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Gestion des risques en banque

Multirisques, RCMS & cybersécurité

• Willem Dechelette
• Maximilien Couderc

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Introduction

Les assurances multiriques profesionnelles

Les assurances multirisques profesionnelles

• Protection contre les dommages matériels : bâtiments, équipements, le mobilier et d'autres biens essentiels.
• Responsabilité civile : protection en cas de préjudice causé à des tiers (clients, fournisseurs ..)
• Interuption d'activité : événements imprévus (incendie, catastrophe naturelle ..)
• Vols et fraude : protection contre le vol, la fraude interne ou externe.
• Cyber-risques : attaque informatique.

Les assurances multirisques professionnelles en banque sont des polices d'assurance qui couvre divers risques auxquels les institutions financières sont exposées.

Les avantages majeurs de ces polices sont la sécurité financière, la conformité réglementaire pour les banques en les protégeant contre les pertes et les litiges.

Exemple 2

Exemple 1

Exemple 3

Dommages matériels:

• Importante inondation endommageant un des principaux locaux
• Les coûts de reparation ou de remplacement des installations et du mobilier sont couverts par l'AM

Vol et fraude:

• employé de la banque impliqué dans une fraude interne
• Les Multirisques pros couvre la perte financière resultant de cette fraude
• L'assurance protège la banque contre les pertes

Responsabilité civile:

• Accusation d'un client de négligence auprès de la banque dans la gestion de son portefeuille d'investissement
• Réclamation de responsabilité civile est déposée
• L'AM couvre les frais juridiques et les éventuelles indemnités à verser au client

RCMS

Responsabilité Civile des Mandataires Sociaux

Responsabilité Civile des Mandataires Sociaux

La RCMS est une composante de la gestion des risques. Elle permet de couvrir les mandataires sociaux en cas de réclamations ou poursuites

Prévention des risques

Protection personnelle

Les MS sont plus en mesure de prendre des décisions éclairées pour l'entreprise car ils sont couverts

protège les dirigeants de la banque, tels que le conseil d'administration et les cadres supérieurs en cas de reclamations légales

Gestion de crise

Conformité réglementaire

En cas de crise financière ou de litiges, la RCMS offre aux dirigeants le soutien financier nécessaire pour faire face aux défis juridiques et protéger la reputation de la banque

La RCMS assure que les dirigeants respectent les lois et les réglementations et peut aider à atténuer les sanctions financières en cas de non-conformité accidentelle

Sensibilisation du personnel- Former le personnel à reconnaître les menaces numériques - adopter des pratiques de sécurité informatique solides Faire prendre conscience des risques liés aux courriers frauduleux, aux logiciels malveillants et à la sécurité des mots de passe

La cybersécurité

Les stratégies essentielles pour renforcer la cybersécurité au sein des banques et prévenir des menaces numériques.

Authentification Multi-Facteurs - l'AMF renforce la sécurité des comptes en exigeant plusieurs forme d'authentification (mot de passe, codes PIN, empreintes ...)

Plan de réponse aux incidents - permet de réagir rapidement en cas de cyber attaque - Ce plan doit inclure des étapes spécifiques

Cryptage des données- protège les informations sensibles en les rendant illisibles pour les tiers non autorisés - les communications et les données stockées doivent etre chiffrées pour éviter les fuite

Mise en place d'un pare-feu et de système de Détection d'intrusion- Ce sont des éléments clés pour protéger le réseau de la banque - Ils surveillent les activités suspectes et bloquent les tentatives d'intrusion

Gestion des correctifs et mises à jour- mise à jour régulière des logiciels et des systèmes pour combler les vulnérabilités - Les banques doivent maintenir leur système à jour pour réduire les risques d'exploitation

La Cybersécurité

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Willem Dechelette Maximilien Couderc