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Ficha Mate Financiera

daniela Ramirez

Created on February 10, 2024

Matematicas Financiera

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Transcript

Interés compuesto

Fórmulas

NOTA

Funciones de excel

El interés compuesto es aquel porcentaje (de dinero) que se va agregando de manera progresiva al capital inicial de una inversión.

Tasa por período

Interesés

=simple/compuesto

Período transcurrido

A diferencia del interés simple, que solo se calcula sobre el capital inicial, el interés compuesto se calcula sobre el capital más los intereses acumulados..

Número de período

=NPER

Tasas aplicadas

Monto calculado

=TASA

El interés simple es constanteIntereés compuesto se capitaliza A mayor frecuencia, mayor será el rendimiento

=VF

Tasas efectivas

Capital

=INT.EFECTIVO

=VA

Tasas nomial (j)

Períodos de capitalización

=Tasa.Nominal

Frecuencia de conversión

Tiempo que se van acumulando los intereses y se suma al capital (más grande, más rendimiento)

Cuantas veces van a suceder en un año.

Matemáticas Financiera

FÓRMULAS SEMANA 1

Descripción

NOTA

INTERES SIMPLE

I: Interés simple

I= Cti

Se paga o se cobra sobre el importe del capital incial prestado.

M: Valor futuro o acumulado

M= C(1+ t⋅i)

Permanece constantemente en todos los periodos.

C: Valor presente o actual

C=𝑀/(1+𝑡⋅𝒾 )

C: Capital o valor presente M: Monto, valor futuro ó acumulado.t tiempo i: tasa de interés I: interés simple .

i= Tasas de intrés

(i=(I/c)/t)

t= Plazo o tiempo

t= ((M/C)-1)/ i )

t= Tiempo real y apróximado

t= (I/C/i)

Mapa Mental

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Descuento o factoreo

Operación financiera que me permite tener de froma anticipada un capital que espero tener en el futuro.

Descuento Simple

Descuento Real

Comercial

Pagaré: promesa de pago

¿Fórmula

D= M*d*t D= Descuento M= Monto que se recibirá al final del pagaré d= Tasa de descuento t= tiempo entre la fecha del descuento y el vencimiento del documento

i= Tasa de interés

i= ((M/C)-1))/1 C= Capital o valor presente

i=(I/c)/t)I= Interés C= Capital o valor presente t= Tiempo

Aplicar fórmula

  • =I/(C*t)
t= meses/año

CONCEPTO

Se paga o se cobra exclusivamente sobre el importe del capital Inicial, préstado, el interés prestado no se acumula al capital

Tasa por período

i= tasa de interés anual/frecuencia de conversión

¿Cómo aplicar la fórmula en excel?

=+(tasa de interés anual/frecuencia de conversión)

i= tasa por perídom= secuencia de capitalización

Monto

M= C(1+ t⋅ⅈ)M= Monto, valor futuro de C, valor acumulado de C t= tiempo ⅈ= Interés simple

Aplicar fórmula Excel=C*(1+(ⅈ)*(t))=C*(1+(t)*(i)) t (4/12) (Meses/año)

Tiempo real y apróximado

Tiempo real: cantidad de días que tiene cada mes y años con 365 días. Tiempo apróximado: todos los meses se comsidera con 30 días incluso el mes de febrero, y año con 360 días.

t= (I/C/i)

FórmulaDías transcurridos de una fecha a otra

  • =((t/c/i)) =*365 Real
  • =((t/c/i)) = *360 Apróximado

anual, trimestral, cuatrimestral, semestralTasa efectiva= 00,00% m= secuencia de capitalización

Tasa Nominal

Función

=Tasa.Nominal Tasa_efect;núm_per_año)

Con función

=Tasa. Nominal (tasa efectiva; m

La tasa nominal j convertible anualmente que genera un rendimiento del 00,00% es 00,00%

Numero de períodos

n= Frecuencia*plazo

¿Cómo aplicar la fórmula en excel?

= +(Frecuencia*plazo)

Plazo: Si es un años, dos, tresDías en /360

Períodos trasncurridos

Función

m= números de veces que suceden en un años. Mensual 12 Trimestral: 4 i= tasa de interés/ m

=NPER(tasa;;-VF;tipo

Con fórmula

t= resultado oo,oo mensual, trimestral, anual, cuatrimestral. Lo que le hayan pedido.

=+(Log10((Monto acumulado/capital))/(log10((1+i))))

Con función

=+NPER( i;;-capital;monto acumulado

Valor presente o valor actual.

C=𝑀/(1+𝑡⋅𝒾 ) C= Valor presente o actual M= Monto t= tiempo i= interés simple

Aplicar Formula C=M/(1+(t)*(i))T= Meses/año i= 18% 0 0,18

Capital valor presente de una inversión

Por función

¿Cómo aplicar la fórmula en excel?

=+VA(tasa;nper;;-tipo

=+VA(i;n;;-monto requerido)

Con fórmula

m= siempre hay que calcular la frecuencia de converisón (cuantas veces van a suceder en un año.i= tasa de interés anual/m (frecuencia) n= frecuencia por el plazo

=+Monto requerido*(POTENCIA((1+i);n))

Interés simple y compuestos de una inversión

Interés simple

=C*t*i

C= CapitalTasa de interés Tiempo en años

Interés compuesto

=M-C

Para calcular M

=VF Fórmula para el valor futuro

=+VF(i;t;;-C)

Tasas i

m= números de veces que suceden en un años. Mensual 12 Trimestral: 4 t= plazo/mensual, Plaz0/360, año n= +m*t

Función

=Tasa(nper;;-VF;tipo

= La tasa por período fue de 00,00%

Con función

=+TASA( n;; -capital;monto acumulado

Con fórmula

=+potencia((monto acumulado/capital);(1/n))-1

Frecuencia de conversión = m

Período de capitalización

frecuencia de capitalización en un año

AnualSemestral Cuatrimestral Trimestral Bimestral Mensual Quincenal

  • m= 1
  • m=2
  • m=3
  • m=4
  • m=6
  • m=12
  • m=24

fórmula

C⋅t⋅ⅈC: Capital o valor presente t: tiempo ⅈ: tasa de interés

j = Tasa nominal o tasa anual Período de capitalización (anual, semestral, trimestral...) Frecuencia: m

Tasa Efectiva

Función

=INT.EFECTIVO(Tasa_nominal;núm_per_año)

Con función

La tasa efectiva que produce un interés del 00,00% convertible cuatrimestralmente es de 00,00%

=+INT. EFECTIVO(Tasa j;frecuencia m)

Con fórmula

=+potencia((1+( tasa j/ frecuencia m)); frecuencia m) -1

Formula

C =𝑀/((1+𝑖∗𝑡))

C= Valor nominal del documento menos el descuento!

Tiempo

t= ((M/C)-1)/ i ) M= Monto C= Capital o valor futuro i= tasa de interés

  • Fórmula
=((M/C)-1)/i)

Monto

¿Cómo aplicarla en excel?

Con función

=VF (tasa;nper;;-tipo

=+VF (i;n;;-principal

i= tasa por período n=número de períodos Principal= inversión Monto calculado= Resultado de aplicar la fórmula =VF Esta fórmula devuelve el valor futuro

Con formula

=+principal*(potencia((1+i);n))

IINTERESES

=+principal-monto calculado

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