Fiche 10
Mathusha Muraliharan
Created on February 4, 2024
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Transcript
BTS Banque conseiller de clientèle particuliers
Fiche 10 : Gestion des risques au quotidien
Epreuve U42: Analyse de la situation commerciale (Session 2025)
LA BANQUE D'UN MONDE QUI CHANGE
BNP PARIBAS-BORDEAUX COURS D'ALBRET
MURALIHARAN Mathusha
- Contexte agence- Théme - Risques - Traitement- Résultat
SOMMAIRE
Stagiaire : Mathusha MURALIHARAN
Audrey LACRAMBECarla MERRIAUX
Alexandre BRUNET
Nelly MARCON
Stéphanie TEULETAlain DENOYER
Organigramme
Forces :- Les compétences des conseillersFaiblesses:- Dysfonctionement automate
Opportunités :- Stratégiquement bien placé- Augmentation de la population- Zone commercialeMenaces :- Nombreux concurrents
Diagnostic Externe et Interne
Thème : délivrance d'un RIB
Erreur opérationnelle
Non respect des réglementation RGPD
Violation du secret bancaire
Usurpation d'identité
Risques
Sanction contre le conseiller
Sanctions pénales et financières contre la banque
Enjeux
Soit j'ai pas identifié le titulaire -> le rib est refusé
Soit j'ai bien identifié le titulaire -> délivrance rib
Vérification de la procuration
Vérification de la nature du compte
Vérification de l’identité
Démarche générale
-> Délivrance rib
Obtention d'un consentement écrit et numérique
Absence de procuration
Compte individuel
Vérification de l’identité
Illustration par mon cas
Transmission du RIB : j'ai remis le RIB au Mr après validation de toutes les étapes.Protection des données :La procédure garantit la sécurité des informations bancaires du client.Conformité réglementaire :Le processus respecte les lois bancaires et le RGPD.