TFG PLAN DE EMPRESA DE UN PROYECTO TURÍSTICO

GRADO EN TURISMO - TRABAJO DE FIN DE GRADO

PLAN DE EMPRESA DE UN PROYECTO TURÍSTICO

CÁLCULO DE LA VIABILIDAD ECONÓMICA DE UNA CASA RURAL

PROFESORA: ISABEL PLAZA HIDALGOAUTORA: MARÍA ISABEL GREGORI BATALLER

CONTENIDOS

RESUMEN

El presente proyecto consiste en la elaboración de un plan de empresa para evaluar la viabilidad económica y financiera de una casa rural situada en la provincia de Valencia.

INTRODUCCIÓN

• Plan de empresa para evaluar la viabilidad económica y financiera de una casa rural situada en la provincia de Valencia, en la Vall D´Albaida (Aielo de Rugat).
• Conversión de casa de propiedad familiar en casa rural con el fin de recuperar la inversión de la rehabilitación, además de generar beneficios.
• Se pretende también contribuir a la economía de la zona.

IDEA DE NEGOCIO DEL PLAN DE EMPRESA

JUSTIFICACIÓN: - Crecimiento del sector rural (2 puntos con respecto a 2021, según el informe anual de turismo rural en 2022 llevado a cabo por el Observatorio de Turismo rural en España). - Características de la casa (su gran superficie y prestaciones) y ubicación.

MISIÓN: calidad, personalizacion y ocio rural sostenible (naturaleza, cultura y economía).VISIÓN: que nuestra marca transmita cercanía, calidad y autenticidad.VALORES: sostenibilidad, inmersión cultural, trato cercano y personalizado y calidad y atención al detalle. ESTRUCTURA JURÍDICA: empresario individual. ORGANIZACIÓN INTERNA: gestora de la casa rural, gestor/a contable y persona de limpieza y mantenimiento.PERMISO DE ACTIVIDAD: declaración responsable de inicio de actividad.

ANÁLISIS DEL ENTORNO

Análisis de la situación económica actual y su impacto en el turismo:

ANÁLISIS DEL ENTORNO

Análisis de Oferta en la zona:

• Vall d´Albaida: Valle de 15 Km, 34 municipios, 90.000 habitantes.
• Búsqueda en Airbnb en la zona: entorno a 173 alojamientos similares
• En Aielo de Rugat en concreto: 2 alojamientos (ambos con menor capacidad)
• Buscando en la zona alojamientos con características similares a nuestra casa rural (capacidad para más de 16 personas): solo hay 4 casas en la Vall con un rango de precio entre 467-966 euros la noche.

ANÁLISIS DEL ENTORNO

Análisis de la Demanda en la zona:

INE- Encuesta de ocupación en alojamientos de turismo rural durante el año 2021 y hasta Febrero de 2023 en la Comunidad Valenciana:- La mejoría de los datos de 2022 con respecto a 2021. - Unos niveles de ambas variables al inicio de este año (2023) similares a los del inicio del año pasado(2022).

Observatorio de Turismo rural (2022):- Hay más personas en España que practican turismo rural (un 42,5%) y, además, lo hacen con mayor frecuencia (el 54% hizo 3 o más escapadas rurales en 2022).- Las escapadas rurales se reparten más a lo largo del año (ocupación más sostenida).- El 82% de los viajeros rurales prevé repetir experiencia en 2023.

ANÁLISIS DEL ENTORNO

Análisis DAFO:

Fortalezas

Debilidades

• Gran capacidad de alojamiento
• Enclave privilegiado y aislado
• Amplia oferta cultural
• Autenticidad de la experiencia
• Trato cercano y calidad en el detalle

• Difícil acceso en transporte público
• Elevada inversión
• Ausencia de cartera de clientes
• Bajo índice de ocupación media anual
• Baja atracción turística

Amenazas

Oportunidades

• Diversificar el público objetivo
• Posibilidad de aumentar la exclusividad del servicio
• Diseño de paquetes especiales en fiestas señaladas
• Nuevas herramientas de marketing on-line
• Futuras subvenciones

• Nuevos competidores potenciales
• Incertidumbre económica

PLAN DE MARKETING

Estrategías

Objetivos

• Creación de una página web atractiva, con información útil y fácil usabilidad.
• Casa rural inscrita en los portales de reserva de alojamiento turístico más populares (Airbnb, booking…) y de relevancia turística de la zona (https://valldalbaida.com/)
• Contratar un estudio de marketing on line para que nos proporcionen estrategias para mejorar la visibilidad de nuestra web y la promoción de la casa rural.
• Incentivar a los huéspedes a relatar su experiencia en redes sociales.
• Implementar un sistema de encuestas de opinión y satisfacción a la finalización de cada estancia.
• Material de publicidad (on-line y físico).
• Ofrecer actividades extras a la carta (gratuitas o contratadas a cargo de la gente local) para hacer más exclusiva, cómoda y auténtica la experiencia turística.

• Tener la página web de la casa rural activa y funcionando al inicio de nuestra actividad.
• Tener perfil en las principales redes sociales y conseguir al menos 3.000 seguidores el primer año (Instagram, Facebook…)
• Contando con una ocupación media del 15% (según datos del INE) conseguir una mejora del 5% sobre esos datos el primer año, un 10% (con respecto a ese 15%) el segundo año, un 15% el tercer año y así sucesivamente. El objetivo máximo a alcanzar en un plazo de 8 años es un 50% de ocupación media (que corresponde al total de fines de semana del año más festivos y vacaciones escolares)

VIABILIDAD ECONÓMICA Y FINANCIERA

Ingresos

• Los ingresos por alquiler calculado en base al % de ocupación medio anual de alojamientos rurales en la provincia de Valencia en base a datos del INE en el año 2022, el cual se sitúa en un 15,15% (55 noches al año).
• Precios de alquiler de la casa principal por noche (con capacidad para 16 personas): 350 euros
• Precios de alquiler de la casa secundaria por noche (con capacidad para 6 personas): 150 euros
• Precio del alquiler de ambas casas a la vez por noche (alojamiento para un máximo de 22 personas): 500 euros

VIABILIDAD ECONÓMICA Y FINANCIERA

Gastos

VIABILIDAD ECONÓMICA Y FINANCIERA

Gastos

VIABILIDAD ECONÓMICA Y FINANCIERA

Partida de inversiones y financiación:

Financiación:Para la reforma de la casa principal y su acondicionamiento a casa rural se estima una financiación total de 50.000 euros, a realizar a través de un préstamo hipotecario personal. Actualmente existen opciones de préstamos hipotecarios fijos con un interés del 4,2 % TAE a 10 años.

VIABILIDAD ECONÓMICA Y FINANCIERA

Cálculo de la viabilidad a través de “Plan de empresa” (DGIPYME) proyectandólo a 10 años en una hoja excel. Consideraciones:

• Para la amortización de la inversión realizada, así como para la amortización del mobiliario se ha aplicado el porcentaje de ocupación media anual de la casa rural.
• Los coeficientes aplicados han sido los recomendados por la herramienta “Plan de Empresa”. Un 3% para edificaciones, un 10% para mobiliario y un 10% para otros inmovilizados intangibles.

• Para el cálculo de los gastos variables en los distintos escenarios de ocupación media anual (15%, 20%...hasta 50%) se ha aplicado el incremento proporcional

• Aplicación del % IRPF en función de los ingresos obtenidos.
• Amortización e intereses del préstamo calculados según el BCE.
• El IPC aplicado en nuestro estudio basado en los datos de la página del INE. Considerando la media anual de los últimos 10 años (Abril 2013 a Marzo 2023): 1,7.

ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD Y ESCENARIOS

Además del escenario arriba considerado (15% de ocupación media anual) se analizan los siguientes escenarios:

Escenario B: El objetivo de este escenario es analizar cuál es el % de ocupación mínimo necesario para que el rendimiento económico del alquiler de la casa rural sea suficiente para hacer frente al préstamo hipotecario y deje algo de margen de beneficios cómo para considerar este proyecto turístico rentable, considerando horizontes temporales a largo plazo (10 años vista).

Escenario A: Contando con una ocupación media del 15%, conseguir una mejora del 5% sobre esos datos el primer año, un 10% el segundo año, un 15% el tercer año y así sucesivamente. El objetivo máximo a alcanzar en un plazo de 8 años es un 50% de ocupación media (que equivale a tener alquilada la casa 184 noches al año)

VIABILIDAD ECONÓMICA Y FINANCIERA

CONCLUSIONES

ESCENARIO B:En este escenario se necesitará cómo mínimo una ocupación media anual del 11,7%, que corresponde a 42 noches al año, para que el proyecto llegue al punto de equilibrio durante los años de amortización del préstamo. Una vez abonado el préstamo hipotecario la empresa ya ofrecerá resultados positivos obteniendo una rentabilidad sobre la inversión inicial de un 8,4%.

ESCENARIO 1:Se observa que con los datos de ocupación media anual del 15%, proporcionados por el INE, el proyecto turístico arroja resultados positivos. Obteniéndose rentabilidades de entorno a un 5% sobre la inversión inicial durante los años de amortización del préstamo hipotecario y superiores al 13% en los años sucesivos.

ESCENARIO A (optimista):Aunque es dificil que se alcancen ocupaciones del 40-50% con el modelo de alojamiento rural propuesto, considerando solamente un incremento del 5% sobre el escenario 1, es decir una ocupación media anual del 20% (que equivale a 73 noches al año) ya obtenemos una rentabilidad del 10,6% sobre la inversión inicial, incluso durante el periodo de amortización del préstamo hipotecario.

CONCLUSIONES:Con los datos arriba obtenidos se concluye que el modelo de negocio de la conversión de la casa familiar vacacional en casa rural se prevé que tenga el potencial turístico necesario para poder financiar la inversión necesaria para su rehabilitación (en el plazo de diez años) además de generar beneficios durante este proceso.

Muchas gracias