MÓDULO 1: Introducción a las Finanzas Personales

Introducción a las finanzas personales

Curso básico

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Introducción

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Índice

Unidad 1:Conceptos básicos de finanzas personales

Objetivos

Introducción

Unidad 2: Cómo crear un presupuesto

Actividad

Unidad 3:Cómo invertir tu dinero

Introducción

¿Por qué estudiar finanzas personales? Las finanzas personales son el conjunto de conocimientos y habilidades que nos permiten administrar nuestro dinero de forma eficiente. En un mundo cada vez más complejo, donde las oportunidades y los riesgos financieros son mayores, es más importante que nunca tener una buena educación financiera.

La palabra finanzas como tal hace referencia a una rama de la economía que estudia las transacciones y la administración del dinero y de los bienes, tanto de las empresas, como de los gobiernos e individuos.

Introducción

¿Qué aprenderás en este curso? En este curso aprenderás los conceptos básicos de las finanzas personales, incluyendo:

• Cómo hacer un presupuesto personal.
• Cómo llevar el control de las deudas.
• Agunas recomendaciones sobre cómo ahorrar dinero.
• ¿Cómo invertir?
• ¿Cómo proteger tu patrimonio?

Objetivos

Al finalizar el curso serás capaz de:

01

Tomar decisiones financieras informadas.

02

Tener mayor disposición y claridad para alcanzar tus metas financieras.

03

Mejorar tu enfoque para lograr un mejor bienestar financiero.

Unidad 1: Conceptos básicos de finanzas personales

Módulo 1

Unidad 1

Conceptos básicos

¿Qué son las finanzas personales?

Las finanzas personales son el estudio de cómo administrar y gestionar el dinero de un individuo o familia que facilite la toma de decisiones financieras que ayuden a alcanzar objetivos personales tales como: ahorrar para la jubilación, comprar una casa o pagar la educación de los hijos, por ejemplo. Como puedes ver, tiene que ver con la forma en que una persona o familia administra su dinero. Las finanzas personales pueden ser complejas, pero son importantes para tener una vida financiera saludable.

Unidad 1

¿Por qué es importante tener un buen manejo de las finanzas personales?

Algunas de las razones más importantes son:

• Alcanzar tus metas financieras: Comprar una casa, ahorrar para la jubilación o pagar la educación de tus hijos.

• Para evitar las deudas: Lo cual puede ahorrarte mucho dinero en intereses a largo plazo.

• Para tener tranquilidad: tener un buen manejo de las finanzas personales te dará tranquilidad, sabiendo que estás en control de tu dinero y que puedes hacer frente a cualquier imprevisto.

Unidad 1

¿Y tú, que opinas?

¿Es sostenible tu nivel de gastos de hoy en día?

Tema 1

Los objetivos de las finanzas personales pueden variar de una persona a otra. Sin embargo, algunos objetivos comunes incluyen:

¿Cuáles son los objetivos de las finanzas personales?

Tema 1

• Ahorrar para el futuro: Es importante ahorrar para el futuro, para tener un colchón financiero en caso de imprevistos, como una pérdida de empleo, una enfermedad o una emergencia familiar.

• Pagar la deuda: Si tienes deudas, es importante pagarlas lo antes posible, para ahorrar dinero en intereses.

• Invertir: Esta es una forma de hacer crecer tu dinero a largo plazo.

Tema 1

• Alcanzar tus metas financieras: Tener un buen manejo de las finanzas personales te ayudará a alcanzar tus metas financieras, como comprar una casa, ahorrar para la jubilación o pagar la educación de tus hijos.

Recuerda que las finanzas personales son un tema amplio y complejo, que requiere de educación y disciplina para manejarlo correctamente.

Unidad 1

Conceptos básicos de importancia en las finanzas personales:

• El presupuesto: El plan que te ayuda a controlar tus ingresos y gastos.
• Los ahorros: El dinero que guardas para alcanzar tus objetivos financieros.
• Las inversiones: La compra de activos con la esperanza de que aumenten de valor en el tiempo.
• La deuda: El dinero que debes a otros.
• Los impuestos: Las contribuciones que pagas al gobierno.

Unidad 1

Las finanzas personales son muy importantes para tener una buena calidad de vida y alcanzar tus metas financieras. Hay muchos temas que se pueden abordar en un entrenamiento financiero. A continuación, te invitamos a aprender sobre la importancia de tener un presupuesto

Unidad 2: Cómo crear un presupuesto

Módulo 1

Unidad 2

¿Qué es un presupuesto?

Un presupuesto tiene en cuenta los ingresos y los gastos previstos, y permite realizar un seguimiento y un control financiero y puede tener diferentes tipos, según el tiempo, la flexibilidad, el sector económico o el área dentro de la organización . Tener un presupuesto es importante porque ayuda a tener un mejor control sobre las finanzas personales, a planificar las operaciones para el cumplimiento de los objetivos propuestos, a prevenir y corregir errores, a reducir riesgos, a establecer prioridades y a medir el desempeño.

Un presupuesto es un documento que expresa en términos monetarios el plan de acción de una persona, una empresa o una entidad para un periodo de tiempo determinado.

Unidad 2

¿Qué es un presupuesto?

Un presupuesto también actúa como método de información y transparencia, tanto para quien lo crea o elabora, como para los posibles clientes o usuarios. Con un presupuesto puedes saber cuánto gastas, en qué gastas, y cuánto puedes ahorrar o invertir. Un presupuesto también te permite identificar tus hábitos de consumo, reducir tus gastos innecesarios, y mejorar tu salud financiera. Puedes usar aplicaciones o utilizar hojas de cálculo para hacer tu presupuesto, y revisarlo periódicamente para ajustarlo a tus necesidades.

¿Cómo crear un presupuesto? Para crear un presupuesto se deben seguir los siguientes pasos:

Unidad 2

3. Establecer metas realistas

2. Dar seguimiento y clasificar los gastos

1. Calcular el ingreso neto

Coloca el cursor sobre cada + para ver la información.

Unidad 2

4. Elaborar el documento del presupuesto

5. Revisar el presupuesto periódicamente

6. Separa tus gastos

Coloca el cursor sobre cada + para ver la información.

Unidad 2

Guía para elaborar un presupuesto personal o familiar

El autodiagnóstico es una herramienta que te permitirá decidir de manera informada, y tomar las riendas de tu vida financiera. ¡Te invitamos a hacerlo con total honestidad!

Actividad: ¿Cómo vas?

Es momento de revisar cuánto has aprendido hasta el momento...

Pregunta 1/5

La administración del dinero de una empresa.

El estudio de las inversiones en el mercado de valores.

1. ¿Qué son las finanzas personales?

El manejo de los recursos financieros de una persona o familia.

Pregunta 2/5

Para poder gastar sin restricciones.

Porque es una moda en tendencia en la actualidad.

2. ¿Por qué es importante tener un buen manejo de las finanzas personales?

Para alcanzar objetivos financieros y evitar problemas económicos.

Pregunta 3/5

Poder comprar artículos de lujo y saber gastar el dinero.

Ahorrar para emergencias y alcanzar metas financieras a mediano y largo plazo.

3. ¿Cuáles es el objetivo principal de las finanzas personales?

Ahorrar para poder gastar sin restricciones.

Pregunta 4/5

Invertir en criptomonedas, Comprender el interés compuesto y la inflación.

El presupuesto, los ahorros, inversión, deuda, impuesto.

4. ¿Cuáles son los conceptos básicos de importancia en las finanzas personales?

El gasto y no preocuparse por el presupuesto.

Pregunta 5/5

Un registro de todas las deudas pendientes.

Un resumen de las inversiones realizadas.

5. ¿Qué es un presupuesto?

Un plan financiero que detalla los ingresos y gastos esperados.

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Unidad 3: Cómo invertir tu dinero

Módulo 1

Unidad 3

Aprendiendo a invertir en el Mercado de Valores

Escucha este análisis que te servirá para aprender a protegerte de la inflación...