Día 3 Mod. 5 "RECEPCIÓN DE PAGO, COBRANZA Y CAMPAÑAS" V2

RECEPCIÓN DE PAGO, COBRANZA, CAMPAÑAS Y 360°

Renovaciones

Fidelización y Renovaciones

¿Cómo se vende la renovación?

1. Contacto directo cuando realice su pago.

Relación con el cliente

2. Contacto vía telefónica.

2. Interés

1. Presentación

Al tener contacto con el cliente, debemos identificar y/o provocar necesidades en él, algunas consejos son:

Prospección

Seguimiento

3. Solución

4. Cierre

Facilitar la toma de decisión mediante la conveniencia de aprovechar mejores condiciones y el valor agregado.

Enlazar esas necesidades con los beneficios del producto para que surja el deseo de adquirir la renovación.

Descubrir las necesidades del cliente además de su posibilidad económica.

Manejo de Objeciones

Fidelización y Renovaciones

Protocolo de Renovación

Verifica en el grid de campañas, las características de la oferta.

Llena la solicitud de crédito, con los datos actuales del solicitante, la información registrada del cliente debe ser consistente en el sistema

Consulta con el cliente el monto por el cual desea renovar su crédito.

Solicitar al cliente los documentos necesarios para la renovación de su crédito de acuerdo al tipo de producto.

Coteja la información del cliente, así como su documentación; y captura la información de acuerdo a la nueva solicitud de crédito.

Ofrecer una LCR cuando el cliente sea candidato.

Informar al cliente el tiempo en que estará disponible la entrega de recursos para su entrega.

Fidelización y Renovaciones

TIPS PARA LA RENOVACIÓN

Ofrece cantidades cerradas. En caso de contacto telefónico confirma la viabilidad de la Renovación en una segunda llamada. Comenta que si la Renovación se llegara a aprobar deberá recoger su cheque en la sucursal. En caso de contacto directo, pregúntale si tiene tiempo para que pueda esperarte mientras le confirmas.

Campañas

Ingreso

Pantalla principal

Menú

Ingresa la menú hamburguesa, selecciona "Gestión de cartera", posteriormente "Gestión de Campañas"

Accede a la plataforma Tyson con tu usuario y contraseña de:

Al ingresar, deberás seleccionar la empresa y sucursal para visualizar el listado de campañas

Busqueda de un cliente

Busqueda de un cliente

Es un espejo de GAP/F2

Podrás buscar a un cliente en específico puedes realizarlo a través del buscador de la parte superior derecha.

Para buscar un tipo de oferta, podrás realizar un orden dando clic en cada columna:

El sistema arrojará en automático, las coincidencias de tu búsqueda.

Consulta de Oferta

Al dar clic en Gestión de la oferta, podrás ingresar los datos de tu gestión, de acuerdo a tu labor de venta:

Al dar clic en el nombre del cliente te dará información de la OFERTA:

Desde aquí puedes gestionar la campaña.

Expediente dinámico

Originación

Tareas

Las tareas se pueden realizar en el orden de tu preferencia:

Dispersión

11

12

Verificaciones en FM

13

¡ALERTA!

Submenú "Gestiones"

Gestiones de la oferta (histórico)

En el apartado de "GESTIONES", podrás visualizar las gestiones realizadas con anterioridad en esa oferta.

En este submenú puedes encontrar la fecha de última gestión y los comentarios de la misma. Cada columna puede ordenarse.

Resumen de Gestiones

Submenú "Citas"

El resumen de gestiones nos mostrará el resumen de toda la cartera y su estatus de Gestión, cómo las ofertas con y sin gestión así como el número de citas próximas y las ofertas que se han completado.

En este apartado podrás visualizar las citas programadas, de acuerdo al resultado ingresado en la Gestión.

Caminantes

¿Sabes qué es un caminante?

Es el cliente que NO cuenta con campañas y llega solo a la sucusal para pedir una renovación.

Nuevas reglas

1. Validación de cuenta activa actualmente
2. Sólo para créditos tradicionales
3. Excluir productos no viables:

• Colaboradores• Reestructuración• Empleados• Celulares • PYME - PYME JR • Digitales

Proceso de alta

Daremos clic en clientes 360.

Proceso de alta

Ingresa el número de contrato del cliente.

Proceso de alta

Daremos clic en caminante para validar la oferta.

Proceso de alta

Acepta oferta.

Proceso de alta

Nos pedirá confirmar el alta de la oferta.

Proceso de alta

En caso de no aplicar alguna regla nos enviará un mensaje con el motivo de rechazo.

ILC

Incremento de línea de crédito

¡AHORA NUESTROS CLIENTES REVOLVENTES TENDRÁN MÁS BENEFICIOS EN SU LÍNEA DE CRÉDITO!

Incremento de línea de crédito

Es un gran beneficio para el cliente, ya que se incrementa la línea de crédito de su contrato revolvente. ¿Cómo se hará la selección? El área de Riesgos aplicará su modelo de evaluación y entregará las ofertas de los clientes que pueden aumentar su línea de crédito.

¿Cómo se identifican? Habrá una nueva campaña que encontrarás en Grid con el mismo nombre: ILC

Seguros

Beneficios

También en caso que la vigencia de los seguros del cliente hayan terminado o quiera contratar uno nuevo,se podrá realizar al momento de la formalización del ILC.

• Seguro de Vida e Invalidez total y permanente + Servicios Funerarios. Costo anual: $743

• Seguro de Desempleo e Invalidez Costo anual:$562

• Seguro de Protección integral.Costo anual: $710

• Seguro de Prevención de Diabetes. Costo anual: $905

• Seguro de Protección Celular. Costo anual: $1,102

Este gran beneficio permite al cliente: Tener mayor disponible para realizar compras o para afrontar imprevistos que pueda tener. Contar con recursos inmediatos para hacer frente a necesidades de liquidez de corto plazo. Facilidad en la disposición de los recursos. Flujo continuo de capital, ya que tiene la posibilidad de usar el crédito en repetidas ocasiones. Cubrir necesidades extraordinarias de liquidez.

Requisitos

Condiciones

• Podrás ver las ofertas de ILC en el Grid,en la oferta se visualizarán las nuevas condiciones del crédito que son:
• -Nuevo límite del crédito
• -Nuevo Monto pago, el cual se determina con el ILC
• -Tasa oferta, la cual se determinará con base al nuevo monto y plazo
• Fecha de pago
• -Los días de pago no cambian.
• El cliente al aceptar la oferta puede decidir el monto a disponer en ese momento, de acuerdo al disponible que tenga en su línea de crédito.
• El monto máximo a otorgar de ILC es de $120,000
• La tasa puede ser desde 5.79% hasta 7.51 mensual.
• La comisión por disposición sigue siendo del 6%+ IVA

• INE Vigente

• Comprobante de domicilio, no mayor a 3 meses
• Sucursal realiza validación del INE en la lista nominal
• Correo electrónico del cliente ( no se aceptan correos de Grupo Findep).
• Teléfono celular
• En caso quiera disponer en ese momento se solicitará una cuenta clabe de ahorro o débito de cualquier banco a nombre del cliente.

Disposición y medios de pago

¿Cómo puede disponer el cliente? La primera disposición puede ser por transferencia SPEI y será el monto que el cliente quiera disponer. Las siguientes disposiciones (con base al disponible que vaya teniendo el cliente), podrán ser por:

• Orden de Pago (desde la app de clientes) HASTA $49,999 en HSBC.
• Retiro en cualquier sucursal AEF (sólo para Revolvente) HASTA $24,000.
• ¿Cómo podrá realizar sus pagos?
• Domiciliación
• OXXO
• Transferencia STP
• App Clientes
• Pago en sucursal
• Paynet

Paquete de disposición

El paquete de disposición contiene los siguientes documentos:

• Carátula
• Solicitud de modificación de límite de crédito: en el viene los datos del cliente y las nuevas condiciones del crédito.
• Pagaré actualizado con las nuevas condiciones (monto del crédito y tasa)
• Pólizas de seguros en caso de contratar.
• Instrucción de disposición ( en caso de disponer al momento de la formalización)
• Formato de Domiciliación ( en caso de disponer)

Proceso en TYSON

Paso 7

Paso 3

Paso 5

Paso 1

Paso 8

Paso 6

Paso 4

Paso 2

TYSON/Semáforode clientes

¿QUÉ ES EL SEMÁFORO?

Es una nueva vista en Tyson, que será una clasificación que se le dará a los clientes, basado en un modelo de comportamiento de pago. Sólo aplicará para clientes Ciclo 1 (nuevos).

¿QUE BUSCAMOS CON ESE SEMÁFORO?

Da clic para más información

Semáforo Clientes Nuevos

El semáforo de clientes, como bien se mencionó puede cambiar a lo largo del tiempo de acuerdo al comportamiento de pago del cliente, por ejemplo:

"El contrato se mantiene en current hasta la métrica de DOB 40, tiene un atraso puntual hasta los 4 DV pero se recupera por lo que conserva el Semáforo verde hasta DOB60. A partir de este punto deja de pagar y por lo tanto crece la mora, con lo que el semáforo gradualmente se convierte en amarillo y termina en rojo para el DOB80."

DIAS VENCIDOS

DIAS EN LIBROS (DOB)

Semáforo Clientes Nuevos

"El contrato se mantiene en current hasta la metrica de DOB 40, en este punto empieza un deterioro en el comportamiento y crecen los días vencidos, por lo que después del DOB45 se vuelve amarillo y después del DOB55 ya se vuelve rojo.Es importante mostrar que para DOB 75 se puede observar una recuperación parcial, sin embargo el semáforo depende de la tendencia histórica, por lo que esta recuperación no es suficiente para bajar el semáforo del color rojo."

DIAS VENCIDOS

DIAS EN LIBROS (DOB)

Semáforo Clientes Nuevos

"Este contrato empieza con mora desde el DOB15 y mantiene un comportamiento irregular en sus pagos hasta el DOB 35, por lo que empieza con un semáforo amarillo y llega hasta rojo cuando tiene una tendencia hacia el atraso en métricas muy tempranas.A partir del DOB 35 se mantiene en current, sin embargo el semáforo cambia a verde hasta el DOB50 con lo que podemos hacer notar que hasta este momento se logra cambiar la tendencia histórica del contrato."

DIAS VENCIDOS

DIAS EN LIBROS (DOB)

"SEMÁFORO EN TYSON"

Paso 3

Paso 1

Paso 4

Paso 2

TYSON 360° Clientes

MENÚ PRINCIPAL

BUSCADOR

Para una localización más rápida y precisa podrás buscar clientes utilizando su Nombre, ID, Contrato, CURP y RFC.

Al realizar la búsqueda y seleccionar al cliente de tu interés, el sistema nos mostrará loas conincidencias.

BÚSQUEDA DEL CONTRATO

Podrás ver el siguiente panel de información y el histórico del cliente:

Al dar clic en en una oferta activa sobre la línea de tiempo, se desplegará una ventana emergente en la que se visualizará la siguiente información: ● Oferta (nombre de la oferta). ● Tipo (oferta ventas / herramienta de cobranza). ● Vigencia (rango de fecha que estará activa la oferta). ●Promoción (algún tipo de descuento en comisión).

NOTA

NOMENCLATURA

Nomenclatura para leer tu línea del tiempo

Veamos algunos ejemplos

Veamos algunos ejemplos

Visualiza datos del cliente como:

• Nombre del cliente
• Sucursal
• Producto (al que está asociado el cliente)
• ID de la solicitud
• Tipo de crédito

• Segmento (Formal / Informal)
• No. Cliente
• Calificación. Para más información acerca de la Calificación del Cliente.
• No. Contrato del cliente.
• Estatus (de su último contrato)
• No. Solicitudes
• No. Contratos
• No. Seguros
• Sistema (CORE o Legado)
• Asignado: Nombre de la persona de cobranza a la que se le asigna la solicitud.

Visualiza los siguientes íconos que representan datos generales que componen la información del cliente:

Sobre la barra inferior podrás consultar el apartado de Domicilios, Teléfonos, Datos de empleo/Negocio y Referencias, asociados al cliente.

MÓDULOS DE INFORMACIÓN

COBRANZA: En este apartado podrás ver un resumen de la información del cliente correspondiente a la cobranza, sus últimos pagos, gestiones, notas y también se podrá acceder a la dictamienación del contrato sin salir de 360.

MÓDULOS DE INFORMACIÓN

COMPORTAMIENTO INTERNO: En este módulo visualiza el comportamiento de pagos del cliente. En la parte inferior visualiza cuadros que indican lo siguiente: Cada cuadro es un mes y año y muestra elnúmero de pagos atrasados que lleva acumulados:

NOTA

MÓDULOS DE INFORMACIÓN

En la pestaña "GESTIONES" ahora podrás consultar de forma inmediata y centralizada el histórico completo de gestiones sobre el cliente en sucursal o COA, abarcando tanto las gestiones de Ventas como de Cobranza.

IMPORTANTE

MÓDULOS DE INFORMACIÓN

En este apartado encontrarás un histórico de las acciones generadas por el cliente y de la empresa al cliente: Evento (pago, gestión, SMS, Disposición, etc.).

MÓDULOS DE INFORMACIÓN

Consulta del Estado de Cuenta del cliente. Se podrá visualizar a modo de consulta, o realizar la descarga en PDF del mismo; también podrás encontrar disponibles para consulta los días de atraso y el detalle de los últimos movimientos de pago del cliente.

MÓDULOS DE INFORMACIÓN

Consulta de notas (pestaña "NOTAS"): las notas de seguimiento de cobranza de Teacher, han sido migradas a Clientes 360 y ahora están completamente accesibles en la pestaña "NOTAS", centralizando la información histórica de seguimiento.

IMPORTANTE

TYSONTableros 360°

Son las nuevas vistas que integran la gestión y seguimiento de los procesos de Colocación y Cobranza de las sucursales y los clientes. El objetivo principal es tener un único punto de consulta de la información que requieren en sucursal para la operación en su día a día.

ARRANQUE DE SUCURSAL

Ingresa al menú hamburguesa y selecciona 360 tableros, posteriormente selecciona "ARRANQUE SUCURSAL".en la que se encuentran.

ARRANQUE DE SUCURSAL

Podrás visualizar al incio las oportunidades y amenazas; donde se enlistan las acciones tanto de Ventas como Cobranza para enfocarse en el día.

NOTAS DE RIESGO

"Es un mensaje mensual del comportamiento y tendencia de la composición de portafolio, que proporcionará una guía de las prioridades en las que se deben enfocar la sucursal"

COBRANZA

Detalle del cosmos con alertas del cumplimiento proyectado por cubeta.

COBRANZA

Resumen del resultado de efectivo recuperado.

Resumen de la Resolución por cubeta

Tamaño de cubeta

COLOCACIÓN

Aqui podrás ver el resumen de los diferentes indicadores que se miden en la colocación de la red de sucursales vs la meta (monto y unidades). La colocación es intradía. Es un resumen del archivo "Segumiento Comercial Integrado".

COLOCACIÓN

En esta sección se tienen 2 indicadores principales que pertenecen al arranque de sucursal.

• NUEVOS - Conversión total de Nuevos y Verdes y Azules.
• CAMPAÑAS - % de Gestión de campañas , % Prospectos sin genstión c/ + de 5 días y % Conversión de campañas.

COLOCACIÓN

Ingresa al detalle de colocación, ingresando al menú y seleccionando "360 TABLEROS", "COLOCACIÓN".Dentro de este menú, podrás ingresar a dos opciones: INTRADÍA O TUBERÍA

COLOCACIÓN INTRADÍA

Sustituye el archivo "Colocación Intradía" o "Ritmo comercial".

COLOCACIÓN INTRADÍA

También podrás visualizar el alcance de meta activando el siguiente botón:

TUBERÍA

Es la nueva vista para el seguimiento del funnel o tubería en Tableros 360. Aquí podrás revisar las solicitudes a día vencido que se encuentran en proceso en la sucursal, podrás realizar el filtrado de la información de acuerdo a tus necesidades. Su principal objetivo es que podamos darle seguimiento a las solicitudes de acuerdo a la etapa en la que se encuentran.

Para ingresar a la colocación, dirígete al menú hamburguesa y selecciona 360 tableros, posteriormente selecciona "COLOCACIÓN":

TUBERÍA

selecciona tu sucursal

En la parte superior podrás seleccionar los datos para encontrar el detalle de tu sucursal

TUBERÍA

Además, podrás visualizar de mejor manera si la solicitud se encuentra "NO ASIGNADO" o si ya fué asignado a algún vendedor

RESUMEN TUBERÍA

En el apartado de RESUMEN podrás visualizar un resumen del universo completo del total de solicitudes que tienen asignadas en sucursal por estatus: # de solicitudes, # de solicitudes con dictamen, #solicitudes inicial del día, no gestionadas, solicitudes a las que les falta todo el proceso, las solicitudes con tareas pendientes, y solicitudes con dispersión pendiente.

En el resumen podrás visualizar un resumen con gráficas, del volumen de solicitudes asignadas en la sucursal, zona, subdirección; divididas en 4 grandes grupos:

• Canceladas
• Rechazadas
• Indice de conversión
• Solicitudes sin rechazo/ canceladas/dispuestos.

Las Solicitudes sin rechazo/canceladas/ dispuestas; estarán distribuidas como la indica la gráfica inferior:

También podrás encontrar el filtro para Score Verde y azules para un mejor seguimiento. El Resumen ahora sserá de acuerdo a estos Score

En la parte inferior también por medio de gráficas, podrás visualizar el universo divido en los resultados de resolución.

En la parte inferior también por medio de gráficas, podrás visualizar el universo divido en los resultados de resolución.

detalle

En este apartado podrás visualizar el detalle de la solicitudes asignadas a tu sucursal para seguimiento:

resultados de resolución

Lo primero que deberás hacer es elegir que resultados de la resolución quieres consultar inicialmente, recuerda que puedes seleccionar todos los filtros, sólo algunos, incluso sólo uno.

De lado izquierdo de la pantalla podrás encontras un "lapiz" en color azul, este te servirá para poder editar la solicitud directamente en Expediente dinámico.

NOTA

En la columna de cliente, podrás visualizar que algunas solicitudes tendrán el nombre en color azul, estas solicitudes ya se dispusieron, si das clic en el nombre te lleverá directamente a 360° clientes.

GESTIÓN DETALLE

Estos botones te ayudarán a contar con más información sobre la solicitud.

GESTIÓN

En el botón de gestión, podrás obtener información acerca de cómo se ha gestionado esa solicitud. Las siguientes columnas te ayudarán a conocer más información:

GESTIÓN

En el botón de gestión, podrás obtener información acerca de cómo se ha gestionado esa solicitud. Las siguientes columnas te ayudarán a conocer más información:

DETALLE

En el detalle de la solicitud podemos ver los siguiente datos: Nota: recuerda que podrás realizar filtros, o en su caso orden de mayor a menor o por orden alfabético, cada columna.

Principios de Cobranza

Conceptos principales

Desliza tu cursor sobre los números y conoce la información.

Desborde

Goteo

Días Vencidos

Bucket

Mora

Renovación

MOB

Mop

EPRC

Never Paid

ODDS

VÍAS DE SOLUCIÓN

mejora

Existen distintas formas de medir el resultado que se obtenga de cada cuenta al final del mes.

CONTENCIÓN

al corriente

Desliza el cursor sobre los títulos interactivos.

liquidación

deterioro

tipos de gestión

Se denomina GESTIÓN a la serie de acciones que se aplican de manera efectiva durante el proceso de cobranza, que tiene por objetivo obtener el flujo de efectivo que ponga la cuenta al corriente. Existen tres tipos de Gestión...

Telefónica

Mixta

Presencial

• Nombre de quien llama

• De dónde se llama

• Solicitar que notifique al cliente que se comunique a la Sucursal para brindar mayor información.

• Si se deja mensaje en la grabadora, dejar notificación que invite al cliente a acudir a la sucursal

CONTACTO TELEFÓNICO

Al que se identifique como el titular, se podrá informar que tiene que pasar a pagar a la brevedad a la Sucursal. Si no se encuentra el titular, se puede dejar mensaje con un tercero que tenga vínculo con el cliente e informar:

Rally de Cobranza

Rally de Cobranza

¿Cómo hacer una gestión telefónica exitosa?

Objetivo: Incrementar la participación de la cubeta al corriente/ total del portafolio.Impacto:

• Incremento en % en la cubeta de 0 a 14
• Alcanzar meta de EPRC
• Sana composición del portafolio
• Incremento en la calidad de Odds

Identifica la causa del atraso

Muestra interés y empatía por tu cliente

Recuérdale los beneficios de ser un cliente puntual

Genera un compromiso de pago

Reglas importantes

En este módulo podrás visualizar todas la cuentas siempre y cuando estén dentro de las siguientes 4 reglas.

1-Contratos sin asignación presencial con uno o más días vencidos. 2-Contratos que su día de vencimiento (fecha de próximo pago) sea el día de la consulta (los "vence hoy" ya se van a poder buscar directamente desde dictaminación). 3-Contratos de 1 a 3 días vencidos con asignación. 4-Cuentas que no estén en el universo de los puntos de arriba pero que tenga promesa rota del mes actual y que no tengan gestión después de la promesa.

¿Cómo ingresar al rally?

El ingreso seguirá siendo con tu USUARIO Y CONTRASEÑA de ENLACE IMPARABLE

Si no recuerdas tu contraseña, te puedes acercar con el GERENTE de la sucursal para que resetee tu contraseña y puedas generar una nueva.

En el menú despegable en Cobranza daremos clic en la opción de Rally

Deberás seleccionar la red, sucursal y dar clic en buscar

Nos muestra el listado de contratos que se tienen para el rally.

Hasta abajo nos mostrará la cantidad de contratos

Descarga del rally

Tendrás la opción de descargar las cuentas en un archivo editable

Este menú nos enseñará la información de cada cuenta.

Vamos a tener la opción de buscar la información de otra manera dando clic en el botón de DICTAMINACIÓN.

Información del contrato

En la parte inferior se puede visualizar los siguientes datos del contrato:

• Saldo vencido
• Fecha de vencimiento
• Teléfonos
• Monto de pago
• Pagos totales
• Dirección
• Sucursal
• Ciudad
• Tipo de producto
• Categoría potencial
• Riesgo
• No. de pagos vencidos
• Pagos realizados
• Promociones vigentes

Estado de cuenta

Podrás descargar el estado de cuenta

Detalles de dictaminación

Los resultados de las gestiones se registran del lado izquierdo, llenando lo siguiente:

Nota

Histórico de Gestiones

Al darle clic en: INFORMACIÓN DE LA CUENTA se verá la siguiente pantalla con el histórico de las gestiones realizadas por el COA o GESTIONA.

Información del contrato

Tips para mejorar tu Rally

Ésta cláusula hace referencia a que si nuestros clientes se atrasan en sus pagos, se podría llegar a exigir el pago total del adeudo, aún cuando exista un contrato con un tiempo determinado y contemple pagos semanales o quincenales.

Cláusula de Vencimiento Anticipado

Concientiza a tu cliente sobre la posibilidad de que le sea exigido el pago total de su deuda en una sola exhibición. Eso sucede cuando la cuenta llega a cartera vencida.

Ten presente ésta información para tus gestiones, a través de la misma podrás asesorar y manejar objeciones con tus clientes.

Cláusula enfocada para clientes de cartera vencida.Aquí se establece que podemos llegar a traspasar a otras empresas o personas físicas, los Derechos del Contrato y Pagaré (Venta de Cartera).

Cláusula de Cesión y Traspaso de Derechos

Deja al cliente muy claro que existe el riesgo de que su cuenta sea traspasada a un despacho de cobranza que buscará por otros medios la recuperación del adeudo. En Financiera Independencia, estamos para ayudar a nuestros clientes a encontrar una solución y evitar que eso suceda.

Comenta con tu cliente que cada día de atraso, su saldo vencido se incrementa y su deuda crece.

Cláusula de Gastos de Cobranza

Se cobrará una cantidad específica por cada día de atraso, dependiendo de su frecuencia de pago. Estos gastos comienzan desde el primer día de morosidad y se calcularán por cada pago vencido.

Caja Única

Apertura de Caja

Antes de aperturar caja principal el ejecutivo debe validar el monto que se resguardó en la caja de seguridad para iniciar.

+INFO

Pantalla principal

Aperturada la caja nos llevará a la "Búsqueda de clientes"

Menú

Reciclaje de efectivo

Reciclaje de Efectivo

¿como funciona?

¿Qué es

Reciclaje de Efectivo

Caja intermedia de seguridad

Apertura de Caja

Recepción de pagos

Da clic al simbolo para que veas la información

Traspaso a caja de seguridad

Disposición de Efectivo

Cierre de Caja

Efectivo en Caja

Caja Intermedia

Cajón de Efectivo

Morralla

$5,000

$34,999

$350

TOTAL durante la operación

TOTAL al CIERRE

$37,000

$39,999

Recepción de pagos

BÚSQUEDA DEL CLIENTE

Para realizar un movimiento en la cuenta de un cliente deberás acceder a la búsqueda avanzada.

Contratos

Se selecciona la opción "NACIONAL", cuando:

• Se desea buscar a un cliente de otra sucursal.
• Para contratos Revolventes.

Podrás visualizar contratos de diferentes colores:

Nuevo

NOTA

Dispuesto

Otros estatus

Pagado

Recepción de Pagos

Se pueden realizar los siguientes pagos:

• Pago normal
• Pago del periodo
• Atrasado
• Para poner al corriente
• Pago parcial
• Pago para liquidar (no se puede modificar el importe).
• Pago adelantado
• Pago a Capital

Al dar clic en ADMINISTRAR, te llevará a la siguiente pantalla:

Pago

Monto modificable

En caso de utilizar un recibo de cobranza, deberás colocar el numero de folio en el apartado "Recibo provisional".

Se coloca el monto recibido y el sistema calcula el cambio a entregar.

Cancelación de Recibos

Deberán cancelar estos folios en Teacher y registrar en las observaciones, que se ingresó el pago en Caja Única.

Ticket de Pago

Comprobantes

Comprobantes digitales

Comprobante impreso

Comprobante impreso

Comprobante digital

Traspaso a caja de seguridad

Traspaso a caja de seguridad

El monto máximo que la caja permitirá es de $39,999

Cuando sobre pase el monto, sistema permite 3 movimietos ó un monto máximo de $10,000.Emite alertas que pueden ser ignoradas únicamente 2 veces , después de eso, en el tercer aviso el sistema se bloqueará y no permitirá continuar con la recepción de pagos hasta que se realice el traspaso.

Traspaso a caja de seguridad

Ingresar al menú, y registra el monto que se requiere enviar a la caja de seguridad:

Este conteo es OBLIGATORIO.

Traspaso a caja de seguridad

Revisa muy bien, los datos de la trasacción, antes de avanzar.

El ticket se imprime, deberá ser firmado por administrativo y autorizador del movimiento, posteriormente se coloca dentro de la fajilla

Traspaso a caja de seguridad

Reverso- Traspaso a caja de seguridad

Solicita autorización a tu gerente, y coloca el motivo del reverso, tendrás dos opciones:

• Error en el importe.
• Error en la operación.

Traspaso a caja de seguridad

Ticket de operación

Traspaso de Caja

En caso de que un ejecutivo se tenga que ausentar y otro tome su lugar operando la caja principal, se realizará el traspaso de caja.

1-EL EJECUTIVO PRINCILA HACE EL CONTEO DE CAJA

2-ASIGNA LA CAJA AL EJECUTIVO SUSTITUTO

Calculadora

CALCULADORA

En este apartado podrás consultar el saldo con el que cuenta la caja, realizar un conteo por denominación y confirmar que ambas coinciden.

Condonaciones

Condonaciones

Recibe el abono parcial o el monto de liquidación de acuerdo a la condonación, dentro de caja única como pago normal, entregando ticket al cliente

Valida el estado de cuenta del cliente

leer más

Pago cuenta Recovery/ Contratos Z

Pago cuenta recovery sólo aplica para AEF

Selecciona "PAGO CUENTA RECOVERY"

Ingresa:

• Monto
• Número de Convenio del cliente, puedes consultarlo en el correo de la sucursal con el nombre del cliente.

Pide a tu cliente el N° de convenio, o en su caso podrás consultarlo en el correo de la sucursal.

Da clic en Validar, en caso de que no sea un contrato RECOVERY, te aparecerá un mensaje de error

Coloca el monto recibido y activa el conteo por denominación.Al finalizar da clic en Guardar

Pago cuenta Recovery/ Contratos Z

El sistema indicará que el movimiento fue realizado y se mostrará el ticket.

Consulta de ID en Teacher

Para ingresar el # de cuenta o ID del pago Recovery- ingresa a teacher microcrédito.

Administración -> Recepción de pagos -> Ingresar nombre > Capturar pago

Consulta de ID en la base integrada de descuentos externos

Recibe pagos de la Cartera Z:

En la base integrada de descuentos, encontrarás el ID, sucursal y nombre del cliente.

Enlace

Reverso pago Recovery

Podrás realizar un REVERSO de un RECOVERY, por 3 motivos:

Detalle del Reverso

Selecciona la fecha y da clic en buscar. Da clic en "DETALLE" en el movimiento que se quiere reversar

Pagos Fecha valor

(Retroactivo- BackDate)

Solicita la autorización de tu Gerente, y selecciona el "Motivo de Reverso".

Sólo podrá ser autorizada bajo 3 estrictas políticas:

• Por falla del sistema Caja única, falla de Red o internet.
• En caso de que un ejecutivo de cobranza reciba una liquidación en cobranza nocturna.
• En caso de falla del sistema (no sé reflejó el pago y se cuenta con ticket).
• En este caso se deberá levantar un folio con mesa de ayuda, para corregir cualquier error.

Pagos Fecha valor

(Retroactivo- BackDate)

PROCESO

Caja Emergente

Apertura

En caso de ser necesario se puede aperturar una caja adicional a la principal para apoyo en el servicio a los clientes.

Menú

La caja emergente, sólo tiene disponible los menús:

Si caja emergente no cuenta con efectivo y lo requiere, se puede realizar un evío de dinero desde la caja principal.

Envío de efectivo

Caja emergente debe cerrar con un fondo de $0, por lo cual es necesario pasar el monto a la caja principal.Esto se realiza mediante la opción ENVIO DE EFECTIVO.

Ambos ejecutivos deberán ingresar usuario y contraseña, (caja origen y caja destino).

Cierre de Caja Emergente

Una vez realizado el traspaso entre cajas y con la caja emergente en $0 se procede a cerrarla.

El ejecutivo de Caja Principal debe colocar su usuario y contraseña para validar el cierre.

Arqueos

ARQUEOS

El cierre de caja y arqueo se deben realizar a puerta cerrada, esto quiere decir que se debe tener todo listo antes de las 9:00 para iniciar tu operación y cerrar a las 18:30 la sucursal para comenzar con el arqueo y cierre de caja.

ARQUEOS

ARQUEOS

El sistema te confirmará el registro con un ticket. Imprímelo y adjúntalo a tu carpeta junto con el formato de arqueo correspondiente.

Esquema de Incentivos

CÁLCULO DE INCENTIVOS

Ingresa a Punto FINDEP (RIF), contarás con materiales para conocer todo lo necesario sobre tú esquema.Tutor de Generación, da clic en la imagen, ingresar a incentivos y descargar las infografías de incentivos por RED y puesto.

Reforzamiento

Instructor: Deberás abrir la ruleta y coloca el número de asistentes a tu aula. Gira la ruleta y de acuerdo al orden de lista, realiza una pregunta del banco, si la respuesta es correcta, el participante podrá colocar una ficha en el gato, si es incorrecta, deberás dar retro pero no se podrá recuperar el turno. La ficha (circulo o cruz) se turna con cada pregunta.

Gato

Ruleta

Banco de preguntas

¿Quieres conocer los tips de los mejores ejecutivos?

Da clic en la siguiente imagen:

¡Muchas Gracias!

CONTINÚA CON TU CAPACITACIÓN

Unificación de Datos de Cobranza: las gestiones de cobranza son las mismas que se consultan actualmente a través de Tyson>Cobranza>DICTAMINACIÓN, asegurando la consistencia de la información.

El sistema confirmará la información con el siguiente recuadro:

Al aceptar la oferta te llevará al Expediente dinámico, da clic en "EDITOR" para comenzar con la originación:

Los totales será la sumatoria de cada una de las columnas.

En caso de que así lo decida el gerente, tendrá la posibilidad de reasignar esa oferta a otro ejecutivo, de la siguiente forma:

Caja emergente debe aperturar con un fondo de $0 Requiere de la validación, colocar usuario y contraseña

Proceso para ajustar domicilio

Sucursal captura ID domicilio correcto en formulario

Monitorear tu cambio de domicilio en columna M en amarillo

Una vez que visualizas el ajuste, ya puedes cargar tu comprobante de domicilio

Ventana de dictaminación

No es necesario buscar el contrato. Dentro de 360 podrás realizar este proceso.

VERIFICACIÓN DE EMAIL:Confirma el correo, acepta los términos. Al cliente le llegará un correo con una liga, deberá dar clic para que se complete la tarea:

En este apartado se visualiza el resumen del total de contratos que ha tenido el cliente. -Por cada contrato mostrado en pantalla podrás ver el detalle del mismo.

Visualiza el detalle de los seguros que tiene contratados el cliente:

• Seguro que tiene activo
• Beneficiario registrado
• Fecha inicio del seguro
• Fecha vigencia del seguro

Disposición de Efectivo

Par el proceso de reciclaje de efectivo, se podrá disponer en efectivo a clientes:

• Nuevos y former: hasta $25,000.

• Renovaciones y Revolventes: Se puede disponer máximo $24,000.

Puedes acumular un monto mayor

Puedes acumular un monto mayor

• Medio de Pago: Medio de pago más recurrente del cliente. Al dar clic te llevará a la sección de Medio de Pago (historial de pagos del cliente).

Muestra el resumen del total de solicitudes generadas por el cliente con enlace de acceso al visor de solicitudes en expediente dinámico.- Si das clic en el campo ID puedes visualizar la solicitud en Expediente Dinámico del sistema Tyson.

Aquí podrás visualizar las solicitudes del día. Esta se actualiza cada 30 minutos

Podrás consultar los documentos que se cargaron al expediente

Revisa la pestaña de documentos, en el visor.

Dinero nuevo que se le otorga a un cliente con un crédito activo. También ayuda a la cobranza ya que si el cliente cumple con los requisitos, puede ofrecerse como alternativa antes de utilizar alguna cura o herramienta de negociación.

Atraso

Indica el tipo de contacto:

Aquí podrás visualizar las solicitudes de los últimos 40 días

• Expediente: Estatus actual del expediente del cliente. Al dar clic te llevará al detalle del Expediente.

En la columna de gestión podremos ver las gestiones que se han realizado por sucursal con un semáforo: + 3gestiones: 2 gestiones: 1- gestion:

Muestra el resumen de pagos y método de pago más recurrente del cliente

TRASPASO DE CAJA

Al dar clic en ACEPTAR, el sistema mostrará la siguiente ventana:

Recuerda: sólo se tendrá una fecha de disposición en caso de que la solicitud ya se haga aprobado y dispuesto.

Fecha:

Días de no pago por parte del cliente.

Cuentas que caen en atraso durante el mes corriente.

Al finalizar la firma, podrás visualizar en el panel la tarea como completada.

El gerente deberá asignar la tarea por Findep Móvil. Posteriormente, deberás abrir tu aplicativo para continuar con esta tarea, conforme el proceso tradicional, recordando que se tomara una foto de ejecutivo con cliente.

IMPORTANTE

Recepción de pagos

La recepción de pagos no cambia, sin embargo, considerar que podrás acumular en caja hasta un máximo de $37,000 antes de realizar un traspaso a caja de seguridad, mismos que deberás usar en el transcurso del día para disponer de los créditos otorgados.

Selecciona "Empresa" y "Sucursal".

Reciclaje de Efectivo

¿Cómo funciona?

Se debe de resguardar la mayor cantidad de efectivo permitido en caja ($39,999) y realizar la menor cantidad de traspasos a caja de seguridad durante el día. Este efectivo te permitirá disponer los créditos otorgados durante el día, de esta forma podremos evitar la emisión de cheque, orden de pago y transferencia. Podrás ofrecerlo como un beneficio para el cliente.

¿A qué clientes les puedo entregar el efectivo?

• Nuevos y formers: Hasta $25,000
• Renovaciones y revolvencias: $24,000

Nota: En caso de requerir un monto mayor, se debe de utuilizar otro medio de disposición. Sin embargo, no se deben de combinar dos o mas medios.

En este módulo visualiza las consultas de Buró de Crédito realizadas al cliente:

• Fecha,
• Sucursal,
• RFC,
• Usuario,
• Reporte BC.

En la columna “Reporte BC” visualiza el número de solicitud de cliente, al dar clic sobre el número de solicitud el sistema te dirige al Reporte del Buró de crédito consultado, el cual podrás descargar en PDF

Saldrán los resultados de la campaña ILC, para poder ingresar al detalle da clic en el prospecto de interés

Cobranza

Datos reelevantes de la cuenta en cobranza.

Tendrás la información detallada del lado derecho de tu pantalla:

Podrás modificar el monto de la oferta, de acuerdo a la necesidad del cliente. Recuerda que el monto mínimo es el monto de su adeudo más $1500, y cómo máximo, podrá ser el monto total de la oferta:

Motivos:

Traspaso a Caja de Seguridad

Cuando estés cerca de limite de efectivo en tu caja, puedes realizar traspasos parciales a caja de seguridad y no por el monto total siempre que los necesites. Esto quiere decir que no es necesario dejar vacia la caja En el siguiente esquema podrás ver los montos sugeridos para el traspaso.

$35,000

$39,999

$37,000

NO REQUIERE TRASPASO

TRASPASOPARCIAL URGENTE

SE SUGIERE TRASPASOPARCIAL

Puedes acumular un monto mayor

Puedes acumular un monto mayor

En la columna de gestión podremos ver las gestiones que se han realizado por sucursal con un semáforo: + 3gestiones: 2 gestiones: 1- gestion:

Esta columna te mostrará la colocación real; tanto en monto como en porcentaje vs la meta mensual.

1. Enviar solicitud de Vo.Bo por correo al zonal.
2. Deberás reenviar el Vo.Bo a tu asesor de cierre diario.
3. Levantar Ticket con Mesa de ayuda para agregar el botón de "Fecha Valor"
4. Posterior a la autorización, registrar el pago en el menú de recepción de pagos.

Una vez arrojados los resultados, selecciona la campaña de ILC

Ésta gestión, aplica para todos los contratos que se encuentran en cobranza en las diferentes cubetas, únicamente lo realizan los Ejecutivos de Cobranza

En caso de que tu cliente, esté interesado, da clic en "Aceptar la oferta"

Dando click en los "montos" podrás dirigirte directamente a la tubería

Recuerda añadir en el chat, la gestión realizada, es decir; el tiepo de contacto logrado, y el resultado de la gestión.

La columna WhatsApp nos indica si la solicitud ya fue gestionada a través de este medio.

Te mostrará la meta por cada indicador; en monto y cantidad. Para PyMe y Revolvencia sólo se tiene una meta por monto.

Aquí podremos ver monto, cantidad y porcentajes de proyección vs meta del mes.

El sistema te confirmará la aceptación de la oferta:

Una vez que se ingresa en expediente dinámico, deberás finalizar la solicitud cómo normalmente lo realizas.

Selecciona el teléfono al que estás llamado:

Aplica para todos los contratos, se gestiona mediante la participación del Rally de Cobranza y de los Ejecutivos de Cobranza, durante su gestión en campo, con el objetivo de tener un mayor índice de contacto.

• Foto del cliente y Estatus del crédito: Crédito Activo /Inactivo.

Se incluye en la parte de Dictaminación un apartado de "Comentario Importante" para la vista al momento de gestionar, esta son notas especificas del contrato que servirá al momento de hacer las dictaminación.

Para marcar como un "comentario importante" deberás seleccionar la opción, desde tu dictaminación. Al momento solo se visualizara en este menú.

Se mostrará un histórico de teléfonos asociados del cliente (estatus, número, extensión, tipo de teléfono, tipo de plan y fecha de creación).

VERIFICACIÓN TELEFÓNICA:Se debe confirmar el número, al aceptar los términos, al cliente le llegará un SMS con un código que ayudará a verificar el número telefónico:

• Tarjeta con datos generales del cliente.

No distingue entre frecuencia de pago y tipo de producto.

Ésta gestión se realiza principalmente a las cuentas de la cubeta de 0 a 14 DV, es realizada en mayor número por el COA y de fomra simultánea por algunos Ejecutivos en sucursal, a través de Rally de Cobranza

Hace referencia a los contratos que no han presentado ni un solo pago desde su apertura.

Apertura de Caja

El sistema pide la confirmación de la operación:

Al dar clic en "ACEPTAR", te mostrará el sig mensaje:

Estimación Preventiva de Riesgos Crediticios La estimación de pérdida por el riesgo de no recibir pagos de nuestros clientes.

Sigue la evolución de la cuenta durante 80 días (Days on books = DOB)

Por sus siglas en inglés significa Mode Of Payment (modo de pago) y es la forma en que se clasifica la frecuencia de los pagos de meses anteriores.

Selecciona el número:

APROVISIONAMIENTO: Son procesos automáticos, que se generan en el momento en que le llega al cliente su paquete de disposición por correo y su dispersión a la clabe que nos proporcionó.

A su vez, podrás visualizar los documentos generados en el visor de la solicitud en el apartado de documentos.

Podrás visualizar el momento en que se genera el paquete y la disposición, en el expediente dinámico, ya que se pintan en color verde, estas tareas.

Si visualizas a un cliente varias veces en la lista, significa que tiene una multioferta. Podrás confirmarlo en la misma pantalla en la columna de TIPO DE OFERTA:

Es el principal medidor de calidad dentro de la originación de contratos. Mide el porcentaje estimado de contratos "buenos", es decir, contratos que se encuentran por debajo de los 60 días de atraso; y lo valora contra la cantidad de contratos malos, aquellos con 60 o más días de vencimiento.

Se podrá seleccionar el número telefónico al cuál se va a hacer la llamada, todo depende de los números que nos proporciono el cliente.

Modelo basado en el comportamiento real de un grupo de cuentas, ciclo 1 de los últimos 3 meses.

• Días sin gestión: Indica los días sin gestión que llevan las campañas que tenga activas.

VERIFICACIÓN DE IDENTIDAD: Contarás con tres opciones para realizar la verificación:

Cierre de Caja

Ahora en el cierre de caja, podrás realizar el traspaso final de forma parcial para iniciar al siguiente día con efectivo y poder disponer. Este traspaso final podrá ser por cantidades que van desde $2,000 y hasta $35,000 .

Los medios de disposición para la oferta se podrán seleccionar en la sección de OFERTA, del expediente dinámico:

Da clic en el botón “Cartas”. El sistema te dirige al módulo de Cartas de Cobranza en Tyson.

Da clic en el botón “Referencia de Pago”. En este apartado consulta la referencia de pago descargando el documento, mediante la imagen de flecha hacia abajo que se encuentra en la parte superior izquierda, ya sea para envío por email, impresión o descarga.

Aparecerá el botón de DLC en caso qué el cliente sea viable. Los requisitos son los siguientes: ● Que cuente con un contrato revolvente. ● Que no tenga días vencidos (atrasos). ● Que esté al corriente y cuente con disponible. ● Que el contrato no esté activo. Todos los clientes son candidatos a un DLC, siempre y cuando cuenten con disponible para poder hacer el decremento.

Se añaden validaciones para no aceptar montos mayores de capital insoluto en Pago a Capital.

Al dar clic el sistema te llevará a la edición de la oferta, deberás editarla según las preferencias del cliente.

Aceptada la oferta te mostrá el resumen de la misma, da clic en "Obtener mi crédito"

Dando clic en "ver detalle" de la simple card, podrás visualizar el detalle del contrato, descargar el estado de cuenta e imprimir las referencias para pago:

Ingresa al menú de Tyson, selecciona 360 Tableros y posteriormente entra a "semáforo clientes".

La columna "AVANCE COA" es un semáforo que nos indica si está área avanzo alguna tarea de la solicitud.

La columna "Gestión COA" nos indica si la solicitud ya fue gestionada a través de este medio.

La columna WhatsApp nos indica si la solicitud ya fue gestionada a través de este medio.

REVERSOS

Selecciona la fecha y da clic en BUSCAR, para encontrar el movimiento:

Caja intermedia de Seguridad

Caja Intermedia de Seguridad

Podrás usarla en el transcurso del día para resguardar el efectivo recibido por los diferentes pagos de nuestros clientes.

Mantén tu cajón con un máximo de $5,000 de efectivo para operar y proporcionar cambios de los pagos que recibes durante el día.

El resguardo de este efectivo NO se deberá aplicar como traspaso a nivel sistema, puesto que será un movimiento manual de la caja

Descuentos y promociones

En esta columna identifica aquellas promociones que son aplicadas a Comisión por Apertura, Comisión por Investigación, o Tasa de interés.

Al dar clic en Reversar, te confirmará la operación:

Apertura de Caja

La caja se abre de forma normal, el sistema debe iniciar operaciones con un monto máximo de $37,000 pesos para las disposiciones de efectivo programadas, así como los pagos del día.

(Month On Books): Meses en libros, es decir, tiempo que lleva con el crédito.

Se podrá visualizar el universo de contratos clasificados el semáforo. -Contratos de 3 meses atras a mes cerrado.

Categoría de atraso de una cuenta, la cual se considera de acuerdo al nivel de mora (número de días vencidos) de la misma.

Se mostrarán datos de la referencia que tenga el cliente, nombre y tipo de parentesco y número telefónico.

Las cuentas se ubican en 3 agrupaciones: Buenos, Regulares o Malos; esta asignación de agrupación puede cambiar con el transcurrir del tiempo.

Filtros

Tendrás diferentes columnas para realizar los filtros necesarios:

• Propensidad
• N° de cliente
• Nombre del cliente
• N° de contrato
• Campaña
• Promociones
• Producto sugerido
• Monto a disponer

La columna "Gestión COA" nos indica si la solicitud ya fue gestionada a través de este medio.

Da clic en el botón “Caminante” Nota: Los “Caminantes”, son aquellos clientes que NO cuentan con una campaña de renovación y llegan a sucursal a solicitar una. Tener en cuenta las siguientes reglas antes de aceptar la oferta:

10

11

13

12

Visualiza el botón de “DICTAMINACIÓN”, al dar clic el sistema te redirige al módulo de DICTAMINACIÓN en TYSON (COBRANZA).

VERIFICACIÓN DE DOMICILIO:Se deberá cargar el comprobante de domicilio y dar clic en CONTINUAR:

COA valida el documento, al autorizarlo se pinta la tarea como completada.

• La línea del tiempo la cual se muestra en años, para visualizar el historico del cliente:
• La línea de tiempo es un gráfico qué muestra el periodo de 2 años (Año anterior y año actual), en el que se muestran eventos y ofertas durante la vida del crédito.

Esta columna nos indicará el ranking en el que se encuentra a nivel nacional.

¡A partir de Febrero 2024, podrás ver las ofertas que tiene tu cliente desde la vista de recepción de pagos en Caja Única!. Solo necesitas dar clic en el recuadro que aparecerá como “NOTIFICACIONES”.

• Campañas: En este ícono se podrá visualizar si tiene campañas activas el cliente y el número de ofertas.

Pagos

Podrás visualizar los últimos movimientos del contrato, sin necesidad de descargar el PDF.

También podrás descargar el estado de cuenta si así lo deseas.

Herramienta que proyecta de manera temprana el resultado de comportamiento de pago del cliente.

Ingresa al menú de tyson, y selecciona "Gestión de campañas" y da clic en "Campañas"

En caso de solicitar un monto mayor al ofrecido en la “Renovación Express”, debe aplicarse “Renovación POC completo” con Vo.Bo previo del área de Riesgos

Notas

En algunos contratos podrás visualizar notas registradas en teacher, las cuales se pudieron extraer. ¡No todos los contratos tendrán notas"

En algunos contratos podrás visualizar notas registradas en teacher, las cuales se pudieron extraer. ¡No todos los contratos tendrán notas"

Antes de continuar a las tareas del expediente dinámico, deberás seleccionar los seguros contratados por el cliente.

Revisa la actualización del monto pago.

La columna "AVANCE COA" es un semáforo que nos indica si está área avanzo alguna tarea de la solicitud.

Se mostrará la información de empleo o negocio registrada, según el producto:

Citas

Las citas se verán reflejadas dando clic en el numero de día, de la siguiente manera (fecha y hora):

Excedente de cuentas de cobranza que queda después de haber realizado la asignación de cuentas automática en una sucursal, las cuales se distribuyen entre los ejecutivos para ser gestionadas.

Gestiones.

Es la misma información que se ve en dictaminación, sin embargo este recuadro te permite ver el resumen de manera rápida y resumida.

Al entrar al detalle se podrá visualizar el listado de contratos. Los que se encuentran en semáforo Rojo, deberán ser prioridad.

Nota: El recuadro se verá en color “amarillo” si hay registro de algún atraso, el número inferior en el recuadro indica el número máximo de págos atrasados en el mes.

• Cubeta Inicial: Es la cubeta de atraso en la que inició el contrato.

Muestra el expediente del cliente (Documentos que lo conforman).

• Antigüedad: Tiempo de antigüedad del cliente con la financiera. Al dar clic te llevará a la sección de Contratos.

Dando click en el "monto" te dirige al listado de contratos colocados.

Da clic en el botón “Herramientas de Cobranza”. El sistema te redirige al módulo de herramientas de cobranza, en Tyson. Para consulta de las que tiene disponibles el cliente.

La sección DETALLE sólo lo podrán visualizar Sucursales y Zona; en el caso de los niveles superiores no lo podrán visualizar de forma agrupada, tendrán que seleccionar una zona o sucursal en particular.

En caso de que se requiera actualizar datos del cliente, selecciona "Si", y llena los campos solicitados

Dándo clic en universo podrás filtrar también por producto para una mejor gestión.