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Garantía Líquida
nuevomodelo
Created on December 4, 2023
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Transcript
Crédito Lealtad
PLUSS
"Aprendamos juntos, nosotros si te apoyamos"
Objetivo:
Al finalizar la sesión, el participante podrá ofrecer y originar microcréditos, formal y credipersonal a través del sistema Tyson; a clientes con SCORE AMARILLO CAP ROJO, SCORE NARANJA Y CLAVES -8 y -9 NO HIT aplicando las características del Garantía Líquida.
¿Qué es Crédito Lealtad Pluss?
Se considerará como un ATRIBUTO de los créditos que ya originamos actualmente en Findep, no es un producto nuevo, sino una característica del crédito, en la que podemos ofrecer una oportunidad de crédito a aquellos clientes que cuenta con SCORE AMARILLO CAP ROJO, SCORE NARANJA Y CLAVES -8 y -9 NO HIT. Dándo la oportunidad de que tengan un crédito con características específicas.
Dirigido a:
- FISA
- Formal, Micronegocio y Credipersonal
- AEF
- Formal, Micronegocio y Consumo informal
- Segmento informal con perfil riesgo alto
- Score Amarillo
- Cap rojo
- Score NARAJA
- Y CLAVES -8 Y -9
¿Qué es crédito lealtad plus?
En este tipo de crédito al ser una oportunidad para generar historial por parte del cliente; se solicitará una cantidad que se utilizará como garantía del crédito, esta deberá ser en efectivo.
Es decir:
- Clientes con SCORE AMARILLO CAP ROJO, SCORE NARANJA Y CLAVES -8 y -9 NO HIT, en la etapa de la preoferta nos indicará que es un Crédito Lealtad Plus.
- El sistema muestra dos carcacterísticas:
- Fondo de efectivo .
- Monto a entregar.
- Tyson presentará una oferta- $8,000 en un plazo fijo de 52 semanas. (micro y credipersonal)
- Para formales el monto será fijo por $8,000 en un plazo fijo de 24 quincenas.
- Al continuar con el proceso en Tyson, se estará aceptando la condición de "Crédito Lealtad Plus"
- El fondo garantía corresponde al 30% del total a financiar, que podrán ser utilizados en caso de atraso.
Puntos IMPORTANTES
Aunque ya existe una oferta en CRÉDITO LEALTAD PLUS, así como se hace con los créditos SCORE AMARILLO CAP ROJO, SCORE NARANJA Y CLAVES -8 y -9 NO HIT, tambien deberas analizar y con base en las características del cliente, la investigación/valuación y verificación son fundamentales para otorgar o no el crédito. Toma en cuenta siempre las debilidades del cliente.
Puntos IMPORTANTES
Explicar el PAQUETE DE DISPOSICIÓN con los puntos relevantes y que debe tener muy claro el cliente, como son:
- Pagaré
- Puntos Importantes
- Carátula del crédito
- Fechas de pago
- Consecuencias de no pagar
- Cálculo de intereses
- Pago en día festivo
Temas a revisar:
Módulo 1
Originación Micronegocio
Módulo 2
Originación Credipersonal
Módulo 3
Originación Formal
Módulo 4
Temas a revisar:
¿Cómo funciona?
Fondo
Saldo a favor
Consideraciones
Argumentos de venta
Anexos legales
Devengamiento de intereses.
En caja única antes de realizar la dispersión, se deberá realizar pago del FONDO EFECTIVO
Módulo 01:
Originación Micronegocio
Flujo de Originación
Ingreso
Tipo de producto
Nueva Solicitud
Selecciona el tipo de producto: MICRONEGOCIO
Accede a la aplicación con tu correo institucional o con usuario y contraseña de Enlace Imparable..
Accede al menú hamburguesa en la parte superior izquierda, y selecciona "Nueva Solicitud".
+ info
+ info
+ info
Simulador
Solicitud
Validación de Políticas
Validación de EPP
Comienza con la simulación de la Oferta
El sistema te redirige al llenado de la solicitud, comenzando por los datos básicos.
+ info
+ info
+ info
Flujo de Originación
Preoferta
Datos adicionales
Buró de crédito
Tendrás dos opciones para la consulta de BC
Una de las características es que la tarea de BC no se aprobará, pero te permitirá capturar los datos adicionales.
El sistema te entregará una preoferta con los datos ingresados, donde confirmarás que es un crédito tipo "garantía líquida".
+ info
+ info
Autenticación
+ NIP
Beneficiarios
Veridenti-Veridom
Expediente Dinámico
Selecciona la tarea de beneficiarios para proceder con el llenado de beneficiarios de los seguros
En el panel de la izquierda selecciona las tareas: "Verificación de Identidad y Verificación de Domicilio".
Al regresar a Tyson, te permitirá observar los documentos cargados en el expediente a través de las verificaciones.
+ info
+ info
+ info
Flujo de Originación
Verificación de E-mail
Verinegocio
Datos adic. del negocio
Después de colocados los datos adicionales del negocio, Findep móvil contará con esta verificación a Realizar
En el panel izquierdo selecciona "Datos adicionales del negocio"
La Verificación de E-mail se realiza de forma automática, enviando un correo al cliente.
+ info
+ info
Referencias
Documentación
El ejecutivo que realiza las referencias, deberá integrar la información, después de haber tenido comunicación con dichas personas.
Deberás cargar el archivo que avale cada documentación.
- Documentación de propiedad
- Documentación de operación del negocio
- Documentación complementaria
- Documentación de ingresos
Excepción
+ info
Refrescar
Flujo de Originación
Estimación de ingresos
Resolución
Presentación del caso
Se deben colocar los datos relacionados con:
- Ventas
- compras
- Gastos
Deberás enviar las fortalezas y debilidades así como el analisis de tu cliente y del negocio
Envía de acuerdo a las facultades la resolución del crédito
+ info
+ info
+ info
Firma
En caja única antes de realizar la dispersión, se deberá realizar pago del FONDO EFECTIVO
Ya autorizado el crédito por la persona facultada, se procede con la firma:
+ FM
+ Aprovisionamiento/dispersión.
+ Aprovisionamiento.
Flujo de Autorización
Actividad del gerente
Actividad del gerente
Listas de trabajo
Búsqueda de tareas
Búsqueda del contrato
Busca las tareas asignadas para autorización
Revisa la información del cliente y las tareas asignadas.
Accede al menú hamburguesa en la parte superior izquierda y selecciona "Listas de trabajo"
+ info
+ info
Resolución
En caso de envío de Resolución, podrás visualizarla en el chat de la solicitud, e incluso modificar condiciones de crédito.
+ info
Importante: El proceso de Resolución aplicará para todos los productos
Módulo 02:
Originación Credipersonal
Flujo de Originación
Ingreso
Tipo de producto
Nueva Solicitud
Selecciona el tipo de producto: CREDIPERSONAL
Accede a la aplicación con tu correo institucional o con usuario y contraseña de Enlace Imparable..
Accede al menú hamburguesa en la parte superior izquierda, y selecciona "Nueva Solicitud".
+ info
+ info
+ info
Simulador
Solicitud
Validación de Políticas
Validación de EPP
Comienza con la simulación de la Oferta
El sistema te redirige al llenado de la solicitud, comenzando por los datos básicos.
+ info
+ info
+ info
Flujo de Originación
Preoferta
Datos adicionales
Buró de crédito
Tendrás dos opciones para la consulta de BC
Una de las características es que la tarea de BC no se aprobará, pero te permitirá capturar los datos adicionales.
El sistema te entregará una preoferta con los datos ingresados, donde confirmarás que es un crédito tipo "garantía líquida".
+ info
+ info
Autenticación
+ NIP
Expediente Dinámico
Beneficiarios
Veridenti-Veridom
Selecciona la tarea de beneficiarios para proceder con el llenado de beneficiarios de los seguros
En el panel de la izquierda selecciona las tareas: "Verificación de Identidad y Verificación de Domicilio".
Al regresar a Tyson, te permitirá observar los documentos cargados en el expediente a través de las verificaciones.
+ info
+ info
+ info
Flujo de Originación
Verificación de E-mail
Referencias
Datos adicionales del empleo
El ejecutivo que realiza las referencias, deberá integrar la información, después de haber tenido comunicación con dichas personas.
En el panel izquierdo selecciona "Datos adicionales del negocio"
La Verificación de E-mail se realiza de forma automática, enviando un correo al cliente.
+ info
+ info
+ info
Estimación de ingresos
Comprobante de ingresos
Documentación complementaria
Deberás cargar los archivos de acuerdo al puesto de tu cliente:
Ingresa la frecuencia e ingresos del solicitante:
Adjuntar Carta declaración de ingreso escaneada:
- Lista nominal
- Ine
- Comprobante de domicilio
+ info
+ info
Excepción
Refrescar
Flujo de Originación
Resolución
Solicitud de Revisión
Presentación del caso
Deberás enviar las fortalezas y debilidades así como el análisis de tu cliente.
Para aprobar todas las tareas que involucran documentos, deberás enviarlas al personal facultado:
Envía la resolución de crédito, de acuerdo a las facultades.
+ info
+ info
+ info
EJEMPLO
Firma
En caja única antes de realizar la dispersión, se deberá realizar pago del FONDO EFECTIVO
Ya autorizado el crédito por la persona facultada, se procede con la firma:
+ FM
+ Aprovisionamiento/dispersión.
+ Aprovisionamiento.
Flujo de Autorización
Actividad del gerente
Actividad del gerente
Listas de trabajo
Búsqueda de tareas
Búsqueda del contrato
Busca las tareas asignadas para autorización
Revisa la información del cliente y las tareas asignadas.
Accede al menú hamburguesa en la parte superior izquierda y selecciona "Listas de trabajo"
+ info
+ info
Resolución
En caso de envío de Resolución, podrás visualizarla en el chat de la solicitud, e incluso modificar condiciones de crédito.
+ info
Importante: El proceso de Resolución aplicará para todos los productos
Módulo 03:
Originación Formal
Flujo de Originación
Ingreso
Tipo de producto
Nueva Solicitud
Selecciona el tipo de producto: CREDIPERSONAL
Accede a la aplicación con tu correo institucional o con usuario y contraseña de Enlace Imparable..
Accede al menú hamburguesa en la parte superior izquierda, y selecciona "Nueva Solicitud".
+ info
+ info
+ info
Simulador
Solicitud
Validación de Políticas
Validación de EPP
Comienza con la simulación de la Oferta
El sistema te redirige al llenado de la solicitud, comenzando por los datos básicos.
+ info
+ info
+ info
Flujo de Originación
Preoferta
Datos adicionales
Buró de crédito
Tendrás dos opciones para la consulta de BC
Una de las características es que la tarea de BC no se aprobará, pero te permitirá capturar los datos adicionales.
El sistema te entregará una preoferta con los datos ingresados, donde confirmarás que es un crédito tipo "garantía líquida".
+ info
+ info
Autenticación
+ NIP
Expediente Dinámico
Beneficiarios
Veridenti-Veridom
Selecciona la tarea de beneficiarios para proceder con el llenado de beneficiarios de los seguros
En el panel de la izquierda selecciona las tareas: "Verificación de Identidad y Verificación de Domicilio".
Al regresar a Tyson, te permitirá observar los documentos cargados en el expediente a través de las verificaciones.
+ info
+ info
+ info
Flujo de Originación
Comprobante de ingresos
Verificación de E-mail
Referencias
El ejecutivo que realiza las referencias, deberá integrar la información, después de haber tenido comunicación con dichas personas.
La Verificación de E-mail se realiza de forma automática, enviando un correo al cliente.
Adjuntar recibos de nómina:
+ info
+ info
+ info
Resolución
En caja única antes de realizar la dispersión, se deberá realizar pago del FONDO EFECTIVO
Envía la resolución de crédito, de acuerdo a las facultades.
+ Aprovisionamiento/dispersión.
+ info
Flujo de Autorización
Actividad del gerente
Actividad del gerente
Listas de trabajo
Búsqueda de tareas
Búsqueda del contrato
Busca las tareas asignadas para autorización
Revisa la información del cliente y las tareas asignadas.
Accede al menú hamburguesa en la parte superior izquierda y selecciona "Listas de trabajo"
+ info
+ info
Resolución
En caso de envío de Resolución, podrás visualizarla en el chat de la solicitud, e incluso modificar condiciones de crédito.
+ info
Importante: El proceso de Resolución aplicará para todos los productos
Módulo 04:
Políticas
Uso y políticas del fondo
FIN-DRI-PO-05 Políticas de Negocio y Operativas Producto con Garantía.
FIN-DRI-MA-07 Manual de Originación para Micronegocio Credipersonal en Tyson.
¿Cuándo se utiliza el fondo de pago y qué cubre?
En el caso de formales el plazo fijo es a 24 quincenas, con un monto fijo 8k (periodicidad quincenal)
Para evitar disfrazar el comportamiento de los clientes, el fondo se utilizará de acuerdo al ciclo del crédito:
De forma diaria, cuando se identifique que el cliente tiene un adeudo.
Cubrirá cuotas atrasadas/intereses/gastos de cobranza
+ info
Ciclo 1: Créditos nuevos
El fondo sólo se puede utilizar sólo a inicio de mes (después del 3er mes), al momento en que el crédito presente 1 o más días de atraso, cubriendo cuotas atrasadas, intereses y gastos de cobranza.
Mes 0
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Número de pagos, hasta utilizar el fondo:11
Originación del crédito: 11 de Mayo
Iniciando Agosto, se "cobra" el fondo de garantía.
Número de pagos, hasta utilizar el fondo:9
Originación del crédito: 27 de Mayo
Uso del fondo
de forma diaria:
SISTEMAS
Descuenta monto del fondo del crédito
COBRANZA
Identifica contratos de los que se hará uso del fondo de garantía
Actualiza monto del fondo
Genera un layout con los datos de los contratos con el que Sistemas aplica el fondo
Muestra saldo en tickets
Escenarios de saldo a favor
En todos los casos se busca garantizar que el cliente pague el total del crédito y evitar cancelaciones anticipadas:
Liquidación sin fondo.
Liquidación con diferencia de fondo
Liquidación Anticipada
Renovación
El cliente renovará su crédito y aún tiene su fondo de garantía.
En cualquier momento de la vida del crédito, si el cliente quiere liquidar el contrato con el fondo.
En el momento en que el cliente quiere liquidar con el fondo, y al aplicarlo queda con saldo a favor.
En el momento en que el cliente, liquide su contrato sin hacer uso del fondo.
Consideraciones
- Originación por Expediente dinámico
- Para esta prueba piloto se creará una clave de producto nueva para que Cobranza pueda reconocer estos créditos, pero la clave de producto es el espejo de productos actuales.
- El paquete de disposición tendrá un nuevo RECA de contrato múltiple y se anexará una cláusula al contrato como soporte de este fondo de garantía, de igual manera se adiciona un anexo (documento nuevo) al paquete de disposición.
Argumentos de venta y publicidad
Argumentos:
¿Por qué su crédito necesita un “Fondo de Pago en efectivo”?
- Por tu historial crediticio en el Buró, no podríamos darte un crédito y es muy probable que otras instituciones tampoco, sin embargo, podemos ofrecerte una opción en la que nos va a dejar un fondo de garantía en efectivo para su crédito.
- Es decir tendrías que depositar previamente a otorgarte el crédito, el 30% del monto total a financiar.
- Esto es por que necesitamos un respaldo en lo que nos vamos conociendo.
- Si cumples los pagos en tiempo, con este crédito generas un buen historial crediticio con nosotros y te abrirá mayores beneficios y opciones …
- Este crédito es una oportunidad para mostrar que eres un buen pagador de tus créditos …
Argumentos:
¿Qué es un “Fondo de garantía en efectivo”?
- Es un monto equivalente al 30% del total de crédito a otorgar, este se tiene que depositar en la caja de sucursal, una vez realizado el depósito se procederá a la formalización del crédito.
- Si cumples tus pagos de manera puntual, en la renovación se podrá otorgar un monto mayor y un menor % de fondo de garantía en efectivo, también a partir de la tercera renovación ya no se solicitará,
Argumentos:
¿Qué es un “Fondo de garantía en efectivo”?
- El “Fondo de garantía en efectivo” será usado en caso de que usted se llegue a atrasar en algún pago. Vamos a tomar de ahí para cubrir ese atraso y lo que llegue a salir por intereses o gastos de cobranza.
- Aplica de la siguiente forma:
- El fondo está cerrado (No se puede usar) hasta inicios del tercer mes.
- El fondo considera los adeudos del monto de pago (Letra), así como los intereses o gastos de cobranza que se generen por los días de atraso.
Argumentos:
¿Qué es un “Fondo de garantía en efectivo”?
- Recuerda que la meta es que cumplas con tus pagos de manera puntual y el fondo no se utilice para que al finalizar el crédito se te puede devolver o en una renovación se pueda utilizar.
Anexos legales
Estos documentos ya contarán con la información de manera automática
GRACIAS
En el momento en que el cliente liquida su crédito sin hacer uso del fondo, o aún tiene parte del fondo. Este dinero estará disponible para el cliente en el momento que lo solicite y se entrega en efectivo
También podrás visualizar la información, después de capturada (refrescando la página).
Créditos nuevos: a inicio del 3er mes de la originación Para créditos Renovados: a inicio del 2do mes de la originación
Al inicio de la tarea aparece un distintivo color NARANJA que indica quien es la persona que puede autorizar.
Cuando se hace un envío a ACC ya sea por una tarea o por solicitud, aparece en la parte superior una leyenda que dice ATENCIÓN ACC, la cual también mide tiempos y se identifica por colores.
Azul - 0 a 179 minutos Amarillo - 180 a 399 minutos Rojo - 400 minutos en adelante
Nota: Esta es la ventana de tiempo que tiene ACC para resolver una tarea o solicitud, por lo que deberás considerarlo para el tiempo de respuesta a tu cliente
A partir de la firma, las tareas de Aprovisionamiento se generan de forma autónoma. El sistema por si sólo podrá generar el contrato, el cual le llegará por correo electrónico al cliente. Máximo en 60 minutos el cliente estará recibiendo su trasferencia electrónica, o en su caso por SMS su código para cobrar el efectivo en HSBC.
Da clic en la tarea de Resolución del crédito, para completar las tareas.
Cuando se hace un envío a ACC ya sea por una tarea o por solicitud, aparece en la parte superior una leyenda que dice ATENCIÓN ACC, la cual también mide tiempos y se identifica por colores.
Azul - 0 a 179 minutos Amarillo - 180 a 399 minutos Rojo - 400 minutos en adelante
Nota: Esta es la ventana de tiempo que tiene ACC para resolver una tarea o solicitud, por lo que deberás considerarlo para el tiempo de respuesta a tu cliente
Ubica la solicitud correspondiente, para visualizar a las tarea desplazate al final de la columna
Da clic en el lapiz de la columna "Editar" para acceder a las tareas.
Dependiendo de la tarea se te solicitará cierta información, la cuál servirá para orientar a quien haga la resolución a validar que la tarea cumpla con la política.
Tendrás tres opciones:
Posiciona el cursor en los botones.
Da clic en la tarea de Resolución del crédito, para completar las tareas.
Aquí se enlistarán cada una de las tareas pendientes, señalando el estatus de acuerdo a su colorimetría:
En procesoRealizada Rechazada Sin gestionar
Selecciona el puesto facultado para enviar las tareas para aprobación, coloca el mensaje de tu petición, así como algún archivo que te permita comprobar o reforzar información:
Al pasar el cursor por los comentarios, se puede ver el detalle completo de los mismos.
Se puede ver el área que resolvió la tarea, la hora en que se creó y la hora en que se resolvió.
Al inicio de la tarea aparece un distintivo color NARANJA que indica quien es la persona que puede autorizar.
Al pasar el cursor por los comentarios, se puede ver el detalle completo de los mismos.
Se puede ver el área que resolvió la tarea, la hora en que se creó y la hora en que se resolvió.
Coloca los datos:- Sucursal
- Producto
- Fecha de originación o envío de las tareas.
Da clic en "Buscar". Revisa las tareas en el aparatado que corresponda. En caso de Micronegocio, podrás encontrar las tareas en el sig apartado:
También podrás visualizar la información, después de capturada (refrescando la página).
Busca a tu cliente, se mostrará el botón Administrar en color "naranja" y en estatus lo podrás ubicar como "Garanía Líquida".
Se deberá dar clic en el botón "Resolución del crédito" para enviar las tareas a revisar por parte del gerente o subgerente.
En procesoRealizada Rechazada Sin gestionar
El ingreso a Tyson, deberá ser a través de punto Findep.
Busca a tu cliente, se mostrará el botón Administrar en color "naranja" y en esttus lo podrás ubicar como "Garanía Líquida".
A partir del pago de garantía en Caja única, las tareas de Aprovisionamiento se generan de forma autónoma. En máximo 60 minutos el cliente estará recibiendo su trasferencia electrónica, o en su caso por SMS su código para cobrar el efectivo en HSBC.
Al ingresar te llevará al menú "Pago Garantía", deberás ingresar el efectivo entregado por el cliente; al finalizar entrega el ticket.
Al finalizar cada tarea de clic en "Refrescar"; esto te permitirá visualizar el panel con la última actualización.
Ubica la solicitud correspondiente, para visualizar a las tarea desplazate al final de la columna
Da clic en el lapiz de la columna "Editar" para acceder a las tareas.
La petición de liquidar con el fondo, debe ser explicita por el cliente.
En caja aparecerá: 1) El monto exacto que le falta por liquidar (de capital) donde ya está considerado el monto que no se utilizó del crédito (fondo de garantía). 2) El monto remanente que tiene que pagar, aplicando el fondo.
Nota: primero el cliente debe pagar el monto "Remanente a pagar" y después, se deberá aplicar el monto del "Fondo".
A partir del pago de garantía en Caja única, las tareas de Aprovisionamiento se generan de forma autónoma. En máximo 60 minutos el cliente estará recibiendo su trasferencia electrónica, o en su caso por SMS su código para cobrar el efectivo en HSBC.
Si hay cambios en la solicitud, en datos personales, aparecerá el mensaje de reinicio de la solicitud y la aceptación o cancelación del reinicio.
Al finalizar cada tarea de clic en "Refrescar"; esto te permitirá visualizar el panel con la última actualización.
Aquí se enlistarán cada una de las tareas pendientes, señalando el estatus de acuerdo a su colorimetría:
En procesoRealizada Rechazada Sin gestionar
- En caso de excepción la sucursal deberá mandar la tarea al ACC.
- Para la resolución final de la solicitud se podrá aprobar en sucursal de acuerdo a la Matriz de Facultades; cuando la sucursal no pueda autorizar algún Score solo aparecerá ACC
El ingreso a Tyson, deberá ser a través de punto Findep.
Dicho correo aparecerá de la sig forma, el cliente deberá ingresar en la liga correspondiente, para validarlo. Posteriormente se verá palomeada en color verde la tarea. en el panel izquierdo.
El ingreso a Tyson, deberá ser a través de punto Findep.
Dependiendo de la tarea se te solicitará cierta información, la cuál servirá para orientar a quien haga la resolución a validar que la tarea cumpla con la política.
Tendrás tres opciones:
Posiciona el cursor en los botones.
Aquí deberás colocar las notas del crédito para autorización, ya sea para tu gerente, ACC o cualquier otro autorizador, adicional ingresa el documento en PDF de tu análisis de crédito:
Al finalizar la firma, podrás visualizar en el panel la tarea como completada.
El gerente deberá asignar la tarea por Findep Móvil. Posteriormente, deberás abrir tu aplicativo para continuar con esta tarea, conforme el proceso tradicional, recordando que se tomarán 3 fotos: 1. El cliente. 2. El cliente con el ejecutivo 3. El cliente mostrando la INE
IMPORTANTE
Dicho correo aparecerá de la sig forma, el cliente deberá ingresar en la liga correspondiente, para validarlo. Posteriormente se verá palomeada en color verde la tarea. en el panel izquierdo.
- En caso de excepción la sucursal deberá mandar la tarea al ACC.
- Para la resolución final de la solicitud se podrá aprobar en sucursal de acuerdo a la Matriz de Facultades; cuando la sucursal no pueda autorizar algún Score solo aparecerá ACC
Cuando se hace un envío a ACC ya sea por una tarea o por solicitud, aparece en la parte superior una leyenda que dice ATENCIÓN ACC, la cual también mide tiempos y se identifica por colores.
Azul - 0 a 179 minutos Amarillo - 180 a 399 minutos Rojo - 400 minutos en adelante
Nota: Esta es la ventana de tiempo que tiene ACC para resolver una tarea o solicitud, por lo que deberás considerarlo para el tiempo de respuesta a tu cliente
A partir del pago de garantía en Caja única, las tareas de Aprovisionamiento se generan de forma autónoma. En máximo 60 minutos el cliente estará recibiendo su trasferencia electrónica, o en su caso por SMS su código para cobrar el efectivo en HSBC.
Al finalizar la firma, podrás visualizar en el panel la tarea como completada.
El gerente deberá asignar la tarea por Findep Móvil. Posteriormente, deberás abrir tu aplicativo para continuar con esta tarea, conforme el proceso tradicional, recordando que se tomarán 3 fotos: 1. El cliente. 2. El cliente con el ejecutivo 3. El cliente mostrando la INE
IMPORTANTE
Dichas Verificaciones se llevarán a cabo a través de Findep Móvil, con el proceso que hoy en día conoces.
Al ingresar te llevará al menú "Pago Garantía", deberás ingresar el efectivo entregado por el cliente; al finalizar entrega el ticket.
Dicho correo aparecerá de la sig forma, el cliente deberá ingresar en la liga correspondiente, para validarlo. Posteriormente se verá palomeada en color verde la tarea. en el panel izquierdo.
Dichas Verificaciones se llevarán a cabo a través de Findep Móvil, con el proceso que hoy en día conoces.
En la parte final de la tarea podrás visualizar un resumen del ingreso con los datos proporcionados.
En el ícono puedes consultar las politicas de ingreso para micronegocio.
Al ingresar te llevará al menú "Pago Garantía", deberás ingresar el efectivo entregado por el cliente; al finalizar entrega el ticket.
Se podrá visualizar el código postal en la solicitud, tanto domicilio como empleo o negocio.
Busca a tu cliente, se mostrará el botón Administrar en color "naranja" y en esttus lo podrás ubicar como "Garanía Líquida".
Renovación Anticipada
Se aplica el dinero no utilizado del "Fondo de Pagos" para liquidar contrato anterior. Si hay diferencia se "liquida con documentos", se financia en el nuevo contrato. Nota: En el nuevo contrato (Renovación) se deberá calcular su propio "Fondo de Garantía".
Ciclo 2
Ciclo 1
nota
Busca a tu cliente, se mostrará el botón Administrar en color "naranja" y en estatus lo podrás ubicar como "Crédito Lealtad Plus".
Al inicio de la tarea aparece un distintivo color NARANJA que indica quien es la persona que puede autorizar.
- En caso de excepción la sucursal deberá mandar la tarea al ACC.
- Para la resolución final de la solicitud se podrá aprobar en sucursal de acuerdo a la Matriz de Facultades; cuando la sucursal no pueda autorizar algún Score solo aparecerá ACC
Coloca los datos:- Sucursal
- Producto
- Fecha de originación o envío de las tareas.
Da clic en "Buscar". Revisa las tareas en el aparatado que corresponda. En caso de Micronegocio, podrás encontrar las tareas en el sig apartado:
Si hay cambios en la solicitud, en datos personales, aparecerá el mensaje de reinicio de la solicitud y la aceptación o cancelación del reinicio.
Al pasar el cursor por los comentarios, se puede ver el detalle completo de los mismos.
Se puede ver el área que resolvió la tarea, la hora en que se creó y la hora en que se resolvió.
Se deberá subir la información de acuerdo al perfil de tu cliente:
Da clic en la tarea de Resolución del crédito, para completar las tareas.
Al ingresar te llevará al menú "Pago Garantía", deberás ingresar el efectivo entregado por el cliente; al finalizar entrega el ticket.
A partir de la firma, las tareas de Aprovisionamiento se generan de forma autónoma. El sistema por si sólo podrá generar el contrato, el cual le llegará por correo electrónico al cliente. Máximo en 60 minutos el cliente estará recibiendo su trasferencia electrónica, o en su caso por SMS su código para cobrar el efectivo en HSBC.
Dichas Verificaciones se llevarán a cabo a través de Findep Móvil, con el proceso que hoy en día conoces.
El cliente ya pagó más de lo que necesita para liquidar con el fondo de garantía, por lo que cuenta con saldo a favor.
Se debe aplicar el fondo de garantía y el saldo a favor, se le entrega en efectivo.
Si hay cambios en la solicitud, en datos personales, aparecerá el mensaje de reinicio de la solicitud y la aceptación o cancelación del reinicio.
Se podrá visualizar el código postal en la solicitud, tanto domicilio como empleo o negocio.
Se deberá dar clic en el botón "Resolución del crédito" para enviar las tareas a revisar por parte del gerente o subgerente.
En procesoRealizada Rechazada Sin gestionar
También podrás visualizar la información, después de capturada (refrescando la página).
Al finalizar da clic en "CONTINUAR".
Ubica la solicitud correspondiente, para visualizar a las tarea desplazate al final de la columna
Da clic en el lapiz de la columna "Editar" para acceder a las tareas.
Aquí se enlistarán cada una de las tareas pendientes, señalando el estatus de acuerdo a su colorimetría:
En procesoRealizada Rechazada Sin gestionar
Coloca los datos:- Sucursal
- Producto
- Fecha de originación o envío de las tareas.
Da clic en "Buscar". Revisa las tareas en el aparatado que corresponda. En caso de Micronegocio, podrás encontrar las tareas en el sig apartado:
Se podrá visualizar el código postal en la solicitud, tanto domicilio como empleo o negocio.
Dependiendo de la tarea se te solicitará cierta información, la cuál servirá para orientar a quien haga la resolución a validar que la tarea cumpla con la política.
Tendrás tres opciones:
Posiciona el cursor en los botones.
Se deberá dar clic en el botón "Resolución del crédito" para enviar las tareas a revisar por parte del gerente o subgerente.
En procesoRealizada Rechazada Sin gestionar