Decálogo capacitación COB

Glosario

Comprende los siguientes términos para aprovechar tu curso de Capacitación

6. Saldo TPV 7. Saldo en caja chica 8. ODP´s9. Balanceo10. Comisionista

1. Pagos de servicios
2. Yastás
3. Operaciones de Cash In
4. Operaciones de Cash Out
5. TPV

Cuentas de Ahorro

Compartamos ofrece diferentes formas de ahorrar adecuadas a las características del Cliente

Mis Ahorros Compartamos

Cuenta Básica y Cuenta Básica de Nómina

Cuenta a Mi Favor

Cargo recurrente

Cobro periódico y automático, previamente autorizados por el Cliente, que se carga a una tarjeta de crédito o cuenta de débito para pagar el crédito Compartamos

Domiciliacón

Es la opción para realizar algún pago de un producto o servicio de forma automática con cargo a cuenta que puede ser Cuenta Mis ahorros, Mi Grupo, Cuenta a Mi Favor, Cuenta Básica de Nómina en Compartamos o a una cuenta de otro banco.

Mis Ahorros Compartamos

Tarjeta N2- Cuenta a mi Favor

Blister Empaque de cartón que protege la tarjeta N2 y el cual contiene el NIP.

Mis ahorros Compartamos • Recibe el desembolso de cualquier crédito • Recibe depósitos ilimitados al mes • Retiro de efectivo en cualquier cajero (con costo) • Por el momento Sin Comisión

Cuenta a Mi Favor • Recibe el desembolso de Crédito Mujer y Crédito Comerciante • Recibe depósitos de hasta 3,000 UDIS al mes • Compra en línea con tu tarjeta • Retiro de efectivo en cualquier cajero (con costo) • Por el momento Sin Comisión

Nota: 3,000 UDIS equivalen aproximadamente a $22,000 M.N. y este valor puede cambiar cada mes

Requisitos

• Ser mayor de edad.
• Identificación oficial (INE, IFE o pasaporte)
• Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses, sólo si el domicilio es diferente en la INE

Tarjeta N2- Cuenta a mi Favor

Para Clientes de Crédito, Es necesario depositar $25.87 MX + IVA en la cuenta, pero el dinero estará disponible para que el Cliente lo use

Para Clientes de Mercado Abierto, Es necesario pagar una Comisión de $25.87 MX + IVA

Clientes de créditos pueden solicitar la devolución a través de una aclaración

Asesora a los clientes en caso de ser necesario y refuerza los beneficios de Cuenta a Mi Favor:

• El trámite de apertura de cuenta es fácil y rápido
• Su dinero está seguro y siempre disponible
• Puede comprar en miles de establecimientos y tiendas en línea
• Con la App Compartamos Móvil puede hacer movimientos sin salir de casa

Pago de Crédito Compartamos

Todos los Cliente de Compartamos Banco podrán realizar el pago de Crédito en un Punto Yastás, realizado los siguientes pasos:

Solicita Ficha de pago

Cuenta el dinero

Confirma la cantidad a pagar

Compartamos en Línea

Ingresa a la TPV

El Promotor de Compartamos Banco, recibirá una notificación a través de un SMS a su dispositivo móvil, cuando sus Clientes realicen los pagos de su crédito en nuestros Puntos Yastás.

Realiza la operación

Pagar el monto Diferente

Pagar Cuenta Castigada

Pagar el monto Total

Liberaciones

Carta que Mesa de Control envía en caso que el CoB, quiera realizar inversión por medio de Inversión 15 (SPEI / STP)

Crédito Individual para Comisionistas

Es un crédito personal no revolvente cuyo proposito es solventar una necesidad de capital de trabajo o activo fijo, con características y beneficios especiales.

Beneficios

• Tasa de intereses Fija y preferencial
• Seguro Modalidad Individual y Familiar
• Seguro contra Robo
• Sin comisión por apertura
• Posibilidad de adelantar o anticipar pagos
• Dispersión en tarjeta de Débito o ODP
• Se puede seguir utilizando la TDD

¿Cuál es tu participación en el Procedimiento?

1. Promoción 2. Seguimiento al comisionista 3. Seguimiento

El Promotor de Compartamos Banco, recibirá una notificación a través de un SMS a su dispositivo móvil cuando su sclientes realicen los pagos de su crédito en nuestros Puntos Yastás

Adquirente

Servicio por el cual un Comisionista puede contar con la terminar punto de venta para aceptar pagos con tarjeta de crédito y débito, a través de la TPV.

Vales

• Aceptación de tarjetas de vales (Sodexo, Sí Vale y Toka)
• Comisión por transacción 6% más Iva

Abonos

• Abono en la cuenta bancaria en 24 horas

Tarjetas

• Aceptación de pagos de tarjetas de crédito, débito; Nacionales e Internacionales.
• Marcas aceptadas: VISA y MASTERCARD
• Comisión por transacción de 3.5% más IVA

¿Cuáles son los beneficios que tienen los COB´s? ¿Cómo funciona el Servicio Adquirente? ¿Cuáles son las Obligaciones del Comisionista? ¿Cuáles son los tipos de aclaraciones? ¿Qué puede hacer el Comisionista si tienente alguna duda o aclración?

Adquirente

Juega, destapa la respuesta y unela con su pregunta.

¿Qué puede hacer el Comisionista si tiene alguna duda o aclaración?

¿Cómo funciona el Servicio Adquirente?

¿Cuáles son los beneficios que tienen los COB´s?

¿Cuáles son las Obligaciones del Comisionista?

¿Cuáles son los tipos de aclaraciones?

• Competitividad
• Más ventas
• Lealtad
• Seguridad COB
• Convivencia
• Seguridad Clientes

1. Guardar y mantener legible el comprobante original
2. Ingresar al portal web (Netpay) para consultar que el pago
3. Revisar el correo electrónico para atender cualquier solicitud
4. Enviar en tiempo y forma, completo y legible el ticket de venta

• Comunicarse a Centro de Contacto

1. Cliente acude a comprar productos
2. Comisionista realiza el cobro y entrga ticket
3. Sistema registra la operación

• Contracargo
• Depósito de venta

Adquirente

¿Qué puede hacer el Comisionista si tiene alguna duda o aclaración?

¿Cómo funciona el Servicio Adquirente?

¿Cuáles son los beneficios que tienen los COB´s?

¿Cuáles son las Obligaciones del Comisionista?

¿Cuáles son los tipos de aclaraciones?

• Comunicarse a Centro de Contacto

• Contracargo
• Depósito de venta

• Competitividad
• Más ventas
• Lealtad
• Seguridad COB
• Convivencia
• Seguridad Clientes

1. Guardar y mantener legible el comprobante original
2. Ingresar al portal web (Netpay) para consultar que el pago
3. Revisar el correo electrónico para atender cualquier solicitud
4. Enviar en tiempo y forma, completo y legible el ticket de venta

1. Cliente acude a comprar productos
2. Comisionista realiza el cobro y entrga ticket
3. Sistema registra la operación

Appy

¿Qué es?

Appy es una aplicación que los Comisionistas podrán descargar desde su celular. Con la finalidad de mejorar su negocio, conocer más sobre los beneficios al ser parte de Yastás, aclarar dudas de la TPV u Operaciones, Tip´s de servicio al Cliente y Ventas.

¿Qué operaciones puedes realizar? ¿Cuales son los beneficios? ¿Cuál es el proceso de venta? Enrolamiento

Facebook

¿Cómo me uno?

• Buscar desde Facebook, "Comisionistas Yastás"
• Dar clic en Unirse y llenar 3 sencillas preguntas
• Esperar aprobación y ¡Listo!

Sólo da clic en unirte

¿Qué beneficios tengo al unirme?

• Conocer las últimas noticias y/o beneficios con los que cuentan en Yastás
• Participar en campañas exclusivas
• Interactuar con otros comisionistas
• Recibir información actualizada de productos y servicios

Entrada y salida de dinero

Operaciones

Cuenta Mi Negocio

Efectivo

Deposito

$10,000

Dinero inmediato

Inversión

$1,000

Deposito $1000

Retiro: $2000

$50,000

$2,500

Deposito $2,500

Retiro: $1,500

Retiro

Deposito $1,000

Retiro: $2000

$2,000

Deposito $2,500

Retiro: $1,500

$1,500

$3,500

$46,500

$3,500

$60,000

Ganancias

Efectivo

Cuenta Mi Negocio

Total

$60,000

$10,000

$50,000

Total:

Actividad: Cash in cash out

Practiquemos en excell

Facturación de Tiempo Aire (TA)

¿Qué revisaste del Manual?

La factura se realiza al 95%del total de tiempo aire operando por el Comercio, el 5% restante es la utilidad del Comisionista

Si un cliente ya sea PM o PF desea cancelar la emisión de factura por TA se debe notificar en el Centro de Contacto

Se factura por default a todas las Personas Morales

Para las Personas Físicas la emisión de factura deberá de ser solicitado a través de Centro de Contacto o por medio de la confirmación mensual del reporte "Previo de Facturación"

Yastás le factura al Comisionista por la compra de tiempo aire que este tuvo

Alta Beneficios Tipos de Facturación Facturas de Tiempo de Aire Consejos

Facturación-Ejemplo de correo

Ejemplo de correo que reciben los Cobs

Personas Morales

Carta Solicitud para Asimilados a Salarios

Personas Fisicas

Dinero Móvil

Da clic en los dígitos para conocer más

Es un servicio que permite a un Cliente de Ahorro Compartamos mandar dinero a cualquier persona para que lo retire en alguno de los puntos Yastás. La persona que retira el dinero no necesita tener cuenta, tarjeta o ser cliente de algún banco, solamente debe contar con un teléfono celular.

Envía una notificación

El sistema valida

Se entrega el efectivo

Compartamos realiza el descuento

Beneficiario acude a Yastás

Comisionista ingresa código

Capacitación

Cuarta etapa en donde deberás realizar una capacitación a detalle de las caracteristicas de los productos del Modelo de Negocio, tanto tanto de los beneficios como de la operación y con ello se realiza la certificación de operaciones financieras y de Prevención de lavado de dinero.

Capacitación

Prospección y promoción

Afiliación

Mantenimiento

Conquista

Seguimiento a Acompañamiento

Contesta las preguntas al descubrir un color con lo que te compartió tu Tutor a distancia sobre llevar a cabo una Capacitación

¿En qué temas se debe capacitar al Comisionista?

¿En qué material te puedes apoyar para realizar la Capacitación? ¿Qué cuestiones importantes le debes mencionar en cuanto operaciones financieras? ¿Qué cuestiones importantes mencionar en cuanto a operaciones de pago de servicios? ¿Cuáles son los tickets que debe de sellar, guardar y por cuanto tiempo, cuales no y porque? ¿Cómo realiza la certificación del Comisionista? Detalla el proceso para registrar Certificación en Appy

Capacitación

Da clic para más detalles sobre cada paso que deberás realizar

Registra la capacitación

Realiza la configuración

Realiza la capacitación

Ingresa a la herramienta

Ejemplo: Proceso de Capacitación a un Comisionista

Certificación de Operadores

Apertura de cuentas N2

PLD y Financiamiento al Terrorismo y Protección de Datos Personales

Apoyate de la Guía Operativa

¿Cómo operar Yastás?

Certificación en materia de PLD

La certificación en materia de PLD se debe de realizar al inicio de la relación comercial y por lo menos una vez al año.

Financiamiento al Terrorismo

Lavado de Dinero

ESTRATIFICACIÓN O DIVERSIFICACIÓN

COLOCACIÓN

INTEGRACIÓN

Consiste en apoyar económicamente a cualquier actividad que tenga como fin provocar temor o terror en una comunidad, estado o región, para atentar contra la seguridad nacional.

Narcotráfico

Extorsión

Secuestro

Tráfico de armas

Evasión Fiscal

Trata de Blancas

Corrupción y Fraude

Habilitación Financiera

Para que un Comercio pueda realizar Operaciones Financieras, tiene que seguir estos pasos:

1. Valida PaP con Soporte

8. Habilita Operaciones Financieras

2. Certifica a tu Comisionista en Appy

7. Genera WO de habilitación del Operador

3. Realiza el alta de Operaciones en CORE, asigna tarjeta en TPV

6. Solicita habilitación de Operadores

4. Envía Expediente digital Firmado a Mesa de Control

5. Valida expedientes firmado y tareas en Formiik

Herramientas para operar

¿Cómo le explicarías a un Comisionista el uso de estas herramientas?

Terminal Punto de Venta

Cuidados básicos

Guarda el rollo

Rollos

Evita golpes

Pinpad

Mantenlo limpio

Lector Código de Barras

Cambio de Rollo

¿Cómo saber cuándo cambiar el rollo?

Introduce el rollo en la impresora

Jala la tapa transparente hacia arriba

Recuerda siempre colocar el rollo de manera que el lado naranja quede frente a ti

Desenrolla el papel hasta llegar a la parte que no tenga residuos de pegamento

Cierra la tapa ejerciendo una ligera presión sobre ella hasta que encaje, dejando salir un poco el papel

Una vez cerrada la tapa, corta el pedazo de papel que sobra

¿Como ingreso al Sistema?

Espera hasta que la TPV se conecte al sistema y la pantalla de inicio nos muestre el logotipo o mensaje dinámico

Para tu operación diaria sólo deberás:

Apagar tu terminal al finalizar tu día de operación y encender al inciairlo, como se muestra

1. Desliza tu tarjeta y la terminal mostrará la pantalla para capturar el número de usuario

Desconecta de la corriente electrica y presiona "X" para apagar la TPV

Si se mantiene presionado tu terminal se encenderá o si la conectas a la corriente electrica encenderá automáticamente

2. Captura tu número de usuario

3. Captura tu contraeña

Se recomienda hacer una consulta de saldo al finalizar y comenzar un día de operación para mejor control de las operaciones

Recomendaciones importantes

Al capacitar a tus Comisionistas ten presente estos Tip´s

Antes de realizar cualquier operación asegúrate que tu cliente te entregue el dinero completo a pagar

Resguarda los comprobantes, tickets de pago de ODP, depósito y retiro de efectivo es de 3 meses

Aclaraciones deben levantarse en el Centro de contacto Yastás

Cobro de Comisión

Tabla con fines ilustrativos

Ejecicio: Cuánto cobraría un Comisionista para realizar un pago de:

• Sky
• Agua en Tijuana
• Apertura de cuenta de tarjeta N2

Tipos de Operaciones

Ten presente todas las operaciones disponibles en Yastás para promocionarlas

• Tiempo aire
• Servicios
• Pago de Crédito
• Pago de ODP
• Cob de Cob
• Depósito y retiro de efectivo CB
• Banorte, HSBC y Banco del Bienestar

• Consulta de saldo

• Cambio de NIP

¿Cómo realiza Operaciones?

Recuerda apoyarte de la Guía Operativa para explicarle al Comisionista las operaciones

2. Seleccionar la compañia telefónica

1. Selecciona la opción Tiempo Aire

3. Selecciona el monto

1. Servicios 2. Financieras 3. Administrativas 4. Tiempo Aire 5. Pago con Tarjeta

Selecciona Banco 1. Banorte 2. B. del Bienestar 3. Compartamos Banco 4. HSBC

Tiempo aire

Operaciones financieras

Para OTRAS, únicamente se podrán ingresar los montos

Telcel

Iusacell

Nextel

Unefon

Movistar

200

200

60

100

200

300

500

100

150

300

500

Selecciona Operación 1. Depósito 2. Retiro 3. Pago TDC 4. Pago de Servicios

200

120

500

300

150

500

200

¿Qué tickets puedes reimprimir?

Saber esto ayudará a transmitir seguridad y confianza al Cliente

Podrás reimprimir todos los Ticket de las operaciones que realices, excepto:

• Al realizar un cambio de NIP

• Realizar consulta de Saldo

No se puede ver la información confidencial del Cliente

Recomendaciones Operaciones Financieras

Verifica el dinero disponible en tu caja.

Depósito en Efectivo

Retiro de efectivo

Verifica tu saldo en TPV.

La comisión se descontará

Consulta de Saldo

Cambio de NIP

Caracteristicas del nuevo NIP

La comisión se descontará

No es posible “reimprimir” el comprobante para esta operación.

No es posible “reimprimir” el comprobante para esta operación.

Contacto para cualquier duda

El primer contacto es contigo en caso de no resolverlo podrá comunicarse a los siguientes números

Centro de Contacto Yastás 800 220 02 02

Compartamos Banco 800 220 9000

Banortel 81 8156 9600

Banco del Bienestar 800 900 2000

Unidad Especializada de Atención a Usuario HSBC Tel. 55 5721-5661

Consulta los servicios de Yastás en www.yastás.com

Restricciones

Ingresa a la terminal con la Tarjeta que te asignaron, NUNCA ingreses con otra que no sea la tuya

Condicionar al Cliente

Sanciones por incumplimiento

Modificar

• Llamada de atención

Condicionar compras

• Amonestación escrita

Cobrar

Malas prácticas

• Suspensión temporal de operaciones

No entregar comprobante

• Suspensión total del servicio Yastás

Separar operaciones

Revelar información

Materiales

Recuerda que el Comisionista podrá descargar los materiales actualizados desde Internet

Protocolo de Servicios

Acordeón financiero

Tablero

Descripción Puntual

Beneficios Es todo lo positivo que recibe nuestro cliente al ser parte de la Red de Yastás

• Talleres empresariales
• Atención personalizada
• Posibilidad de acceder a otros productos y servicios

Ventajas Competitivas Conoce las fortalezas de tu servicio y/o producto, identifica que lo hace superior al de tus competidores ¡Sin caer en la comparación!

Caracteristicas

• Requisitos
• Oferta de valor
• Beneficios

¡Incrementar sus ganacias con Yastás!

¿Qué les vas a decir?

Llegó el momento de preparar el mejor Speach con todo lo que aprendiste hasta el momento

• PaP
• Asistencia Remota
• Facturación
• Cash in Cash out
• Productos
• Cuentas de ahorro
• PLD
• Herramientas para operar
• Uso de la TPV
• Comisiones
• Tipos de Operaciones
• Recomendaciones
• Contacto dudas
• Restricciones
• Materiales

Mantenimiento

Quinta etapa en donde se da acompañamiento a través de visitas programadas y/o a solicitud y necesidad de él Comisionista, además de brindar mantenimiento técnico y de publicidad. Con el objetivo de mantener los comercios activos dentro de la Red Yastás.

Mantenimiento

Capacitación

Prospección y promoción

Afiliación

Conquista

Beneficios para Comisionistas

¿Cuáles son los beneficios que puedes otorgarle a tus Comisionistas?

• Con Yastás pueden generar nuevos clientes
• Ganan comisión por cada operación
• Tienen acceso a un Seguro contra robo de efectivo
• Atención personalizada con Asesor de Negocio o Centro de Contacto los 365 días del año