Caisse d'Epargne fiche 8

Fiche 8 : Analyse d'un portefeuille de conseiller

Caisse d'Epargne

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Léna MARTEL Edourd Gand, Amiens BTS Banque Conseiller de clientèle

Sommaire

I - Présentation de l'Agence

II - Analyse de la segmentation

III - Analyse des résultats commerciaux

IV - Conclusion de l'activité

I - Présentation de la Caisse d'Epargne

27 Rue du Maréchal Foch, 80100 Abbeville

Organigramme

Agencement

Swot

Zone de chalandise

Espace d'attente

Accueil

Bureaux conseillers

Bureau VIP

SWOT

Forces

Opportunités

- Clientèle jeune à proximité

- Matériel innovant (borne à chèque)- Rénovation récente - Open Space

- Située dans le centre ville- Commerces aux alentours - Marché le jeudi et samedi matin

Menaces

Faiblesses

- Concurrence dans le secteur :

• Bancaire
• Assurance

- Places de parking

- Borne des chèques souvent dysfonctionnelle

Zone de chalandise

Centre d’Abbeville, à côté de la place principale

5 minutes 10 minutes

5 minutes 10 minutes

Concurrents directs :

• Banques

Crédit Agricole, CIC, Crédit Mutuel, la Banque Populaire, Crédit du Nord/SG, Banque Postale, LCL...

Concurrents indirects :

• Les assurances

Groupama, AXA, MAAF...

Diagnostic externe

Cadres : important salaire

Forte clientèle des 15 - 29 ans et 45 - 59 ans

II - Analyse de la segmentation

Segmentation par âge

Qualitative

8,63%

19,14%

13,37%

32,60%

26,28%

II - Analyse de la segmentation

Quantitative

Portefeuille

Objectifs

Pour l'agence : - Développer le PNB de l'agence Pour moi : - Fixer des objectifs en concordance avec les points forts et les points faibles du portefeuille

III - Analyse des résultats commerciaux

Comparaisons

Points forts / faibles du portefeuille

- L'univers crédit n'est pas atteint (-0,2 points)- Peu de clients 0 - 25 ans comparé à l'agence

- Univers épargne et placement très développés- Grand nombre de clients 45- 55 ans

IV - Conclusion de l'activité

Plan d'action

- Installer une stratégie commerciale pour attirer la clientèle jeune très présente dans la ville. - Recherche de la multivente, inclure des prévoyances, sensibiliser les clients sur les risques d'accidents.

Difficultés rencontrées

Apport personnel

Comprendre la segmentation activation

Actions de phonning

- Développer l'équipement des clients en assurance (univers placement) avec la Sécur'Urgence - Développer les entrées en relation jeune (12 - 25 ans), c'est-à-dire des ouvertures de compte jeunes

Merci de votre attention.

Léna Martel