Caisse d'Epargne fiche 9

Fiche 9 : Développement d'un portefeuille de clients particuliers

Caisse d'Epargne

"Vous être utile"

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Léna MARTEL Edourd Gand, Amiens BTS Banque Conseiller de clientèle particulier

Sommaire

I - Présentation de l'Agence

II - Enjeux et cadrage de la campagne de développement

III - Mon rôle dans l'action

IV - Résultats obtenus

V - Conclusion

I - Présentation de la Caisse d'Epargne

27 Rue du Maréchal Foch, 80100 Abbeville

Organigramme

Agencement

Swot

Zone de chalandise

Espace d'attente

Accueil

Bureaux conseillers

Bureau VIP

SWOT

Forces

Opportunités

- Clientèle jeune à proximité

- Matériel innovant (borne des chèques)- Rénovation récente - Open Space

- Située dans le centre ville- Commerces aux alentours - Marché le jeudi et samedi matin

Menaces

Faiblesses

- Concurrence dans le secteur :

• Bancaire
• Assurance

- Places de parking

- Borne des chèques souvent dysfonctionnelle

Zone de chalandise

Centre d’Abbeville, à côté de la place principale

5 minutes 10 minutes

5 minutes 10 minutes

Autres concurrents indirects :

• Les assurances

- Groupama, - AXA, - MAAF ...

Concurrents directs :

• Les banques

Crédit Agricole, CIC, Crédit Mutuel, la Banque Populaire, Crédit du Nord/SG, Banque Postale, LCL

Diagnostic externe

Population forte des 15 - 29 ans et 45 - 59 ans

Cadres : important salaire et bonne capacité d'épargne

II - Enjeux et cadrage de la campagne de développement

Contexte

Cible

- Moins de 30 ans

- Clients qui ont déjà une Sécur'Famille

- Semaine d'activation IARD (incendies, accidents et risques divers)

Produit

Objectifs action

Sécur'Urgence

Pour l'agence : - D'équiper les clients en prévoyance - Augmenter le PNB Mon objectif : - Faire connaître le produit

- Contrat d’assurance prévoyance décès

Fiches produits

Sécur'Urgence

Sécur'Famille

Formule "Initial"

Capital garanti de 7 500€

En cas de décès, le capital garanti (20 000€ minimum) est versé à vos bénéficiaires désignés et/ou une rente éducation répartie entre vos enfants. En cas de perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA), le capital vous est versé.

• Assurance décès

• Versé sous 48H à la personne désignée dans le contrat
• Aide à faire face aux dépenses urgentes (loyer, charges...)

Prix

Formule "Confort"

Entre 18 et 30 ans : 3 € / trimestre ; Entre 31 et 40 ans : 5 € / trimestre ; Entre 41 et 55 ans : 15 € / trimestre.

Formule "Initial" + en cas de survenance d’une maladie grave (infarctus, AVC, certains cancers…), recevez 20 % du montant du capital garanti. Les 80 % restant seront versés en cas de décès ou de PTIA.

Simplicité

Formule "Optimale"

Si vous avez entre 18 et 50 ans vous pouvez adhérer au contrat et bénéficier d’une protection immédiate sur simple déclaration de santé.

Formule "Initial" et "Confort" + le doublement du capital et/ou de la rente éducation en cas de décès ou de perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA) suite à un accident.

Exemple de prix pour la Sécur'Famille

III - Mon rôle dans l'action

Action

Organisation matérielle

- Phonning, - Appels sortants, - Action de souscription / de vente.

- Durée : 1 semaine- Matériels utilisés :

Outils

- Portefeuille d'une conseillère - Liste de clients - Fiche technique de l'offre - Script d'appel - Tableau de bord

Lors du suivi de mon action

Script

Tableau de bord

IV - Résultats obtenus du tableau de bord

Résultats des appels décrochés = Taux de concrétisation

Clients à contacter

Clients qui ont répondu Clients qui n'ont pas répondu Clients qui possèdent déjà le produit

Clients qui ont signé par téléphone Clients qui sont venus signer en agence Clients qui ont refusé Clients à rappeler Clients qui ont rappelé Clients qui ont accecpté de recevoir la documentation

18,75%

25,00%

30,76%

46,15%

18,75%

6,25%

23,09%

18,75%

12,50%

V - Conclusion

Pour moi

Pour l'agence

Pour les clients

Connaissance du produit

Clients satisfaits

PNB 18€

Bonne relation avec les clients

Protéger les clients

Cohésion de groupe

V - Conclusion

Difficultés rencontrées :

• Face au premier refus, j'ai demandé des conseils au directeur et à la conseillère chargée de l'action.

• De la frustration au départ quand les clients ont dit non ou parce qu'ils sont injoignables.

Merci de votre attention.

Léna Martel