Ficha Mate Financiera

=Tasa.Nominal

Tasas nomial (j)

=INT.EFECTIVO

Tasas efectivas

=TASA

Tasas aplicadas

=NPER

Período transcurrido

=simple/compuesto

Interesés

Capital

Monto calculado

Número de período

Tasa por período

Funciones de excel

Fórmulas

El interés simple es constanteIntereés compuesto se capitaliza A mayor frecuencia, mayor será el rendimiento

Cuantas veces van a suceder en un año.

Frecuencia de conversión

Tiempo que se van acumulando los intereses y se suma al capital (más grande, más rendimiento)

Períodos de capitalización

A diferencia del interés simple, que solo se calcula sobre el capital inicial, el interés compuesto se calcula sobre el capital más los intereses acumulados..

El interés compuesto es aquel porcentaje (de dinero) que se va agregando de manera progresiva al capital inicial de una inversión.

NOTA

=VF

=VA

Interés compuesto

t= Tiempo real y apróximado

t= (I/C/i)

t= Plazo o tiempo

t= ((M/C)-1)/ i )

i= Tasas de intrés

(i=(I/c)/t)

C: Valor presente o actual

C=𝑀/(1+𝑡⋅𝒾 )

M: Valor futuro o acumulado

C: Capital o valor presente M: Monto, valor futuro ó acumulado.t tiempo i: tasa de interés I: interés simple .

Permanece constantemente en todos los periodos.

Se paga o se cobra sobre el importe del capital incial prestado.

NOTA

I: Interés simple

Descripción

M= C(1+ t⋅i)

I= Cti

INTERES SIMPLE

FÓRMULAS SEMANA 1

Matemáticas Financiera

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Mapa Mental

Descuento Real

Pagaré: promesa de pago

Descuento Simple

Comercial

Operación financiera que me permite tener de froma anticipada un capital que espero tener en el futuro.

Descuento o factoreo

¿Fórmula

D= M*d*t D= Descuento M= Monto que se recibirá al final del pagaré d= Tasa de descuento t= tiempo entre la fecha del descuento y el vencimiento del documento

Aplicar fórmula

i= ((M/C)-1))/1 C= Capital o valor presente

i= Tasa de interés

i=(I/c)/t)I= Interés C= Capital o valor presente t= Tiempo

• =I/(C*t)

t= meses/año

Se paga o se cobra exclusivamente sobre el importe del capital Inicial, préstado, el interés prestado no se acumula al capital

CONCEPTO

=+(tasa de interés anual/frecuencia de conversión)

i= tasa por perídom= secuencia de capitalización

¿Cómo aplicar la fórmula en excel?

i= tasa de interés anual/frecuencia de conversión

Tasa por período

Monto

M= C(1+ t⋅ⅈ)M= Monto, valor futuro de C, valor acumulado de C t= tiempo ⅈ= Interés simple

Aplicar fórmula Excel=C*(1+(ⅈ)*(t))=C*(1+(t)*(i)) t (4/12) (Meses/año)

t= (I/C/i)

Tiempo real y apróximado

Tiempo real: cantidad de días que tiene cada mes y años con 365 días. Tiempo apróximado: todos los meses se comsidera con 30 días incluso el mes de febrero, y año con 360 días.

FórmulaDías transcurridos de una fecha a otra

• =((t/c/i)) =*365 Real
• =((t/c/i)) = *360 Apróximado

Con función

La tasa nominal j convertible anualmente que genera un rendimiento del 00,00% es 00,00%

=Tasa. Nominal (tasa efectiva; m

anual, trimestral, cuatrimestral, semestralTasa efectiva= 00,00% m= secuencia de capitalización

=Tasa.Nominal Tasa_efect;núm_per_año)

Función

Tasa Nominal

Plazo: Si es un años, dos, tresDías en /360

= +(Frecuencia*plazo)

¿Cómo aplicar la fórmula en excel?

n= Frecuencia*plazo

Numero de períodos

Con función

Con fórmula

=+NPER( i;;-capital;monto acumulado

t= resultado oo,oo mensual, trimestral, anual, cuatrimestral. Lo que le hayan pedido.

=+(Log10((Monto acumulado/capital))/(log10((1+i))))

m= números de veces que suceden en un años. Mensual 12 Trimestral: 4 i= tasa de interés/ m

=NPER(tasa;;-VF;tipo

Función

Períodos trasncurridos

Valor presente o valor actual.

C=𝑀/(1+𝑡⋅𝒾 ) C= Valor presente o actual M= Monto t= tiempo i= interés simple

Aplicar Formula C=M/(1+(t)*(i))T= Meses/año i= 18% 0 0,18

=+Monto requerido*(POTENCIA((1+i);n))

Con fórmula

Por función

=+VA(i;n;;-monto requerido)

m= siempre hay que calcular la frecuencia de converisón (cuantas veces van a suceder en un año.i= tasa de interés anual/m (frecuencia) n= frecuencia por el plazo

¿Cómo aplicar la fórmula en excel?

=+VA(tasa;nper;;-tipo

Capital valor presente de una inversión

Para calcular M

=M-C

Interés compuesto

=+VF(i;t;;-C)

C= CapitalTasa de interés Tiempo en años

=C*t*i

=VF Fórmula para el valor futuro

Interés simple

Interés simple y compuestos de una inversión

Con fórmula

Con función

=+potencia((monto acumulado/capital);(1/n))-1

= La tasa por período fue de 00,00%

=+TASA( n;; -capital;monto acumulado

m= números de veces que suceden en un años. Mensual 12 Trimestral: 4 t= plazo/mensual, Plaz0/360, año n= +m*t

=Tasa(nper;;-VF;tipo

Función

Tasas i

AnualSemestral Cuatrimestral Trimestral Bimestral Mensual Quincenal

Período de capitalización

Frecuencia de conversión = m

frecuencia de capitalización en un año

• m= 1
• m=2
• m=3
• m=4
• m=6
• m=12
• m=24

fórmula

C⋅t⋅ⅈC: Capital o valor presente t: tiempo ⅈ: tasa de interés

Con fórmula

Con función

=+potencia((1+( tasa j/ frecuencia m)); frecuencia m) -1

La tasa efectiva que produce un interés del 00,00% convertible cuatrimestralmente es de 00,00%

=+INT. EFECTIVO(Tasa j;frecuencia m)

j = Tasa nominal o tasa anual Período de capitalización (anual, semestral, trimestral...) Frecuencia: m

=INT.EFECTIVO(Tasa_nominal;núm_per_año)

Función

Tasa Efectiva

Formula

C =𝑀/((1+𝑖∗𝑡))

C= Valor nominal del documento menos el descuento!

Tiempo

t= ((M/C)-1)/ i ) M= Monto C= Capital o valor futuro i= tasa de interés

• Fórmula

=((M/C)-1)/i)

=+principal-monto calculado

IINTERESES

=+principal*(potencia((1+i);n))

Con formula

=+VF (i;n;;-principal

¿Cómo aplicarla en excel?

=VF (tasa;nper;;-tipo

Monto

Con función

i= tasa por período n=número de períodos Principal= inversión Monto calculado= Resultado de aplicar la fórmula =VF Esta fórmula devuelve el valor futuro

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