Experta - Seguros

Índice | Seguros

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SALESFORCE

proceso ap prestacional (TAKER)

Autos

SCVO

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ACCIDENTES PERSONALES (AP)

INTEGRAL DE COMERCIO

Certif. de cobertura y cláusula

Medios de pago

BAJAS SEGUROS GENERALES

denuncias

nota de siniestralidad

PRODUCTOR de la póliza

Derivaciones MAILS

ERROR EN ABM USUARIOS EXTERNOS

USUARIO ONLINE

COTIZACIONES

ALTAS Y BAJAS CONVENIO MERCANTIL

WEB CLIENTES SEGUROS

Combinado familiar

Es un contrato a través del cual proteges tu vivienda y su contenido de daños, ya sean parciales o totales, relacionados a diversas causas. La cobertura de la póliza dependerá de tus necesidades y el tipo de seguro que hayan elegido.

Se contrata a través de la web de Experta, en la misma se realiza la cotización y se brindan opciones de planes a elegir y se puede emitir en el momento.

COBERTURAS

PLANES

FACTURACIÓN

ASISTENCIA

MANUAL DE PRODCUTO

DENUNCIA

Integral de comercio

Integral de Comercio es un seguro que permite, bajo un mismo contrato, combinar una multiplicidad de coberturas que amparan los riesgos más frecuentes a los que está expuesto un negocio.

COBERTURAS

FACTURACIÓN

DENUNCIA

MANUAL DE PRODCUTO

PLAN CERCANÍA:

Un plan que te permite asegurar tu vivienda a un precio preferencial.

PLAN PROTECCIÓN:

Una alternativa que te da respaldo y tranquilidad para que puedas disfrutar de tu hogar.

PLAN SEGURIDAD – VARIAS OPCIONES:

Un plan que además de asegurar los bienes de tu casa, incluye una red de asistencias adicionales para resolver cualquier inconveniente que te pueda surgir.

GLM

SALESFORCE

SCVO

HOGAR

ACCIDENTES PERSONALES (AP)

INTEGRAL DE COMERCIO

AGRO

VIDA COLECTIVO

CONVENIO MERCANTIL

Cobranzas WEB

Emisión

Siniestros

Postventa

Definición

Índice | GLM

E&E | Konecta

GLM - Solicitudes Pendientes

04

GLM - Consulta de Póliza

07

GLM - Menú Principal

01

GLM - Impresión de póliza y endosos

02

GLM - Generalidades

05

GLM - Impresión de certificados

08

GLM - Impresión de libre deuda

03

GLM - Cta Cte

06

GLM - Cobranzas

09

GLM - Consulta de siniestro

10

GLM - Búsqueda de pólizas

12

GLM - Modificar medio de pago

11

ramas

Salesforce

E&E | Konecta

Casos

01

Salesforce - Cotizaciones

02

Cierre de casos en Salesforce

03

E&E | Konecta

Denuncias

ACCIDENTES PERSONALES (AP)

ROBO

Diferencias entre Vida Obligatorio y Vida Colectivo

📄

Tiempos legales

hogar

vida

Para tener en cuenta

Guía

E&E | Konecta

ACCIDENTES PERSONALES:

• ENVÍO DE PÓLIZA (Desde GLM)
• CERTIFICADO DE COBERTURA (Desde GLM) CLÁUSULA DE NO REPETICIÓN
• CAMBIO DE BENEFICIARIO (CASO en Salesforce)
• ABM DE PÓLIZA (Productor desde la WEB) (Excepción si el cliente no conoce a su productor, y lo necesita con urgencia, generamos un caso a emisión en SF).
• LIBRE DE DEUDA (Desde GLM)
• BAJA (SF - Botón baja en WEB)

SCVO:

• ENVÍO DE PÓLIZA (Desde GLM)
• CERTIFICADO DE COBERTURA (Desde GLM)
• ALTA DE NÓMINA (Productor desde la WEB)
• LIBRE DE DEUDA (Desde GLM)

HOGAR:

• ENVÍO DE PÓLIZA (Desde GLM)
• MODIFICACIÓN DE MEDIO DE PAGO (GLM y Salesforce)
• SINIESTROS (Desde GLM)
• BAJA (Salesforce - Botón baja en WEB)

ROBO

• ENVÍO DE PÓLIZA (Desde GLM
• MODIFICACIÓN DE MEDIO DE PAGO (GLM y Salesforce)
• SINIESTROS (Desde GLM)
• BAJA (Salesforce - Botón baja en WEB)

CLÁUSULA DE NO REPETICIÓN DE ACCIDENTES PERSONALES

• Fecha
• Nombre de la póliza/Tomador
• Nro. de póliza
• Empresa destinataria
• Nómina cubierta

E&E | Konecta

Salesforce

Para generar pedidos a las área (emisión, cobranzas, siniestros) debemos generar un CASO.

En la opción Estado ponemos “NUEVO”

En la opción CANAL, seleccionamos el que corresponda:

• BOT
• Whatsapp
• Llamado
• Email

E&E | Konecta

Salesforce

En la opción “Tipo de caso” marcamos si es solo un registro (ej envío de póliza) o si es un pedido/reclamo/queja a un área específica (donde se generará un No. de caso con respuesta pendiente)

En la opción “área” indicamos el área correspondiente:Cobranzas, Tesorería, Emisión, Siniestros

E&E | Konecta

Salesforce

En la opción “Motivo” seleccionamos lo correspondiente al caso.

En la opción “RAMO” seleccionamos el que corresponda.

E&E | Konecta

Salesforce

En la opción Declaración del CASO:

Por último se completan los siguientes datos para proceder a GUARDAR Y GENERAR NO. DE CASO.

E&E | Konecta

Salesforce - Cotizaciones

El caso/pedido se genera desde la opción “NUEVO”

Las cotizaciones vamos a generarlas desde SALESFORCE, en la opción CANDIDATOS

E&E | Konecta

Salesforce - Cotizaciones

Seleccionamos el CANDIDATO:

Completamos los siguientes datos:

• Cliente empresa/ Cliente individuo
• Nombre completo
• Tipo de documento
• Compañía/ Razón social
• Origen (CAC)
• Canal (bot/web/wsp/llamado)
• Estado del candidato (Nuevo)
• Tildar USUARIO CAC
• Teléfono
• email
• Código postal
• Ramo
• Régimen ART (Régimen general/MIXTO)

• Masa salarial

Guardar

E&E | Konecta

Salesforce - Cotización de AUTO

El cliente debe realizar la cotización desde la WEB

Si se comunica porque necesita ayuda, no sabe cómo completarlo o no puede:

Ingresamos a www.experta.com.ar

Completamos los datos de contacto

En 24-48hs un productor lo va a estar contactando

E&E | Konecta

Salesforce

CASOS Canal → Registro → Emisión → Alta y baja de asegurados → Vida obligatorio

Generado el caso vamos al botón Archivos adjuntos

E&E | Konecta

Cierre de casos | Salesforce

Clickeo en el caso pendiente de cierre > Dejo un nuevo comentario detallando qué se hizo > Guardo > clickeo "Marcar Estado como completado"

Abro el informe y clickeo en "Resueltos"

Informe

Una vez cerrados los casos, elimino el filtro del gráfico

Actualizo el informe para asegurarme que estén cerrados

E&E | Konecta

GLM - Menú Principal

Al presionar F4 sobre la rama, va a abrir el siguiente listado:

Se selecciona la rama:

Se ingresa el nro de póliza

Clickeamos en el tilde para ingresar en la póliza

E&E | Konecta

GLM - Generalidades

Están habilitadas estas dos opciones:

E&E | Konecta

GLM - Menú Principal

Desde el Menú Principal, ingresá al Menú “Producción”.

Producción > Consulta de pólizas

Si querés consultar una póliza podés buscarlo por todos estos tipos de consulta:

El más usado es: Por rama y nro de póliza

E&E | Konecta

GLM - Consulta de Póliza

Producción > Consulta de pólizas > ingresas rama y nro de póliza

Podrás ver: Tipo de póliza, vigencia, Plan, Datos de cobranzas y Otros datos (Renovada por … y Renueva a …otra póliza)

E&E | Konecta

GLM - Generalidades

Opciones desplegables Búsquedas con F4 (campos celestes) Tab: navegar/refrescar

F5: refrescar F4: consultar F1: Help F7: descarga excel

E&E | Konecta

GLM - Generalidades

Botoneras: pueden ser acciones como “Emitir”, o consultas como “Consulta de póliza”.

Acciones: “Enter” o "Ir" y "Cancelar"

E&E | Konecta

GLM - Solicitudes Pendientes

Producción > Consulta de pólizas > ingresas rama y nro de póliza

Es similar al menú de “Solicitudes” de Post-Venta. Desde GLM, además, vemos las gestiones manuales.

Para ver las solicitudes que se encuentran pendientes hacé click en el botón

¿Para qué sirve? Si no te permite hacer un endoso porque hay una solicitud pendiente desde aquí podrás ver en qué estado se encuentra el endoso/movimiento.

E&E | Konecta

GLM - Impresión de póliza y endosos

Producción > Consulta de pólizas >(ingresas rama y nro de pol)> Impr

Endoso: también llamado suplemento o movimiento, refiere a cualquier cambio que se haga en la póliza original.

Los Movimientos pueden ser:

• 000 - Emisión
• ALR -Alta de riesgo
• BAR-Baja de riesgo
• MOR- Modificación de riesgo
• AN2 Anulación por falta de pago.
• AN8 Anulación por Desistimiento.

1. Seleccioná Endoso a imprimir.(Movimiento 0 es para imprimir la copia de póliza original)
2. Clickeá “Impr.”
3. Podés optar por obtener la copia de la póliza o endoso CON o SIN certificado.
4. Se abrirá archivo PDF del endoso de la póliza en la computadora para poder descargarlo.

E&E | Konecta

GLM - Impresión de certificados

Reportes > Producción > Certificados Vida y/o Personas > Certificado de cobertura Desde el Menú Principal, ingresá al Menú “Reportes”.

Buscás por rama y nro de póliza.

Para imprimir CERTIFICADOS INDIVIDUALES de cada asegurado seleccionado, en distintos PDFs: Tildás las personas que necesitás y luego presionás > (indica beneficiarios)

Para imprimir CERTIFICADO DE TODOS LOS ASEGURADOS en un mismo pdf:Clickeá Certificado Global de Póliza (no especifica beneficiarios)

Para certificado parcial (en un solo PDF) de SCVO ir a PostVenta.

E&E | Konecta

GLM - Impresión de libre deuda

Reportes > Producción > Certificados de libre de deudas

Desde el Menú Principal, ingresá al Menú “Reportes”

Si la póliza tiene deuda, no dejará que imprimas el certificado

E&E | Konecta

GLM - Cobranzas

Podés ver la forma de pago en la solapa Datos de cobranzas en la pantalla de Consulta de póliza:

E&E | Konecta

GLM - Cobranzas

Desde la consulta de póliza, en DxP (Deudores por Premio) vas a poder ver todos los movimientos de cobranzas de la póliza.

En este campo se ve el pago que hizo el cliente, en este caso no entró ningún pago

En este campo se visualiza el vencimiento y lo que tiene para pagar

E&E | Konecta

GLM - Cta Cte | Planillas

¿Para qué sirven?

Para comprender los movimientos contables de esa póliza

TIPOS DE PLANILLAS

• 90: Son las planillas donde se imputan pagos generados por los asegurados
• 95: Son las planillas de imputaciones por pagos mayores al que corresponde o
• pagos ingresados por transferencia cuando la cuota está comprometida en un cobro
• automático, se genera un partida pendiente y se imputa automáticamente.
• 91: Son las planillas de imputación generadas por anulaciones, bajas, notas de
• crédito o cualquier movimiento de reducción de premio.
• 09: Son las planillas de reintegros que generamos
• 90 EN NEGATIVO: Son las planillas de descuento de recaudación y también
• movimientos de pagos dentro de la misma póliza o en otra del mismo tomador.

E&E | Konecta

GLM - Cta Cte | Planillas

¿Dónde las veo?GLM > DxP

90: Son las planillas donde se imputan pagos generados por los asegurados90 EN NEGATIVO: Son las planillas de descuento de recaudación y también movimientos de pagos dentro de la misma póliza o en otra del mismo tomador

91: Son las planillas de imputación generadas por anulaciones, bajas, notas de crédito o cualquier movimiento de reducción de premio.

E&E | Konecta

GLM - Cta Cte | Planillas

Clickeando en Hist. de Partidas podemos ver el detalle

95: Son las planillas de imputaciones por pagos mayores al que corresponde o pagos ingresados por transferencia cuando la cuota está comprometida en un cobro

E&E | Konecta

GLM - Cta Cte | Planillas

Planilla de reintegros generados por nosotros Planilla 09

E&E | Konecta

GLM - Modificar medio de pago

Si un cliente quiere modificar la modalidad de pago, se puede realizar con los siguientes movimientos:

• Pasar de cobranza manual (por cupón de pago) a una tarjeta de crédito o CBU
• Cambiar de tarjeta de crédito a otra tarjeta de crédito
• Tarjeta de crédito a CBU o viceversa

No se puede pasar de tarjeta de crédito ni CBU a Cobranza manual (ya que tiene otro costo, es más caro)

En el caso que un cliente quiera pasar sí o sí a cobranza manual lo que van a realizar es un caso a Cobranzas solicitando la modificación.

Así se hace

E&E | Konecta

GLM - Modificar medio de pago

E&E | Konecta

GLM - Modificar medio de pago

Luego le dan el botón enter o el tilde > Se les va a desplegar el tipo de cobro que tiene el tomador.Recuerden que siempre tiene que ser un CBU o una tarjeta de crédito del Tomador

En este ejemplo tiene un débito automático, al cambiar la forma de pago deben poner F4 y se les va a desplegar los distintos tipos que hay y van a elegir el que quiera. Posterior a eso le va a pedir el CBU o el número de tarjeta de crédito y el banco. Si el banco no lo encuentran hay una opción que es general y lo pueden modificar igual.

Registro la gestión en SF

E&E | Konecta

GLM - Consulta de Siniestro

Desde el Menú Principal, ingresá al Menú “Producción” Producción > Consulta de siniestros

Filtrás por rama y nro de siniestro o solo por rama

Los estados se ven por color:

Se ven las fotos subidas por Siniestros

Más datos del siniestro

Visualizás la liquidación

E&E | Konecta

GLM - Consulta de Siniestro > Ampliar datos

Fecha- Denunciante - Lugar del siniestro

E&E | Konecta

GLM - Consulta de Siniestro > Imágenes

Imágenes de los siniestros

E&E | Konecta

GLM - Consulta de Siniestro > Pagos

Ver más detalles de Liquidación

E&E | Konecta

ALTA Y BAJA DE SCVO WEB

¿Dónde busco la Póliza?

¿Dónde busco el productor?

¿Cómo me asocio el productor?

GLM ↓

Buscar por:⤷CUIT ⤷RAMA Y PÓLIZA ⤷ TOMADOR ⤷ LINK (Click)

GLM ↓ Datos generales ↓ PRODUCTOR (Ver Nro. De vendedor)

WEB Adm. Interna ↓ Administrador de Vendedores ↓ Nro. De Vendedor ↓ Buscar+asignar Vendedor

¿Cómo lo gestiono?

WEB VIDA ↓ Postventa ↓ Endosos ↓ Endoso modificación Nómina

¿Cómo lo registro?

SALESFORCE Casos ↓ Registro ↓ Emisión ↓ Alta y baja de asegurados

E&E | Konecta

¿Dónde busco la Póliza?

GLM → Producción → Ingreso al Menú

Consulta de Pólizas↓ Buscar por las opciones que figuran en el print

E&E | Konecta

¿Dónde busco datos del PRODUCTOR?

Productor → Click en el botón ( + )

Botón ( + ) → Código (VER)

E&E | Konecta

¿Cómo me asocio el productor?

Adm. Interna → Administración de Vendedores

• Luego ingresamos el dato del PRODUCTOR (ya sea por el código de vendedor, CUIT, nombre.
• Click en buscar.
• Nos va a traer el dato del Productor (validamos que sea el que queremos asignarnos y por último hacemos click en Asignarme Vendedor

E&E | Konecta

¿Cómo lo gestiono?

Vida → Postventa

Podemos descargar el instructivo de endoso haciendo Click en Manual

E&E | Konecta

¿Cómo lo gestiono?

Seleccionamos el PRODUCTOR asociado → Click botón seleccionar

Click en ENDOSOS

Click en Endoso Modificación Nómina (última opción del menú)

E&E | Konecta

¿Cómo lo gestiono?

Seleccionar RAMA (Vida obligatorio)

Nro. de Póliza → Validar Póliza

Desde los botones de “Alta” o “Baja” se pueden gestionar los movimientos de un sólo asegurado

E&E | Konecta

¿Cómo lo gestiono?

Si se busca hacer altas o bajas por nómina, es posible descargar la plantilla modelo para hacerlo, en “Plantilla Importación Nómina”. En esta nómina se pueden cargar tanto altas como bajas

E&E | Konecta

¿Cómo lo gestiono?

En “Importar Nómina” es posible cargar el archivo descargado con los Asegurados incorporados

Incorporada la nómina se van a visualizar los movimientos por confirmar Una vez confirmada la solicitud hacer clic en “Emitir” para terminar el movimiento

E&E | Konecta

designación de benficiarios

Todo el personal asegurado deberá designar beneficiarios. La aseguradora deberá exigir al tomador que acredite la comunicación fehaciente a los asegurados en orden a designar beneficiarios En el "Comprobante de Incorporación al Seguro Colectivo de Vida Obligatorio Decreto 1.567/74 y Designación de Beneficiario" que le proporcionará el empleador; el asegurado consignará, el lugar y la fecha e instruirá a las personas beneficiarias del seguro, determinando en su caso, la cuota parte que le asigna a cada uno de los beneficiarios designados, domicilio, tipo y número de Documento de Identidad y firma del asegurado.

¿Cómo envía el tomador el formulario de designación de beneficiarios?Debe ingresar en nuestra página web www.experta.com.ar ingresar en servicio, formularios y elegir el de designación de beneficiarios

RECEPCIÓN DE FORMULARIO DE BENEFICIARIOS¿Qué hacemos si recibimos los formularios de designación de beneficiarios para SCVO? Si lo recibimos por medio de WAPP o mail, debemos realizar un caso a emisión con el adjunto. En el caso que reciban un llamado y quieran realizar el cambio de beneficiario deben realizar el caso a Emisión: Cargar en Salesforce: el tipo de caso(registro/pedido) Área: Emisiòn. Motivo: Beneficiarios

E&E | Konecta

modificación de nómina

Ingresamos en: ENDOSOS → ENDOSOS MODIFICACIÓN DE NÓMINA. Completamos: RAMA y PÓLIZA Luego hacemos click en: Validar Póliza (para que nos muestre los datos y Continuar.

Ingresamos en: VIDA → POSTVENTA

CARGA MASIVA: Desde los botones Importar Nómina / Plantilla Importación nómina se pueden cargar de forma masiva.

CARGA INDIVIDUAL: Desde los botones Alta / Baja podemos modificar de a uno.

E&E | Konecta

Seguros - Info

Para todos los seguros hay solo una dirección de mail que analiza los siniestro: SINIESTROSSEGUROS@EXPERTA.COM.AR

Contamos con 15 días hábiles para dar respuesta sobre la apertura y estado de análisis del siniestro y 15 días hábiles desde la liquidación para la acreditación del pago -según ley 17418

Las bajas se solicitan a través de la WEB

Denuncias

Formularios

• Formulario completo
• Documentación adicional
• Se remite a siniestrosseguros@experta.com.ar

Experiencia & Entrenamiento | Konecta

📄

¡Fin!

manual producto

Horario de vigencia de la póliza: La póliza de AP laboral comienza y termina a las 12 del mediodía. La póliza de AP 24hs va de 00hs a 24hs.Debemos tener en cuenta:

• Si el cliente ingresa a cotizar en la web desde las 00:00hs hasta las 11hs la vigencia del contrato será desde las 12 del mediodía.
• Si el cliente ingresa a cotizar en la web desde las 11:00hs hasta las 00:00hs la vigencia del contrato será desde las 00:00 hasta las 00:00hs.

Validaciones a la hora de emitir la póliza por WEB Si elegimos DNI, luego en información comercial las únicas opciones válidas son:

• Responsable no inscripto
• No responsable
• Consumidor final

Para cualquier otro caso de información comercial debe ir CUIT (puede ir con cualquier tipo de información comercial)

• Cuando elegimos CUIT se va a habilitar para Razón Social

Luego de emitir la póliza tenemos la opción de enviar la documentación desde la web en Enviar documentación

• Si elegimos esa opción verificar en línea con el cliente que le haya llegado el mail. Sino enviarla desde Genesys

Cuando elegimos las fechas SIEMPRE usamos el calendario, no lo escribamos manual.

TODAS LAS GESTIONES DEBEN SER REGISTRADAS MAIL YA GESTIONADO: el registro debe indicar: MAIL YA GESTIONADO datos del correo. Si el correo no tiene datos tienen que cargar un motivo de no interacción al igual que si es un correo spam o vacío

IMPORTANTE

Si la consulta es de Siniestros de Seguros generales: siniestrosseguros@experta.com.ar Si la consulta es de Autos/ Siniestros autos: autos@experta.com.ar Si la consulta es de Productores: pas360@experta.com.ar NO SE UTILIZA: seguros@experta.com.ar

AP - Muerte Accidental:

• Formulario de denuncia administrativa.
• https://www.experta.com.ar/marketing/Seguros/DenunciaSiniestros/AP5-Denuncia-fallecimiento-AP.pdf
• Certificado de defunción autenticado en original por registro civil o Escribano público.
• DNI asegurado.
• Causa penal completa, la misma debe incluir autopsia y protocolo toxicológico.
• Declaratoria de Herederos Legales en original certificada por Escribano público.
• DNI de cada Heredero Legal.
• Aval de cuentas/Extracto bancario de cada Heredero Legal.

AP - Total o Parcial Permanente por Accidente:

• Formulario de denuncia administrativa
• https://www.experta.com.ar/marketing/Seguros/DenunciaSiniestros/AP-ACCIDENTES-DENUNCIA.pdf
• DNI del asegurado
• Aval de cuentas/Extracto bancario a nombre del tomador/asegurado de la póliza, según indique las condiciones particulares de póliza
• Documentación médica de donde surge la invalidez
• Por invalidez total y permanente, debe enviar dictamen de invalidez total y permanente de la comisión médica que debe indicar un 66% o más de invalidez
• En caso de Invalidez Parcial y permanente, deberá adjuntar informe médico donde indique grado de invalidez según parte del cuerpo afectada

AP - Gastos Médicos y Farmacéuticos:

• Formulario de denuncia administrativa
• https://www.experta.com.ar/marketing/Seguros/DenunciaSiniestros/AP6-Denuncia-gastos-medicos.pdf
• Facturas probatorias de gastos médicos efectuados por el accidente, facturas de medicación, estudios o consultas médicas
• Breve resumen del accidente
• Aval de cuentas a nombre del tomador de la póliza/asegurado, según indique las condiciones particulares de póliza
• DNI del asegurado
• Alta médica
• Resumen de historia clínica del hecho

• La determinación de Invalidez total: 66% o más de invalidez de acuerdo al dictamen de la comisión central (es quien va a determinar la incapacidad).
• Si el asegurado tiene documentaciòn medica y quiere que nosotros lo determinemos puede enviar todos los estudios médicos a siniestrosseguros@experta.com.ar.
• Invalidez Parcial: de acuerdo a la parte del cuerpo afectada (hay un baremo con el % de invalidez de acuerdo a la parte invalidante) donde se indica en una tabla cuando se debe abonar .

ASISTENCIAS QUE SE REQUIERAN EN EL MOMENTO

0800-777-7278 Opciòn 3 seguros generales y de vida, luego opción 1 asistencia en tu seguro de hogar

El servicio de asistencia es dentro de las 3 hs en casos de emergencias y en algunos casos son programadas

Las emergencias son:

Ejemplos de lo que NO sería una EMERGENCIA/URGENCIA: le rajó un cristal de un vidrio de adentro de la casa, o si la heladera le dejó de funcionar eso se va a estar realizando por medio de una denuncia ( por medio de una denuncia administrativa con la documentación que corresponda).

- Cortes de luz (por problemas ajenos a la compañía de electricidad) - Gas (perdidas "contenidas") - Agua (pérdidas "contenidas") - Vidrios

Para realizar altas y bajas en pólizas de Convenio Mercantil se debe realizar un pedido en Salesforce con los siguientes datos:

• CUIL
• FECHA DE NACIMIENTO
• NOMBRE Y APELLIDO

Cargar en Salesforce: PEDIDO Área: EMISION Motivo: ALTA Y BAJA DE ASEGURADOS

• Formulario de denuncia administrativa
• Celular: https://www.experta.com.ar/marketing/Seguros/DenunciaSiniestros/TP3-Denuncia-siniestro-Robo-Celular.pdf
• Bolso: https://www.experta.com.ar/marketing/Seguros/DenunciaSiniestros/BP2-Denuncia-siniestro-Robo-Bolso.pdf
• DNI del asegurado
• Aval de cuentas/Extracto bancario que contenga datos del titular, dni/cuil y cbu
• Denuncia Policial
• Baja Imei (caso celular)
• Fotos del teléfono celular (caso celular)

En el caso de HOGAR pueden realizarlo por medio de WAPP en donde le va a indicar la documentación que necesita de acuerdo al tipo de siniestro que tuvo y le permite descargar el formulario. Una vez que tenga todo lo que le indica que tiene que enviar lo va a realizar a siniestroseguros@experta.com.ar

Al seleccionar descargar formulario : lo va a tener que imprimir y luego enviar con toda la documentación más arriba que le pide. Al seleccionar Iniciar denuncia: se va a transferir a uno de nuestros compañeros de CHAT para que lo atienda. El cliente le tiene que enviar toda la documentación para que puedan cargar el caso en Salesforce a Siniestros.

Todo se envía a siniestrosseguros@experta.com.ar . En un plazo de 72hs es contestado indicando si se encuentra aceptado/rechazado o si falta documentación que debe enviar ( también se envía notificación por medio de CD).

TIEMPOS DE ANÁLISIS DEL SINIESTRO Y PLAZO DE PAGO: 30 días corridos para analizar y 15 días ( más) para el pago, esto son los plazos por ley, siempre se encuentra antes. Tiene HASTA 2 AÑOS PARA DENUNCIARLO. Si lo denuncian y NO presentan la documentación hasta el año, el siniestro prescribe.

• El seguro de Vida obligatorio se rige por Ley del Estado/ANSeS, que determina montos, documentación a solicitar, etc. No ponemos las "Reglas" nosotros, sino que es determinado a una Ley.
• El seguro de Vida Colectivo, se divide en varios tipos:
• Capital Uniforme: Monto fijo determinado por el Tomador y la Compañía. Se abona ese monto fijo sin modificaciones. No importa el sueldo.

• Convenio Mercantil: Se rige por la Ley de Comercio que determina también, como Vida Obligatorio, un monto determinado. Se abona ese monto dependiendo de la fecha de fallecimiento y la actualización del monto.
• Ley Contrato de Trabajo: El Tomador es el beneficiario en primer término, salvo pacto en contrario (99% de las veces es el beneficiario) ya que obedece a la Ley de Contrato del trabajo que la compañía le "devuelve" el dinero abonado por esa liquidación al empleador, la cual se le abonó a la familia del fallecido. El cálculo de este monto es el siguiente:
• Medio mes de sueldo, del último sueldo abonado, multiplicado por los años de antigüedad del empleado.

• Si el asegurado falleció a los 3 meses de iniciado el mes de antigüedad, se considera año entero. Ejemplo para que se entienda: Asegurado ingresa al trabajo el 01/03/2011, fallece el 01/06/2021, cobrando $10.000 de sueldo. El cálculo sería: $5.000 (mitad de sueldo) * 10 años. Si el asegurado hubiera fallecido el 01/05/2021, corresponde 9 años.
• Múltiplo de Sueldos: Se toma el último sueldo cobrado por el empleado fallecido, del mes de fallecimiento y se multiplica por la cantidad de sueldos del múltiplo: 20/24/36/48, etc

Los clientes de SVCO van a poder hacer ellos mismos desde la WEB el certificado de cobertura parcial (con algunos empleados que requiera) o también subir en la planilla empleados que le dieron de alta y aún no figuran en la nómina porque aún falta la actualización del 931. Van a ingresar en el menú lateral izquierdo ingresar en Empleados / Certificados. Pueden tildar los que figuren en nómina o adjuntar el excel descargando el modelo de planilla que indica la web:

No atendemos clientes AUTOS

Podemos cotizar desde la web y en 24hs un productor se comunica con ellos. Si recibimos un llamado de un cliente, se debe derivar a la cola de autos (ATENCIÓN CAJA) y si es un llamado de un cliente que quiere denunciar un siniestro que le ocurrió también se deriva pero a (SINIESTROS). Lo mismo por medio de Whatsapp

Auxilio Mecánico: Si recibimos un llamado de un cliente de autos que está solicitando la grùa, debemos derivar el llamado a Aux Mecanico.Si no los están atendiendo desde auxilio mècanico, vamos a tomarle los datos del cliente (teléfono, nombre), la patente y la póliza y mandamos un mail (ASUNTO: Auxilio Mecánico ) con estos datos a su líder para que pueda pasarlo a supervisión Experta, así podemos levantar el caso cuando antes.Link de geolocalización: Gran mejora en el servicio ya que permitirá al asegurado iniciar la gestión o seguimiento sin demora. Resuelve muchos inconvenientes de señal o cortes en la comunicación. Es un función desde la APP de Experta donde podes solicitar desde allí también la grúa. https://wapp.geo-assist.com.ar/?experta

Este seguro lo maneja el productor, en el caso de que el cliente tenga un siniestro se va a poner en contacto con su productor y èl mismo productor le va a realizar la denuncia. Igualmente en el caso que nos llegue un caso vamos a indicarle como proceder para denunciarlo: Debe descargar el formulario de denuncia por la web y enviar la siguiente documentación: - Aval de cuenta del tomador ( tener cuenta si es empresa,constancia de CUIL) - Fotos de la ocurrencia del hecho (del incendio/robo) - En caso de ROBO: Denuncia policial Se debe enviar la documentación con el formulario de denuncia a siniestroseguros@experta.com.ar

Combinado Familiar: la denuncia también se encuentra disponible para realizarse en el WhatsApp y el ChatBotCombinado Familiar // Incendio

• Formulario de denuncia administrativa
• DNI del asegurado,
• CBU del asegurado (extracto bancario),
• Fotos de los bienes afectados,
• Denuncia de bomberos.

Combinado Familiar // Todo Riesgo Electro

• Formulario de denuncia administrativa
• https://www.experta.com.ar/marketing/Seguros/DenunciaSiniestros/Seguro-combinado-familiar-denuncia-siniestro.pdf
• DNI del asegurado
• Aval de cuentas/Extracto bancario que contenga datos del titular, dni/cuil y cbu
• Fotos de los elementos siniestrados
• **UNA VEZ RECIBIDA LA DOCUMENTACIÓN SE ENVIARÁ A PERITAR POR TUSERVICE**

Combinado Familiar // Robo Hogar

• Formulario de denuncia administrativa
• https://www.experta.com.ar/marketing/Seguros/DenunciaSiniestros/Seguro-combinado-familiar-denuncia-siniestro.pdf
• DNI del asegurado
• Aval de cuentas/Extracto bancario que contenga datos del titular, dni/cuil y cbu
• Fotos de los elementos robados
• Denuncia policial
• ** UNA VEZ RECIBIDA LA DENUNCIA, SE ENVIARÁ A PERITAR POR EL ESTUDIO LIQUIDADOR**

Combinado Familiar // Cristales

• Formulario de denuncia administrativa
• https://www.experta.com.ar/marketing/Seguros/DenunciaSiniestros/Seguro-combinado-familiar-denuncia-siniestro.pdf
• DNI del asegurado
• Aval de cuentas/Extracto bancario que contenga datos del titular, dni/cuil y cbu
• Fotos del cristal roto
• Factura de cambio de cristal/presupuesto

Coberturas

Servicios de emergencia

- Plomería- Cerrajería - Electricidad - Gas - Vidriería - Servicio de conexión

- Incendio edificio - Incendio de contenido general - Riesgos de la naturaleza (granizo, huracán, ciclón, tornado, vendaval) - Responsabilidad civil linderos - Alimentos en freezer - Gastos de limpieza y retiro de escombros - Gastos de alojamiento - Daños estéticos - Robo y/o hurto del contenido general - Extensión a vivienda de veraneo - Bienes con cobertura de todo riesgo - Cristales - Daño por agua corriente - Responsabilidad civil por hechos privados

Los clientes de SVCO van a poder hacer ellos mismos desde la WEB el certificado de cobertura parcial (con algunos empleados que requiera) o también subir en la planilla empleados que le dieron de alta y aún no figuran en la nómina porque aún falta la actualización del 931. Van a ingresar en el menú lateral izquierdo ingresar en Empleados / Certificados. Pueden tildar los que figuren en nómina o adjuntar el excel descargando el modelo de planilla que indica la web:

Importante: Las pólizas de SVCO se renuevan anualmente y hasta que se cambia la nueva fecha anual de vigencia al usuario le va a saltar la leyenda de "No encontramos contratos..." porque no hay póliza vigente ya que se encuentra vencida.Ejemplo: una póliza de SVCO que tiene vigencia del 01-03-2022 al 01-03-2023 al dìa de hoy 08-03-2023 si el tomador aún no presentó el 931 ante AFIP no se va a actualizar la nueva vigencia del 01-03-2023 al 01-03-2024 entonces el sistema le toma como que no tiene póliza activa. Una vez que el cliente haga la presentación del formulario 931 ante AFIP va a poder visualizar la póliza en la web. Salesforce: el tipo de caso(registro/pedido) > Área: CAC > Motivo: Consulta en la WEB

Cuánto se paga

renovación de póliza

designación de benficiarios

Modificación de nómina

Desde GLM se puede visualizar el nombre del productor asignado a la póliza. Además dentro del botón más se puede ver el email y el teléfono.

ASIGNARSE UN PRODUCTOR- ADM. VENDEDORESIngresar a la web con usuario y contraseña Adm. Interna > Administracion de Vendedores > Buscar al PRODUCTOR (No. de vendedor / CUIT / Nombre) > POST CLICK EN ASIGNARME, SE VISUALIZARÁ LA CONFIRMACIÓN

• Por Rama y Nro. de Póliza
• Por Asegurado/ Tomador
• Por Tipo y Nro. de Documento
• Por CUIT
• Por patente
• Por tarjeta y CBU
• Por Reaseguros: Tenemos el campo: Nro. facultativo.
• Por ubicación de Riesgo: Tenemos campos de: Ubicación de Riesgo: Nro. de dirección Cód postal. Podemos ingresar el nombre de la Calle por ejemplo para que realice la búsqueda. Tip: siempre buscar %ENTRE%PORCENTAJES% y %EN%MAYÚSCULA% (si no encuentra nada, probar con acentos)
• Por asegurados del riego en Multideudoras: Campo: Asegurado del riesgo: Se puede buscar a la persona con f4 (usen alguno de los tipos de búsqueda que les muestra luego) El código que aparece en la parte celeste lo devuelve glm después de haber hecho esa búsqueda, no es un dato que sepa el asegurado ni riesgo.

Medios de pago

• CBU: débito automático en la cuenta bancaria. No se admiten cuentas en bancos digitales (Brubank/MercadoPago) ni tarjetas de débito. Se acepta el CBU de cualquier Banco que esté autorizado a operar por el BCRA y COELSA.
• Tarjeta de Crédito: las tarjetas admitidas son VISA, MASTERCARD, AMEX, CABAL, NARANJA. También contamos con una alianza comercial con la Tarjeta ELEBAR.
• Cobranza Manual: dicha opción hace referencia al pago a través del “cupón”. El cliente puede abonar con el cupón físico en el local o bien a través de los canales digitales y electrónicos dentro de la web de cada entidad.

CUPÓN DE PAGO: Se puede descargar desde GLM. EN CASOS DE DÉBITO AUTOMÁTICO NO SE GENERAN, por lo que si no se puede cobrar deberá abonar por los medios alternativos.

Cuando se RECHAZA un pago el cliente tiene los siguientes medios alternativos de pago:✓ Pago Fácil: tiene la opción de abonar Con Factura o Sin Factura✓ Mercado Pago: tiene la opción de abonar Con Factura✓ Pago Mis Cuentas: tiene la opción de abonar Sin Factura✓ Provincia Net: tiene la opción de abonar Con Factura o Sin Factura

DESCARGAR CUPON

medios de pago

PLAZOS DE DÉBITOS

• ¿Cuándo se debitan las pólizas? + Vencimiento primera cuota. El vencimiento de la primera cuota sucede a los 7 días desde que resulte mayor entre la fecha de emisión y el inicio de vigencia.
• Quedan fuera de esta lógica las ramas de SCVO, AGRO y las pólizas de AP de período corto (1 día). Los lotes de CBU se generan una vez por semana. La rendición en donde se verifica qué se cobró y qué vino rechazado está disponible a los 5 días hábiles. Los lotes de tarjeta de crédito se generan una vez por semana y las rendiciones tardan entre 24 y 48 hs aproximadamente. Los lotes se generan el primer día hábil de la semana e incluyen todas las cuotas que no hayan sido enviadas en el lote anterior y el corte se hace hasta el domingo siguiente. ** Este punto de generación de lotes de CBU está en análisis para ver si podemos modificar la lógica y efectuar los débitos en la fecha de vencimiento de la cuota.

regularizar deuda

Generar usuario

Desde la web: Ingresar a Experta Online > Registrarme > Experta Seguros > Completar los datos Le va a llegar un mail para configurar la contraseña. Si la póliza fue contratada con el DNI, la asociación es automática. Si le aparece el mensaje de "No encontramos contratos..." desde Admin Interna > Admin de Usuarios para Empresas > Buscamos el DNI > Agregar PÓLIZAS CON CUIT: En caso que la póliza haya sido contratada por CUIL o CUIT se deberá asignar del mismo modo pero poniendo el CUIL o CUIT en vez del DNI

MÓDULO INET: Desde el CAC, lo realizaremos desde el módulo de Internet

Cargar en Salesforce: el tipo de caso(registro/pedido) Área: CAC Motivo: Consulta en la WEB

VIDA - Fallecimiento por Accidente

• Formulario de denuncia administrativa https://www.experta.com.ar/marketing/Seguros/DenunciaSiniestros/Vida-Denuncia-Siniestro.pdf
• DNI del asegurado
• Certificado de defunción autenticado en original por registro civil o Escribano público
• Causa penal completa, la misma debe incluir autopsia y protocolo toxicológico
• Últimos 6 recibos de haberes a nombre del empleado fallecido, certificados por el empleador
• Último recibo de haberes firmado por el empleado fallecido, certificado por el empleador
• Liquidación final, certificado por el empleador
• En caso de poseer designación de beneficiarios, formulario de designación de beneficiarios El documento lo llena en vida los trabajadores de la firma (https://www.experta.com.ar/marketing/Seguros/DenunciaSiniestros/EXPERTA_SCVO-Formulario-Designacion-Beneficiarios-libertador.pdf)
• DNI de cada beneficiario designado
• Aval de cuentas/Extracto bancario a nombre de cada beneficiario designado
• En caso de no poseer designación de beneficiarios, se entiende que designó a los Herederos Legales.
• Declaratoria de Herederos Legales en original certificada por Escribano público
• DNI de cada Heredero Legal
• Aval de cuentas/Extracto bancario de cada
• Heredero Legal
• Declaratoria de Persona Políticamente Expuesta y Sujeto Obligado a nombre del Beneficiario o Heredero Legal

VIDA - Fallecimiento por Enfermedad

• Formulario de denuncia administrativa
• https://www.experta.com.ar/marketing/Seguros/DenunciaSiniestros/Enfermedad-Grave.pdf
• DNI del asegurado
• Certificado de defunción autenticado en original por registro civil o Escribano público
• Copia completa de la Historia Clínica o epicrisis del fallecimiento
• Últimos 6 recibos de haberes a nombre del empleado fallecido, certificados por el empleador
• Último recibo de haberes firmado por el empleado fallecido, certificado por el empleador
• Liquidación final, certificado por el empleador
• En caso de poseer designación de beneficiarios.
• Formulario de designación de beneficiarios
• DNI de cada beneficiario designado
• Aval de cuentas/Extracto bancario a nombre de cada beneficiario designado
• En caso de no poseer designación de beneficiarios, se entiende que designó a los Herederos Legales.
• Declaratoria de Herederos Legales en original certificada por Escribano público
• DNI de cada Heredero Legal
• Aval de cuentas/Extracto bancario de cada Heredero Legal
• Declaratoria de Persona Políticamente Expuesta y Sujeto Obligado a nombre del Beneficiario o Heredero Legal
• En caso de Vida Obligatorio, de no haber designación de beneficiarios, en primera instancia se entiende que designó a los derechohabientes de AnSES. De no poseer designación de derechohabientes, se entiende que designó a los Herederos Legales.

• Para solicitar la baja se carga caso en Salesforce: Área: Emisión > Motivo: Baja de póliza. Con los siguientes datos:
• El motivo de baja
• Ramo/ Numero de poliza
• Nombre y apellido
• DNI del titular
• Celular
• Mail
• Cargar la carta manuscrita ( hay un ejemplo por si quieren descargarlo y completarlo y luego subirlo). El tamaño de la carta no debe ser de 5mb como máximo.

• Los clientes pueden realizarlo por el boton de baja
• En el caso de que les llegue un mail con una nota adjunta o en el cuerpo del mail pidiendo la baja, se va a realizar un caso en salesforce a emisión adjuntando la nota o la descarga del mail que envío el cliente para que el sector pueda proceder a la baja.

Si se comunica solicitando certificado y cláusula siempre vamos a enviarlo y le vamos a recordar o contarle si no sabe que puede ingresar en nuestra web y emitir ambos documentos . No solo desde la web sino también desde la APP. Si nos informa que nunca accedió vamos a guiarlo para que pueda crearse el usuario. El paso a paso se encuentra en ¿Cómo se genera el usuario?

• Solicitud: Verificar la póliza en GLM los siguientes datos
• Datos el contratante: Apellido/DNI Tipo de póliza (verificar si existen varias que sean la solicitada) Vigencia: Si se encuentra vigente emitir el certificado desde visualizar póliza eligiendo el suplemento 0. Tipo de certificado solicitado, con nómina completa o individual.
• Si hubo alguna modificación en el contrato y quieren el certificado de cobertura con los nuevos empleados esto quiere decir que se realizó un endoso (modificación). Elegir el suplemento que corresponda (siempre va a hacer el más viejo).
• ¿Qué hacemos si cuando emitimos el certificado no se encuentran los empleados que nos pide el cliente , ya sea agregar o quitar de la nómina? Lo primero que tienen que verificar es si tiene productor o no.
• Si tiene productor le vamos a consultar si tiene contacto con él, para brindarle el mail o teléfono para que le pueda hacer la modificación que necesita y le pueda emitir el certificado en el día. Si nos dice que no lo conoce y no tiene contacto entonces vamos a realizar un pedido en salesforce al área de emisión
• Si no tiene productor y en el campo de productor se encuentra el centro de atención al cliente ( esto quiere decir que la póliza se dio de alta por la web o lo emitimos nosotros) entonces directamente en este caso vamos a gestionar el pedido en salesforce al área de emisión.

Lo que tenemos que lograr es brindarle al cliente lo que necesite en el momento en el cual se ponga en contacto con nosotros

Cláusula de no repetición:No se puede emitir desde GLM. Lo tienen que realizar manual. El editable lo encuentran en la carpeta de seguros. Al cliente podremos guiarlo para realizarlo desde la web, ingresando a la póliza ingresando a la opción asegurados o ver más, va a poder descargar tanto el certificado de cobertura como la cláusula de no repetición

DESDE LA WEB: Siempre debe primero ir a adm interna y asociarse desde administración de vendedores el código del productor para que puedan visualizar las pólizas de VIDA y de AP que tienen > Van a seleccionar el nombre de la pòliza de AP que quieren ingresar > Ingresan en la póliza 39012 como si fueran un cliente, tal cual asi la ve.Van a tocar el botón ver más > Les va a aparecer dos botones: el de certificado de cobertura y el segundo de cláusula de no repetición > Tienen la posibilidad de elegir todos los asegurados que tiene la póliza o por elección o por CUILs.Si seleccionan certificados directamente se imprimen

• Seguramente vamos a recibir varias consultas sobre la contestación o no contestación de las aceptaciones o siniestros de Combinado Familiar/Otros ramos, sobre todo por el pago del siniestro, por lo que es importante tener en cuenta los plazos de los procesos
• Cuando llamen para preguntarles por qué no se contestó el mail o dónde está la plata de los siniestros, vamos a hacer lo siguiente:
• Preguntarles cuándo fue que contestó el mail de Siniestros.
• Si no pasaron 96 horas, no carguen el pedido de información. Tenemos hasta 96 horas para contestar.
• Si pasaron más de 96 horas que respondió el mail según esa persona, cargar el reclamo o pedido de información en Salesforce o manden mail.
• Si recibimos llamado de un familiar/amigo/conocido/abogado de asegurados pidiendo información del pago, NUNCA vamos a dar información a dichas personas, ya que es información CONFIDENCIAL. NO PUEDEN HABLAR CON OTRA PERSONA QUE NO SEA EL ASEGURADO!!!
• Aclarar que desde el momento de la contestación del mail con respecto al pago, la demora es de 15 días como máximo para impactar el pago.
• Si supera ese tiempo, cargar reclamo, de lo contrario, indicamos que esperen a que se cumpla el plazo para reclamar.
• Es obligatorio que el formulario tenga la fecha de siniestro, si envían la denuncia SIN FECHA DE SINIESTRO, deben completarlo para que pueda abrirse el caso. Hasta no tener formulario con fecha, no podemos cargar el siniestro.
• No aceptamos avales de cuenta de bancos digitales tipo Ualá o Brubank. Si ven esos avales, pidan otros de bancos convencionales. Desde tesorería no pueden transferir a esos bancos digitales.
• Gastos médicos y farmacéuticos (AMF) (Que no cubre la obra social) se abonarán todo junto, una vez que tenga el alta médica.

Si se comunica el cliente y lo asesoro en la web , luego deben cargar un registro en Salesforce.Cargar en Salesforce: el tipo de caso(registro/pedido) Área: CAC > Motivo: Consulta WEB

Qué se puede descargar?

• Certificado de cobertura Impresión de póliza
• Cláusula de no repetición Refacturación (muchas veces el cliente nos pide una factura , está al descargarla una de las hojas tiene el nombre factura)
• La cuenta corriente
• Nosotros podemos descargarlo desde GLM parandonos sobre el endoso que nos pide y apretando el botón de imprimir.

Ejemplo de cómo ve el cliente en la web su póliza: Al seleccionar un contrato le va a parecer la misma

Taker es un tomador que tiene AP Prestacional

Cuando nos llamen solicitando asistencia primero debemos verificar el DNI en la web https://www.takerap.com/ (Usuario: Experta - Contraseña: Experta1234)

Una vez validemos al asegurado con DNI tenemos que derivarlos 📞 (puede que nos mencionen urgencias, estén asustados / preocupados por lo que debemos transmitirles que en la derivación que van a hacer, los van a poder ayudar.) También podemos recordarles las opciones del IVR de nuestro 0800 777 7278 3 Seguros generales y de vida → 3 Asistencia → 2 AP Prestacional.