Fiche 8

Fiche 8:

Analyse d'un portefeuille de clients particuliers

LORIENT Tanguy BTS Banque

Sommaire 1

Contexte professionnel

Présentation de l'entreprise

Présentation de l'agence

Zone de chalandise

Ressources utilisées

Clientèle ciblée

Présentation de l'entreprise

Le Crédit Agricole c'est quoi ?

-d'être le partenaire de confiance de tous ses clients -Sa solidité et la diversité de ses expertises - rechercher et protéger les intérêts de ses clients -la responsabilité humaine au cœur de son modèle

Slogan

Une société Anonyme (SA) créée le 5 novembre 1894

Banque de détail et Banque de financement

"Agir chaque jour dans votre intérêt et celui de la société"

Présentation de l'agence

Composition de l'équipe

Concurrence de l'agence

Agence de Saint Jean Le Blanc

Quelques chiffres

Composition de l'agence de Saint Jean Le Blanc

Directrice d'agence : Priscilla Vaudevire

Directeur Qualité Transformation : Chris Bernadet

Directeur développement : Yoann Lejot

Situation de L'agence

Conseillers Professionnels : Florian Petit Carole Marques

Conseillers Patrimoniaux : Hugo Perdereau Sana Afsi

Chargés Particuliers : Gwenael Formont Charlotte Laroche Emmanuel Mallet Stéphane Defretin

L’alliance parfaite entre la proximité du centre ville Orléanais, le bassin maraîcher et la zone pépinière de notre territoire

Alternants : Lola Ottman Tanguy Lorient

Conseiller d'acceuil : Florence Lemasson Gestion des Valeurs : Delphine Matot

Conseillers Particuliers : Dorian Thomas Kenza Bonnel

Crédit agricole Agence de Saint Jean Le Blanc

Assurance AXA

Crédit agricole Agence de Saint Denis En Val

Crédit Mutuel Agence de Saint Jean Le Blanc

Caisse d'épargne Agence de Saint Jean Le Blanc

Caisse d'épargne Agence de Saint Denis En Val

Quelques chiffres

Zone de Chalandise

Ciblage effectué

Zone rouge = 5 minutes de marche Zone verte = 10 minutes de marche Zone violette = 15 minutes de marche Zone orange = 5 minutes de voiture Zone bleu = 10 minutes de voiture

Ressources utilisées

Mes responsables d'agences

Logiciel interne Pucc

Données annuelles du portefeuille

Clientèle ciblée

Particuliers

- Grand Public- Intermédiaire -Haut de Gamme

Sommaire 2

Analyse d'un portefeuille

Analyse Qualitative -points forts -points faibles

Analyse Quantitative

- points forts - points faibles

Actions correctrices de ce portefeuille

Conclusion

Analyse portefeuille

- 119 Route de Sandillon 45650 St Jean Le Blanc -Agence de 10571 clients - 1473 clients dans le portefeuille

Analyse Qualitative

Points forts

Points faibles

Points forts

-Part importante de clients actifs de 18 à 59 ans qui représente 52% du portefeuille - Près de 40% du portefeuille sont des retraités ou proche de la retraite soit 589 clients - Un Taux de conformité de 100% avec un objectif CR qui est de 95%, la conformité est primordiale pour une agence bancaire

Points Faibles

- Le taux de disponibilité téléphonique est de 20% pour un objectif CR de 90% - 17% des clients sont agés de 0 à 25 ans

Analyse Quantitative

Points forts

Points faibles

Point Forts Quantitatifs

Collecte

- La collecte est un point fort de ce portefeuille avec un total de 784Ke (Bilan et hors bilan) pour 387Ke de plan de marche soit 202% d'atteinte. - Atteinte à 147% du plan de marche sur L'assurance Vie. - Hausse des ventes des Livrets (Livret A, LEP, Livret Jeune) avec la hausse des taux d'intérêts. Taux d'atteinte à 125%.

Ass Vie/Livrets

Point Faibles Quantitatifs

Sociétariat

- Sur le portefeuille étudié, on voit un léger retard sur le sociétariat avec une atteinte à 51% du plan de marche. - Le sociétariat peut s'expliquer par manque considérable de conquête sur ce portefeuille avec 14 conquêtes de réalisées pour 39 sur l'année prévue. -Le conseiller n'a pas atteint son objectif sur la partie crédit renouvelable et crédit à la consommation avec 12 crédits de réalisés pour un PDM de 82 et 72Ke de réalisation pour 290Ke

Conquêtes

Crédit Conso/Supplétis

Actions correctrices

Actions à mener

Moyens d'actions

Organiser une action commerciale afin de présenter les solutions de crédits

Contacts

Réorganisation

Rechercher et appeler les clients souvent en difficultés afin de leur proposer un supplétis

Jouer de la recommandation à chaque fin de rendez-vous pour accroître ses conquêtes

- Prospections, offres - Action de phoning - Entretien en Visio ou téléphone

- Analyser les dossiers clients - Réunions - Rebond en rendez-vous en fonction des besoins et projets

Parler du sociétariat à chaque nouveau client et à chaque rendez-vous

CONCLUSION :

Résultats obtenus : détection des points forts et points faibles du portefeuille, ainsi que mise en place d'actions Difficultés rencontrées : Difficultés à analyser l'ensemble des données d'un portefeuille au vu de la volumétrie de celui-ci