Agent Kit - Neto

ברוכים הבאים

קיט מידע לסוכנ.ת

כניסה

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

ברכת המנכ"ל

סוכנ/ת יקר/ה, ברוך הבא לקבוצת נטו תכנון פיננסי, מבית ההשקעות IBI וארבע עונות סוכנות ביטוח. גאה בבחירתך להצטרף לחברתנו ולהיות חלק בלתי נפרד מקבוצת הפיננסים הגדולה בישראל, חוד החנית של המקצועיות בתכנון פיננסי הוליסטי. "כדי לנגן סימפוניה משובחת, צריך מקהלה שלמה ומאוחדת" (ה.א. לוקוק) הגעת אל המקום, בו ניתן לצמוח ולהתפתח ברמה האישית והמקצועית , מקום שאינו יודע תקרת זכוכית מהי, ועבורו גם השמיים אינם גבול. מהיום הינך חלק בלתי נפרד מן ההון האנושי המשובח המרכיב את נטו תכנון פיננסי ומוביל אותה אל המקום המפואר בו היא ממוקמת כיום בעולם הפיננסים בישראל. האני מאמין שלנו כקבוצה הוא לסייע לסוכנים שלנו בקליטתם בחברה, לטפח אותם ברמה האישית והמקצועית, תוך מתן כלים ומענה מקצועי במעטפת חמה ותומכת. אתם מוזמנים בכל עת להיעזר, להתפתח ולהרחיב את הידע המקצועי שלכם באמצעות מערך הקורסים העשיר שלנו, הסדנאות, ההדרכות הפנימיות והחיצוניות המוענקים לכם בתוך הבית. אין בי ספק שלקיחת חלק בפלטפורמות אלו תקדם אתכם אל המקום אליו תשאפו להגיע. אחד המאפיינים הבולטים בבית הזה הוא תחושת המשפחתיות וערך החברות השוכנים בו, זאת ללא ספק תרגישו החל מיומכם הראשון בחברה. אני קורא לכל אחת ואחד מכם להאמין בעצמו, ביכולותיו האישיות והמקצועיות, לגלות נחישות, התמדה ויוזמה אישית - כל אלה הם אבני היסוד וסוד ההצלחה שלנו כקבוצה. אנו בהחלט מאמינים בהישגיות ובתחרותיות במובן החיובי והבריא של המילה. הדרך הנכונה לצמוח היא ללכת בדרכי המצליחים וללמוד מהם. הם תמיד ישמחו ללוות, ללמד ולסייע. יחד עם זאת השמיעו את קולכם הייחודי, חשבו באופן יצירתי על ערככם המוסף וסללו את הדרך שלכם בתוך החברה. זכרו שההצלחה שלכם היא גם ההצלחה שלנו והגאווה שלנו. שאו ברכה והצלחה רבה.

עידן כץ

בעלים קבוצת נטו תכנון פיננסי

שירותי מחלקות

תוכן עניינים

אודות נטו תכנון פיננסי

.1

.1

השותפים בקבוצה

.5

מבנה ארגוני 2023

.2

.2

צ'ק ליסט סוכן חדש

.6

Sheets עבודה עם

.7

שירותי מחלקות ואנשי מפתח

.3

.3

שיתופי פעולה מגוונים

.4

.4

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

אודות נטו תכנון פיננסי

499

232

28.5M

מתכננים פיננסים

(ש"ח) כספים מנוהלים

עובדים

קבוצת נטו תכנון פיננסי, סוכנות הפיננסים הפרטית הגדולה בישראל, החלה את פעילותה בשנת 1993 מתוך שאיפה להוות מרכז פיננסי רב תחומי עבור קהל לקוחותיה. כיום, אחרי עשורים של פעילות ענפה, החברה עומדת בחוד החנית של עולם התכנון והניהול הפיננסי ומונה למעלה מ-500 עובדים ואנשי מקצוע מהשורה הראשונה הפועלים בפריסה ארצית. משרדיה הראשיים של החברה ממוקמים בחיפה, בני ברק ורחובות. צוות נטו תכנון פיננסי מחזיק בניסיון עתיר שנים בעולמות הפיננסים, ביטוח והשקעות כגורם מפתח בהצלחת החברה וביכולת לספק מענה הוליסטי המותאם לצרכי הלקוח, תוך ראייה בטובתו האישית כערך עליון. לצד זאת, שילוב של סטנדרטים מקצועיים, יצירתיות פיננסית ומיסויית ומתן שירות אישי ללא פשרות ממצבים את החברה כבר שנים ארוכות כמובילה בתחומה. החל משנת 2018 נכללת נטו תכנון פיננסי בדירוג החברות המצליחות במשק הישראלי על-ידי דאנס 100.

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

אודות נטו תכנון פיננסי

499

232

28.5M

מתכננים פיננסים

(ש"ח) כספים מנוהלים

עובדים

קבוצת נטו תכנון פיננסי, סוכנות הפיננסים הפרטית הגדולה בישראל, החלה את פעילותה בשנת 1993 מתוך שאיפה להוות מרכז פיננסי רב תחומי עבור קהל לקוחותיה. כיום, אחרי עשורים של פעילות ענפה, החברה עומדת בחוד החנית של עולם התכנון והניהול הפיננסי ומונה למעלה מ-500 עובדים ואנשי מקצוע מהשורה הראשונה הפועלים בפריסה ארצית. משרדיה הראשיים של החברה ממוקמים בחיפה, בני ברק ורחובות. צוות נטו תכנון פיננסי מחזיק בניסיון עתיר שנים בעולמות הפיננסים, ביטוח והשקעות כגורם מפתח בהצלחת החברה וביכולת לספק מענה הוליסטי המותאם לצרכי הלקוח, תוך ראייה בטובתו האישית כערך עליון. לצד זאת, שילוב של סטנדרטים מקצועיים, יצירתיות פיננסית ומיסויית ומתן שירות אישי ללא פשרות ממצבים את החברה כבר שנים ארוכות כמובילה בתחומה. החל משנת 2018 נכללת נטו תכנון פיננסי בדירוג החברות המצליחות במשק הישראלי על-ידי דאנס 100.

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

ההנהלה

תוכן עניינים

שירותי מחלקות ואנשי מפתח

מחלקת כספים, שכר ועמלות

מחלקה מקצועית

מחלקת רגולציה ופרויקטים

מחלקת נטומיטינג

מחלקת משאבי אנוש

מחלקת שיווק ומדיה

מחלקת אדמיניסטרציה

מחלקת מחשוב

מחלקת שירות ותפעול

מחלקה מקצועית

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

המחלקה המקצועית בנטו בהובלתו של עידן אזולאי אמונה על המענה והליווי המקצועי בתוך המערכת הן למתכננים הפיננסים, הן לרפרנטים והן למתאמי הפגישות. המחלקה מנגישה את המענה המקצועי באמצעות הדרכות שוטפות בתחומים שונים בעולם הפיננסים, תוך הקשבה לצרכים העולים מהשטח. ההדרכות מועברות הן על ידי הסמכ"ל המקצועי, הן על ידי המפקחים הפנימיים של נטו ומגוון עשיר של אנשי מקצוע מובילים בתחומם. כמו כן המחלקה מעודדת ויוצרת שיתופי פעולה עם גורמים חיצונים שיש בהם נקודות השקה עם עולמנו ויכולים להוות חלק מהמענה העוטף את הלקוח.

המחלקה המקצועית אחראית על קליטת הסוכנים החדשים והטמעתם במערכת הייחודית של הקבוצה, ליווי כניסתם למערכת וטיפוחם המקצועי והמנטלי. מטרת המחלקה היא לטפח בקרב העובדים את המוטיבציה האישית שלהם, את תחושת המסוגלות שלהם ולדאוג שתמיד יהיו מובילי דרך בתחומם.

רשימת מפקחים חיצונית

מצגת קליטת סוכן

ספריית הדרכות - בקרוב

מחירון בנק שעות

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

מחלקת נטומיטינג

מחלקת נטומיטינג בהובלתה של עדיה דואק, מונה כ-20 מתאמי פגישות שתפקידם לאתר לקוחות פוטנציאלים על מנת להגדיל את כמות הלקוחות בקבוצה וזאת באמצעות פנייה לקהל יעד מתאים, כשיר וייחודי. המחלקה מאתרת את הלקוחות הפוטנציאליים לפי פרמטרים של איכות לקוח, רצינותו, סכומי הכסף אותם הוא מנהל ועוד, זאת על מנת לתאם פגישות ,שמטרתן גיוס הלקוח הפוטנציאלי עבור הסוכנ/ת.

לרכישת לידים חמים יש לפנות בוואטספ 052-463-1874

נטו מיטינג - רכישת פגישות

נטו מיטינג - נהלי תיאום

מחלקת שיווק ומדיה

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

מחלקת השיווק והמדיה הינה אחראית על תדמית הקבוצה כלפי פנים וחוץ, בעזרת גיבוש וניהול אסטרטגיות שיווקיות מותאמות לצרכי הקבוצה ובמטרה להשיג יעדים עסקיים, כגון: חיזוק המותג, ההון האנושי ויצירת לידים. כל פרויקט שיווקי עובר במחלקה תהליך של אפיון, עיצוב זהות, פיתוח רעיוני, גיבוש קונספט, בניית שפה גרפית והעברת מסר ברור וחד לקהלי היעד השונים.

כחלק מפעילות המחלקה אחראית על: - אפיון וקידום אתר הקבוצה. - קמפיינים דיגיטליים. - ניהול ופיקוח על היח״צ. - בנייה ושליחת הניוזלטר החודשי ללקוחות הקבוצה. - מיתוג הקבוצה והכלים השיווקים שלה ושל סוכניה.

- קמפיינים דיגיטליים. - ניהול ופיקוח על היח״צ. - ניהול המדיות החברתיות >> - מיתוג וובינרים, כנסים ואירועים לקבוצה וסוכניה.

בני ברק

עובדים

לקוחות

חיפה

אתר מחלקת שיווק ומדיה

המחלקה עומדת לשירותכם בכל עת ותדאג לסייע בכל שאלה ובכל דילמה שיווקית ו/או דיגיטלית

מחלקת מחשוב

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

מחלקה זאת אמונה על הניהול והתפעול השוטף של כל מערכות המחשוב, אבטחת המידע והרשת הטלפונית לרבות הקמת יוזרים של מערכות אופיס.help desk חייגנים, מיילים, כמו כן טיפול בתקלות מחשב

- אינטגרטור למערכות קצה. - טיפול תיבות מייל, אופיס. - תמיכה בשירותי טלפוניה. - טיפול בחומרה: שרתים, מחשבים, וציוד קצה. - דסק שרות (ניתוח קריאות במס' ערוצי תקשורת). - אבטחת מידע.

דרכי פניה לקבלת שירות

ניתן ליצור קשר עם מוקד התמיכה של מלם תים ע"י חיוג 777 מכל מכשיר טלפון קווי

מחלקת שירות ותפעול

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

מחלקת השירות והתפעול מטפלת באופן רוחבי בכל נושאי השירות:ותפעול כולל של כלל החברהפתיחה ועדכון יוזרים (כולל הרשאות לצפייה בנתוני אתרים של חברות הביטוח) - בכלל חברות הביטוח ובתי ההשקעות פרודוקציה: העלאה וטיפול בכל שיקוף הפוליסות של הלקוחות ברואטו - פתיחת / סגירת משתמשים ברואטו - - הובלת פרויקטים באופן שוטף על פי דרישות ההנהלה - טיפול בבעיות המתעוררות מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות - הקמה/ סגירה והחלפת חבילות ביוזרים SMS - טיפול בתלונות לקוח - בדיקה וטיפול בדו"צ - תיאום (תחקורי מיטינג) - הזמנות טוקנים - תחת ח"פ נטו - טיפול ובדיקת תקלות בהזמנת נספחי א' ברואטו

פרודוקציה - שיקוף הפוליסות/ההשקעות של הלקוח ברואטו :במידה של תקלות שיקוף יש לפנות למייל פרודוקציה productivity@neto-finance.co.il יוזרים - פתיחת גישה והרשאות לשימוש בפורטלי חברות הביטוח השונות. על מנת לקבל גישה יש לפנות יוזרים נטו תכנון פיננסי userneto@neto-finance.co.il

דף מרכז שיטס

עבודה מול מחלקת פרודוקציה

נהלי תיאום

מצגת תפעול רואטרו

מחלקת כספים, שכר ועמלות

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

מחלקת כספים ושכר אחראית על הכנת משכורות לכלל העובדים על פי תקנות חוקי העבודה, זכויות סוציאליות והיבטי מיסוי.

מחלקת עמלות ממונה על נושא עמלות הסוכנים לרבות מעקב, בדיקה, טיפול שוטף והנפקת דוחות חודשיים.

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

מחלקת רגולציה ופרויקטים

הטבת דמי ניהול

מחלקת משאבי אנוש

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

- הערכת עובדים, פיתוח והדרכה. - ניהול תנאי העסקה לפי חוקי התעסוקה. מחלקת משאבי אנוש נמצאת בכל מחזור חייו של העובד בדאגה לרווחתו, לשימורו ובמקרים מסוימים בניהול סיום העסקה לפי דיני עבודה ויחסי עבודה תקינים וחוקיים. - יחסי עבודה ותהליכים משמעותיים. - ביצוע קליטה ראשונית של מתמחי הקבוצה. - טיפול בפרט, הכולל דאגה לרווחת העובד. - ניהול רישומי תקורות ומיקומי ישיבה בכלל הקבוצה.

המחלקה אחראית על ניהול וניתוב ההון האנושי בקבוצה, תוך כדי תמיכה בחזון העסקי ובכפוף לערכי החברה. מחלקת משאבי אנוש חולשת על תחומים רבים ובינהם. גיוס, מיון וקליטת עובדים - מיון וגיוס רפרנטים/ות, מתאמי/ת פגישות ומשרות מטה עבור מתן שירות ותמיכה פנים ארגונית עבור המתכננים הפיננסיים. תהליך הגיוס כולל ביצוע ראיון טלפוני, ראיון פרונטאלי, מבחן אישיות , כישורים ואמינות ממוחשב, בדיקת ממליצים והנגשת המועמד לסוכן תוך מתן חוות דעת מפורטת לגבי ההתרשמות ממנו בנוסף, מבוצע במחלקת משאבי אנוש כל תהליך הקליטה, הכולל: - מילוי פרטים אישיים, הזמנת יוזרים וטיפול בשילוב העובד במחלקתו באופן המיטבי.

טופס שינוי תמחור עלויות גיוס

המחלקה עומדת לשירותכם בכל עת ותדאג לסייע בכל שאלה ובכל דילמה ניהולית ובאופן דיסקרטי

מחלקת אדמיניסטרציה

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

מחלקת אדמיניסטרציה מבצעת ניהול כולל של המערך האדמיניסטרטיבי בדגש על עבודה שירותית ומקצועית בטיפול מול לקוחות, ספקים ואורחים. בין פעולותיה השוטפות: - ניהול האדמיניסטרציה השוטפת בסניף ותמיכה בפעילויות השונות מול המחלקות, הסוכנים ורווחת העובדים בחברה. - טיפול בשירותי שליחויות לגופים מוסדיים ולקוחות; בנקים, דואר ישראל, הזמנות וקבלת משלוחים, קשר שוטף מול עיריות מקומיות. - ניהול חברת הניקיון - פיקוח ומעקב אחר ניקיון ונראות המשרדים באופן שוטף. - ניהול ההזמנות והקשר הישיר מול ספקי החברה; ציוד משרדי, לוגיסטיקה ופרודוקטים. - אחריות על ניהול לו"ז ותאום פגישות מול גורמים פנים וחוץ ארגוניים.

- שריון חדרי הישיבות הפנויים לפגישות. - ניהול החניונים ושירותי החניה ללקוחות ומבקרים. - אחריות על חלוקת מתנות, ימי הולדת לידות וכו'. - הפקת אירועים, הרמות כוסית, חגים ומועדים. - תחזוקת המשרדים; אינסטלציה, חשמל, מיזוג אוויר, הדברה וכו'. - מעקב ופיזור המחאות לגופים השונים.

מחלקת אדמיניסטרציה - סניף מרכז

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

מחלקת אדמיניסטרציה מבצעת ניהול כולל של המערך האדמיניסטרטיבי בדגש על עבודה שירותית ומקצועית בטיפול מול לקוחות, ספקים ואורחים. בין פעולותיה השוטפות: - ניהול האדמיניסטרציה השוטפת בסניף ותמיכה בפעילויות השונות מול המחלקות, הסוכנים ורווחת העובדים בחברה. - טיפול בשירותי שליחויות לגופים מוסדיים ולקוחות; בנקים, דואר ישראל, הזמנות וקבלת משלוחים, קשר שוטף מול עיריות מקומיות. - ניהול חברת הניקיון - פיקוח ומעקב אחר ניקיון ונראות המשרדים באופן שוטף. - ניהול ההזמנות והקשר הישיר מול ספקי החברה; ציוד משרדי, לוגיסטיקה ופרודוקטים. - אחריות על ניהול לו"ז ותאום פגישות מול גורמים פנים וחוץ ארגוניים.

- שריון חדרי הישיבות הפנויים לפגישות. - ניהול החניונים ושירותי החניה ללקוחות ומבקרים. - אחריות על חלוקת מתנות, ימי הולדת לידות וכו'. - הפקת אירועים, הרמות כוסית, חגים ומועדים. - תחזוקת המשרדים; אינסטלציה, חשמל, מיזוג אוויר, הדברה וכו'. - מעקב ופיזור המחאות לגופים השונים.

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

שיתופי פעולה מגוונים

Neto Family Office

נאמנויות - העברת עושר בין דורי

קבוצת נטו ספרטא

מיסוי נדל"ן

צוואות וייפוי כוח מתמשך

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

Neto Family Office

המולטי פמילי אופיס של נטו, הוא בעצם חוד החנית בניהול העושר של נטו תכנון פיננסים. הפמילי אופיס שלנו הוא One Stop Shop המשרד שלנו מספק את כל הצרכים של הלקוח מכל בחינה עסקית, כלכלית ופיננסית. בנוסף לשירותים ה"רגילים" שלנו – הצוות שלנו כולל עורכי דין מומחים בתחומם, אשר אמונים על התחום המשפטי על כל גווניו. שכולל העברה בין דורית, בחינת אפיקי השקעה, דין מסחרי ועוד. הפמילי אופיס של נטו עובדים בסינרגיה אידיאלית ליצירת מעטפת התפורה במיוחד למטרות, החלומות, המשאבים, החיסכון וההשקעות של הלקוחות הכשירים והעמידים במדינת ישראל. אחד האלמנטים המורכבים עבור מרבית המשפחות בעלות עושר פיננסי גבוה הוא ריבוי הבנקים, יועצי ההשקעות, מנהלי התיקים, ורו“ח מולם הם פועלים. הכסף מפוזר בדרך כלל בכמה בנקים ואפיקים, כיוון שהלקוחות הללו לא ישימו את כל הביצים בסל אחד. אין כמעט לקוח אחד שיודע בדיוק מה יש לו – בנק אחד מדווח לו בשקלים, השני בדולרים, השלישי בפרנק שוויצרי. לקוחות לא פעם מרגישים שאין להם שליטה על ההון שלהם ועל דמי הניהול שהם משלמים. לא ברור להם אם תיק ההשקעות מותאם לרמת הסיכון שבה הם מעוניינים להיות – לא פעם, לקוחות חושבים שההשקעות שלהם שמרניות, אבל בדיעבד התברר שהם מושקעים בחברות בעלות קשיים, וזאת במספר תיקי השקעות ובקרנות שונות בהם הייתה אותה אחזקה

רק פמילי אופיס מסוגל לראות את התמונה המלאה, לספק ללקוחותיו פתרונות בתחומים בהם הבנקים אינם עוסקים וללוות אותם משלב אפיון הצרכים ועד להקצאת הנכסים לאפיקים השונים. במסגרת השירות, מתבצע ניתוח אובייקטיבי של הסיכונים והעמלות, מאותרות כפילויות מיותרות בתיק ההשקעות ומסופקים דוחות תקופתיים אמינים, המקנים ללקוח שקט נפשי וידיעה כי ההון מנוטר ומנוהל בכל עת. אנחנו נשמח להזמין אלינו למשרדים כל לקוח כשיר לפגישת היכרות עם הצוות של הפמילי אופיס ולשמוע איך אנחנו יכולים להקנות לו ערך מוסף לחיי היום יום ובין היתר לספק לו כרטיס כניסה לשורה ראשונה של השקעות קלאס מוסדיות ובנקאות פרטית ברמה הגבוהה ובתנאים האטרקטיבים ביותר עם הסתכלות רוחבית ומענה לכל צורך שרק קיים או עלול לצוץ.

אתר הבית של פמילי אופיס

מצגת פמילי אופיס

מיכאל לביא

יו"ר פמילי אופיס

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

קבוצת ספרטא נטו - תכנון פרישה

אנשי קשר העומדים לרשותך

קבוצת ספרטא נטו היא מרכז לתכנון פרישה ומיסוי לגיל השלישי, שירות בלעדי לסוכנים מבית נטו תכנון פיננסי הכוללת מתכנני פרישה מנוסים, בעלי ותק ונסיון עשיר בתחום! שירותי המחלקה מעמידים פלטפורמה מקצועית רחבה לכל האתגרים העומדים בפני הפורש.

איתמר קופלר - 054-9985552 יונאל דבש - 054-4974437

• הכוונה ותכנון מקדים לפרישה
• ליווי הפורש מרגע סיום עסקה עד לקבלת קצבה בפועל
• הגשת ניירת למס הכנסה
• תכנון בין דורי
• מענה מקצועי לפורש ולמתכנן הפיננסי
• עמידה בכל אתגר מקצועי בתחום המיסוי והפרישה

מעוניין להפנות לקוח?

למילוי הטופס לחץ כאן

קבוצת וואצאפ ייעודית

המתכננים הפיננסים העומדים לרשותך

למחירון תכנון פרישה

למחירון ליווי ותכנון פרישה

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

קבוצת ספרטא נטו - תכנון פרישה

אנשי קשר העומדים לרשותך

קבוצת ספרטא נטו היא מרכז לתכנון פרישה ומיסוי לגיל השלישי, שירות בלעדי לסוכנים מבית נטו תכנון פיננסי הכוללת מתכנני פרישה מנוסים, בעלי ותק ונסיון עשיר בתחום! שירותי המחלקה מעמידים פלטפורמה מקצועית רחבה לכל האתגרים העומדים בפני הפורש.

איתמר קופלר - 054-9985552 יונאל דבש - 054-4974437

• הכוונה ותכנון מקדים לפרישה
• ליווי הפורש מרגע סיום עסקה עד לקבלת קצבה בפועל
• הגשת ניירת למס הכנסה
• תכנון בין דורי
• מענה מקצועי לפורש ולמתכנן הפיננסי
• עמידה בכל אתגר מקצועי בתחום המיסוי והפרישה

מעוניין להפנות לקוח?

למילוי הטופס לחץ כאן

קבוצת וואצאפ ייעודית

המתכננים הפיננסים העומדים לרשותך

למחירון תכנון פרישה

למחירון ליווי ותכנון פרישה

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

צוואות וייפוי כוח מתמשך

צוואות

"צוואה", במובן הכללי, היא כל אמרה, אמירה, ציווי, אשר מבקש ומצפה אדם שיעשה למענו או בענייניו לאחר מותו. במובן המשפטי, "צוואה" היא מסמך משפטי בו מורה אדם מה ייעשה ברכושו לאחר מותו, אשר יהא בר-תוקף - אם נעשה באחת הדרכים הקבועות בדין, ולא נפל בו פגם שלא ניתן לתיקון.

ייפוי כוח מתמשך

ייפוי כוח מתמשך הוא מסמך משפטי חשוב אשר מהווה חלופה למינוי אפוטרופוס. ייפוי הכוח מאפשר לכל אדם בגיר, לקבוע מי יטפל בענייניו בעתיד, אם וכאשר לא יוכל לטפל בהם בעצמו. לשם כך ימנה מיופה כוח מטעמו, אשר יהיה מוסמך לפעול בשם אותו אדם בעתיד, כאשר לא יוכל עוד לקבל או לבצע החלטות הנוגעות לעינינו בעצמו. ייפוי כוח מתמשך יכול להתייחס לעניינים רפואיים, אישיים או רכושיים - או רק לחלקם. הוא יכול לכלול גם "הנחיות מקדימות", בהן יבהיר איך הוא מבקש ממיופה הכוח לפעול בעתיד.

עו"ד רחל אזולאי

054-6899376

rachel80138@gmail.com

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

נאמנויות - העברת עושר בין דורי

כלי משפטי, באמצעותו מייסדי הנאמנות מייצרים מנגנון הגנה על נכסיהם. הנאמנות מאפשרת את ניהול הנכסים בתוך הנאמנות בעבורם ובעבור הדורות הבאים וזאת בהתאם לחוקיות הנקבעת במועד הקמת הנאמנות. העברת עושר בין דורי הינה משימה קשה ומורכבת, מרבית המשפחות פועלות במסגרת צוואה ואלו המגדילים לעשות גם מכינים אמנה משפחתית. דרכים אלו הינן העברה חד פעמית לדור הבא ולא מעבר לכך, ובדרך זו אין כל מענה לבעיית מס ירושה אמריקאי החל גם על ישראלים המחזיקים נכסים אמריקאים, כולל ניירות ערך. אנו רואים את הצורך של העברת הון בצורה מסודרת המסוגלת לממש חזון משפחתי רחב המביא לידי ביטוי היבטים משפחתיים, כלכליים, עסקיים, וכן היבטים ערכיים. כל זאת לטווח ארוך מאוד ללא דאגה של הישענות ומומחיות של איש מקצוע יחיד, אלא על גוף מוסדי מפוקח העומד בסטנדרטים המחמירים ביותר.

הפניות יש להעביר למלי נמירובסקי

משה רוח - איש קשר

050-4747849

054-6136465

mallyn@ibi.co.il

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

מיסוי נדל"ן

נדל"ן נחשב לאחד התחומים הרווחים בשנים האחרונות. בין אם לצרכי מגורים או לצרכי השקעה חשוב להכיר את כל סוגי המיסוי הקיימים בתחום. מתי יש לשלם מס? מהו שווי המס הנדרש? ובכלל, הכל על מיסוי נדל"ן. שת"פ ייעודי מקצועי וייחודי לסוכני ועובדי נטו - כל מה שצריך לדעת ולהכיר בתחום עבורכם ועבור לקוחותיכם.

• מיסוי נדל"ן
• חוזי נדל"ן
• התייעצות לפני רכישת נכס
• מס לרוכשים - מס רכישה
• הבדלים במס רכישה על פי סוג הנכס שנרכש
• מדרגות מס לדירה ראשונה
• מדרגות מס לדירה נוספת
• פטור ממס רכישה
• מס שבח - מיסוי על הרווח במכירת נדל"ן
• מס הכנסה על נדל"ן מושכר
• היטל השבחה

איש קשר לפניות - עו"ד שלומית בירין

קבוצת וואצאפ ייעודית

050-4747849

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

השותפים בקבוצה

אילן בן ישי

עידן כץ

נדב שוורץ

אלכס גנפון

ויטלי פלוטינסקי

מיכאל לביא

רועי לנדסמן

תומר כהן

שותף | יו“ר

שותף | מנכ“ל

שותף | משנה למנכ“ל

שותף

שותף

שותף | מנכ"ל סניף בני ברק

שותף

שותף

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

צ'ק ליסט סוכן חדש

וידוא העברה המסמכים לספיר: הסכם סוכן משנה, הסכם נאמנות,כתב התחייבות עבודה עם מחשבים. נספחים: רישיון בתוקף, אחריות מקצועית, עוסק מורשה, צילום ת.ז, צילום צ'ק/אישור ניהול חשבון, ניכוי מס במקור, ניהול ספרים לאחר העברת הטפסים למשאבי אנוש יוצאת בקשה לפתיחת מייל ארגוני sms יוזר לרואטו, רואטו מיטינג, יוזר נטו דוק ויוזר הנפקת קבלת עמדה ממשאבי אנוש לתחילת עבודה (לפי בקשת הסוכן) .בקשות לפתיחת יוזרים בחברות – פניות לשימרית אטיאס (רותם אסייג) קבלת מייל הנחיות מרותם אסייג בהתאם לדרישות כל חברה – בדיקת תקינות היוזרים בכל פורטלי החברות פלטפורמת עצמאי - וידוא פתיחת דוח עמלות (אקסל) מול מחלקת עמלות, כמו כן וידוא פתיחת מספרים בעת הגשת הצעה ראשונה לכל חברה בנוסף – תיאום הדרכת שכר ועמלות אל מול המפקח

קבלת הרשאות משמרית לכל קבצי השיטס של נטו ופתיחת הרשאה ליומן ההדרכות של נטו דרך המפקחים - שיטס: ב2 ,הלוואות, עמלות, מדרגי דמי ניהול, מספרי סוכן, העברות בנקאיות, מיילים יעודיים, פרטי התחברות לאתרים, שיוך מספרי סוכן למייל קבלת דוחות יומיים של בתי ההשקעות ע״י רשימת תפוצה - כניסה לרשימה נעשית ע״י מחלקת שירות .וידוא כניסה לקבוצות מקצועיות בווטסאפ .קבלת פגישות מוקלטות מהמפקחים

.1 .2 .2.1 .3 .4

.5 .6 .7 .8

מצגת קליטת סוכן בנטו

אישור על ויתור מקדם קצבה

מחירון תעריפי עמדות עבודה

מדריך לפתיחת רשימת תפוצה בוואטסאפ

תוכנית עבודה - פורמט

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

Sheets עבודה עם

(קבצים מסוג הדומה לאקסל) Sheets על מנת שנוכל לעדכן מידע בשיתוף לכל סוכני ועובדי נטו, ישנם קבצים הנמצאים בסוג של ענן הנקרא ואנו נותנים גישה למשתמשי המערכת השונים לצפייה בהם. קבצים אלו מתעדכנים מעת לעת ועל מנת לא לקבל מידע שגוי או לא מעודכן יש להיכנס לקובץ ולבדוק את Sheetsהנתון אותו אנו מחפשים. לאחר כניסה ראשונית לקישור, ניתן להיכנס לגוגל עם המשתמש של נטו, בצד שמאל למעלה לוחצים על הנקודות כמו בתמונה ונכנסים ל .או לדרייב, עושים חיפוש של שם הקובץ וזה נכנס אליו לענן

:הנחיות לגישה לקבצים חשובים בשיטס

מינוי סוכן ב 2 - ישנו קובץ בו מגישים מינויי סוכן ספציפיים (כלומר ב2) מחלקת השירות מטפלת בכל ב2 כזה מול הקופה והחברה הרצויה הלוואות - קובץ המרכז את כל תנאי ההלוואות בכל החברות עמלות - קובץ המרכז את כל עמלות הפיננסים (בעתיד גם אלטרנטבי, סיכונים, ניהול תיקים) בכל החברות מדרגי דמי ניהול - קובץ המרכז את מדרג דמי הניהול לנטו בכל החברות מספרי סוכן - כל מספרי הסוכן בנטו ולמי שייכים העברות בנקאיות - כל מספרי החשבונות לכל אחד מהמוצרים של כל החברות על מנת לבצע העברות כספים .מיילים יעודיים - קובץ המרכז את כל המיילים של השירות והתפעול בכל החברות לאיזה כתובת שולחים איזו בקשה ולמי פונים כשצריך

.1 .2 .3 .4 .5 .6 .7

Sheets קישור ל

Sheets קישור ל

פרטי התחברות לאתרים - ישנם גופים שיש להם אתר אחד לכל נטו, פרטי ההתחברות לכל הגופים האלו נמצאים בקובץ הנ"ל :יש לבקש את הקובץ באופן פרטני מרותם אסייג במייל rotema@neto-finance.co.il שיוך מספרי סוכן למייל - בקובץ זה ניתן להגדיר בכל חברה , לאיזה מייל נקבל הודעות וריג'קטים, אם לא מגדירים את זה, לא מקבלים מיילים על חוסרים בבקשות ללקוחות ולא על עדכונים לגבי הלקוחות, בכל מספר סוכן בכל חברה יש להגדיר לאיזה מייל ברצוננו לקבל עדכונים קיט סוכן

.8 .9 .10

Sheets קישור ל

Sheets קישור ל

Sheets קישור ל

Sheets קישור ל

Sheets קישור ל

הורדת הקובץ

Sheets קישור ל

תוכן עניינים

שירותי מחלקות

!בהצלחה

קבוצת נטו תכנון פיננסי

חזרה להתחלה