Fiche 9

Fiche 9 :

Développement d'un portefeuille de clients particuliers

LORIENT Tanguy BTS Banque

Sommaire 1

Contexte professionnel

Présentation de l'entreprise

Présentation de l'agence

Zone de chalandise

Ressources utilisées

Clientèle ciblée

Présentation de l'entreprise

Le Crédit Agricole c'est quoi ?

-d'être le partenaire de confiance de tous ses client -Sa solidité et la diversité de ses expertises - rechercher et protéger les intérêts de ses clients -la responsabilité humaine au cœur de son modèle

Slogan

Une société Anonyme (SA) créée le 5 novembre 1894

Banque de détail et Banque de financement

"Agir chaque jour dans votre intérêt et celui de la société"

Présentation de l'agence

Composition de l'équipe

Concurrence de l'agence

Agence de Saint Jean Le Blanc

Quelques chiffres

Composition de l'agence de Saint Jean Le Blanc

Directrice d'agence : Priscilla Vaudevire

Directeur Qualité Transformation : Chris Bernadet

Directeur développement : Yoann Lejot

Situation de L'agence

Conseillers Professionnels : Florian Petit Carole Marques

Conseillers Patrimoniaux : Hugo Perdereau Sana Afsi

Chargés Particuliers : Gwenael Formont Charlotte Laroche Emmanuel Mallet Stéphane Defretin

L’alliance parfaite entre la proximité du centre ville Orléanais, le bassin maraîcher et la zone pépinière de notre territoire

Alternants : Lola Ottman Tanguy Lorient

Conseiller d'acceuil : Florence Lemasson Gestion des Valeurs : Delphine Matot

Conseillers Particuliers : Dorian Thomas Kenza Bonnel

Crédit agricole Agence de Saint Jean Le Blanc

Assurance AXA

Crédit agricole Agence de Saint Denis En Val

Crédit Mutuel Agence de Saint Jean Le Blanc

Caisse d'épargne Agence de Saint Jean Le Blanc

Caisse d'épargne Agence de Saint Denis En Val

Quelques chiffres

Zone de Chalandise

Ciblage effectué

Zone rouge = 5 minutes de marche Zone verte = 10 minutes de marche Zone violette = 15 minutes de marche Zone orange = 5 minutes de voiture Zone bleu = 10 minutes de voiture

Ressources utilisées

Logiciel interne Pucc

Clientèle ciblée

Particuliers

- Grand Public- Intermédiaire -Haut de Gamme

Sommaire 2

Préparation de L'action

Action

Objectifs Qualitatifs

Objectifs Quantitatifs

Avantages

Planning

L'assurance Vie

Épargne de long terme, l’assurance vie vous permet de financer des projets lointains, de compléter vos revenus à la retraite ou encore de transmettre un capital à vos proches dans un cadre fiscal avantageux.

Objectifs Qualitatifs

Accroître la transparence des informations contractuelles pour une compréhension claire des garanties offertes.

Maximiser la satisfaction client en offrant un service personnalisé et transparent.

Favoriser l'éducation financière en fournissant des ressources utiles sur la planification financière et l'assurance vie.

Renforcer la confiance des assurés en garantissant une gestion financière responsable et éthique.

Objectifs Quantitatifs

- Etre proactif, Tenir notre engagement d'information - Accompagner les clients vers des contrats actuels avec plus de garanties et plus de choix de placements - Relancer les clients après la transformation pour faire vivre le contrat suite aux nouvelles émissions - Conserver l'antériorité fiscale des anciens contrats - Fidéliser

-Contacter tous les clients possédant un contrat d'assurance vie avec un capital inférieur à 1000 € - Contacter environ 20 clients par portefeuille - Contacter une moyenne de 300 clients sur la totalité du centre d'affaire.

Avantages d'une Assurance Vie

- Protection financière en cas de décès - Transmission du patrimoine - Avantages fiscaux - Épargne et investissement - Flexibilité - Planification financière à long terme

Planning de réalisation

- Une recherche avancée de tous les anciens contrats a été menée afin d'en faire une extraction par portefeuille- segmentation en tableau excel - Pour chaque client appétent, un propos d'assurance Vie est effectué - Rebond à l'accueil sur des rendez-vous épargne et Patrimoine

- Chaque jour, les conseillers ont un créneau d'une heure pour faire du phoning

Sommaire 3

Description de la situation

Démarches

Traitement des Objections

Résultats

Bilan personnel

Démarches :

Faire découvrir l'assurance vie, accompagner les clients dans leurs besoins

Fidéliser les clients

Sélectionner les clients ayant des contrats d'assurance vie d'ancienne génération

Appeler les clients sélectionnnés Remporter le challenge grâce à cette action commerciale

Traitements des Objections

Cela demande beaucoup de démarches ?

Suis-je libre de cet argent ?

A quoi cela va me servir ?

Diversifier son épargne, avoir moins de frais, plus de garanties et plus de fonds

Le client n'a rien à faire, les conseillers s'occupent de tout et transfèrent les contrats sans perdre l'antériorité fiscale

délai de 15 jours pour récupérer les fonds sur le contrat et possibilité de placements très élevés

Résultats du Challenge

En 118 jours : - 216 contrats d'effectués - + 45.7 % sur le PDM

S34

S50

Fin challenge

CONCLUSION :

Résultats obtenus : atteinte et dépassement du plan de marche, 2ème place de l'animation sur la région Difficultés rencontrées : trouver les bons mots pour expliquer aux clients l'intérêt de ce choix. Egalement il apparait un manque de connaissances de la part des clients