Inwestycje w fundusze

Inwestycje w fundusze

Julia Borkowska

Monika Adamska

słowem wstępu

01

Co to znaczy inwestować?

Inwestowanie to lokowanie wolnych środków pienieżnych w sposób zapewniający osiągniecie zysków przyszłości

fundusze inwestycyjne A Towarzystwa funduszy inwestycyjnych

FUNDUSZ INWESTYCYJNY (POWIERNICZY) to forma zbiorowego inwestowania w różnego typu instrumenty finansowe, w tym- przede wszystkim w papiery wartościowe. Fundusz ma własną osobowość prawną, a zarządza nim wyspecjalizoway podmiot- TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH (TFI). Taka konstrukcja prawna pozwala na odzielenie środków finansowych uzbieranych od inwestorów od środków finansowych podmiotu zarządzjącego.

Co to jest fundusz inwestycyjny i jak to działa?

https://youtu.be/KTaJPH0xI_s

https://youtu.be/jG6p8UOPPGUe

Fundusze inwestycyjne otwarte i zamknięte

Fundusze inwestycyjne ze względu na formę uczestnictwa dzielą się na:

• fundusze inwestycyjne otwarte
• fundusze inwestycyjne zamknięte

Fundusz inwestycyjny otwarty

W dowolnym terminie można do niego dołączyć jak i zrezygnować. Otrzymuje się tytuły uczestnictwa - jednostki uczestnictwa

Fundusz inwestycyjny zamknięty

Członkami mogą zostać inwestorzy posiadający certyfikat inwestycyjny - można je kupować i sprzedawać w ściśle określonym terminie

Podział funduszy wg zawartości portfela

Podział funduszy inwestycyjnych przeprowadza się także według portfela, czyli rodzajów instrumentów finansowych w które fundusze inwestują. Na tej podstawie wyróżnia się fundusze:

• pieniężne
• dłużne
• mieszane
• akcji

Istota inwestowania w fundusze

Istota inwestycji jest maksymalizacją zysków i wartości przy wzroście na giełdzie oraz jednocześnie minimalizacją spadku wartości przy malejącym kursie. Inwestowaniem zajmują się specjaliści którzy są zobligowani do uzyskania powyższego celu.

Jakie są zalety inwestowania w fundusze?

• łatwość inwestowania
• możliwość inwestowania niewielkich kwot
• elastyczność formy oszczędzania
• w przypadku funduszy otwartych: możliwość rozpoczęcia inwestycji w dowolnym czasie
• szybki dostęp do oszczędności

a jakie wady?

• duże ryzyko strat w wypadku funduszy inwestujących w akcje oraz w przypadku inwestycji krótkoterminowych, zwłaszcza w fundusze akcyjne i zrównoważone
• wysokie koszty zarządzania funduszami

Rola funduszy w gospodarce

Fundusze inwestycyjne są jednym z głównych pośredników w przemieszczaniu kapitału finansowego. Umożliwiają transfer środków od osób fizycznych i podmiotów gospodarczych mających nadwyżki finansowe do podmiotów gospodarczych mających okresowe braki kapitału. Fundusze obracają ogromnymi środkami, które mogą inwestować według ściśle określonych reguł prawnych. Mają także stabilizujący wpływ na rozwój rynku kapitałowego, a tym samym- na całą gospoadarkę.

A na koniec...

https://quizizz.com/join/activity/created

Dziękujemy za uwagę!