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Fiche 10
Mathusha Muraliharan
Created on February 4, 2024
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Transcript
MURALIHARAN Mathusha
Epreuve U42: Analyse de la situation commerciale (Session 2025)
Fiche 10 : Gestion des risques au quotidien
BNP PARIBAS-BORDEAUX COURS D'ALBRET
LA BANQUE D'UN MONDE QUI CHANGE
BTS Banque conseiller de clientèle particuliers
SOMMAIRE
- Contexte agence - Théme - Risques - Traitement - Résultat
Organigramme
Nelly MARCON
Audrey LACRAMBE Carla MERRIAUX
Stéphanie TEULET Alain DENOYER
Alexandre BRUNET
Stagiaire : Mathusha MURALIHARAN
Diagnostic Externe et Interne
Opportunités : - Stratégiquement bien placé - Augmentation de la population - Zone commerciale Menaces : - Nombreux concurrents
Forces : - Les compétences des conseillers Faiblesses: - Dysfonctionement automate
Thème : délivrance d'un RIB
Risques
Usurpation d'identité
Erreur opérationnelle
Violation du secret bancaire
Non respect des réglementation RGPD
Enjeux
Sanctions pénales et financières contre la banque
Sanction contre le conseiller
Démarche générale
Vérification de la procuration
Vérification de la nature du compte
Vérification de l’identité
Soit j'ai bien identifié le titulaire -> délivrance rib
Soit j'ai pas identifié le titulaire -> le rib est refusé
Illustration par mon cas
Obtention d'un consentement écrit et numérique
Absence de procuration
Compte individuel
Vérification de l’identité
-> Délivrance rib
Résultat
Transmission du RIB : j'ai remis le RIB au Mr après validation de toutes les étapes. Protection des données : La procédure garantit la sécurité des informations bancaires du client. Conformité réglementaire : Le processus respecte les lois bancaires et le RGPD.