Ficha Mate Financiera

Interés compuesto

=VA

=VF

NOTA

El interés compuesto es aquel porcentaje (de dinero) que se va agregando de manera progresiva al capital inicial de una inversión.

A diferencia del interés simple, que solo se calcula sobre el capital inicial, el interés compuesto se calcula sobre el capital más los intereses acumulados..

Períodos de capitalización

Tiempo que se van acumulando los intereses y se suma al capital (más grande, más rendimiento)

Frecuencia de conversión

Cuantas veces van a suceder en un año.

El interés simple es constanteIntereés compuesto se capitalizaA mayor frecuencia, mayor será el rendimiento

Fórmulas

Funciones de excel

Tasa por período

Número de período

Monto calculado

Capital

Interesés

=simple/compuesto

Período transcurrido

=NPER

Tasas aplicadas

=TASA

Tasas efectivas

=INT.EFECTIVO

Tasas nomial (j)

=Tasa.Nominal

Matemáticas Financiera

FÓRMULAS SEMANA 1

INTERES SIMPLE

I= Cti

M= C(1+ t⋅i)

Descripción

I: Interés simple

NOTA

Se paga o se cobra sobre el importe del capital incial prestado.

Permanece constantemente en todos los periodos.

C: Capital o valor presente M: Monto, valor futuro ó acumulado.t tiempoi: tasa de interés I: interés simple.

M: Valor futuro o acumulado

C=𝑀/(1+𝑡⋅𝒾 )

C: Valor presente o actual

(i=(I/c)/t)

i= Tasas de intrés

t= ((M/C)-1)/ i )

t= Plazo o tiempo

t= (I/C/i)

t= Tiempo real y apróximado

Mapa Mental

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Descuento o factoreo

Operación financiera que me permite tener de froma anticipada un capital que espero tener en el futuro.

Comercial

Descuento Simple

Pagaré: promesa de pago

Descuento Real

D= M*d*tD= Descuento M= Monto que se recibirá al final del pagaréd= Tasa de descuentot= tiempo entre la fecha del descuento y el vencimiento del documento

¿Fórmula

=I/(C*t)

t= meses/año

i=(I/c)/t)I= Interés C= Capital o valor presente t= Tiempo

i= Tasa de interés

i= ((M/C)-1))/1C= Capital o valor presente

Aplicar fórmula

CONCEPTO

Se paga o se cobra exclusivamente sobre el importe del capital Inicial, préstado, el interés prestado no se acumula al capital

Tasa por período

i= tasa de interés anual/frecuencia de conversión

¿Cómo aplicar la fórmula en excel?

i= tasa por perídom= secuencia de capitalización

=+(tasa de interés anual/frecuencia de conversión)

Aplicar fórmula Excel=C*(1+(ⅈ)*(t))=C*(1+(t)*(i))t (4/12) (Meses/año)

M= C(1+ t⋅ⅈ)M= Monto, valor futuro de C, valor acumulado de C t= tiempo ⅈ= Interés simple

Monto

FórmulaDías transcurridos de una fecha a otra

=((t/c/i)) =*365 Real
=((t/c/i)) = *360 Apróximado

Tiempo real: cantidad de días que tiene cada mes y años con 365 días. Tiempo apróximado: todos los meses se comsidera con 30 días incluso el mes de febrero, y año con 360 días.

Tiempo real y apróximado

t= (I/C/i)

Tasa Nominal

Función

=Tasa.Nominal Tasa_efect;núm_per_año)

anual, trimestral, cuatrimestral, semestralTasa efectiva= 00,00%m= secuencia de capitalización

=Tasa. Nominal (tasa efectiva; m

La tasa nominal j convertible anualmente que genera un rendimiento del 00,00% es 00,00%

Con función

Numero de períodos

n= Frecuencia*plazo

¿Cómo aplicar la fórmula en excel?

= +(Frecuencia*plazo)

Plazo: Si es un años, dos, tresDías en /360

Períodos trasncurridos

Función

=NPER(tasa;;-VF;tipo

m= números de veces que suceden en un años. Mensual 12Trimestral: 4i= tasa de interés/ m

=+(Log10((Monto acumulado/capital))/(log10((1+i))))

t= resultado oo,oo mensual, trimestral, anual, cuatrimestral. Lo que le hayan pedido.

=+NPER( i;;-capital;monto acumulado

Con fórmula

Con función

Aplicar Formula C=M/(1+(t)*(i))T= Meses/año i= 18% 0 0,18

C=𝑀/(1+𝑡⋅𝒾 )C= Valor presente o actual M= Monto t= tiempo i= interés simple

Valor presente o valor actual.

Capital valor presente de una inversión

=+VA(tasa;nper;;-tipo

¿Cómo aplicar la fórmula en excel?

m= siempre hay que calcular la frecuencia de converisón (cuantas veces van a suceder en un año.i= tasa de interés anual/m (frecuencia)n= frecuencia por el plazo

=+VA(i;n;;-monto requerido)

Por función

Con fórmula

=+Monto requerido*(POTENCIA((1+i);n))

Interés simple y compuestos de una inversión

Interés simple

=VF Fórmula para el valor futuro

=C*t*i

C= CapitalTasa de interés Tiempo en años

=+VF(i;t;;-C)

Interés compuesto

=M-C

Para calcular M

Tasas i

Función

=Tasa(nper;;-VF;tipo

m= números de veces que suceden en un años. Mensual 12Trimestral: 4t= plazo/mensual, Plaz0/360, añon= +m*t

=+TASA( n;; -capital;monto acumulado

= La tasa por período fue de 00,00%

=+potencia((monto acumulado/capital);(1/n))-1

Con función

Con fórmula

m= 1
m=2
m=3
m=4
m=6
m=12
m=24

frecuencia de capitalización en un año

Frecuencia de conversión = m

Período de capitalización

AnualSemestralCuatrimestralTrimestralBimestralMensualQuincenal

C⋅t⋅ⅈC: Capital o valor presente t: tiempo ⅈ: tasa de interés

fórmula

Tasa Efectiva

Función

=INT.EFECTIVO(Tasa_nominal;núm_per_año)

j = Tasa nominal o tasa anualPeríodo de capitalización (anual, semestral, trimestral...)Frecuencia: m

=+INT. EFECTIVO(Tasa j;frecuencia m)

La tasa efectiva que produce un interés del 00,00% convertible cuatrimestralmente es de 00,00%

=+potencia((1+( tasa j/ frecuencia m)); frecuencia m) -1

Con función

Con fórmula

C= Valor nominal del documento menos el descuento!

C =𝑀/((1+𝑖∗𝑡))

Formula

Fórmula

=((M/C)-1)/i)

t= ((M/C)-1)/ i )M= MontoC= Capital o valor futuro i= tasa de interés

Tiempo

i= tasa por período n=número de períodos Principal= inversión Monto calculado= Resultado de aplicar la fórmula =VFEsta fórmula devuelve el valor futuro

Con función

Monto

=VF (tasa;nper;;-tipo

¿Cómo aplicarla en excel?

=+VF (i;n;;-principal

Con formula

=+principal*(potencia((1+i);n))

IINTERESES

=+principal-monto calculado

m= siempre hay que calcular la frecuencia de conversión (cuantas veces van a suceder en un año) por ejemplo 2 años si es en meses va a suceder 24 veces 2*12 i= tasa de interés anual/m (frecuencia) n= frecuencia por el plazo

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