat de résiliation - accord de souscription (webcourrier Loi Hamon LR de notification à l'assureurn°308 ou fiche client)

CAS 2 - Meilleure proposition groupement vers mono ou l'inverse : Le mandat de courtage ne nous autorise pas à transférer une police en dehors des produits groupements, il est donc nécessaire : d'avoir le mandat de résiliation + l’accord de souscription signés (webcourrier Loi Hamon LR de notification à l'assureurn °308ou fiche client)