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SAI

Services Aux Intermédiaires

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Ce livret est intéractif

Index

SOMMAIRE

Rendez vous directement sur la partie qui vous intéresse en cliquant dessus

La Direction de la distribution

Generali, qui sommes nous ?

Les membres du Comex

Les réseaux, qui sont-ils ?

L'organigramme SAI

Les valeurs de SAI

Lexique

Présentation des équipes

Index

GENERALI, QUI SOMMES-NOUS ?

L’assurance comme coeur de métier

Un modèle de distribution diversifié

Créé le 26 décembre 1831 à Trieste, Generali est l'un des principaux groupes internationaux d’assurance et de gestion d’actifs. Il accompagne 70 millions de clients dans plus de 50 pays :

Une stratégie de distribution multicanale forte de :

• 173 000 agents et conseillers commerciaux ;
• différents types d’intermédiaires d’assurance : courtiers et partenaires ;
• accords avec de grands Groupes bancaires.

Leader européen de la vente directe par téléphone et par internet.

• leader européen de l’assurance en termes de parts de marché ;
• pratique de toutes les branches de l’assurance ;
• acteur majeur dans le domaine de l’assistance via sa filiale Europ Assistance créée en 1963.

Une digitalisation au service des clients

En savoir +

Les investissements réalisés, liés à la digitalisation, ont permis :

• le télétravail de 90 % des employés de Generali dès le 1er confinement de 2020 ;
• la continuité opérationnelle totale ;
• l’accompagnement des clients en ligne avec notre ambition Lifetime Partner.

Toutes les informations de cette page sont des données Groupe

MEMBRES DU COMEX

Index

Index

Jean-Laurent GRANIER

GENERALI FRANCE

Hugues AUBRY

MichelBECKER

Karim BOUCHEMA

BlaiseBOURGEOIS

Tanguy LE MAIRE

Elise GINIOUX

Regis LEMARCHAND

Sylvie PERETTI

Laetitia LÉONARD-REUTER

Rodolphe PLOUVIER

Sophie VANNIER

Yanick PHILIPPON

Index

DISTRIBUTION, DÉVELOPPEMENT AFFINITAIRE ET PARTENARIATS

Passez votre souris sur chaque photo pour découvrir les fonctions de chacun

Pascale POIRIER

Rodolphe PLOUVIER

Distribution

Laurence DELACOURT

Vanessa LECOMTE

Constance BOULOT

Jean-Christhof ROUMIAN

Partenariats

Hervé BRUNIE

Karine GANGNEUX

Séverine BLOCH

Julien DURAND

Index

DISTRIBUTION, DÉVELOPPEMENT AFFINITAIRE ET PARTENARIATS

Passez votre souris sur chaque photo pour découvrir les fonctions de chacun

Pascale POIRIER

Rodolphe PLOUVIER

Distribution

Laurence DELACOURT

Vanessa LECOMTE

Constance BOULOT

Jean-Christhof ROUMIAN

Partenariats

Hervé BRUNIE

Karine GANGNEUX

Séverine BLOCH

Julien DURAND

Index

L'ORGANIGRAMME SAI

Passez votre souris sur chaque photo pour découvrir les fonctions de chacun

Vanessa LECOMTE

Pascale CARAMEL

Romain KESSAL

Dominique KERSUAL

Christian DEBROISE

Stéphanie LAUNAY

Patrick FOURET

Valérie VUIGLIO

Sylvie OUARNIER

Index

LES VALEURS DE SAI

Chez SAI, nous sommes une équipe aux activités très diverses avec un dénominateur commun : assurer des conditions d’exercice performantes pour nos réseaux de distribution, pour aujourd’hui et pour demain ! Nous sommes ainsi à la croisée de plusieurs chemins, avec deux missions clés : attirer et fidéliser les apporteurs grâce à des process simples et efficaces, tout en étant le garant de l’application et du respect des normes et procédures de Generali sur notre domaine d’intervention. Innovation, empathie, responsabilisation, curiosité, sens du service, rigueur… sont autant de qualités importantes pour mener à bien nos missions actuelles et travailler sur l’évolution de nos métiers en vue de poursuivre l’enrichissement de notre proposition de services. La diversité fait la richesse de SAI, charge à chacun de nous d’en tirer pleinement parti et de la faire prospérer !

Index

QUI SONT LES RÉSEAUX ?

Cliquez sur chaque réseau pour en savoir plus.

Agents

Courtiers Vie & IARD

CGPI

Les Grands Comptes

LFAC

Index

LES ÉQUIPES SAI

Cliquez sur chaque équipe pour en savoir plus.

PILOTAGE COMMISSIONNEMENT & FLUX FINANCIERs

outils des reseaux

administration des reseaux

CONTRÔLE DES delegataires, agents & courtiers standards

EXPERTISE DATA ET CONTROLE DES PARTENARIATS

relation intermediaires

Les outils utilisés

Leurs engagements

Leurs missions

Les points de contact

Les chiffres clés

lexique

Les abréviations sont dans le

Les points de contact

Leurs missions et outils

Les chiffres clés

lexique

Les abréviations sont dans le

4 activités

Projets

Digit'SAI

Outils IT

Outils internes

ADMINISTRATION DES RÉSEAUX

Les outils utilisés

Leurs missions

Leurs engagements

Les points de contact

Les chiffres clés

lexique

Les abréviations sont dans le

CONTRÔLE DES DÉLÉGATAIRES, AGENTS ET COURTIERS STANDARDS

Les outils utilisés

Leurs engagements

Leurs missions

Les points de contact

Les chiffres clés

lexique

Les abréviations sont dans le

EXPERTISE DATA ET CONTRÔLE DES PARTENARIATS

Les outils utilisés

Leurs engagements

Leurs missions

Les points de contact

Les chiffres clés

lexique

Les abréviations sont dans le

RELATION INTERMÉDIAIRES

Les outils utilisés

Leurs missions

Leurs engagements

Les points de contact

Les chiffres clés

lexique

Les abréviations sont dans le

Index

LEXIQUE

Index

LEA : Extranet à disposition des apporteurs regroupant l’offre produit, les processus de gestion, l’accès à des outils de tarification et de gestion de contrats.

RPA : Robotic Process Automation : automatismes reproduisant les actions manuelles d’un utilisateur sur une application. Il s’agit de programmes informatiques développés par l’IT.

Les outils utilisés

• GENERIC : outil qui contient toutes les données personnelles et professionnelles des intermédiaires.

• PRM : outil de demande de création de nouvel intermédiaire, d’un code portefeuille ou une demande de modification administrative.

• INTERSOFT : outil permettant d’éditer des documents en signature électronique.

• GED ON BASE : outil d’archives numériques des documents échangés avec nos intermédiaires.

• SUIVI DOCUSIGN : Suivi des enveloppes envoyées par signature électronique.

• GOUPIL : outil de suivi des réorganisations d’agence.

• LOUPE : outil qui permet de vérifier les rapports des RPA Transferts VIE.

Leurs missions

• Créer les intermédiaires dans notre référentiel GENERIC et paramétrer les portefeuilles

• Formaliser et faire régulariser les conventions de Distribution auprès des intermédiaires

• Mettre en place les délégations d’encaissements et d’Indemnisation

• Gérer les habilitations des intermédiaires

• Effectuer les modifications administratives des intermédiaires dans GENERIC

• Gérer les transferts totaux et partiels des intermédiaires

• Formaliser et régler les aides financières

• Accompagner les nouveaux agents durant leur parcours de formation

• Réaliser les opérations de fin de gestion lors des réorganisations d’agences

• Accompagner les inspecteurs commerciaux dans l’utilisation des outils

MICHEL BECKER

Membre du Comité exécutif, Secrétaire général, en charge du juridique, de la conformité et du secrétariat du Conseil d’administration

Outils interneS

Mettre à disposition de SAI (et le cas échéant de la Distribution) des outils/automatismes pour toujours plus d’efficacité opérationnelle :

faciliter la gestion ; sécuriser/fiabiliser les actes de gestion ; suivre et piloter l’activité.

Développement autour du pack Microsoft Office et Business Object :

• Excel ;
• Visual Basic ;
• Access ;
• Requêtage BO ou Hadoop dans entrepôts/data lake de données mis à disposition par l’IT.

ADMINISTRATION DES INTERMEDIAIRES

RELATION INTERMEDIAIRES VIE

CONTROLE DES INTERMEDIAIRES

Au total, c'est près d’une trentaine d’outils ou automatismes construits à la demande des équipes métiers SAI.

RÉGIS LEMARCHAND

Membre du Comité exécutif en charge du marché IARD.

Les chiffres clés

• 1,390 milliards d'euros de commissions payé en 2023 (+7 % vs 2022).

• 9 300 sollicitations entrantes.

• 12 000 intermédiaires suivis (en évolution).

LAETITIA LÉONARD-REUTER

• Directrice Générale déléguée.
• Directrice Financière.

TANGUY LE MAIRE

Membre du Comité exécutif, en charge du marché Prévoyance et Santé.

Les outils utilisés

L’équipe Expertise Data :

• Des outils/plateformes pour exploiter et préparer les données : Dataiku, JupyterHub, Snowflake.

• Des outils pour visualiser les données : PowerBI, Tableau Software, Streamlit.

• Des outils de prédiction, de machine/deep learning et d’IA : Dataiku.

Leurs engagements

Accompagner les Agents et les Courtiers dans la souscription et la gestion des contrats Vie individuelle de leur portefeuille.Périmètre : Épargne, Retraite, Prévoyance et Emprunteur Individuels.

Les Chiffres clés

Les différents réseaux à administrer :

• 520 agents
• 2400 courtiers IARD
• 4700 courtiers VIE
• 3000 CGPI
• 150 grands comptes
• 11 grands courtiers IARD

• 30 000 sollicitations par an tous réseaux et canaux confondus
• 1500 documents envoyés en SEL

A.I. (Affaires Isolées) : Lors du calcul des IC pour une agence, il y a une étude sur le portefeuille et si un client représente + de 10 % en valeur de portefeuille, il y a un risque pour le repreneur et pour Generali. Le calcul de ces affaires isolées est réglé selon les accords contractuels Agents. AN : Affaires nouvelles

NOMINEO : Filière de souscription des contrats Epargne.

JEAN-LAURENT GRANIER

• Président-Directeur Général de Generali France
• CEO Global Business Activities du Groupe Generali (Europ Assistance, Generali Corporate & Commercial, Generali Employee Benefits, Generali Arte)
• Membre du Group Management Committee d’Assicurazioni Generali
• Vice-Président de Generali Espagne
• Sponsor Diversité, Equité et Inclusion du Groupe Generali

PROJETS

Représenter SAI dans les projets transverses de la compagnie (nouvelle organisation, nouveau produit, évolution du SI …) d’évolution de l’organisation et de développement du business : Adapter les process de gestion SAI et mettre à jour le SI des intermédiaires :

Étude des impacts avec les métiers SAI concernés et identifier avec eux les nouveaux process de gestion à mettre en œuvre. (Exemple : nouvelle répartition géographique animation commerciales, sécurisation IBAN via Trustpair, etc.).

Métier SAI

Coordination avec l’IT concernée pour définition/recette/mise en production des éventuelles adaptations IT nécessaires au projet et impactant SAI. (Exemple : modélisation agences La Medicale dans Generic, etc.).

IT

Chiffres clés

• Les documents contractuels transmis/signés en SEL depuis avril 2020 (date de mise en œuvre) : 28 442 documents (9 548 en unitaire et 18 894 en masse), pour 21 655 signatures (8 341 en unitaire et 13 314 en masse), soit une moyenne de 28 documents par jour ouvré.

• Les demandes Fast transmises à SAI en 2023 : 5.390, soit une moyenne de 21,5 par jour ouvré.

• Les RPA SAI existants au 01/04/2024 : 15.

• Les Citizen Robot développés au 01/01/2024 : 26.

• Les demandes d’extraction de données intermédiaires traitées en 2023 : 372 soit 1,5 demande par jour ouvré.

Leurs missions

• Contrôler, valider et justifier le règlement des commissions.

• Suivre les comptes Tigre des Agents, Courtier sur les périmètres IARD / VIE /RETRAITE et EQUITE-PJ.

• Répondre aux sollicitations des apporteurs sur la partie commissions.

• Calculer les sur-commissions Multi équipement et autres.

• Calculer les IC/DC (dont les révisions et AI).

• Créditer et verser des Intéressements de nos intermédiaires.

• Débiter les apporteurs des sinistres gérés chez ICGA.

• Gérer les cotisations PRAGA CAVAMAC.

• Gérer les agences en GIE.

• Suivre des comptes de fin de gestion et des contentieux avec les Agents.

• Établir les déclarations fiscales.

LES POINTS DE CONTACT

L’équipe Expertise Data :

• sai-data-siege@generali.fr

L’équipe Contrôle des Partenaires :

• Equite-Controle-Partenariats@generali.fr

Les Chiffres clés

L’équipe Contrôle des Partenaires : - + de 100 partenaires actifs - ~ 15 contrôles par an

Jean-Laurent GRANIER

• Président-Directeur Général de Generali France

• CEO Global Business Activities du Groupe Generali (Europ Assistance, Generali Corporate & Commercial, Generali Employee Benefits, Generali Arte)

• Membre du Group Management Committee d’Assicurazioni Generali

• Vice-Président de Generali Espagne

• Sponsor Diversité, Equité et Inclusion du Groupe Generali

Leurs missions

• Guider les Intermédiaires sur les outils de souscription et de gestion des contrats Vie. L’objectif est l’autonomisation des apporteurs.

• Renseigner les Intermédiaires sur des demandes de traitements d‘actes gestion et la souscription d’affaires nouvelles et informer sur les procédures.

• Sensibiliser sur les bonnes pratiques et accompagner lors des changements de processus, évolution des produits ou des outils.

• Traiter des actes de gestion suite à un appel téléphonique ou en entre aide des services de back office.

• Étudier et valider la recevabilité des Affaires nouvelles et des versements en Epargne (Middle Office Epargne).

• Repérer les bugs et erreurs.

• Proposer des améliorations des processus et des outils, l’évolution ou la mise en place de fiches pratiques et de guides dans les extranets.

• Participer aux boucles d’amélioration continue avec les services de solution d’assurance, d’animation des réseaux et des services de back office.

• Détecter de ce qui peut être automatisé ou simplifié.

KARIM BOUCHEMA

Membre du Comité exécutif, en charge de la Technologie et des Opérations.

Les chiffres clés

• Plus de 4500 appels traités par mois.

• Plus de 3000 actes de back office traités par mois.

MICHEL BECKER

Membre du Comité exécutif, Secrétaire général, en charge du juridique, de la conformité et du secrétariat du Conseil d’administration

Les outils utilisés

• LEA : extranet à disposition des apporteurs regroupant l’offre produit, les processus de gestion, l’accès à des outils de tarification et de gestion de contrats.

• STELLA : filière de souscription des contrats Emprunteurs et retraite NOMINEO: filière de souscription des contrats Epargne.

• MAESTRO: outil de gestion des contrats VIE par le siège.

• GENESYS CLOUD : logiciel de prise d’appels téléphoniques.

RODOLPHE PLOUVIER

Membre du Comité exécutif, en charge de la Distribution, du Développement Affinitaire et des Partenariats.

JEAN-LAURENT GRANIER

• Président-Directeur Général de Generali France
• CEO Global Business Activities du Groupe Generali (Europ Assistance, Generali Corporate & Commercial, Generali Employee Benefits, Generali Arte)
• Membre du Group Management Committee d’Assicurazioni Generali
• Vice-Président de Generali Espagne
• Sponsor Diversité, Equité et Inclusion du Groupe Generali

HUGUES AUBRY

• Membre du Comité exécutif Generali France, en charge du marché de l'épargne et de la gestion de patrimoine ;
• Président de Generali Luxembourg.

definition

Un courtier est un commerçant inscrit au Registre du Commerce et des Sociétés. Il est mandataire de ses clients et agit comme représentant de leurs intérêts. Son objectif est de négocier les meilleurs constrats possibles auprès des diverses compagnies d'assurances.

Le Courtier conseille, suit les besoins de ses clients et les accompagne tout au long de la vie du contrat Administre et gére les contrats Développe son portefeuille

MISSION &SPECIFICITES

Particuliers

Patrimoniaux

Professionnels

CIBLES

Plus de 5000 courtiers travaillent avec Generali

Chiffre d'affaires courtage Iard 2023 : 817 M€

Chiffre d'affaires courtage Vie 2023 : 868 M€

EN chiffre

Pour plus d'informations, retrouvez la présentation à jour du réseau Courtiers Vie & Iard dans LEO

définition

Un "CGPI" est un conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant. Il se base sur le bilan patrimonial de son client pour lui apporter des conseils adaptés à sa situation. Il l'aide à gérer son patrimoine afin de le faire fructifier.

Le CGPI informe son client sur les nouvelles opportunités ou placements avantageux susceptibles de l'intéresser Il doit être capable d'ajuster son conseil lors d'un changement de situation du client Il propose au client un cadre juridique et fiscal le mieux adapté à son profil et à ses besoins.

MISSION &SPECIFICITES

Patrimoniaux

CIBLES

Collecte en 2023 : 2,16 milliards €

Collecte Luxembourg 2023 : 874 millions €

Soit une collecte totale de 3,034 milliards €

EN chiffre

Pour plus d'informations, retrouvez la présentation à jour du réseau des C.G.P.I dans LEO

Les Chiffres clés

• ~ 3000 délégataires actifs.

• ~ 1000 contrôles / audits par an.

• + de 400 analyses financières.

• ~ 150 Missions d’accompagnement jeunes agents (CCO et IAC).

BLAISE BOURGEOIS

Membre du Comité Exécutif, en charge de la Technique Assurance.

Trustpair : Société spécialisée dans la lutte sur l’utilisation frauduleuse d’IBAN

Citizen Robot : Initiative lancée par la direction IT – Solutions Cognitives qui met à disposition des directions métiers un outil (Studio X) qui permet à ces directions de créer elles-mêmes leur propre automatismes de gestion (à la différence d’un RPA qui est un développement de l’IT et nécessite donc un budget IT dédié).

Enveloppe CVM (Client Value Management) désigne les dotations qui sont faites aux intermédiaires (détermination du montant de dotation par intermédiaire et par type de produit (Auto, Habitation, …)) calculées par la Direction Technique Assurances leur permettant de faire des offres commerciales (réduction) sur les contrats des clients de leur choix.

KARIM BOUCHEMA

Membre du Comité exécutif, en charge de la Technologie et des Opérations

PRM : Partner Relationship Management. Fonctionnalités du produit SalesForce liées à la gestion de la relation d’un intermédiaire (Partner) en contact avec le client final. Pour Generali France, elles sont utilisées par l’inspection Courtage Iard/Vie/CGPI afin d’une part de piloter la gestion de ces courtiers, et d’autre part de transmettre à SAI des demandes relatives à ces courtiers.

PTF : Portefeuille

Leurs engagements

Le périmètre 2 équipes composées de :

• 8 inspecteurs comptables (Contrôle Comptable et Organisation - CCO) et 8 inspecteurs souscription et indemnisation (Inspecteurs Auditeurs Conseils - IAC) implantés en région ;

• 2 auditeurs comptables et 2 auditeurs souscription et indemnisation basés au siège.

OUTILS IT

Identifier/coordonner les besoins d’évolutions des outils IT de gestion SAI :

Besoins IT SAI

Identifier auprès des managers SAI les besoins d’évolutions de leurs outils IT quotidiens, les faire chiffrer par l’IT pour mise au budget IT SAI de l’année suivante.

Support du directeur SAI au GTIO (préparation et participation). Suivi des budgets SAI IT de l’année (consommé, ré-affectation, proposition d’arbitrage si necessaire).

GTIO Distribution

Recette

Organisation/suivi des recettes des évolutions IT livrées avec l’équipe métier SAI concernée.

Support

Support aux équipes métier SAI : prise en charge de dysfonctionnements/blocages des outils IT de gestion SAI (contact avec l’IT pour identification des corrections).

Extraction données

Décisionnel : transmission des extractions de données intermédiaires demandées par l’ensemble des BU et directions.

DIGIT’SAI

Mettre en œuvre la digitalisation au service de nos intermédiaires :

PRM

Citizen Robot

RPA

SEL SAI

Courtage/CGPI : outil SalesForce inspection de demande d’ouverture de codes à SAI couplé avec automatisme de création des codes dans le SI.

Gestion en SEL des documents contractuels avec nos intermédiaires (2 modes : unitaire et de masse).

Automatisation d’actes de gestion SAI développée directement par l’équipe via l’outil Studio X.

Automatisation d’actes de gestion SAI développée par l’IT-Solutions Cognitives.

Archivage automatisé documents contractuels suite SEL. Dématérialisation flux entrants.

Espace dédié aux intermédiaires permettant notamment la mise à disposition de documents contractuels, de l’intéressement Agents, des montants enveloppes CVM, du suivi des formations.

Formulaires Fast dédiés à SAI permettant aux intermédiaires et à l’inspection de transmettre leur demandes à SAI.

Fast SAI

Espace Partenaire

GED SAI

LES POINTS DE CONTACT

COURTAGE :

• sai.gestioncourtage@generali.fr :Créations /PRM/sous code/Délégation/ Dossiers d’assistance/modifications administratives/demande de documents/Aides financières/fermetures/ORIAS/LFAC/Contrôle

• sai.habilitationscourtage@generali.fr : NOMINEO/LEA/FUE/EDI

• sai.transfertscourtage@generali.fr : Transferts Total/Partiel

• sai.vp@generali.fr : Pour les courtiers excellence et business, les grands comptes, et le top CGPI)

AGENCE :

• sai.gestionagence@generali.fr

Par FAST via LEA Gestion des Intermédiaires Par téléphone au 01.58.38.83.83 (agents) et 01.58.38.85.85 (courtiers)

YANICK PHILIPPON

Membre du Comité exécutif, en charge de la Protection sociale des entreprises.

Leurs engagements

L’équipe Expertise Data :

• Cette équipe composée de 4 membres s’engage à exploiter, préparer les données et les mettre à disposition des contrôleurs pour les aider dans leurs missions quotidiennes et ponctuelles.

L’équipe Contrôle des Partenaires :

• Cette équipe composée de 4 membres s’engage à maitriser et mettre sous contrôle les risques liés aux délégations accordées aux intermédiaires de la Direction des Partenariats.

KARIM BOUCHEMA

Membre du Comité exécutif, en charge de la Technologie et des Opérations.

définition

Les partenaires Grands Comptes sont des partenaires bancaires, des Fintech, des courtiers en ligne, des Family Officers et des Sociétés de Gestion.

Ce réseau propose à chaque typologie de partenaires, une gamme complète de produits et services innovants et personnalisables, conçus pour répondre aux besoins patrimoniaux de leurs clients en assurance vie, capitalisation, PER. Des experts travaillent en synergie pour fournir un accompagnement sur mesure à chaque partenaire.

MISSION &SPECIFICITES

CIBLES

Patrimoniaux

EN chiffre

Pour plus d'informations, retrouvez la présentation à jour du réseau des Grands Comptes dans LEO

Encours en 2023 : 44 milliards d’euros

Leurs missions

• Définir et réaliser le plan de contrôle des activités déléguées (souscription, indemnisation, flux financiers, conformité règlementaire ...) aux agents et courtiers standards sur le domaine IARD.

• Procéder aux mesures de redressements (résiliations, débits) en cas d’écarts dans l’exercice de la délégation.

• Suivre les recommandations émises post-contrôle, en lien avec les délégataires.

• Accompagner les intermédiaires dans l’utilisation des outils compagnie (TIGRE, LEA, ULIS … ) et notamment les jeunes agents.

• Réaliser, débriefer les analyses financières des bilans des agences en société et alerter la direction agences des situations à risques.

• Participer aux opérations de fin de gestion et de réorganisation des agences.

ELISE GINIOUX

• Membre du Comité exécutif, en charge du Marketing, de la Communication et de la Durabilité ;
• Présidente The Human Safety Net France.

MICHEL BECKER

Membre du Comité exécutif, Secrétaire général, en charge du juridique, de la conformité et du secrétariat du Conseil d’administration

Leurs missions

L’équipe Expertise Data :

• Maintenir et faire évoluer l’outil de scoring (SIFTER) des délégataires ;

• Accompagner les contrôleurs dans l’identification des risques majeurs et de leur mise sous contrôle ;

• Explorer les nouvelles technologies et les nouveaux outils à des fins de contrôle.

L’équipe Contrôle des Partenaires :

• Définir et réaliser le plan de contrôle des activités déléguées (gestion assurantielle, flux financiers, conformité règlementaire, etc.) aux Partenaires ;

• Suivre, piloter et animer les plans d’actions issus recommandations émises post-contrôle, en lien avec les délégataires et avec le concours des parties prenantes internes de la Direction des Partenariats.

LES POINTS DE CONTACT

Contacts à privilégier en fonction des sujets :

• Sophie Bonnet : Citizen Robot, RPA, Outils IT, Projets et Extraction données ;
• Sylvie Morelière : Outils IT, Projets, PRM et Fast SAI ;
• Laurent Sicard : GED SAI, SEL SAI, Espace Partenaire, Fast SAI et Outils Internes Agences et Courtage ;
• Eric Sechet : Outils internes Agences/Courtage et IAC ;
• Fréderic Boudet : Outils internes Agences/Courtage et IAC ;
• Stéphane Lebesgue : Outils internes CCO ;
• Thierry Josse : Outils IT, outils internes Agences et extraction de données ;
• Thomas Lolliot : PRM, RPA, Fast SAI et Projets.

Pour contacter le service : sai.support sai.support@generali.fr ; Pour demander des extraction de données intermédiaires : sai.requetesbo@generali.fr

SOPHIE VANNIER

Membre du Comité Exécutif de Generali France en charge du marché Retraite.

KARIM BOUCHEMA

Membre du Comité exécutif, en charge de la Technologie et des Opérations

LES POINTS DE CONTACT

• C.C.O@generali.fr

• INSPECTEURSAUDITEURS@generali.fr

SYLVIE PERETTI

• Membre du Comité Exécutif en charge des Relations Humaines et de l'Organisation ;
• Présidente du conseil d’administration de l’Anact (Agence nationale pour l’amélioration des conditions de travail).

SEL : Signature électronique : désigne un mécanisme de signature dématérialisé (signature via action sur un outil informatique) via un opérateur accrédité (pour Generali, cet opérateur est la société DocuSign).

STELLA : Outil filière de souscription des contrats Emprunteur et Retraite

Leurs engagements

• Garantir le règlement et la qualité des données.

• Justifier les règlements.

• Échanger et analyser les sollicitations autour de nos différentes missions avec les apporteurs & les réseaux & le siège.

• Étudier et mettre en place des nouveaux mécanismes de commissionnement (Lead, IDD, Marquer QualiMetric).

Définition

La France Assurance Conseil est depuis plus de 70 ans un acteur de référence dans l'univers de la protection sociale (prévoyance, frais de santé, retraite, épargne salariale, IFC/IL). Ce réseau s'attache à entretenir une relation de proximité avec ses clients : dirigeants et salariés de petites entreprises (1-300) et travailleurs non salariés dans la distribution des produits vie.

Membre du réseau AKG – Alliance avec Klesia

Le réseau LFAC est spécialisé sur le marché des professionnels (TNS / PME). Il accompagne les clients grâce aux partenariats noués : 50 % de leur business réalisé via la prescription des experts-comptables.

MISSION &SPECIFICITES

ProPe & Entreprises.

CIBLES

EN chiffre

Production nouvelle du réseau LFAC en 2023 : 39,3M €.

Pour plus d'informations, retrouvez la présentation à jour du réseau LFAC dans LEO

Production nouvelle du réseau interne Klesia en 2023 : 36 M€

Leurs engagements

• Gérer la relation administrative contractuelle et règlementaire de tous les réseaux intermédiés de l’entrée en relation jusqu’à la fin du partenariat.

• Répondre aux sollicitations des intermédiaires en respectant les délais de traitement.

• Être garant de la conformité de nos intermédiaires et délégataires.

• Automatiser et simplifier nos process par l’utilisation d’outils innovants : RPA, CITIZEN ROBOT, OCR (lecture optique de documents).

• Être un partenaire de référence des Directions Commerciales des différents réseaux et les accompagner dans leurs projets.

• Être garant de la qualité des données de GENERIC (référentiel des intermédiaires).

Lead : Fiche contact à destination des apporteurs pour établir des affaires. Mettre en lien un potentiel client avec un apporteur. L’apporteur règle une indemnité à Generali pour lui donner des LEADS.

GED (Gestion Electronique de documents) désigne un outil informatique dans lequel on peut stocker des pièces (mails, documents numérisés, …). Par exemple dans la GED SAI, on stocke tous les documents relatifs à la relation avec nos intermédiaires : les documents contractuels (mandats, protocoles, aides financières, …), mails importants, courriers reçus ou envoyés.

GENERIC : Annuaire ou référentiel qui contient toutes les informations utiles relatives aux intermédiaires avec lesquels nous travaillons ( coordonnées /raison sociale / tel / adresse / codes portefeuilles… )

GENESYS CLOUD : Logiciel de prise d’appels téléphoniques.

G.I.E : Groupement d'Intérêt Economique Generali a mis en plus depuis plusieurs années une structure juridique en GIE (Groupement d’intérêt Economique) pour gérer les agences en attente de recrutement d’agent. Ces agences en GIE sont gérées par l’inspecteur commercial de la circonscription

GTIO Distribution : Instance mensuelle qui réunit les directeurs de la Distribution et l’IT afin de faire un point d’avancement sur les évolutions IT de l’année pour la Distribution.

MAESTRO : Outil de gestion des contrats VIE par le siège.

Marqueur QualiMetric : Dans le cadre d’IDD, Generali a mis en place des indicateurs pour mesurer la qualité d’un portefeuille. Exemple : taux de fidélisation sur un produit. Regarder sur les 3 dernières années l’ensemble des contrats émis et le statut actuel (actifs / inactifs)

LES POINTS DE CONTACT

Numéros uniques dédiés aux apporteurs :

• 01.58.38.83.83 pour les Agents ;

• 01.58.38.85.85 pour les Courtiers ;

• 01.58.38.81.00 pour les Courtiers PREMIUMS.

Les outils utilisés

Tigre : Outil Siege et apporteur qui permet à SAI : • de suivre les comptes courant expliqués IARD et VIE ; • de régler les soldes créditeurs ; • de relancer les soldes débiteurs. Generic : Outil pour consulter le référentiel apporteur et d’avoir les informations (code ptf / representant / orias). DCL : Outil qui permet de générer la DAS 2 pour nos apporteurs, il s’agit de la déclaration fiscale (commissions + avantage en nature). TABLEAU/BOBI : Outil qui permet de travailler la DATA.

LES POINTS DE CONTACT

• FAST (réponse sous 48H).

• Adresse e-mail :

sai.pilotage.commission@generali.fr.

• Téléphone :

01 58 38 83 83 (Agents) & 01 58 38 85 85 (Courtiers).

DEFINITION

L'Agent exerce une profession libérale. Dans le cadre défini par son mandat, il organise librement son agence et son activité. Un Agent est une personne morale ou physique qui représente la société d'assurances dont il est le mandataire. La Compagnie apporte à l'agent un appui technique et commercial dans le cadre des accords contractuels. L'Agent organise son agence afin d'appliquer la stratégie commerciale de la société mandante.

La présentation des offres de la Compagnie Le développement du portefeuille qui lui est confié L'accompagnement et la fidélisation de ses clients L'encaissement des primes et le traitement des sinistres s'il a choisi de conserver la gestion de ces activités.

MISSION &SPECIFICITES

Particuliers

Patrimoniaux

Professionnels

CIBLES

Plus de 650 agents

Chiffre d'affaires 2024 : 1,6 Mds€

Entre 30 et 40 agents nommés par an

EN chiffre

Pour plus d'informations, retrouvez la présentation à jourdu réseau Agents dans LEO

BU : Business Unit : Désigne les entités de la Compagnie en charge du développement Business.

MICHEL BECKER

Membre du Comité exécutif, Secrétaire général, en charge du juridique, de la conformité et du secrétariat du Conseil d’administration

I.C. (Indemnités Compensatrices) Lors d’un départ d’un agent (retraite / démission), il y a lieu de régler une indemnité qui correspond à la valeur de son portefeuille de client.

I.D.D (Insurance Distribution Directive) Ou D.D.A (Directive Distribution en Assurance) en français. Cette directive encadre les services de distribution de produits d'assurances. L'un des objectifs principaux est de prévoir un ensemble de règles visant à assurer une protection renforcée des clients.

IFM : Indemnité de Fin de Mandat

Les outils utilisés

• Tigre : outil Siège et apporteur qui permet à SAI :

• de suivre les comptes courant expliqués IARD et VIE • de régler les soldes créditeurs ; • de relancer les soldes débiteur.

• Generic : pour consulter le référentiel apporteur et d’avoir les informations (code ptf/representant/orias).

• DCL : permet de générer la DAS 2 pour nos apporteurs, il s’agit de la déclaration fiscale (commissions + avantage en nature).

• TABLEAU/BOBI : permet de travailler la DATA.