Centro de ayuda Sección Empresas - Página web

EMPEZAR

Empresas

PSE

Eliminación de Facturas

Aprobación/Rechazo de Servicios

Causales de Rechazo y fallidas

Ciclos de Compensación

para

Eliminación de Facturas

Aprobación/Rechazo de Servicios

Causales de Rechazo y fallidas

* El primer día hábil de la semana, el cierre de ciclo 1 de PSE se ejecutará a las 6:00 a.m.

De acuerdo con sus políticas, procedimientos y horarios internos, cada Entidad Financiera realiza el abono a las cuentas recaudadoras de las Empresas.

Un Ciclo de Proceso o Cierre de Ciclo en PSE agrupa todas las transacciones procesadas (aprobadas, rechazadas, fallidas y pendientes) en un periodo de tiempo determinado que cada Empresa debe tener en cuenta para la disponibilidad de sus recursos. En condiciones operativas normales, en PSE se ejecutan cinco ciclos de operación, en los siguientes horarios

Ciclos de Compensación

El servicio PSE cuenta con 27 causales de rechazo las cuales se detallan a continuación:

Eliminación de Facturas

Aprobación/Rechazo de Servicios

Causales de Rechazo y fallidas

Entregadas por la Entidad Financiera

Inconsistencia en datos de la transacción

El usuario excede el límite transaccional autorizado por el banco

Cuenta no existe

Fondos insuficientes

Fallas técnicas

Banco no se encuentra disponible

Cuenta saldada

Cuenta no ha sido habilitada

Cuenta no habilitada

Cuenta inactiva

Cuenta embargada

Usuario abandonó la transacción en el banco

11

12

10

Causales de Rechazo y Fallidas

Eliminación de Facturas

Aprobación/Rechazo de Servicios

Causales de Rechazo y fallidas

Entregadas por la Entidad Financiera

Transacción rechazada por sospecha de fraude en entidad bancaria

Usuario no tiene habilitado pagos con PSE

Transacción no concluida en el banco

Cuenta cancelada

17

24

15

Causales de Rechazo y Fallidas

13

Eliminación de Facturas

Aprobación/Rechazo de Servicios

Causales de Rechazo y fallidas

Entregadas por PSE

Cancelada por PSE- Credibanco no confirmó la transacción

Usuario abandonó transacción en PSE al regresar al comercio

OTP INVALIDA (Valido para integración de PSE Avanza)

OTP NO INFORMADO (Valido para integración de PSE Avanza)

Usuario no presento actividad en PSE (TIMEOUT)

El navegador utilizado por el usuario no es compatible con PSE

Usuario abandono transacción en PSE al cerrar el navegadorno habilitada

Transacción declinada por el pre autorizador, sospecha de fraude

25

23

Cambio de estado en la transacción - Operado desde la plataforma de ACH

22

Cancelación de PSE- El banco no confirmó el estado de la transacción.

21

19

20

27

18

Causales de Rechazo y Fallidas

14

26

Eliminación de Facturas

Aprobación/Rechazo de Servicios

Causales de Rechazo y fallidas

Causales Por Transacciones Fallidas

Causales de Rechazo y Fallidas

2. Al ingresar, se listaran los servicios pendientes de aprobar, da clic en la casilla “Seleccionar todos los servicios

Para realizar la aprobación o rechazo de servicios sigue estos 3 pasos:

1. Luego ingresar con el usuario que posea esta función, por la opción: Registro > Aprobación / Rechazo de servicios:

Eliminación de Facturas

Causales de Rechazo y fallidas

Ciclos de Compensación

Aprobación / Rechazo de Servicios

3. Finalmente da clic abajo en el botón aprobar servicios y confirmar la acción, de esta manera finalizaría el proceso de aprobación de los servicios pendientes::

Eliminación de Facturas

Causales de Rechazo y fallidas

Ciclos de Compensación

Aprobación / Rechazo de Servicios

Para realizar la eliminación de facturas previamente cargadas sigue estos 4 pasos:

Aprobación/Rechazo de Servicios

Causales de Rechazo y fallidas

Ciclos de Compensación

2. Seleccionar la funcionalidad de la cual se ejecutará el proceso de depuración de registros y dar clic en eliminar facturas

1. Ingresa al menú registro y selecciona la opción eliminar facturas cargadas en PSE

Eliminación de Facturas

Eliminación de Facturas

Aprobación/Rechazo de Servicios

Causales de Rechazo y fallidas

Ciclos de Compensación

4. Una vez realizada la depuración de registros el sistema mostrará un mensaje indicando la finalización del proceso.

3. El sistema mostrará un resumen de la totalidad de los registros que se encuentran asociados a la funcionalidad carga de factura por estado (rechazado, fallido y pendiente de pago). El usuario tendrá la opción de continuar o no con la ejecución del proceso

Corresponde al cambio de aprobado a rechazado por estatuto de protección al consumidor. Este cambio lo realiza la Entidad Financiera, a través del módulo administrativo PSE.

18

Solo es usado si la entidad cuenta con un motor de prevención fraude y declina la operación por sospecha de fraude.

24

Cuenta cerrada por el usuario.

Esta situación sucede cuando el usuario supera el tiempo límite y no se evidencia movimientos de la cuenta en términos de retiros en un tiempo establecido por la entidad financiera.

Corresponde al rechazo realizado por la plataforma Monitor plus de acuerdo con las reglas de prevención de fraude definidas.

19

Al pagar con tarjeta de crédito Credibanco esta no aprueba o deniega la transacción iniciada.

25

Esta debe ser generada cuando el usuario llega hasta la entidad y el proceso no genera ningún tipo de acción o respuesta, la entidad debe contar con un control de sesión a fin de no superar los tiempos de la sonda.

15

Esta causal hace referencia a un rechazo ocasionado por el tipo de dato que recibe, ejemplo espera un campo numérico y llega un alfanumérico.

12

El usuario estando en la página de Protegido ACH (Registro) cierra la pestaña o el navegador completamente.

21

El usuario no ingresa el código OTP y se vence el tiempo.

26

Aplica si el usuario, no tiene habilitado el servicio de PSE en su Entidad Financiera. Si la entidad tiene por defecto habilitado el servicio PSE para todos los usuarios no debería generar conteo.

17

El usuario ingreso OTP que no es válido o no cumple.

27

El usuario estando en la página de Protegido ACH (Registro) da clic en el botón “Regresar al comercio”.

20

Este debe ser enviado cuando el usuario no tiene una cuenta habilitada o válida para debitar el pago.

Estado en el cual no se pueden debitar los recursos dado que la Entidad Financiera no ha habilitado la cuenta para pagos.

Si PSE no recibe confirmación a través del método (confirmTransactionPayment) del banco y tampoco un estado definitivo de la transacción en mínimo 3 intentos, que realiza en 21 minutos la SONDA de PSE, al cumplir el tiempo establecido para la sonda el estado de la transacción pasa a ser Rechazado.

14

Estado en el cual no se pueden debitar los recursos por estado definido por la Entidad Financiera.

La versión del navegador de internet utilizado por el usuario pagador es obsoleta o no corresponde con las que soporta el desarrollo de la Entidad Financiera o la empresa. Versiones compatibles: Chrome 84.0, Edge 18.18363, Firefox 79.0, Opera 69.0 y Safari 13.1.

22

La Entidad Financiera esta fuera de línea para generar transacciones de pago.

Solo aplica cuando el monto a pagar excede del controlado por la Entidad Financiera. Ejemplo excedió el monto usado en el mes para transacciones tipo ahorro simplificado.

Estado en el cual no se pueden debitar los recursos por una orden judicial.

Estado en el cual la Entidad Financiera detecta inconvenientes para procesar la transacción.

10

La cuenta utilizada por el usuario no contiene el valor solicitado para cumplir la transacción.

11

Esta situación sucede cuando el usuario cierra el navegador estando dentro del portal bancario o da clic en el botón cancelar transacción..

La cuenta se encuentra en estado cancelado

13

El usuario permanece en la página de Protegido ACH (Registro) sin dar clic en el botón “Ir al banco”, por lo cual se genera el time out de acuerdo con el parámetro de tiempo de espera en PSE.

23